| 基金全称 | 万家惠诚回报平衡一年持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 万家惠诚回报平衡一年持有期混合A |
| 基金代码 | 020098（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2024年02月26日 | 成立日期 | 2024年03月18日 |
| 成立规模 | 4.528亿份 | 资产规模 | 0.48亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 万家基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 1.00%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
万家惠诚回报平衡一年持有期混合A(020098) - 基金经理
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| 姓名 | 陈佳昀 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-03-18 |
陈佳昀先生:中国国籍,研究生、硕士。2010年7月至2011年3月在上海银行虹口分行工作,担任出纳岗位。2011年7月至2015年11月在财达证券工作,先后担任固定收益部经理助理、资产管理部投资经理岗位。2015年12月至2017年4月在平安证券工作,担任资产管理部投资经理岗位。2017年4月进入万家基金管理有限公司工作。现任固定收益部基金经理。历任上海银行虹口分行,财达证券有限责任公司固定收益部经理助理、资产管理部投资经理,平安证券股份有限公司资产管理部投资经理。现任万家惠享39个月定期开放债券型证券投资基金、万家惠裕回报6个月持有期混合型证券投资基金、万家添利债券型证券投资基金(LOF)、万家现金宝货币市场证券投资基金的基金经理。曾任万家稳健增利债券型证券投资基金、万家民瑞祥明6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020099 | 万家惠诚回报平衡一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2024-03-18 | 至今 | 1年又347天 | 7.85% |
| 020098 | 万家惠诚回报平衡一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2024-03-18 | 至今 | 1年又347天 | 8.70% |
| 019684 | 万家添利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2023-10-18 | 至今 | 2年又134天 | 18.19% |
| 011534 | 万家民瑞祥明6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-05-13 | 2025-10-11 | 2年又152天 | 5.75% |
| 007979 | 万家惠享39个月定开债 | 债券型-长债 | 2023-05-13 | 至今 | 2年又292天 | 8.08% |
| 011535 | 万家民瑞祥明6个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-05-13 | 2025-10-11 | 2年又152天 | 4.72% |
| 015705 | 万家现金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2022-05-06 | 2023-01-16 | 255天 | 1.14% |
| 015207 | 万家鑫瑞纯债D | 债券型-混合一级 | 2022-02-25 | 2022-03-23 | 26天 | -0.10% |
| 011243 | 万家惠裕回报6个月持有期混合A | 混合型-偏债 | 2021-06-28 | 至今 | 4年又246天 | 13.15% |
| 011244 | 万家惠裕回报6个月持有期混合C | 混合型-偏债 | 2021-06-28 | 至今 | 4年又246天 | 11.04% |
| 000773 | 万家现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-07-28 | 2023-01-16 | 2年又172天 | 4.97% |
| 004811 | 万家现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2020-07-28 | 2023-01-16 | 2年又172天 | 5.46% |
| 008332 | 万家可转债债券C | 债券型-混合一级 | 2020-04-22 | 2022-03-23 | 1年又335天 | 19.53% |
| 008331 | 万家可转债债券A | 债券型-混合一级 | 2020-04-22 | 2022-03-23 | 1年又335天 | 20.44% |
| 519190 | 万家双利债券A | 债券型-混合二级 | 2019-10-17 | 2021-02-22 | 1年又129天 | 8.84% |
| 519183 | 万家双引擎灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-08-15 | 2019-09-09 | 1年又25天 | 9.22% |
| 000773 | 万家现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2018-01-30 | 2019-09-09 | 1年又222天 | 5.05% |
| 004811 | 万家现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2018-01-30 | 2019-09-09 | 1年又222天 | 5.37% |
| 004718 | 万家天添宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-09-28 | 2019-09-09 | 1年又346天 | 7.38% |
| 004717 | 万家天添宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-09-28 | 2019-09-09 | 1年又346天 | 6.99% |
| 519187 | 万家稳健增利债券C | 债券型-混合一级 | 2017-08-16 | 2024-08-21 | 7年又7天 | 18.50% |
| 519186 | 万家稳健增利债券A | 债券型-混合一级 | 2017-08-16 | 2024-08-21 | 7年又7天 | 21.86% |
| 003519 | 万家鑫瑞纯债E | 债券型-混合一级 | 2017-06-29 | 2022-03-23 | 4年又268天 | 22.89% |
| 004464 | 万家玖盛A | 债券型-长债 | 2017-06-29 | 2019-09-09 | 2年又72天 | 9.48% |
| 003518 | 万家鑫瑞纯债A | 债券型-混合一级 | 2017-06-29 | 2022-03-23 | 4年又268天 | 20.28% |
| 004465 | 万家玖盛C | 债券型-长债 | 2017-06-29 | 2019-09-09 | 2年又72天 | 9.41% |
| 519508 | 万家货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-28 | 2019-12-20 | 2年又175天 | 8.00% |
| 000764 | 万家货币E | 货币型-普通货币 | 2017-06-28 | 2019-12-20 | 2年又175天 | 8.40% |
| 519501 | 万家货币R | 货币型-普通货币 | 2017-06-28 | 2019-12-20 | 2年又175天 | 8.67% |
| 519507 | 万家货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-28 | 2019-12-20 | 2年又175天 | 8.65% |
| 161908 | 万家添利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2017-06-05 | 至今 | 8年又270天 | 73.33% |
| 519512 | 万家日日薪B | 货币型-普通货币 | 2017-06-05 | 2019-09-09 | 2年又96天 | 7.55% |
| 003909 | 万家家泰债券C | 债券型-混合二级 | 2017-06-05 | 2017-10-18 | 135天 | 0.34% |
| 003908 | 万家家泰债券A | 债券型-混合二级 | 2017-06-05 | 2017-10-18 | 135天 | 0.47% |
| 519513 | 万家日日薪R | 货币型-普通货币 | 2017-06-05 | 2019-09-09 | 2年又96天 | 0.00% |
| 519511 | 万家日日薪A | 货币型-普通货币 | 2017-06-05 | 2019-09-09 | 2年又96天 | 6.97% |
| 003911 | 万家家盛债券C | 债券型-混合二级 | 2017-06-05 | 2017-10-18 | 135天 | 0.76% |
| 003910 | 万家家盛债券A | 债券型-混合二级 | 2017-06-05 | 2017-10-18 | 135天 | 1.03% |
| 投资目标 | 在严格控制投资组合风险的前提下,谋求实现基金财产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的主要投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会允许上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、股指期货、国债期货、股票期权以及债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的证券公司短期公司债、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金将根据法律法规的规定参与融资业务。在条件许可的情况下,本基金可根据相关法律法规,在履行适当程序后,参与融券业务和转融通证券出借业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 大类资产配置策略 本基金采取积极主动的大类资产配置策略,通过对宏观面、政策面、市场风险偏好及流动性等因素的全面分析,并结合各类风险判断,形成各大类资产类别的收益率预期,并以此为出发点,确定组合中股票、债券、现金及其他大类资产的配置比例和调整范围。 股票投资策略 本基金将从企业核心竞争力出发,研究不同企业的竞争地位和发展趋势,精选出具有持续竞争优势的公司。具有持续竞争优势的企业,能够在激烈的市场竞争中获取超越于竞争对手的市场份额或者高于行业平均水平的回报率,具有持续获得较高盈利水平的能力。投资于具有持续竞争优势的企业,能较好的分享到国民经济快速发展的成果。在买卖时点选择上,本基金还将会考虑估值、市场趋势、风险偏好等多种因素,以求在控制风险的基础上获取超额收益。 对于存托凭证的投资,本基金将根据投资目标,依照境内上市交易的股票投资策略执行,并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异而或有的负面影响。 本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,通过对行业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回报等方面选择有估值优势与投资价值的标的股票。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资于港股。 债券投资策略 在债券投资上,坚持稳健投资的原则,控制债券投资风险。本基金将在利率合理预期的基础上,通过久期管理,稳健地进行债券投资,控制债券投资风险。在预期利率上升阶段,保持债券投资组合较短的久期,降低债券投资风险;在预期利率下降阶段,在评估风险的前提下,适当增大债券投资的久期,以期获得较高投资收益。 在确定债券投资组合久期后,本基金将根据对市场利率变化周期以及不同期限券种供求状况等的分析,预测未来收益率曲线形状的可能变化,并确定相应的期限结构配置,以获取因收益率曲线的变化所带来的投资收益。 信用债券投资方面,基金管理人充分发挥长期积累的信用研究成果,利用信用分析深入挖掘价值被低估的标的券种,以获取最大化的信用溢价。在信用债券的选择时将特别重视信用风险的评估和防范。通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计区间等因素判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势,从而确定信用债总体的投资比例。通过综合分析公司债券、企业债等信用债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平,结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要素,综合评价债券发行人信用风险以及债券的信用级别。通过动态跟踪信用债券的信用风险,确定信用债的合理信用利差,挖掘价值被低估的品种,以获取超额收益。 股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的参与股票期权交易。本基金将结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求,确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。 股指期货交易策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的参与股指期货交易,利用股指期货剥离部分多头股票资产的系统性风险。基金经理根据市场的变化、现货市场与期货市场的相关性等因素,计算需要用到的期货合约数量,对这个数量进行动态跟踪与测算,并进行适时灵活调整。同时,综合考虑各个月份期货合约之间的定价关系、套利机会、流动性以及保证金要求等因素,在各个月份期货合约之间进行动态配置。 国债期货交易策略 本基金按照风险管理原则、以套期保值为目的,参与国债期货交易。本基金可基于谨慎原则,运用国债期货对基本投资组合进行管理,提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的国债期货合约,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资策略指基金管理人在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指基金管理人运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 可转换债券与可交换债券投资策略 可转换债券(含可分离交易可转债)与可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换债券和可交换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,对可转换债券和可交换债券的价值进行评估,投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换公司债券、可交换债券,获取稳健的投资回报。 公开发行的证券公司短期公司债券投资策略 本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,确定投资决策。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。 融资交易策略 本基金可通过融资交易的杠杆作用,在符合融资交易各项法规要求及风险控制要求的前提下,放大投资收益。 信用衍生品投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以风险对冲主要目的,并遵守证券交易所或银行间市场的相关规定,参与信用衍生品投资。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时,本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理,合理分散交易对手方、创设机构的集中度,对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;对于收益分配方式为红利再投资的基金份额,每份基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期限,按原份额的持有期限计算; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议。 |
| 业绩比较基准 | 中债新综合指数(全价)收益率*55%+沪深300指数收益率*40%+恒生指数收益率*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。 本基金可投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。 |
万家惠诚回报平衡一年持有期混合A(020098) - 基金费率
| 管理费率 | 1.00%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
万家惠诚回报平衡一年持有期混合A(020098) - 基金公告
- 万家基金管理有限公司关于暂停网站、网上交易、微信交易、APP等相关服务的公告2026-02-26
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票估值方法变更的公告2026-02-11
- 万家基金管理有限公司关于暂停网上交易、微信交易、APP等相关服务的公告2026-02-03
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-21
- 万家惠诚回报平衡一年持有期混合型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-21