| 基金全称 | 南华瑞泰39个月定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 南华瑞泰39个月定开A |
| 基金代码 | 010278（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2021年02月03日 | 成立日期 | 2021年03月25日 |
| 成立规模 | 25.004亿份 | 资产规模 | 80.67亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 南华基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.75%（前端）天天基金优惠费率：0.075%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.75%（前端）天天基金优惠费率：0.075%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
南华瑞泰39个月定开A(010278) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 何林泽 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-04-28 |
何林泽先生:中国国籍,南开大学金融工程硕士,2011年6月28日至2020年11月9日,先后在兴证证券资产管理有限公司固定收益部担任固定收益研究员、投资主办和副总经理职务;2020年11月10日至2021年4月14日在建信信托有限责任公司上海证券业务部担任负责人。2021年4月15日入职南华基金管理有限公司,现担任南华瑞泰39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理(2021年4月28日起任职)、南华瑞泽债券型证券投资基金基金经理(2021年6月3日至2024年12月12日任职)、南华瑞利债券型证券投资基金基金经理(2022年3月28日起任职,2021年9月8日起至2022年3月27日任职于南华瑞利纯债债券型证券投资基金基金经理,南华瑞利纯债债券型证券投资基金后转型为南华瑞利债券型证券投资基金)、南华瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2022年7月29日起任职)、南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2022年7月29日起任职)、南华瑞富一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2023年6月15日起任职)。曾任南华瑞诚一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年7月4日起担任南华瑞恒中短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 005513 | 南华瑞恒中短债债券A | 债券型-中短债 | 2025-07-04 | 至今 | 250天 | 1.09% |
| 005514 | 南华瑞恒中短债债券C | 债券型-中短债 | 2025-07-04 | 至今 | 250天 | 0.86% |
| 019984 | 南华同业存单指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-03-19 | 至今 | 1年又357天 | 2.55% |
| 017928 | 南华瑞富一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2023-06-15 | 至今 | 2年又270天 | 8.87% |
| 006667 | 南华瑞元定期开放债券 | 债券型-长债 | 2022-07-29 | 至今 | 3年又226天 | 11.30% |
| 005625 | 南华瑞鑫定期开放债券 | 债券型-长债 | 2022-07-29 | 至今 | 3年又226天 | 11.95% |
| 015851 | 南华瑞诚一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2022-06-29 | 2024-08-21 | 2年又54天 | 8.57% |
| 005047 | 南华瑞扬纯债A | 债券型-长债 | 2021-12-29 | 2024-02-21 | 2年又54天 | 4.77% |
| 005048 | 南华瑞扬纯债C | 债券型-长债 | 2021-12-29 | 2024-02-21 | 2年又54天 | 4.31% |
| 011464 | 南华瑞利债券A | 债券型-混合一级 | 2021-09-08 | 至今 | 4年又185天 | 15.62% |
| 011465 | 南华瑞利债券C | 债券型-混合一级 | 2021-09-08 | 至今 | 4年又185天 | 12.94% |
| 004845 | 南华瑞盈混合发起A | 混合型-偏股 | 2021-08-17 | 2022-11-08 | 1年又83天 | -8.23% |
| 004846 | 南华瑞盈混合发起C | 混合型-偏股 | 2021-08-17 | 2022-11-08 | 1年又83天 | -8.89% |
| 008345 | 南华瑞泽债券A | 债券型-混合二级 | 2021-06-03 | 2024-12-12 | 3年又193天 | 0.29% |
| 008346 | 南华瑞泽债券C | 债券型-混合二级 | 2021-06-03 | 2024-12-12 | 3年又193天 | -0.82% |
| 010278 | 南华瑞泰39个月定开A | 债券型-长债 | 2021-04-28 | 至今 | 4年又318天 | 8.90% |
| 010279 | 南华瑞泰39个月定开C | 债券型-长债 | 2021-04-28 | 至今 | 4年又318天 | 8.73% |
 | |
| 姓名 | 沈致远 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-01-30 |
沈致远先生:中国国籍,硕士研究生,2015年1月5日至2021年7月16日先后在上海国际货币经纪有限责任公司交易部、兴证证券资产管理有限公司固定收益部、海通国际(上海)股权投资基金管理有限公司研究部任职,2021年7月19日入职南华基金管理有限公司。2022年7月5日至2024年2月20日担任南华瑞扬纯债债券型证券投资基金基金经理、2022年7月5日担任南华瑞恒中短债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月16日起担任南华瑞诚一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年7月16日至2025年02月28日担任南华丰淳混合型证券投资基金基金经理。2022年9月1日担任南华价值启航纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年11月3日至2025年2月28日任南华瑞盈混合型发起式证券投资基金的基金经理。2024年1月30日任南华瑞泰39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2024年11月5日至2026年1月12日担任南华瑞利债券型证券投资基金基金经理。2024年02月28日担任南华瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年11月18日担任南华瑞扬纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 005047 | 南华瑞扬纯债A | 债券型-长债 | 2025-11-18 | 至今 | 113天 | 0.61% |
| 005048 | 南华瑞扬纯债C | 债券型-长债 | 2025-11-18 | 至今 | 113天 | 0.54% |
| 011464 | 南华瑞利债券A | 债券型-混合一级 | 2024-11-05 | 2026-01-12 | 1年又68天 | 5.27% |
| 011465 | 南华瑞利债券C | 债券型-混合一级 | 2024-11-05 | 2026-01-12 | 1年又68天 | 5.02% |
| 020701 | 南华瑞享纯债A | 债券型-长债 | 2024-02-28 | 至今 | 2年又12天 | 5.24% |
| 020702 | 南华瑞享纯债C | 债券型-长债 | 2024-02-28 | 至今 | 2年又12天 | 4.90% |
| 010278 | 南华瑞泰39个月定开A | 债券型-长债 | 2024-01-30 | 至今 | 2年又41天 | -0.33% |
| 010279 | 南华瑞泰39个月定开C | 债券型-长债 | 2024-01-30 | 至今 | 2年又41天 | 0.21% |
| 004845 | 南华瑞盈混合发起A | 混合型-偏股 | 2022-11-03 | 2025-02-28 | 2年又118天 | 7.07% |
| 004846 | 南华瑞盈混合发起C | 混合型-偏股 | 2022-11-03 | 2025-02-28 | 2年又118天 | 5.59% |
| 007189 | 南华价值启航纯债债券A | 债券型-长债 | 2022-09-01 | 至今 | 3年又192天 | 6.89% |
| 007190 | 南华价值启航纯债债券C | 债券型-长债 | 2022-09-01 | 至今 | 3年又192天 | 6.11% |
| 005296 | 南华丰淳混合A | 混合型-偏股 | 2022-07-16 | 2025-02-28 | 2年又228天 | -10.39% |
| 015851 | 南华瑞诚一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2022-07-16 | 至今 | 3年又239天 | 12.01% |
| 005297 | 南华丰淳混合C | 混合型-偏股 | 2022-07-16 | 2025-02-28 | 2年又228天 | -11.32% |
| 005513 | 南华瑞恒中短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-07-05 | 至今 | 3年又250天 | 9.44% |
| 005514 | 南华瑞恒中短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-07-05 | 至今 | 3年又250天 | 8.28% |
| 005048 | 南华瑞扬纯债C | 债券型-长债 | 2022-07-05 | 2024-02-20 | 1年又230天 | 2.88% |
| 005047 | 南华瑞扬纯债A | 债券型-长债 | 2022-07-05 | 2024-02-20 | 1年又230天 | 3.22% |
| 投资目标 | 本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略,投资于剩余存续期(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,力求基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 |
| 投资策略 | (一)封闭期投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现,本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭期到期日。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有至到期的时间;债券到期日晚于封闭期到期日的,基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。 基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。 1、 类属资产配置策略 本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素,在国债、金融债、信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。具体来说,本基金将基于对未来宏观经济和利率环境的研究和预测,根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情况,以及各品种的市场容量和流动性情况,通过情景分析的方法,判断各个债券资产类属的预期回报,在不同债券品种之间进行配置。 2、 信用债投资策略 本基金由于封闭期内采用买入并持有策略,在债券投资上持有剩余存续期(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时,由于本基金将在建仓期内完成组合构建,因此,个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。本基金将根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息,进一步结合债券发行具体条款对债券进行分析,评估信用风险溢价,发掘具备相对价值的个券。 为控制本基金的信用风险,本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券,及时制定风险处置预案。封闭期内,如本基金持有债券的信用状况急剧恶化,甚至可能出现违约风险,进而影响本基金的买入持有到期策略,本基金将对该债券进行处置。 本基金投资于公司债券、企业债券等企业机构发行的信用债券,其信用评级应为AA以上(含AA),本基金投资主体信用评级为AA的信用债券占基金资产总值的比例不超过50%,评级为AA+的信用债券占基金资产总值的比例不超过80%。 3、 杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。 本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入持有到期投资策略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。 4、 现金管理策略 在每个封闭期内完成组合的构建之前,本基金将根据届时的市场环境对组合的现金头寸进行管理,选择到期日(或回售日)在建仓期之内的债券、回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等进行投资,并采用买入持有到期投资策略。 由于在建仓期本基金的投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配,因此可能存在持有的部分投资品种在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面,本基金持有的部分投资品种的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸,本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限,选择到期日(或回售日)在封闭期结束之前的债券、回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等进行投资或进行基金现金分红。 5、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 6、证券公司短期公司债投资策略 本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量,分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。 (二)开放期投资策略 开放期内,基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性,以应付当时市场条件下的赎回要求,并降低资产的流动性风险,做好流动性管理。 今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 三年定期存款利率(税后)+1.0% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金,高于货币市场基金。 |
南华瑞泰39个月定开A(010278) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
南华瑞泰39个月定开A(010278) - 基金公告
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