| 基金全称 | 国投瑞银货币市场基金 | 基金简称 | 国投瑞银货币E |
| 基金代码 | 023767（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年03月21日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 4.14亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 国投瑞银基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.33%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.02%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 颜文浩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-21 |
颜文浩先生:中国籍,英国莱斯特大学金融经济学硕士。2010年10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部,2013年7月转岗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014年10月30日起担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理,2014年12月4日起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理,2015年4月23日起兼任国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理,2016年7月13日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(原国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金)基金经理,2017年6月27日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经理,2023年5月31日起兼任国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理,于2017年4月29日至2018年6月1日期间担任国投瑞银瑞达混合型证券投资基金基金经理,于2016年4月19日至2018年7月6日期间担任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理,于2016年4月15日至2019年10月18日期间担任国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2019年10月18日期间担任国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理,于2018年6月26日至2020年11月30日期间担任国投瑞银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经理,于2017年4月29日至2022年1月27日期间担任国投瑞银融华债券型证券投资基金基金经理,于2021年12月21日至2025年1月2日期间担任国投瑞银安泽混合型证券投资基金基金经理,于2018年10月17日至2025年3月10日期间担任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026297 | 国投瑞银钱多宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-12-11 | 至今 | 74天 | 0.29% |
| 026150 | 国投瑞银增利宝货币E | 货币型-普通货币 | 2025-11-20 | 至今 | 95天 | 0.33% |
| 023767 | 国投瑞银货币E | 货币型-普通货币 | 2025-03-21 | 至今 | 339天 | 1.21% |
| 018608 | 国投瑞银增利宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-07-03 | 至今 | 2年又236天 | 4.47% |
| 018486 | 国投瑞银货币D | 货币型-普通货币 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又264天 | 3.97% |
| 017924 | 国投瑞银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-05-31 | 至今 | 2年又269天 | 4.37% |
| 012020 | 国投瑞银安泽混合C | 混合型-偏债 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.73% |
| 012019 | 国投瑞银安泽混合A | 混合型-偏债 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.49% |
| 006027 | 国投瑞银顺祥债券 | 债券型-长债 | 2018-10-17 | 2025-03-11 | 6年又147天 | 27.71% |
| 005995 | 国投瑞银顺泓债券 | 债券型-长债 | 2018-06-26 | 2020-12-01 | 2年又159天 | 10.48% |
| 121011 | 国投瑞银货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又243天 | 19.69% |
| 128011 | 国投瑞银货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又243天 | 22.20% |
| 003158 | 国投瑞银瑞达混合 | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2018-04-05 | 341天 | 0.71% |
| 121001 | 国投瑞银融华债券 | 混合型-偏债 | 2017-04-29 | 2022-01-28 | 4年又275天 | -5.06% |
| 000165 | 国投瑞银策略精选混合 | 混合型-灵活 | 2017-04-29 | 2019-10-19 | 2年又173天 | 17.76% |
| 002964 | 国投瑞银顺鑫定开 | 债券型-长债 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又227天 | 31.06% |
| 002468 | 国投瑞银全球债券美元现汇 | QDII-纯债 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -2.20% |
| 002467 | 国投瑞银全球债券人民币 | QDII-纯债 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -3.00% |
| 001266 | 国投瑞银招财混合A | 混合型-灵活 | 2016-04-15 | 2019-10-19 | 3年又187天 | 4.85% |
| 001095 | 国投瑞银添利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又309天 | 28.62% |
| 001094 | 国投瑞银添利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又309天 | 28.66% |
| 000869 | 国投瑞银增利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-12-04 | 至今 | 11年又84天 | |
| 000868 | 国投瑞银增利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-12-04 | 至今 | 11年又84天 | 32.22% |
| 000837 | 国投瑞银钱多宝货币I | 货币型-普通货币 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又119天 | 35.78% |
| 000836 | 国投瑞银钱多宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又119天 | 36.59% |
| 000558 | 国投瑞银瑞易货币 | 货币型-普通货币 | 2014-09-02 | 2015-09-10 | 1年又8天 | 2.74% |
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| 姓名 | 张清宁 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-21 |
张清宁女士:中国国籍,硕士研究生,2014年11月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部,2021年4月转入固定收益部。2021年4月1日至2023年9月11日期间担任国投瑞银货币市场基金、国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银增利宝货币市场基金及国投瑞银添利宝货币市场基金的基金经理助理。2023年9月12日起担任国投瑞银货币市场基金基金经理。2023年12月19日起担任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金、国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理。2024年5月1日起任国投瑞银新活力定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2023年12月19日至2025年3月22日担任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026297 | 国投瑞银钱多宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-12-11 | 至今 | 74天 | 0.29% |
| 023767 | 国投瑞银货币E | 货币型-普通货币 | 2025-03-21 | 至今 | 339天 | 1.21% |
| 001584 | 国投瑞银新活力混合A | 混合型-偏债 | 2024-05-01 | 至今 | 1年又298天 | 7.07% |
| 001585 | 国投瑞银新活力混合C | 混合型-偏债 | 2024-05-01 | 至今 | 1年又298天 | 7.12% |
| 020929 | 国投瑞银新活力混合D | 混合型-偏债 | 2024-05-01 | 至今 | 1年又298天 | 7.32% |
| 001094 | 国投瑞银添利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又67天 | 3.00% |
| 006027 | 国投瑞银顺祥债券 | 债券型-长债 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又67天 | 6.55% |
| 000869 | 国投瑞银增利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 2025-03-22 | 1年又94天 | 2.26% |
| 018608 | 国投瑞银增利宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 2025-03-22 | 1年又94天 | 2.26% |
| 000868 | 国投瑞银增利宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 2025-03-22 | 1年又94天 | 2.26% |
| 000837 | 国投瑞银钱多宝货币I | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又67天 | 3.57% |
| 000836 | 国投瑞银钱多宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又67天 | 3.84% |
| 001095 | 国投瑞银添利宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又67天 | 3.00% |
| 121011 | 国投瑞银货币A | 货币型-普通货币 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又165天 | 3.48% |
| 128011 | 国投瑞银货币B | 货币型-普通货币 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又165天 | 4.09% |
| 018486 | 国投瑞银货币D | 货币型-普通货币 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又165天 | 3.48% |
| 投资目标 | 在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上,追求超越业绩比较基准的收益率。 |
|---|---|
| 投资理念 | 以价值分析为基础,宏观与微观、定性与定量分析相结合,进行主动式管理,为投资者实现资产的保值和增值。 本基金将根据国内外宏观经济形势、市场利率以及货币市场资金供求情况来预测货币市场利率走势,并对各投资品种的收益率、流动性、信用风险、平均剩余期限和利率敏感性进行综合分析,评定各投资品种的投资价值,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取超额收益。 |
| 投资范围 | 本基金投资于以下金融工具: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下,依据宏观经济、货币政策、财政政策和短期利率变动预期,综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及信用风险状况,进行积极的投资组合管理。 资产配置策略 (1)整体配置 策略根据对利率水平、GDP、CPI、PPI、货币供应量、国际利率水平、汇率等宏观经济指标和宏观调控政策的分析,决定基金投资组合的剩余期限及期限分布结构。 (2)类别资产配置策略 根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投资便利性),并结合各类资产的流动性特征(日均成交量、交易方式、市场流量)和风险特征(信用等级、波动性),决定各类资产的配置比例和期限匹配量。 (3)明细资产配置策略 根据明细资产的信用等级、剩余期限和流动性(日均成交量和平均每笔成交间隔时间)进行初步筛选;根据明细资产的收益率与剩余期限的结构合理性,决定其投资价值,进行再次筛选;根据明细资产的到期收益率波动性与可投资量(流通量、日均成交量与冲击成本估算),决定具体投资量。 交易策略 本基金通过研判货币市场利率趋势、货币供求关系和各短期金融工具相对收益期限结构状况,在有效控制流动性风险的基础上,贯彻实施以下投资策略: (1)货币市场利率预期策略 通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金供求状况的深入分析,对短期利率走势进行合理预估,并据此实施以调整基金组合平均到期期限为主的资产配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时,侧重配置期限稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期限较短的金融工具。 (2)资产动态优化配置策略 在对利率趋势,各短期金融工具的市场规模、流动性以及与其期限相对应的预期收益率进行深入研判的基础上,在流动性要求约束下,以收益极大化为目标,建立动态规划模型,对类属资产配置比例以及类属资产内部不同期限结构品种的配置比例进行优化。 (3)套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作(跨期限套利)。 (4)峰值策略 把握资金供求的瞬时效应,积极捕捉收益率峰值的短线机会。如新股发行期间、年末资金回笼时期的季节效应等短期资金供求失衡,导致回购利率突增等。 (5)现金流均衡管理策略 通过对基金申购、赎回现金流的预测,在投资组合的构建中,对各投资品种的剩余期限搭配进行合理布局。例如,为满足日常的较稳定的现金流变现需要,可采纳相同品种(如回购等)的滚动投资策略,即采用均分资金量、持续滚动投资的方法,使得该品种自然到期兑现的现金流在时间上均匀化。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式为红利再投资。在不影响基金份额持有人利益情况下,经与基金托管人协商一致并经中国证监会批准后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需经基金份额持有人大会决议通过; 2、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各级基金份额的每万份基金净收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 3、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益; 4、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每日收益支付时,其累计收益为负值,则缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从投资者赎回基金款中扣除; 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益。 6、本基金收益每日进行支付; 7、本基金同一级别每一基金份额享有同等分配权; 8、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 同期7天通知存款利率(税后),即(1-利息税率)*同期7天通知存款利率 |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 |
| 管理费率 | 0.33%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.02%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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- 国投瑞银货币市场基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 国投瑞银基金管理有限公司旗下基金2025年第四季度报告提示性公告2026-01-21
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