| 基金全称 | 国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金 | 基金简称 | 国投瑞银顺鑫定开 |
| 基金代码 | 002964（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2016年07月04日 | 成立日期 | 2016年07月13日 |
| 成立规模 | 10.011亿份 | 资产规模 | 16.39亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 国投瑞银基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 颜文浩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2016-07-13 |
颜文浩先生:中国籍,英国莱斯特大学金融经济学硕士。2010年10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部,2013年7月转岗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014年10月30日起担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理,2014年12月4日起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理,2015年4月23日起兼任国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理,2016年7月13日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(原国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金)基金经理,2017年6月27日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经理,2023年5月31日起兼任国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理,于2017年4月29日至2018年6月1日期间担任国投瑞银瑞达混合型证券投资基金基金经理,于2016年4月19日至2018年7月6日期间担任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理,于2016年4月15日至2019年10月18日期间担任国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2019年10月18日期间担任国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2018年6月26日至2020年11月30日期间担任国投瑞银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2022年1月27日期间担任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理,于2021年12月21日至2025年1月2日期间担任国投瑞银安泽混合型证券投资基金基金经理,于2018年10月17日至2025年3月10日期间担任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026297 | 国投瑞银钱多宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-12-11 | 至今 | 78天 | 0.30% |
| 026150 | 国投瑞银增利宝货币E | 货币型-普通货币 | 2025-11-20 | 至今 | 99天 | 0.34% |
| 023767 | 国投瑞银货币E | 货币型-普通货币 | 2025-03-21 | 至今 | 343天 | 1.22% |
| 018608 | 国投瑞银增利宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-07-03 | 至今 | 2年又240天 | 4.47% |
| 018486 | 国投瑞银货币D | 货币型-普通货币 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又268天 | 3.97% |
| 017924 | 国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-05-31 | 至今 | 2年又273天 | 4.40% |
| 012020 | 国投瑞银安泽混合C | 混合型-偏债 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.73% |
| 012019 | 国投瑞银安泽混合A | 混合型-偏债 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.49% |
| 006027 | 国投瑞银顺祥债券 | 债券型-长债 | 2018-10-17 | 2025-03-11 | 6年又147天 | 27.71% |
| 005995 | 国投瑞银顺泓债券 | 债券型-长债 | 2018-06-26 | 2020-12-01 | 2年又159天 | 10.48% |
| 121011 | 国投瑞银货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又247天 | 19.69% |
| 128011 | 国投瑞银货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又247天 | 22.22% |
| 003158 | 国投瑞银瑞达混合 | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2018-04-05 | 341天 | 0.71% |
| 121001 | 国投瑞银融华债券 | 混合型-偏债 | 2017-04-29 | 2022-01-28 | 4年又275天 | -5.06% |
| 000165 | 国投瑞银策略精选混合 | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2019-10-19 | 2年又173天 | 17.76% |
| 002964 | 国投瑞银顺鑫定开 | 债券型-长债 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又231天 | 31.07% |
| 002468 | 国投瑞银全球债券美元现汇 | QDII-纯债 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -2.20% |
| 002467 | 国投瑞银全球债券人民币 | QDII-纯债 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -3.00% |
| 001266 | 国投瑞银招财混合A | 混合型-灵活 | 2016-04-15 | 2019-10-19 | 3年又187天 | 4.85% |
| 001095 | 国投瑞银添利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又313天 | 28.63% |
| 001094 | 国投瑞银添利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又313天 | 28.68% |
| 000869 | 国投瑞银增利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-12-04 | 至今 | 11年又88天 | |
| 000868 | 国投瑞银增利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-12-04 | 至今 | 11年又88天 | 32.23% |
| 000837 | 国投瑞银钱多宝货币I | 货币型-普通货币 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又123天 | 35.80% |
| 000836 | 国投瑞银钱多宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又123天 | 36.61% |
| 000558 | 国投瑞银瑞易货币 | 货币型-普通货币 | 2014-09-02 | 2015-09-10 | 1年又8天 | 2.74% |
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| 姓名 | 余文朝 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-24 |
余文朝先生:中国籍,美国加利福尼亚大学洛杉矶分校金融工程硕士。2014年1月至2015年5月任PennyMac衍生品定价师,2015年8月至2019年11月任广发证券股份有限公司资本中介部投资经理,2019年11月至2024年12月任中国国际金融股份有限公司资产管理部副总经理,负责固定收益类资产的投资顾问和投资研究工作。2025年1月加入国投瑞银基金管理有限公司任顾问,2025年7月转入固定收益部拟任基金经理。2025年8月9日起担任国投瑞银顺腾一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国投瑞银启源利率债债券型证券投资基金、国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金、国投瑞银顺和一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国投瑞银顺成3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2026年1月24日任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 002964 | 国投瑞银顺鑫定开 | 债券型-长债 | 2026-01-24 | 至今 | 34天 | 0.23% |
| 014965 | 国投瑞银顺和一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2025-08-09 | 至今 | 202天 | -0.32% |
| 014384 | 国投瑞银顺腾一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2025-08-09 | 至今 | 202天 | -0.37% |
| 012016 | 国投瑞银顺成3个月定开债 | 债券型-长债 | 2025-08-09 | 至今 | 202天 | 1.44% |
| 020731 | 国投瑞银启源利率债债券 | 债券型-长债 | 2025-08-09 | 至今 | 202天 | 0.14% |
| 006027 | 国投瑞银顺祥债券 | 债券型-长债 | 2025-08-09 | 至今 | 202天 | 0.91% |
| 投资目标 | 本基金在有效控制风险的础上,通过积极主动投资管理力争为人实现超越业绩比较基准的投资。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、地方政府债、中小企业私募债券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种。 本基金不进行股票、权证投资,也不参与可转债(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债投资。因投资可分离交易可转债而产生的权证,应当在其可上市交易后10个交易日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金采取“自上而下”的债券分析方法,确定债券投资组合,并管理组合风险。 1、基本价值评估 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(EquilibriumYieldCurves)。均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余期限的个券及组合预期回报的基础。 本基金基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。 2、债券投资策略 债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 (1)久期策略 久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,并考虑在封闭期中所处阶段,确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时,适当拉长债券组合的久期水平,在预期市场利率上行时,适当缩短债券组合的久期水平,以此提高债券组合的收益水平。 (2)收益率曲线策略 收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。 (3)类别选择策略 类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,根据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。 在各类型信用债券之间,本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型,并进行估值分析,由此在各类型信用债券之间进行优化配置。同时,在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机调整不同市场中信用债券所占的投资比例。 (4)个券选择策略 个券选择策略是指,在价格/内在价值分析基础上,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。 在进行各类型信用债券的个券选择时,本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,进行个券内在价值分析,从中重点选择具备以下特征的个券:价值被低估、预期信用等级将提升、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 (5)资产支持证券投资策略 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,以数量化模型确定其内在价值。 3、对于中小企业私募债券,本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等因素,以及对基金资产流动性的影响,在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上,进行投资决策。 4、组合构建及调整 管理人结合债券研究管理团队的债券研究和投资管理经验,评估债券价格与内在价值偏离幅度是否可靠,据此构建债券投资组合。 债券研究管理团队定期开会讨论债券策略组合,买入低估债券,卖出高估债券。同时从风险管理的角度,评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。 随着债券市场的发展与金融创新的深入,以及日后相关法律法规允许本基金可投资的固定收益类金融工具出现时,管理人将基于审慎的原则,对这些新品种予以评估,在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、本基金每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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