| 基金全称 | 浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 浙商汇金月享30天滚动持有中短债A |
| 基金代码 | 014083（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2021年11月03日 | 成立日期 | 2021年11月19日 |
| 成立规模 | 2.300亿份 | 资产规模 | 3.72亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 浙商证券资管 | 基金托管人 | 宁波银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.10%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.10%（前端）天天基金优惠费率：0.01%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
浙商汇金月享30天滚动持有中短债A(014083) - 基金经理
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| 姓名 | 程嘉伟 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-11-19 |
程嘉伟先生:上海财经大学本科。曾任上海国利货币经纪有限公司债券经纪人、中银基金管理有限公司固定收益交易员、上海国泰君安证券资产管理公司固定收益交易主管。2020年10月加入浙江浙商证券资产管理有限公司,曾任公募固定收益投资部基金经理助理。自2021年11月19日起任浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理,自2022年3月30日起任浙商汇金短债债券型证券投资基金和浙商汇金聚泓两年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,自2022年4月19日起任浙商汇金双月鑫60天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理,自2022年8月26日至2023年12月27日任浙商汇金金算盘货币市场基金基金经理,自2022年9月16日起任浙商汇金聚瑞债券型证券投资基金基金经理,自2023年3月30日起任浙商汇金聚兴一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2023年11月21日至2025年2月7日任浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。自2024年3月22日起任浙商汇金中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。具备基金从业资格及证券从业资格。2026年1月30日起担任浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 002805 | 浙商汇金聚利一年定开债A | 债券型-混合一级 | 2026-01-30 | 至今 | 42天 | 0.28% |
| 002806 | 浙商汇金聚利一年定开债C | 债券型-混合一级 | 2026-01-30 | 至今 | 42天 | 0.23% |
| 019826 | 浙商汇金聚利一年定开债D | 债券型-混合一级 | 2026-01-30 | 至今 | 42天 | 0.28% |
| 021697 | 浙商汇金聚悦利率债C | 债券型-长债 | 2024-08-16 | 至今 | 1年又209天 | 2.01% |
| 021696 | 浙商汇金聚悦利率债A | 债券型-长债 | 2024-08-16 | 至今 | 1年又209天 | 2.28% |
| 020542 | 浙商汇金中债0-3年政策性金融债C | 指数型-固收 | 2024-03-22 | 至今 | 1年又356天 | 5.68% |
| 020541 | 浙商汇金中债0-3年政策性金融债A | 指数型-固收 | 2024-03-22 | 至今 | 1年又356天 | 5.06% |
| 019443 | 浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2023-11-21 | 2025-02-07 | 1年又79天 | 2.02% |
| 019772 | 浙商汇金短债C | 债券型-中短债 | 2023-10-26 | 至今 | 2年又139天 | 5.20% |
| 016792 | 浙商汇金聚兴一年定开债券发起式 | 债券型-混合一级 | 2023-03-30 | 至今 | 2年又349天 | 9.20% |
| 016853 | 浙商双月鑫60天滚动持有中短债E | 债券型-中短债 | 2022-10-14 | 至今 | 3年又151天 | 10.70% |
| 015836 | 浙商汇金聚瑞债券A | 债券型-长债 | 2022-09-16 | 至今 | 3年又179天 | 9.50% |
| 015837 | 浙商汇金聚瑞债券C | 债券型-长债 | 2022-09-16 | 至今 | 3年又179天 | 8.75% |
| 015778 | 浙商汇金金算盘货币 | 货币型-普通货币 | 2022-08-26 | 2023-12-27 | 1年又123天 | 1.72% |
| 014491 | 浙商双月鑫60天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又329天 | 12.88% |
| 014490 | 浙商双月鑫60天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又329天 | 13.33% |
| 008615 | 浙商汇金聚泓两年定开债A | 债券型-长债 | 2022-03-30 | 至今 | 3年又349天 | 8.49% |
| 008616 | 浙商汇金聚泓两年定开债C | 债券型-长债 | 2022-03-30 | 至今 | 3年又349天 | 5.27% |
| 006515 | 浙商汇金短债E | 债券型-中短债 | 2022-03-30 | 至今 | 3年又349天 | 8.90% |
| 006516 | 浙商汇金短债A | 债券型-中短债 | 2022-03-30 | 至今 | 3年又349天 | 9.98% |
| 014083 | 浙商汇金月享30天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2021-11-19 | 至今 | 4年又115天 | 15.06% |
| 014084 | 浙商汇金月享30天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2021-11-19 | 至今 | 4年又115天 | 14.07% |
| 投资目标 | 本基金主要通过重点投资中短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于具有良好流动性的固定收益类品种,包括国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、货币市场工具等固定收益类品种、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将在有效管理风险、保持资产较高流动性的基础上,实现超过比较基准的稳定回报。本基金的投资策略包括资产配置策略、债券投资组合策略、信用债投资策略、资产支持证券投资策略和国债期货交易策略等。 资产配置策略 本基金结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,结合国家货币政策和财政政策实施情况、市场收益率曲线变动情况、市场流动性情况,综合分析债券市场的变动趋势。最终确定本基金在债券类资产中的投资比率,构建和调整债券投资组合。 债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上,本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。 (1)久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期,在遵循组合久期与封闭期的期限适当匹配的前提下,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 (2)期限结构配置策略 本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产,包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。 (3)类属资产配置策略 类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重,即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值确定,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报。 (4)收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 (5)杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 国债期货交易策略 基金管理人可运用国债期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在国债期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与国债期货的投资,以管理投资组合的利率风险,改善组合的风险收益特性。 资产支持证券投资策略 对于资产支持证券,本基金将在国内资产证券化品具体政策框架下,通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及所在行业景气变化等因素的研究,对个券进行风险分析和价值评估后选择风险调整收益高的品种进行投资。本基金将严格控制产支持证券的总体投资规模并进行分散,以降低流动性风险。 信用债投资策 略信用类债券是本基金重要投资标的,信用风险管理对于提高债券组合收益率至关重要。本基金将根据宏观经济运行状况、行业发展周期、公司业务状况、公司治理结构、财务状况等因素综合评估信用风险,确定信用类债券的信用风险利差,有效管理组合的整体信用风险。同时,本基金将运用本基金管理人比较完善的信用债券评级体系,研究和跟踪发行主体所属行业发展周期、业务状况、公司治理结构、财务状况等因素,综合评估发行主体信用风险,确定信用产品的信用风险利差,有效管理组合的整体信用风险。 本基金投资于AA+级及以上的信用债,其中投资于AA+级的信用债不超过所投信用债总资产的50%、投资于AAA级的信用债不低于所投信用债总资产的50%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合以上比例限制的,基金管理人不主动新增投资。如因评级下调不满足上述要求的,将在评级报告发布之日起3个月内进行调整。上述评级为债项评级,短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照主体信用评级,本基金投资的信用债若无债项评级的,参照主体信用评级。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于收益分配方式为红利再投资的基金份额,每份基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的运作期到期日,与该原份额的运作期到期日一致; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、同一类别内每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(1年以下)指数收益率*60%+中债综合财富(1-3年)指数收益率*20%+一年期定期存款利率(税后)*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,一般市场情况下,长期平均风险和预期收益率高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。 |
浙商汇金月享30天滚动持有中短债A(014083) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.10% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.05% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
浙商汇金月享30天滚动持有中短债A(014083) - 基金公告
- 浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新2026-02-04
- 浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金招募说明书(2026年第1次重大事...2026-02-04
- 浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金减聘基金经理公告2026-01-31
- 浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 浙江浙商证券资产管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告2025-12-18