| 基金全称 | 兴银中债优选投资级信用债指数证券投资基金 | 基金简称 | 兴银中债优选投资级信用债指数A |
| 基金代码 | 023773（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2025年06月16日 | 成立日期 | 2025年06月20日 |
| 成立规模 | 59.931亿份 | 资产规模 | 49.42亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 兴银基金管理 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
兴银中债优选投资级信用债指数A(023773) - 基金经理
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| 姓名 | 范泰奇 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-20 |
范泰奇先生:中国国籍,博士研究生,曾任职于方正证券资产管理北京分公司、英大基金管理有限公司、易鑫安资产管理有限公司。2016年11月加入兴银基金,现任固定收益部副总经理、基金经理。2018年4月20日起任兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年1月8日起任兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年3月16日担任兴银合盛三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2024年4月26日担任兴银汇泓一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任兴银基金管理有限责任公司投资决策委员会成员。2024年12月20日担任兴银现金增利货币市场基金基金经理。2025年6月20日起担任兴银中债优选投资级信用债指数证券投资基金基金经理。2025年8月4日起担任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026342 | 兴银长乐定开债C | 债券型-长债 | 2025-12-18 | 至今 | 40天 | 0.09% |
| 001960 | 兴银瑞益 | 债券型-长债 | 2025-08-04 | 至今 | 176天 | 0.71% |
| 023773 | 兴银中债优选投资级信用债指数A | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 221天 | 0.67% |
| 023774 | 兴银中债优选投资级信用债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 221天 | 0.55% |
| 023337 | 兴银鑫裕丰六个月持有债券A | 债券型-混合一级 | 2025-03-24 | 至今 | 309天 | 3.12% |
| 023338 | 兴银鑫裕丰六个月持有债券C | 债券型-混合一级 | 2025-03-24 | 至今 | 309天 | 2.94% |
| 001937 | 兴银现金增利货币 | 货币型-普通货币 | 2024-12-20 | 至今 | 1年又38天 | 1.66% |
| 013146 | 兴银汇泓一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2024-04-26 | 至今 | 1年又276天 | 4.08% |
| 010983 | 兴银汇泽87个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又37天 | 24.70% |
| 008535 | 兴银合盛定开债A | 债券型-长债 | 2020-03-16 | 至今 | 5年又318天 | 15.99% |
| 008536 | 兴银合盛定开债C | 债券型-长债 | 2020-03-16 | 至今 | 5年又318天 | 13.09% |
| 009091 | 兴银汇悦一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2020-03-10 | 2024-08-28 | 4年又172天 | 12.80% |
| 004122 | 兴银长益三个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-01-08 | 至今 | 6年又21天 | 22.59% |
| 001619 | 兴银汇福定开债 | 债券型-长债 | 2020-01-08 | 2024-07-18 | 4年又193天 | 17.82% |
| 007433 | 兴银合丰债券A | 债券型-长债 | 2019-08-09 | 2021-01-22 | 1年又167天 | 4.52% |
| 007563 | 兴银汇逸定开债 | 债券型-长债 | 2019-07-18 | 2021-01-22 | 1年又189天 | 5.69% |
| 001246 | 兴银长乐定开债A | 债券型-长债 | 2018-04-20 | 至今 | 7年又284天 | 42.62% |
| 003628 | 兴银收益增强A | 债券型-混合二级 | 2017-12-14 | 2022-10-21 | 4年又312天 | 28.26% |
| 003525 | 兴银现金收益A | 货币型-普通货币 | 2017-12-14 | 2019-07-05 | 1年又203天 | 5.67% |
| 002570 | 兴银长禧定开债 | 债券型-长债 | 2017-12-14 | 2018-01-30 | 47天 | 0.40% |
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| 姓名 | 王深 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-20 |
王深先生:中国国籍,硕士,曾任职于中泰证券厦门厦禾营业部、厦门象屿股份有限公司。2015年4月加入兴银基金管理有限责任公司,历任固定收益部信用研究员、基金经理助理,现任固定收益部下设二级部门策略分析部副总经理(主持工作),兼基金经理。2020年8月12日至2025年1月21日任兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2020年8月12日至2023年9月5日任兴银汇悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年8月12日至2024年1月4日任兴银合盛三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年5月11日起任兴银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2022年8月9日至2024年1月4日任兴银汇泽87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年8月9日至2025年6月17日任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年6月1日起任兴银稳益30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2023年8月1日至2025年8月19日任兴银汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年8月1日起任兴银汇智一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年9月5日至2025年8月6日任兴银合盈债券型证券投资基金基金经理。自2023年9月5日起任兴银聚丰债券型证券投资基金基金经理。自2024年8月2日起任兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2025年6月17日担任兴银长盈三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年8月5日担任兴银中短债债券型证券投资基金、兴银稳安60天滚动持有债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年8月8日起担任兴银稳惠180天持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025321 | 兴银裕安增利债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-09 | 至今 | 49天 | 1.06% |
| 025322 | 兴银裕安增利债券C | 债券型-混合二级 | 2025-12-09 | 至今 | 49天 | 1.01% |
| 018212 | 兴银稳惠180天持有期混合A | 混合型-偏债 | 2025-08-08 | 至今 | 172天 | 2.88% |
| 018213 | 兴银稳惠180天持有期混合C | 混合型-偏债 | 2025-08-08 | 至今 | 172天 | 2.83% |
| 006545 | 兴银中短债A | 债券型-中短债 | 2025-08-05 | 至今 | 175天 | 0.69% |
| 012393 | 兴银稳安60天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 175天 | 0.80% |
| 013156 | 兴银稳安60天滚动持有债券E | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 175天 | 0.74% |
| 012392 | 兴银稳安60天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 175天 | 0.84% |
| 006546 | 兴银中短债C | 债券型-中短债 | 2025-08-05 | 至今 | 175天 | 0.64% |
| 023773 | 兴银中债优选投资级信用债指数A | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 221天 | 0.67% |
| 023774 | 兴银中债优选投资级信用债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 221天 | 0.55% |
| 004123 | 兴银长盈定开债A | 债券型-长债 | 2025-06-17 | 至今 | 224天 | -0.28% |
| 018992 | 兴银长盈定开债C | 债券型-长债 | 2025-06-17 | 至今 | 224天 | -0.37% |
| 024404 | 兴银聚丰债券C | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 243天 | 1.59% |
| 024405 | 兴银聚丰债券E | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 243天 | 1.61% |
| 021969 | 兴银鼎新灵活配置C | 混合型-灵活 | 2024-08-05 | 至今 | 1年又175天 | 2.93% |
| 001339 | 兴银鼎新灵活配置A | 混合型-灵活 | 2024-08-02 | 至今 | 1年又178天 | 0.77% |
| 008582 | 兴银聚丰债券A | 债券型-中短债 | 2023-09-05 | 至今 | 2年又145天 | 5.67% |
| 001783 | 兴银合盈债券A | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 2025-08-06 | 1年又336天 | 6.39% |
| 001784 | 兴银合盈债券C | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 2025-08-06 | 1年又336天 | 5.79% |
| 008406 | 兴银汇裕定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-01 | 2025-08-19 | 2年又19天 | 6.71% |
| 009207 | 兴银汇智定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又180天 | 7.07% |
| 013718 | 兴银稳益30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2023-06-01 | 至今 | 2年又241天 | 7.88% |
| 013719 | 兴银稳益30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2023-06-01 | 至今 | 2年又241天 | 7.31% |
| 001960 | 兴银瑞益 | 债券型-长债 | 2022-08-09 | 2025-06-17 | 2年又313天 | 9.71% |
| 010983 | 兴银汇泽87个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-08-09 | 2024-01-04 | 1年又148天 | 6.39% |
| 015648 | 兴银中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-05-11 | 至今 | 3年又262天 | 7.59% |
| 001246 | 兴银长乐定开债A | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2025-01-21 | 4年又163天 | 22.67% |
| 008536 | 兴银合盛定开债C | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2024-01-04 | 3年又145天 | 7.25% |
| 008535 | 兴银合盛定开债A | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2024-01-04 | 3年又145天 | 8.80% |
| 009091 | 兴银汇悦一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2023-09-05 | 3年又24天 | 9.22% |
| 投资目标 | 本基金通过指数化投资,在控制与标的指数偏离风险的基础上,争取获得与标的指数相似的总回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成份券、备选成份券。为更好地实现投资目标,基金还可投资于包括国内依法发行、上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、超短期融资券、短期融资券、政府支持机构债券、非金融企业债务融资工具等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不买入股票等权益类资产和永续债。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,在履行适当程序后,本基金可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金为被动式指数基金,采用动态优化法,综合考虑跟踪效果、操作风险等因素构成组合,并根据本基金资产规模、日常申赎情况、市场流动性以及债券特性、交易惯例等情况,构建与标的指数风险收益特征相似的投资组合,以实现对标的指数的紧密跟踪。 当预期成份券发生调整时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时,或因市场流动性不足时,或因债券交易特性及交易惯例等因素影响跟踪标的指数效果时,或其他原因导致无法有效跟踪标的指数时,基金管理人将对投资组合进行适当变通和调整,构建替代组合。由于本基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性、债券交易特性及交易惯例等因素的影响,本基金组合中个券权重和券种与标的指数成份券权重和券种间将存在差异。 建仓期结束后,在正常市场情况下,本基金力争实现份额净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%,年化跟踪误差不超过2%。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。 资产配置策略 基金管理人将综合考虑跟踪效果、操作风险、投资可行性等因素构建投资组合,并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及债券市场交易特性等情况,对投资组合进行优化调整,选择合适的债券进行投资,力争实现对标的指数的有效跟踪。 债券投资策略 本基金进行被动式指数化投资,在力求跟踪误差最小化的前提下,本基金可以采取适当方法对基金资产进行调整,降低交易成本,以期在规定的风险承受限度之内,尽量缩小跟踪误差。 (1)债券投资组合的构建 本基金在建仓期内,将根据中债-优选投资级信用债指数各成份券构成,并综合考虑本基金资产规模、市场流动性和交易成本等因素逐步构建风险收益特征相近的组合。当遇到成份券流动性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合市场交易惯例等其他市场因素及预期标的指数的成份券即将调整或其他影响指数复制的因素时,本基金可以根据市场情况,结合经验判断,对个券权重和券种进行适当调整,构建替代组合,以期在规定的风险承受限度之内,尽量缩小跟踪误差。 (2)债券投资组合的调整 1)定期调整 本基金所构建的投资组合将定期评估投资组合与所跟踪标的的偏离情况,并进行相应调整。 2)不定期调整 ①当成份券发行量变动,本基金将根据指数的新构成进行相应调整; ②本基金处理日常申购赎回时,资金量可能无法按照标的指数构成交易相应成份券。本基金将综合考虑交易规模、交易惯例和成份券的流动性等因素,对债券投资组合进行动态调整; ③若成份券遇到退市、流动性不足、法规限制或组合优化需要等情况,基金管理人将综合考虑跟踪误差最小化和投资人利益,决定部分持有现金或买入相关的替代性组合; ④本基金将以一定仓位参与一二级市场套利交易、回购套利交易、个券套利交易和放大交易,以期减小基金运作的有关费用对指数跟踪的影响。 (3)信用债投资策略 本基金投资的信用债券(含资产支持证券,下同)的评级须在AA+级(含AA+级)以上,其中AA+级的信用债券投资比例不高于信用债券投资比例的20%,AAA级的信用债券投资比例不低于信用债券投资比例的80%,参考的信用评级应由须取得中国证监会证券评级业务许可的评级机构出具(不包含中债资信评级或穆迪、标普等外资评级机构)。信用债的评级为债项评级,若无债项评级或债项评级为短期信用评级的,依照其主体评级。所指信用债券包括金融债(不包括政策性金融债)、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券等。 本基金在持有信用债期间,如果其信用等级下降,不再符合投资限制标准,应在评级报告发布之日起三个月内调整至符合约定。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资。投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、A类基金份额和C类基金份额之间由于收取费用的不同,将导致在可供分配利润上有所不同;同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整,并及时公告。法律法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 中债-优选投资级信用债指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型证券投资基金,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金。 本基金为指数型基金,主要投资于标的指数成份券、备选成份券,具有与标的指数相似的风险收益特征。 |
兴银中债优选投资级信用债指数A(023773) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
兴银中债优选投资级信用债指数A(023773) - 基金公告
- 兴银中债优选投资级信用债指数证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 兴银基金管理有限责任公司关于官网及网上交易系统停机维护的公告2025-12-26
- 兴银基金管理有限责任公司关于官网及网上交易系统停机维护的公告2025-12-12
- 兴银中债优选投资级信用债指数证券投资基金2025年第3季度报告2025-10-28
- 兴银中债优选投资级信用债指数证券投资基金招募说明书更新2025-09-22