| 基金全称 | 中银活期宝货币市场基金 | 基金简称 | 中银活期宝货币A |
| 基金代码 | 000539（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2014年02月10日 | 成立日期 | 2014年02月14日 |
| 成立规模 | 3.001亿份 | 资产规模 | 1611.15亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中银基金 | 基金托管人 | 中信银行 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 范静 |
|---|---|
| 上任日期 | 2014-02-14 |
范静(FAN Jing)女士:金融市场学硕士。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福基金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至今任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。特许公认会计师公会(ACCA)准会员。具备基金、银行间本币市场交易员从业资格。曾任中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2021年4月至2025年7月1日任中银如意宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019680 | 中银如意宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-10-12 | 2025-07-01 | 1年又263天 | 2.75% |
| 018701 | 中银惠利半年定期开放债券B | 债券型-长债 | 2023-06-15 | 2024-08-02 | 1年又49天 | 4.84% |
| 017943 | 中银如意宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-05-19 | 2025-07-01 | 2年又44天 | 3.69% |
| 016150 | 中银季季享90天滚动持有中短债债券发起C | 债券型-中短债 | 2022-09-07 | 至今 | 3年又172天 | 12.09% |
| 016149 | 中银季季享90天滚动持有中短债债券发起A | 债券型-中短债 | 2022-09-07 | 至今 | 3年又172天 | 12.85% |
| 016565 | 中银活期宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-08-30 | 至今 | 3年又180天 | 6.42% |
| 015869 | 中银誉享一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 2023-08-11 | 1年又44天 | 3.44% |
| 015944 | 中银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2022-06-21 | 至今 | 3年又250天 | 7.10% |
| 004502 | 中银如意宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-04-15 | 2025-07-01 | 4年又78天 | 8.88% |
| 005162 | 中银如意宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-04-15 | 2025-07-01 | 4年又78天 | 8.87% |
| 007566 | 中银宁享债券 | 债券型-长债 | 2020-03-06 | 至今 | 5年又357天 | 12.43% |
| 007709 | 中银瑞福浮动净值型货币C | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 至今 | 6年又170天 | 12.11% |
| 007708 | 中银瑞福浮动净值型货币A | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 至今 | 6年又170天 | 11.72% |
| 000699 | 中银薪钱包货币 | 货币型-普通货币 | 2014-06-26 | 至今 | 11年又247天 | 34.40% |
| 000539 | 中银活期宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-02-14 | 至今 | 12年又14天 | 37.44% |
| 000372 | 中银惠利半年定期开放债券A | 债券型-长债 | 2013-12-03 | 2024-08-02 | 10年又245天 | 69.43% |
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| 姓名 | 蔡静 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-19 |
蔡静先生:硕士研究生,曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020年3月2日任中银机构现金管理货币市场基金基金经理。2020年3月2日任中银货币市场证券投资基金基金经理。2020年8月17日起担任中银薪钱包货币市场基金基金经理。2024年1月23日任中银稳汇短债债券型证券投资基金基金经理。2025年12月19日担任中银活期宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000539 | 中银活期宝货币A | 货币型-普通货币 | 2025-12-19 | 至今 | 68天 | 0.20% |
| 016565 | 中银活期宝货币B | 货币型-普通货币 | 2025-12-19 | 至今 | 68天 | 0.25% |
| 020971 | 中银货币D | 货币型-普通货币 | 2024-03-08 | 至今 | 1年又354天 | 3.41% |
| 006677 | 中银稳汇短债债券A | 债券型-中短债 | 2024-01-23 | 至今 | 2年又34天 | 4.63% |
| 006678 | 中银稳汇短债债券C | 债券型-中短债 | 2024-01-23 | 至今 | 2年又34天 | 4.40% |
| 010933 | 中银稳汇短债债券E | 债券型-中短债 | 2024-01-23 | 至今 | 2年又34天 | 4.52% |
| 020468 | 中银货币C | 货币型-普通货币 | 2024-01-05 | 至今 | 2年又52天 | 3.34% |
| 018951 | 中银机构现金管理货币C | 货币型-普通货币 | 2023-07-28 | 至今 | 2年又213天 | 3.65% |
| 017629 | 中银机构现金管理货币E | 货币型-普通货币 | 2022-12-20 | 至今 | 3年又68天 | 4.95% |
| 007708 | 中银瑞福浮动净值型货币A | 货币型-浮动净值 | 2020-09-16 | 2020-12-31 | 106天 | 0.73% |
| 007709 | 中银瑞福浮动净值型货币C | 货币型-浮动净值 | 2020-09-16 | 2020-12-31 | 106天 | 0.77% |
| 000699 | 中银薪钱包货币 | 货币型-普通货币 | 2020-08-17 | 至今 | 5年又193天 | 10.17% |
| 163802 | 中银货币A | 货币型-普通货币 | 2020-03-02 | 至今 | 5年又361天 | 11.17% |
| 002195 | 中银机构现金管理货币A | 货币型-普通货币 | 2020-03-02 | 至今 | 5年又361天 | 11.42% |
| 163820 | 中银货币B | 货币型-普通货币 | 2020-03-02 | 至今 | 5年又361天 | 12.78% |
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| 姓名 | 王悦宁 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-19 |
王悦宁女士:中国国籍,研究生,硕士。曾任汇添富基金管理股份有限公司债券交易员。2016年加入中银基金管理有限公司,曾任债券交易员、基金经理助理。2022年2月至今任中银如意宝基金基金经理,2023年7月至今任中银中证同业存单基金基金经理。具备基金从业资格。2025年9月16日起任中银中高等级债券型证券投资基金基金经理、中银福建国有企业债6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年12月19日担任中银活期宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000539 | 中银活期宝货币A | 货币型-普通货币 | 2025-12-19 | 至今 | 68天 | 0.20% |
| 016565 | 中银活期宝货币B | 货币型-普通货币 | 2025-12-19 | 至今 | 68天 | 0.25% |
| 006846 | 中银福建国企债定开债A | 债券型-长债 | 2025-09-16 | 至今 | 162天 | 1.09% |
| 021193 | 中银中高等级债券E | 债券型-长债 | 2025-09-16 | 至今 | 162天 | 0.75% |
| 024720 | 中银中高等级债券D | 债券型-长债 | 2025-09-16 | 至今 | 162天 | 0.92% |
| 000305 | 中银中高等级债券A | 债券型-长债 | 2025-09-16 | 至今 | 162天 | 0.93% |
| 004548 | 中银中高等级债券C | 债券型-长债 | 2025-09-16 | 至今 | 162天 | 0.77% |
| 006847 | 中银福建国企债定开债C | 债券型-长债 | 2025-09-16 | 至今 | 162天 | 0.94% |
| 008147 | 中银添瑞6个月C | 债券型-长债 | 2025-04-24 | 2025-09-10 | 139天 | 0.38% |
| 008146 | 中银添瑞6个月A | 债券型-长债 | 2025-04-24 | 2025-09-10 | 139天 | 0.54% |
| 019680 | 中银如意宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-10-12 | 至今 | 2年又137天 | 3.49% |
| 015944 | 中银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-07-28 | 至今 | 2年又213天 | 4.57% |
| 017943 | 中银如意宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-05-19 | 至今 | 2年又283天 | 4.50% |
| 004502 | 中银如意宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-02-16 | 至今 | 4年又10天 | 7.72% |
| 005162 | 中银如意宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-02-16 | 至今 | 4年又10天 | 7.72% |
| 投资目标 | 在有效控制投资风险和保持较高流动性的基础上,力争获得超过业绩比较基准的稳定回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单;剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征,根据定量和定性方法,在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。 资产配置策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、存款银行的信用资质以及各类资产的收益率水平、流动性特征等,确定各类资产的配置比例。 资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 久期控制策略 本基金根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势,确定投资组合的平均剩余到期期限。具体而言,在预计市场利率上升时,适当缩短投资品种的平均期限以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预计利率下降时,适当延长投资品种的平均期限,以获取资本利得或锁定较高的收益。 银行定期存款及大额存单投资策略 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择,在严格控制风险的前提下决定各银行存款及大额存单的投资比例。 短期信用类债券投资策略 本基金通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债、公司债、可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选,形成信用债券投资备选库。结合本基金的投资与配置需要,通过对到期收益率、剩余期限、流动性特征等进行分析比较,挑选适当的短期信用品种进行投资。 债券回购投资策略 本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。当回购利率低于债券收益率时,采用息差放大策略,该策略的基本模式是利用已买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。当回购利率高于债券收益率时,本基金将通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 4、本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益。 5、本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清,收益为负值的,则从投资人赎回基金款中扣除。 6、当日申购且成功确认的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回且成功确认的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益。 7、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 同期七天通知存款税后利率 |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
- 中银活期宝货币市场基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 中银基金管理有限公司关于基金经理暂停履行职务的公告2025-12-27
- 中银活期宝货币市场基金更新招募说明书2025-12-20
- 中银活期宝货币市场基金(中银活期宝货币A)基金产品资料概要更新2025-12-20
- 中银活期宝货币市场基金基金经理变更公告2025-12-20