| 基金全称 | 浙商日添利货币市场基金 | 基金简称 | 浙商日添利A |
| 基金代码 | 002077（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2015年11月26日 | 成立日期 | 2015年12月08日 |
| 成立规模 | 27.356亿份 | 资产规模 | 0.57亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 浙商基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.07%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 赵柳燕 |
|---|---|
| 上任日期 | 2020-09-08 |
赵柳燕女士:中国国籍,复旦大学经济学硕士,2015年7月6日加入浙商基金管理有限公司,目前任职于固定收益部。2019年12月18日任浙商日添利货币市场基金、浙商日添金货币市场基金的基金经理助理职务。不再担任浙商丰利增强债券型证券投资基金、浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金、浙商惠利纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商聚盈纯债债券型证券投资基金、浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、浙商丰盈纯债六个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2020年4月7日担任浙商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商惠裕纯债债券型证券投资基金、浙商惠利纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年5月20日至2023年11月3日担任浙商丰裕纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年6月29日起担任浙商惠民纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年9月8日担任浙商日添利货币市场基金基金经理。2020年10月12日起担任浙商惠隆39个月定期开放债券型证券投资基金、浙商中短债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基金基金经理。2020年10月22日担任浙商惠南纯债债券型证券投资基金基金经理。自2021年1月25日起担任浙商兴永纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年4月7日至2021年9月9日担任浙商惠享纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年4月7日至2021年9月9日担任浙商惠裕纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年4月7日至2021年9月9日担任浙商聚盈纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年10月26日至2023年12月4日担任浙商惠盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年10月22日至2023年3月15日担任浙商惠南纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年7月28日起担任浙商兴盛一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2023年11月3日担任浙商兴盈6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2024年9月9日担任浙商丰利增强债券型证券投资基金基金经理。2025年8月12日担任浙商聚盈纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 686868 | 浙商聚盈纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-08-12 | 至今 | 194天 | 1.02% |
| 686869 | 浙商聚盈纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-08-12 | 至今 | 194天 | 0.91% |
| 006102 | 浙商丰利增强债券 | 债券型-混合二级 | 2024-09-09 | 至今 | 1年又166天 | 29.04% |
| 020595 | 浙商中短债D | 债券型-中短债 | 2024-01-18 | 至今 | 2年又36天 | 6.86% |
| 014896 | 浙商兴盈6个月定开债券A | 债券型-长债 | 2023-11-03 | 至今 | 2年又112天 | 7.83% |
| 014897 | 浙商兴盈6个月定开债券C | 债券型-长债 | 2023-11-03 | 至今 | 2年又112天 | 7.24% |
| 012604 | 浙商兴盛一年定开债券型发起式 | 债券型-长债 | 2023-07-28 | 2024-12-19 | 1年又145天 | 5.89% |
| 008548 | 浙商惠盈纯债C | 债券型-长债 | 2022-10-26 | 2023-12-04 | 1年又39天 | 1.06% |
| 002279 | 浙商惠盈纯债A | 债券型-长债 | 2022-10-26 | 2023-12-04 | 1年又39天 | 1.31% |
| 006284 | 浙商兴永三个月定开债发起式 | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 至今 | 5年又29天 | 17.34% |
| 003314 | 浙商惠南纯债A | 债券型-长债 | 2020-10-22 | 2023-03-15 | 2年又144天 | 7.05% |
| 003875 | 浙商日添金货币B | 货币型-普通货币 | 2020-10-12 | 至今 | 5年又134天 | 11.72% |
| 003874 | 浙商日添金货币A | 货币型-普通货币 | 2020-10-12 | 至今 | 5年又134天 | 10.27% |
| 008505 | 浙商中短债A | 债券型-中短债 | 2020-10-12 | 至今 | 5年又134天 | 17.67% |
| 009679 | 浙商惠隆39个月定开债券 | 债券型-长债 | 2020-10-12 | 至今 | 5年又134天 | 17.82% |
| 008506 | 浙商中短债C | 债券型-中短债 | 2020-10-12 | 至今 | 5年又134天 | 16.00% |
| 002078 | 浙商日添利B | 货币型-普通货币 | 2020-09-08 | 至今 | 5年又168天 | 10.50% |
| 002077 | 浙商日添利A | 货币型-普通货币 | 2020-09-08 | 至今 | 5年又168天 | 9.07% |
| 008605 | 浙商惠民纯债C | 债券型-长债 | 2020-06-29 | 2022-09-28 | 2年又91天 | -1.89% |
| 166803 | 浙商惠民纯债A | 债券型-长债 | 2020-06-29 | 2022-09-28 | 2年又91天 | -0.99% |
| 007588 | 浙商丰裕纯债债券C | 债券型-长债 | 2020-05-20 | 2023-11-03 | 3年又167天 | 9.68% |
| 007587 | 浙商丰裕纯债债券A | 债券型-长债 | 2020-05-20 | 2023-11-03 | 3年又167天 | 8.39% |
| 686868 | 浙商聚盈纯债债券A | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2021-09-09 | 1年又155天 | 2.77% |
| 002909 | 浙商惠享纯债 | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2021-09-09 | 1年又155天 | 4.73% |
| 686869 | 浙商聚盈纯债债券C | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2021-09-09 | 1年又155天 | 2.47% |
| 003220 | 浙商惠利纯债A | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2023-07-13 | 3年又97天 | 9.78% |
| 003549 | 浙商惠裕纯债A | 债券型-长债 | 2020-04-07 | 2021-09-09 | 1年又155天 | 5.65% |
| 投资目标 | 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获取高于业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括 (1)现金; (2)通知存款; (3)一年以内(含一年)的银行存款、大额存单; (4)短期融资券(包含超级短期融资券); (5)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、中期票据、资产支持证券; (6)期限在一年以内(含一年)的债券回购; (7)剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票据 (8)法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制、禁止行为进行调整,本基金将随之调整。 |
| 投资策略 | 本基金根据对市场利率的研究与预判,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动管理投资策略,争取在满足安全性和流动性的前提下,实现较高的资产组合收益。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析,预判对未来利率市场变化情况。 根据对未来利率市场变化的预判情况,分析不同类别资产的收益率水平、流动性特征和风险水平特征,并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。 2、个券选择策略 本基金在个券选择上将安全性因素放在首位,优先选择央票、短期国债等高等级债券品种,防范违约风险。其次,在具体的券种选择上,将根据拟合收益率曲线的实际情况,挖掘收益率明显偏高的券种,若发现该类券种主要由于市场波动原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格属于相对低估,本基金将重点关注此类低估品种,并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。 3、久期策略 久期是衡量组合相对于利率变化敏感性的重要指标。本基金通过对影响市场利率的各种因素(如宏观经济状况、货币政策走向、资金供求情况等)的分析,判断市场利率变化趋势,以确定基金组合的久期目标。当预期未来市场利率水平下降时,本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式提高基金组合久期;当预期未来市场利率水平上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金组合久期,以规避组合跌价风险。 4、息差策略 息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略,即利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。 5、现金管理策略 本基金作为现金管理工具,具有较高的流动性要求。本基金将根据市场资金面变化情况及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金组合的现金流,在保持充分流动性的基础上争取更高收益。 6、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种相关产品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配(该收益将会计确认为实收基金,参与下一日的收益分配),每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零,则为基金份额持有人增加相应的基金份额;若当日净收益等于零,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零,则相应缩减基金份额持有人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 人民币活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,其预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.07%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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