| 基金全称 | 银华海外数字经济量化选股混合型发起式证券投资基金(QDII) | 基金简称 | 银华海外数字经济量化选股混合发起式(QDII)A |
| 基金代码 | 016701（前端） | 基金类型 | QDII-混合偏股 |
| 发行日期 | 2023年02月24日 | 成立日期 | 2023年03月15日 |
| 成立规模 | 0.102亿份 | 资产规模 | 11.21亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.20%（前端）天天基金优惠费率：0.12%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.50%（前端）天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
银华海外数字经济量化选股混合发起式(QDII)A(016701) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 马君 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-15 |
马君女士:硕士学位。2008年7月至2009年3月任职大成基金管理有限公司助理金融工程师。2009年3月加盟银华基金管理有限公司,曾担任研究员及基金经理助理职务。自2012年9月4日至2020年11月30日担任银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金经理,2013年12月16日至2015年7月16日兼任银华消费主题分级混合型证券投资基金基金经理,2015年8月6日至2016年8月5日兼任银华中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理,2015年8月13日至2016年8月5日兼任银华中证一带一路主题指数分级证券投资基金基金经理,自2016年1月14日至2021年2月25日兼任银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理,自2017年9月15日至2020年12月10日兼任银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2017年11月9日至2021年2月25日兼任银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2017年11月9日起兼任银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2017年12月15日至2024年9月26日兼任银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,2018年5月11日至2021年8月18日兼任银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2020年1月22日起兼任银华中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2020年3月20日起兼任银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2020年5月28日起兼任银华中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理,自2020年9月22日至2022年8月9日兼任银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理,自2020年9月29日起兼任银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金(QDII)基金经理,自2020年12月10日至2022年6月29日兼任银华中证农业主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2021年3月3日起兼任银华中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2022年4月20日起兼任银华中证光伏产业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理,自2022年6月2日起兼任银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理,自2022年7月20日起兼任银华中证中药交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2023年3月15日起兼任银华海外数字经济量化选股混合型发起式证券投资基金(QDII)基金经理,自2023年3月17日起兼任银华中证港股通医药卫生综合交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2023年4月7日起兼任银华中证500价值交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2023年9月6日起兼任银华上证科创板100交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2024年1月3日起兼任银华国证港股通创新药交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2024年9月26日起兼任银华中证A500交易型开放式指数证券投资基金基金经理,自2024年11月13日起兼任银华中证A500交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金经理。曾任银华中证500质量成长交易型开放式指数证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023930 | 银华国证港股通创新药ETF发起式联接C | 指数型-股票 | 2025-04-16 | 至今 | 312天 | 25.87% |
| 023929 | 银华国证港股通创新药ETF发起式联接A | 指数型-股票 | 2025-04-16 | 至今 | 312天 | 26.07% |
| 022944 | 银华中证A500ETF发起式联接Y | 指数型-股票 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又71天 | 25.72% |
| 022452 | 银华中证A500ETF发起式联接I | 指数型-股票 | 2024-11-13 | 至今 | 1年又101天 | 24.02% |
| 022451 | 银华中证A500ETF发起式联接C | 指数型-股票 | 2024-11-13 | 至今 | 1年又101天 | 23.86% |
| 022450 | 银华中证A500ETF发起式联接A | 指数型-股票 | 2024-11-13 | 至今 | 1年又101天 | 24.18% |
| 159339 | 银华中证A500ETF | 指数型-股票 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又149天 | 24.31% |
| 562340 | 银华中证500质量成长ETF | 指数型-股票 | 2024-04-25 | 2025-08-27 | 1年又124天 | 19.79% |
| 159567 | 银华国证港股通创新药ETF | 指数型-股票 | 2024-01-03 | 至今 | 2年又51天 | 57.46% |
| 588190 | 银华上证科创板100ETF | 指数型-股票 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又170天 | 55.02% |
| 562330 | 银华中证500价值ETF | 指数型-股票 | 2023-04-07 | 至今 | 2年又322天 | 29.13% |
| 159776 | 银华中证港股通医药卫生综合ETF | 指数型-股票 | 2023-03-17 | 至今 | 2年又343天 | 10.35% |
| 016702 | 银华海外数字经济量化选股混合发起式(QDII)C | QDII-混合偏股 | 2023-03-15 | 至今 | 2年又345天 | 66.27% |
| 016701 | 银华海外数字经济量化选股混合发起式(QDII)A | QDII-混合偏股 | 2023-03-15 | 至今 | 2年又345天 | 68.53% |
| 562390 | 银华中证中药ETF | 指数型-股票 | 2022-07-20 | 至今 | 3年又218天 | -4.04% |
| 015761 | 银华中证基建ETF发起式联接A | 指数型-股票 | 2022-06-02 | 2025-06-03 | 3年又2天 | 1.78% |
| 015762 | 银华中证基建ETF发起式联接C | 指数型-股票 | 2022-06-02 | 2025-06-03 | 3年又2天 | 0.87% |
| 012929 | 银华中证光伏ETF发起式联接C | 指数型-股票 | 2022-04-20 | 至今 | 3年又309天 | -4.44% |
| 012928 | 银华中证光伏ETF发起式联接A | 指数型-股票 | 2022-04-20 | 至今 | 3年又309天 | -3.53% |
| 159842 | 银华中证全指证券公司ETF | 指数型-股票 | 2021-03-03 | 至今 | 4年又357天 | 11.24% |
| 010524 | 银华中证5G通信主题ETF联接C | 指数型-股票 | 2021-01-04 | 至今 | 5年又50天 | 85.25% |
| 159827 | 银华中证农业主题ETF | 指数型-股票 | 2020-12-10 | 2022-06-29 | 1年又201天 | 3.32% |
| 159822 | 银华工银南方东英标普中国新经济ETF(QDII) | 指数型-海外股票 | 2020-09-29 | 至今 | 5年又147天 | -28.53% |
| 005035 | 银华信息科技量化股票发起式A | 股票型 | 2020-09-22 | 2022-08-09 | 1年又321天 | -6.48% |
| 005036 | 银华信息科技量化股票发起式C | 股票型 | 2020-09-22 | 2022-08-09 | 1年又321天 | -7.18% |
| 008889 | 银华中证5G通信主题ETF联接A | 指数型-股票 | 2020-05-28 | 至今 | 5年又271天 | 72.89% |
| 159992 | 银华中证创新药产业ETF | 指数型-股票 | 2020-03-20 | 至今 | 5年又340天 | -16.87% |
| 159994 | 银华中证5G通信主题ETF | 指数型-股票 | 2020-01-22 | 至今 | 6年又33天 | 89.62% |
| 005516 | 银华中小市值量化优选C | 股票型 | 2018-05-11 | 2021-06-16 | 3年又37天 | 17.33% |
| 005515 | 银华中小市值量化优选A | 股票型 | 2018-05-11 | 2021-06-16 | 3年又37天 | 15.01% |
| 005260 | 银华稳健增利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-12-15 | 2024-09-26 | 6年又287天 | 28.92% |
| 005261 | 银华稳健增利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-12-15 | 2024-09-26 | 6年又287天 | 26.09% |
| 005238 | 银华医疗健康量化优选C | 股票型 | 2017-11-09 | 至今 | 8年又107天 | 15.57% |
| 005235 | 银华食品饮料量化股票发起式A | 股票型 | 2017-11-09 | 2021-02-25 | 3年又109天 | 144.61% |
| 005236 | 银华食品饮料量化股票发起式C | 股票型 | 2017-11-09 | 2021-02-25 | 3年又109天 | 142.82% |
| 005237 | 银华医疗健康量化优选A | 股票型 | 2017-11-09 | 至今 | 8年又107天 | 19.07% |
| 005034 | 银华智能汽车量化股票发起式C | 股票型 | 2017-09-15 | 2020-09-24 | 3年又10天 | 12.01% |
| 005033 | 银华智能汽车量化股票发起式A | 股票型 | 2017-09-15 | 2020-09-24 | 3年又10天 | 12.30% |
| 161815 | 银华抗通胀主题(QDII-FOF-LOF)A | QDII-商品 | 2016-01-14 | 2021-02-25 | 5年又44天 | 24.26% |
| 150354 | 银华中证一带一路主题分级B | 指数型-股票 | 2015-08-13 | 2016-06-15 | 307天 | -11.10% |
| 161833 | 银华中证一带一路主题指数分级 | 指数型-股票 | 2015-08-13 | 2016-06-15 | 307天 | -3.43% |
| 150353 | 银华中证一带一路主题分级A | 指数型-股票 | 2015-08-13 | 2016-06-15 | 307天 | 4.32% |
| 150352 | 银华中证国防安全指数分级B | 指数型-股票 | 2015-08-06 | 2016-06-15 | 314天 | 12.50% |
| 150351 | 银华中证国防安全指数分级A | 指数型-股票 | 2015-08-06 | 2016-06-15 | 314天 | 4.48% |
| 161832 | 银华中证国防安全指数分级 | 指数型-股票 | 2015-08-06 | 2016-06-15 | 314天 | 8.51% |
| 161818 | 银华消费主题混合A | 混合型-偏股 | 2013-12-16 | 2015-07-16 | 1年又212天 | 36.97% |
| 161819 | 银华中证内地资源指数分级 | 指数型-股票 | 2012-09-04 | 2020-09-30 | 8年又28天 | -34.04% |
| 150060 | 银华鑫瑞 | 指数型-股票 | 2012-09-04 | 2020-09-30 | 8年又28天 | -75.94% |
| 150059 | 银华金瑞 | 指数型-股票 | 2012-09-04 | 2020-09-30 | 8年又28天 | 55.25% |
| 投资目标 | 本基金在保持良好流动性的前提下,重点投资于数字经济主题相关的金融资产,在全球市场范围挖掘快速、稳健、可持续增长的优质企业,追求超越业绩比较基准的投资回报,力求实现基金资产的长期增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金可投资于境内市场和境外市场依法发行的金融工具。 境内市场投资工具包括依法发行上市的股票(包括主板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换公司债券(含可分离交易的可转换公司债券的纯债部分)、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、债券回购、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、现金、金融衍生品(包含股指期货、国债期货、股票期权等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 境外市场投资工具包括银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金(含开放式基金和交易型开放式指数基金ETF);与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金通过定性与定量相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,对证券市场当期的系统性风险以及可预见的未来时期内各大类资产的预期风险和预期收益率进行分析评估,并据此制定本基金在股票、债券、现金等资产之间的配置比例、调整原则和调整范围,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳健增值。此外,本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控,适时地做出相应的调整。 股票投资策略 本基金主要投资于符合数字经济主题相关的上市公司股票,在界定的主题公司中,采用主动量化策略进行股票筛选并进行权重的优化,在全球市场范围挖掘快速、稳健、可持续增长的优质企业,追求超越业绩比较基准的投资回报,力求实现基金资产的长期增值。 为实现上述投资目标,本基金使用多种量化选股策略进行股票投资,其投资逻辑如下: 1、价值成长策略:通过量化模型抓取上市公司发布的财务公告数据,按照反映估值水平的指标和反映成长性的指标,分别对股票进行排序,选出同时在估值和成长性两方面都表现较好的股票,并构建组合。 2、超跌反转策略:本基金将通过量化模型对在过去一段时间区间内跌幅靠前的股票进行排序,选取公司财务基本面指标表现较好的股票,力图选出基本面稳定但股价超跌的股票进行投资,等待其估值的修复。 3、盈利惊喜策略:通过量化模型关注上市公司最新的财报数据,按照业绩增速超过过往财报期平均业绩增速的百分比幅度进行排序,选取其中排序靠前的股票,从而选出业绩增长超预期的股票进行投资。 4、分析师精选策略:优秀的基本面分析师对股票的推荐通常与股票的上涨有较强相关性,一方面来源于优秀分析师对股票的深入研究和挖掘,另一方面来源于分析师的市场影响力。本基金通过量化的方式将卖方分析师的长期模拟组合业绩进行排名,将排名靠前的分析师当前所推荐的股票予以汇总,按照股票当前同时被多少位分析师推荐进行排序,选取同时被最多分析师推荐的股票,在进行风险调整后来构建投资组合。 5、事件驱动策略:个股的突发性事件如股权激励、高管增减持、定向增发、高送转、纳入调出重要指数等都将会带来股票的短期交易性机会。通过对发生重大事件的股票进行快速扫描分析,找到那些预期被正面事件驱动上涨的股票构建组合。 基金投资策略 对于基金投资,本基金将在深入研究的基础上,通过基金投资范围、投资策略、绩效指标等定性定量相结合的分析方式,精选出有比较优势的基金。 主题界定 1.本基金所界定的数字经济主题相关金融资产,其相关公司主营业务应当属于数字经济主题的范畴。 2.本基金所指的数字经济主题是以使用数字化的知识和信息作为关键生产要素、以现代信息网络作为重要载体、以信息通信技术的有效使用作为效率提升和经济结构优化的重要推动力的一系列经济活动。 本基金所投资的符合“数字经济”定义的相关领域,主要包括: (1)数字产业化 数字产业化主要包括数字经济运行的基础设施以及在此基础上运行的应用和以互联网为载体的经济相关产业链。本基金投资的基础设施行业包括电子、通信、计算机,在此基础上运行的应用和以互联网为载体的经济相关产业链的行业包括软件和信息技术服务业、传媒。 (2)产业数字化 产业数字化涉及的行业主要包括由数字科技赋能和改造升级带来的产出增加和效率提升的传统行业。这些传统行业应将数字技术运用于其采购、生产、销售和管理等各环节,打造新型数字化应用场景,包括智能交通、智慧能源、智能建造、智慧农业及水利、智慧家居。本基金投资的涉及产业数字化转型的行业包括电力设备、汽车、交通运输、机械设备、家用电器和服务于电子、通信、计算机及汽车行业的基础化工行业。 本基金将对数字经济主题相关行业、上市公司及相关金融资产进行密切跟踪。未来随着科技进步及商业模式发展,数字经济主题相关行业的外延将可能会不断扩大,相关行业、上市公司及相关金融资产的范围也会相应改变。在履行适当必要的程序后,本基金将根据实际情况调整数字经济主题的界定标准。 存托凭证投资策略 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 金融衍生品投资策略 本基金将以投资组合避险或有效管理为目标,在基金风险承受能力许可的范围内,本着谨慎原则,适度参与期货、期权、权证、互换、远期、结构性投资产品等衍生品投资。 1、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的。本基金管理人将充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征,选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执行。 2、国债期货投资策略 本基金投资国债期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约。通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险以及特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 3、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的参与股票期权交易。本基金将结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求,确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类别基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可酌情调整以上基金收益分配原则和支付方式,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中证香港美国上市中美科技指数收益率(经估值汇率调整)*85%+人民币活期存款利率(税后)*15% |
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。 本基金可投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 本基金若通过港股通机制投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
银华海外数字经济量化选股混合发起式(QDII)A(016701) - 基金费率
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于1000万元 | --- | |
| 大于等于1000万元 | --- | 每笔1000元 |
银华海外数字经济量化选股混合发起式(QDII)A(016701) - 基金公告
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026-02-13)2026-02-13
- 银华海外数字经济量化选股混合型发起式证券投资基金(QDII)招募说明书更新(2026年...2026-02-13
- 银华海外数字经济量化选股混合型发起式证券投资基金(QDII)基金产品资料概要更新2026-02-13
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026-02-12)2026-02-12
- 银华基金管理股份有限公司旗下基金交易状态表(2026-02-11)2026-02-11