| 基金全称 | 银河泰利纯债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 银河泰利纯债A |
| 基金代码 | 519675(前端) | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2014年07月18日 | 成立日期 | 2014年08月06日 |
| 成立规模 | 8.123亿份 | 资产规模 | 0.34亿份(截止至:2025年12月31日) |
| 基金管理人 | 银河基金 | 基金托管人 | 北京银行 |
| 管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) |
| 销售服务费率 | 0.00%(前端) | 最高认购费率 | 0.60%(前端) |
| 最高申购费率 | 0.80%(前端)天天基金优惠费率:0.08%(前端) | 最高赎回费率 | 1.50%(前端) |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
| 姓名 | 何晶 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-10 |
何晶先生:中国国籍,哥伦比亚大学硕士。历任江海证券数量分析,东证期货数量研究员、TNT数据库分析师、奥瑞高市场研究公司市场研究员。曾任职于上海东证期货有限公司研究部,江海证券有限公司研究部、德邦基金管理有限公司投资研究部、恒越基金管理有限公司固定收益部从事固定收益、数量化和大宗商品等研究及固定收益投资相关工作。2013年4月25日起至今任德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金基金经理。2013年9月16日起至今任德邦德利货币市场基金基金经理。2015年2月10日至今任德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年5月加入银河基金管理有限公司。2019年12月7日担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)基金经理。2020年4月7日起任银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年8月21日起担任银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金经理。2022年06月10日任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2023年3月10日起担任银河泰利纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年3月24日起担任银河恒益混合型证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2023年7月27日担任银河兴益一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任银河君信灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2023年9月6日起担任银河久泰纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年10月26日至2024年1月10日担任银河季季盈90天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理。2024年09月28日任银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年01月23日起担任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023697 | 银河久泰债券C | 债券型-长债 | 2025-03-14 | 至今 | 1年又0天 | 1.62% |
| 519624 | 银河君耀混合C | 混合型-灵活 | 2025-01-23 | 2025-10-23 | 273天 | 7.25% |
| 519623 | 银河君耀混合A | 混合型-灵活 | 2025-01-23 | 2025-10-23 | 273天 | 7.25% |
| 022968 | 银河丰利债券C | 债券型-长债 | 2024-12-18 | 2026-03-05 | 1年又77天 | 2.67% |
| 005790 | 银河景行3个月定开债 | 债券型-长债 | 2024-09-28 | 至今 | 1年又167天 | 3.82% |
| 006828 | 银河久泰债券A | 债券型-长债 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又190天 | 16.68% |
| 519617 | 银河君信混合C | 混合型-灵活 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又190天 | 21.67% |
| 519616 | 银河君信混合A | 混合型-灵活 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又190天 | 23.21% |
| 519618 | 银河君信混合I | 混合型-灵活 | 2023-09-06 | 至今 | 2年又190天 | -6.82% |
| 014927 | 银河恒益混合A | 混合型-偏债 | 2023-03-24 | 2023-05-18 | 55天 | 0.24% |
| 014928 | 银河恒益混合C | 混合型-偏债 | 2023-03-24 | 2023-05-18 | 55天 | 0.18% |
| 519675 | 银河泰利纯债A | 债券型-长债 | 2023-03-10 | 至今 | 3年又5天 | 11.18% |
| 519648 | 银河泰利纯债I | 债券型-长债 | 2023-03-10 | 至今 | 3年又5天 | 0.00% |
| 519654 | 银河丰利债券A | 债券型-长债 | 2023-03-10 | 2026-03-05 | 2年又361天 | 5.59% |
| 015350 | 银河季季盈90天滚动持有短债A | 债券型-中短债 | 2022-10-26 | 2024-01-10 | 1年又76天 | 2.80% |
| 015351 | 银河季季盈90天滚动持有短债C | 债券型-中短债 | 2022-10-26 | 2024-01-10 | 1年又76天 | 2.52% |
| 005460 | 银河嘉谊灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2022-06-10 | 2024-05-16 | 1年又341天 | -20.05% |
| 519611 | 银河旺利混合C | 混合型-灵活 | 2022-06-10 | 2022-11-02 | 145天 | 1.49% |
| 005459 | 银河嘉谊灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2022-06-10 | 2024-05-16 | 1年又341天 | -19.97% |
| 519612 | 银河旺利混合I | 混合型-灵活 | 2022-06-10 | 2022-11-02 | 145天 | 0.00% |
| 519610 | 银河旺利混合A | 混合型-灵活 | 2022-06-10 | 2022-11-02 | 145天 | 1.98% |
| 012296 | 银河兴益一年定开债券 | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2023-07-27 | 1年又359天 | 5.50% |
| 008563 | 银河臻优稳健配置混合A | 混合型-偏债 | 2020-08-21 | 2025-09-11 | 5年又22天 | 13.93% |
| 008564 | 银河臻优稳健配置混合C | 混合型-偏债 | 2020-08-21 | 2025-09-11 | 5年又22天 | 13.37% |
| 519662 | 银河久益回报6个月定开A | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2022-12-10 | 2年又247天 | 1.68% |
| 519663 | 银河久益回报6个月定开C | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2022-12-10 | 2年又247天 | 0.58% |
| 161506 | 银河通利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2019-12-07 | 至今 | 6年又99天 | 14.53% |
| 161505 | 银河通利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2019-12-07 | 至今 | 6年又99天 | 16.73% |
| 006407 | 银河君欣债券C | 债券型-长债 | 2019-09-05 | 2020-09-23 | 1年又19天 | -3.30% |
| 519631 | 银河君欣债券A | 债券型-长债 | 2019-09-05 | 2020-09-23 | 1年又19天 | -2.67% |
| 007155 | 银河中债央企20债券指数 | 指数型-固收 | 2019-04-16 | 至今 | 6年又334天 | 23.84% |
| 519630 | 银河睿利混合C | 混合型-灵活 | 2019-01-11 | 2023-04-21 | 4年又101天 | 43.39% |
| 519629 | 银河睿利混合A | 混合型-灵活 | 2019-01-11 | 2023-04-21 | 4年又101天 | 44.08% |
| 004661 | 银河如意债券 | 债券型-混合二级 | 2019-01-11 | 2020-12-25 | 1年又349天 | 3.99% |
| 001367 | 德邦新添利债券A | 债券型-混合二级 | 2015-06-19 | 2015-09-11 | 84天 | -0.41% |
| 001412 | 德邦鑫星价值灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-06-19 | 2015-09-11 | 84天 | -3.31% |
| 001229 | 德邦福鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-06-10 | 2015-09-11 | 93天 | 0.96% |
| 001259 | 德邦鑫星稳健灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2015-05-21 | 2015-09-11 | 113天 | 0.33% |
| 000947 | 德邦纯债债券A | 债券型-长债 | 2015-02-10 | 2015-09-11 | 213天 | 2.85% |
| 000301 | 德邦德利货币B | 货币型-普通货币 | 2013-09-16 | 2015-09-11 | 1年又360天 | 9.34% |
| 000300 | 德邦德利货币A | 货币型-普通货币 | 2013-09-16 | 2015-09-11 | 1年又360天 | 8.84% |
| 167701 | 德邦德信中高企债指数A | 债券型-长债 | 2013-04-25 | 2015-09-11 | 2年又139天 | 15.77% |
| 150134 | 德邦德信中高企债指数分级B | 指数型-固收 | 2013-04-25 | 2015-09-11 | 2年又139天 | 29.91% |
| 150133 | 德邦德信中高企债指数分级A | 指数型-固收 | 2013-04-25 | 2015-09-11 | 2年又139天 | 9.92% |
| 姓名 | 刘铭 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-05-31 |
刘铭先生:中国国籍,硕士研究生学历,曾任职于上海汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部,从事固定收益交易、研究与投资相关工作,2016年7月加入银河基金管理有限公司固定收益部。2016年12月起担任银河银富货币市场基金的基金经理,2017年4月29日至2024年9月6日担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年4月起担任银河君荣灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年6月起担任银河钱包货币市场基金的基金经理,2017年12月起担任银河铭忆3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月起担任银河庭芳3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河鑫月享6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年6月13日至2023年7月27日担任银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年9月起担任银河沃丰纯债债券型证券投资基金的基金经理,2018年12月25日-2020年4月7日担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金的基金经理,2019年4月-2020年05月23日担任银河中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金的基金经理,2019年6月起担任银河睿安纯债债券型证券投资基金的基金经理,2019年9月起担任银河久泰纯债债券型证券投资基金的基金经理。2019年12月26日起担任银河睿鑫纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年1月20日起担任银河久悦纯债债券型证券投资基金基金经理。2018年12月至2020年2月任银河家盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。曾任银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2024年5月31日担任银河泰利纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 022289 | 银河沃丰债券C | 债券型-长债 | 2024-10-17 | 至今 | 1年又148天 | 3.38% |
| 519675 | 银河泰利纯债A | 债券型-长债 | 2024-05-31 | 至今 | 1年又287天 | 6.28% |
| 519648 | 银河泰利纯债I | 债券型-长债 | 2024-05-31 | 至今 | 1年又287天 | 0.00% |
| 007406 | 银河睿鑫债券 | 债券型-长债 | 2019-12-26 | 至今 | 6年又80天 | 18.74% |
| 006828 | 银河久泰债券A | 债券型-长债 | 2019-09-19 | 2023-09-06 | 3年又353天 | 22.02% |
| 007403 | 银河睿安纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-06-24 | 2021-07-13 | 2年又20天 | 3.87% |
| 007155 | 银河中债央企20债券指数 | 指数型-固收 | 2019-04-10 | 2020-05-23 | 1年又44天 | 5.61% |
| 006767 | 银河嘉裕债券 | 债券型-长债 | 2018-12-25 | 2020-04-07 | 1年又104天 | 56.30% |
| 006761 | 银河家盈债券A | 债券型-长债 | 2018-12-14 | 2020-02-06 | 1年又54天 | 140.79% |
| 006070 | 银河沃丰债券A | 债券型-长债 | 2018-09-14 | 至今 | 7年又183天 | 28.55% |
| 005790 | 银河景行3个月定开债 | 债券型-长债 | 2018-06-13 | 2023-07-27 | 5年又45天 | 24.43% |
| 004613 | 银河鑫月享定开混合C | 混合型-灵活 | 2018-03-28 | 2023-08-24 | 5年又150天 | 22.08% |
| 004612 | 银河鑫月享定开混合A | 混合型-灵活 | 2018-03-28 | 2023-08-24 | 5年又150天 | 24.74% |
| 005749 | 银河庭芳3个月定开债券 | 债券型-长债 | 2018-03-14 | 至今 | 8年又2天 | 30.15% |
| 005384 | 银河铭忆3个月定开债券 | 债券型-长债 | 2017-12-20 | 至今 | 8年又86天 | 33.54% |
| 150988 | 银河钱包货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-29 | 2019-02-19 | 1年又235天 | 6.09% |
| 150998 | 银河钱包货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-29 | 2019-02-19 | 1年又235天 | 6.25% |
| 519620 | 银河君荣灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-07-24 | 8年又88天 | 57.97% |
| 519625 | 银河君盛混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2024-06-04 | 7年又38天 | 25.74% |
| 519621 | 银河君荣灵活配置混合I | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-07-24 | 8年又88天 | 3.58% |
| 519619 | 银河君荣灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-07-24 | 8年又88天 | 64.30% |
| 519634 | 银河君腾混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2018-12-03 | 1年又218天 | 3.71% |
| 519623 | 银河君耀混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-10-23 | 8年又179天 | 72.10% |
| 519628 | 银河君润混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-09-25 | 8年又151天 | 40.80% |
| 519613 | 银河君尚混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2024-09-06 | 7年又132天 | 56.64% |
| 519653 | 银河鑫利混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-10-23 | 8年又179天 | 51.85% |
| 519614 | 银河君尚混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2024-09-06 | 7年又132天 | 50.93% |
| 519646 | 银河鑫利混合I | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-10-23 | 8年又179天 | 2.57% |
| 519626 | 银河君盛混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2024-06-04 | 7年又38天 | 24.64% |
| 519627 | 银河君润混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-09-25 | 8年又151天 | 40.18% |
| 519616 | 银河君信混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2023-09-06 | 6年又131天 | 48.86% |
| 519617 | 银河君信混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2023-09-06 | 6年又131天 | 44.21% |
| 519618 | 银河君信混合I | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2023-09-06 | 6年又131天 | 9.17% |
| 519615 | 银河君尚混合I | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2024-09-06 | 7年又132天 | 4.65% |
| 519652 | 银河鑫利混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-10-23 | 8年又179天 | 59.64% |
| 519624 | 银河君耀混合C | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2025-10-23 | 8年又179天 | 70.51% |
| 519633 | 银河君腾混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2018-12-03 | 1年又218天 | 3.44% |
| 150015 | 银河银富货币B | 货币型-普通货币 | 2016-12-09 | 2019-02-19 | 2年又72天 | 8.10% |
| 150005 | 银河银富货币A | 货币型-普通货币 | 2016-12-09 | 2019-02-19 | 2年又72天 | 7.54% |
| 投资目标 | 本基金在保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,主要投资于固定收益类品种,包括债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行定期存款、同业存单等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略 本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属资产配置。在认真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,根据整体资产配置策略动态调整大类金融资产的比例;在充分分析债券市场环境及市场流动性的基础上,根据类属资产配置策略对投资组合类属资产进行最优化配置和调整。 (1)整体资产配置策略通过对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况,以及证券市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析,在整体资产之间进行动态配置,确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。 (2)类属资产配置策略在整体资产配置策略的指导下,根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。 (3)明细资产配置策略在明细资产配置上,首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动性指标决定是否纳入组合;其次,根据个别债券的收益率与剩余期限的配比,对照基金的收益要求决定是否纳入组合;最后,根据个别债券的流动性指标决定投资总量。 2、债券投资策略 1)久期选择本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短久期,并尽量配置更多的信用级别较高的产品。 2)收益率曲线分析本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外,还将考虑债券市场微观因素对收益率曲线的影响,如历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借利率等,形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期,并适时调整基金的债券投资组合。 3)债券类属选择本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。根据对金融债、企业债、公司债、中期票据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动调整债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益 ① 流动性策略为合理控制本基金的流动性风险,并满足本基金流动性需求,本基金在投资管理中将持有债券的组合久期进行动态调整。 ② 信用分析策略为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析,结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。 4)个债选择本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 5)债券回购杠杆策略本基金将密切跟踪债券市场收益率情况及资金成本水平,实时把握不同市场和不同期限品种之间的收益率差异,在控制流动性风险的基础上,采取适度的回购杠杆操作,有效增厚基金资产收益。 6)资产支持证券投资策略本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。 |
| 分红政策 | 1、基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除权日的单位净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、由于本基金各类基金份额的费用不同,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型证券投资基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) | 销售服务费率 | 0.00%(每年) |
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于50万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于50万元,小于200万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于200万元,小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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