| 基金全称 | 国投瑞银和泰6个月定期开放债券型发起式证券投资基金 | 基金简称 | 国投瑞银和泰6个月债券 |
| 基金代码 | 005019（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2017年11月17日 | 成立日期 | 2017年11月24日 |
| 成立规模 | 30.103亿份 | 资产规模 | 19.95亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 国投瑞银基金 | 基金托管人 | 杭州银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | --- | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
国投瑞银和泰6个月债券(005019) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 王侃 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-02-27 |
王侃先生:硕士学历,中国国籍,2012年1月至2012年9月任德国帕德博恩大学统计与计量经济学小组助理研究员,2012年1月至2012年9月任德国帕德博恩大学统计与计量经济学小组助理研究员,2012年12月至2014年9月任东方金诚国际信用评估有限公司金融业务部信用分析师,2014年9月至2016年7月任中国人保资产管理有限公司信用评估部信用分析师,2016年8月加入国投瑞银基金管理有限公司固定收益部,2019年12月9日至2020年10月21日期间担任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金的基金经理助理。2020年10月22日至2024年12月27日担任国投瑞银顺恒纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年11月7日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金及国投瑞银顺悦3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年2月27日起兼任国投瑞银和泰6个月定期开放债券型发起式证券投资基金,2021年4月9日起兼任国投瑞稳定增利债券型证券投资基金基金经理,2022年1月12日起兼任国投瑞银恒誉90天持有期中短债债券型证券投资基金基金经理。曾于2021年9月8日至2023年7月20日期间担任国投瑞银顺景一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年2月27日至2023年8月4日期间担任国投瑞银顺荣39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年11月22日起兼任国投瑞银恒源30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2024年1月26日起兼任国投瑞银和景180天持有期债券型证券投资基金基金经理。曾于2021年9月8日至2023年7月20日期间担任国投瑞银顺景一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年2月27日至2023年8月4日期间担任国投瑞银顺荣39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023470 | 国投瑞银稳定增利债券E | 债券型-混合一级 | 2025-02-25 | 至今 | 1年又7天 | 4.15% |
| 023063 | 国投瑞银和宜债券E | 债券型-混合二级 | 2024-12-23 | 至今 | 1年又71天 | 3.38% |
| 020241 | 国投瑞银和宜债券A | 债券型-混合二级 | 2024-06-19 | 至今 | 1年又258天 | 5.73% |
| 020247 | 国投瑞银和宜债券C | 债券型-混合二级 | 2024-06-19 | 至今 | 1年又258天 | 5.02% |
| 020535 | 国投瑞银恒扬30天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-06-04 | 至今 | 1年又273天 | 3.20% |
| 020534 | 国投瑞银恒扬30天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-06-04 | 至今 | 1年又273天 | 3.71% |
| 020968 | 国投瑞银顺昌纯债债券C | 债券型-长债 | 2024-03-13 | 至今 | 1年又356天 | 4.65% |
| 020308 | 国投瑞银和景180天持有期债券C | 债券型-混合二级 | 2024-01-26 | 至今 | 2年又38天 | 5.72% |
| 020307 | 国投瑞银和景180天持有期债券A | 债券型-混合二级 | 2024-01-26 | 至今 | 2年又38天 | 6.63% |
| 020479 | 国投瑞银顺悦债券D | 债券型-长债 | 2024-01-02 | 2024-10-09 | 281天 | 4.28% |
| 018740 | 国投瑞银恒源30天持有期债券C | 债券型-长债 | 2023-11-22 | 至今 | 2年又103天 | 6.86% |
| 018739 | 国投瑞银恒源30天持有期债券A | 债券型-长债 | 2023-11-22 | 至今 | 2年又103天 | 7.47% |
| 017691 | 国投瑞银稳定增利债券A | 债券型-混合一级 | 2023-01-17 | 至今 | 3年又47天 | 12.76% |
| 013975 | 国投瑞银恒誉90天持有期中短债C | 债券型-中短债 | 2022-01-12 | 至今 | 4年又52天 | 10.90% |
| 013974 | 国投瑞银恒誉90天持有期中短债A | 债券型-中短债 | 2022-01-12 | 至今 | 4年又52天 | 11.81% |
| 010758 | 国投瑞银顺景一年定开债 | 债券型-长债 | 2021-09-08 | 2023-07-21 | 1年又316天 | 5.95% |
| 960034 | 国投瑞银稳定增利债券H | 债券型-混合一级 | 2021-04-09 | 至今 | 4年又330天 | |
| 121009 | 国投瑞银稳定增利债券C | 债券型-混合一级 | 2021-04-09 | 至今 | 4年又330天 | 20.47% |
| 009418 | 国投瑞银顺荣定开债券C | 债券型-长债 | 2021-02-27 | 2023-08-05 | 2年又159天 | 8.51% |
| 009417 | 国投瑞银顺荣定开债券A | 债券型-长债 | 2021-02-27 | 2023-08-05 | 2年又159天 | 8.96% |
| 005019 | 国投瑞银和泰6个月债券 | 债券型-混合二级 | 2021-02-27 | 至今 | 5年又6天 | 16.21% |
| 005996 | 国投瑞银顺昌纯债债券A | 债券型-长债 | 2020-11-07 | 至今 | 5年又118天 | 20.03% |
| 007445 | 国投瑞银顺悦债券A | 债券型-长债 | 2020-11-07 | 2024-10-09 | 3年又337天 | 14.62% |
| 008612 | 国投瑞银顺恒纯债债券 | 债券型-长债 | 2020-10-22 | 2024-12-27 | 4年又67天 | 9.04% |
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| 姓名 | 李鸥 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-08-07 |
李鸥女士:中国,硕士研究生。2009年6月至2013年10月任国投瑞银基金管理有限公司交易员,2013年11月至2015年3月任大成基金管理有限公司交易员。2015年4月起加入国投瑞银基金管理有限公司任专户投资部固定收益投资经理,2018年7月转入国际业务部任QDII专户投资经理,2019年4月转入固定收益部,2019年11月16日起担任国投瑞银顺银6个月定期开放债券型发起式证券投资基金及国投瑞银顺臻纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年11月7日起兼任国投瑞银顺达纯债债券型证券投资基金基金经理,2022年5月31日起兼任国投瑞银顺和一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2022年11月15日起兼任国投瑞银顺晖一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2023年7月27日起兼任国投瑞银顺荣39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2024年8月7日起兼任国投瑞银和泰6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾于2019年12月26日至2021年4月16日期间担任国投瑞银顺业纯债债券型证券投资基金基金经理,2019年11月8日至2022年1月27日期间担任国投瑞银顺祺纯债债券型证券投资基金基金经理,2021年1月9日至2022年1月27日期间担任国投瑞银顺恒纯债债券型证券投资基金基金经理,2024年3月27日至2024年10月22日期间担任国投瑞银顺悦3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2024年12月25日担任国投瑞银顺恒纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 008612 | 国投瑞银顺恒纯债债券 | 债券型-长债 | 2024-12-25 | 至今 | 1年又69天 | 1.11% |
| 005019 | 国投瑞银和泰6个月债券 | 债券型-混合二级 | 2024-08-07 | 至今 | 1年又209天 | 2.92% |
| 007445 | 国投瑞银顺悦债券A | 债券型-长债 | 2024-03-27 | 2024-10-09 | 196天 | 2.43% |
| 020479 | 国投瑞银顺悦债券D | 债券型-长债 | 2024-03-27 | 2024-10-09 | 196天 | 2.44% |
| 009417 | 国投瑞银顺荣定开债券A | 债券型-长债 | 2023-07-27 | 至今 | 2年又221天 | 6.83% |
| 009418 | 国投瑞银顺荣定开债券C | 债券型-长债 | 2023-07-27 | 至今 | 2年又221天 | 6.42% |
| 015624 | 国投瑞银顺晖一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2022-11-15 | 至今 | 3年又110天 | 11.87% |
| 014965 | 国投瑞银顺和一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2022-05-31 | 至今 | 3年又278天 | 9.15% |
| 011007 | 国投瑞银顺臻纯债债券C | 债券型-长债 | 2021-04-01 | 至今 | 4年又338天 | 14.65% |
| 008612 | 国投瑞银顺恒纯债债券 | 债券型-长债 | 2021-01-09 | 2022-01-28 | 1年又19天 | 3.10% |
| 011005 | 国投瑞银顺业纯债债券C | 债券型-长债 | 2020-12-18 | 2021-03-30 | 102天 | 0.81% |
| 005864 | 国投瑞银顺达纯债债券 | 债券型-长债 | 2020-11-07 | 至今 | 5年又118天 | 14.33% |
| 007757 | 国投瑞银顺业纯债债券A | 债券型-长债 | 2019-12-26 | 2021-03-30 | 1年又95天 | 3.73% |
| 005435 | 国投瑞银顺银定开债 | 债券型-长债 | 2019-11-16 | 至今 | 6年又110天 | 16.54% |
| 007342 | 国投瑞银顺臻纯债债券A | 债券型-长债 | 2019-11-16 | 至今 | 6年又110天 | 22.14% |
| 007260 | 国投瑞银顺祺纯债 | 债券型-长债 | 2019-11-08 | 2022-01-28 | 2年又82天 | 9.66% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为投资人实现超越业绩比较基准的投资业绩。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、地方政府债、可转债、可交换债券、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等)、股票(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、资产配置 本基金采取稳健灵活的投资策略,通过固定收益类金融工具的主动管理,力求降低基金净值波动风险,并根据对股票市场的趋势研判,适度参与股票投资,力求提高基金总体收益率。 2、债券投资管理 本基金采取“自上而下”的债券分析方法,确定债券投资组合,并管理组合风险。 (1)基本价值评估 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(EquilibriumYieldCurves)。 均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余期限的个券及组合预期回报的基础。 本基金基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。 (2)债券投资策略 债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 1)久期策略 久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,并考虑在封闭期中所处阶段,确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时,适当拉长债券组合的久期水平,在预期市场利率上行时,适当缩短债券组合的久期水平,以此提高债券组合的收益水平。 2)收益率曲线策略 收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。 3)类别选择策略 类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,根据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。 在各类型信用债券之间,本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型,并进行估值分析,由此在各类型信用债券之间进行优化配置。同时,在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机调整不同市场中信用债券所占的投资比例。 4)个券选择策略 个券选择策略是指,在价格/内在价值分析基础上,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。 在进行各类型信用债券的个券选择时,本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,进行个券内在价值分析,从中重点选择具备以下特征的个券:价值被低估、预期信用等级将提升、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 对于中小企业私募债券,本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等因素,以及对基金资产流动性的影响,在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上,进行投资决策。 (3)可转债投资策略 本基金在综合分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上,采用定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,以及基础股票基本面优良的品种,并以合理的价格买入,争取稳健的投资回报。 本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 (4)资产支持证券投资策略 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,以数量化模型确定其内在价值。 (5)组合构建及调整 本公司设有固定收益部,结合各成员债券研究和投资管理经验,评估债券价格与内在价值偏离幅度是否可靠,据此构建债券投资组合。 固定收益部定期开会讨论债券策略组合,买入低估债券,卖出高估债券。同时从风险管理的角度,评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。 随着债券市场的发展与金融创新的深入,以及日后相关法律法规允许本基金可投资的固定收益类金融工具出现时,本基金将基于审慎的原则,对这些新品种予以评估,在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。 3、股票投资策略 基金管理人将把握股票市场出现的趋势性或结构性投资机会,在基金合同约定范围内直接投资股票市场,努力获取超额收益。在股票投资方面,基金管理人将遵循稳健和灵活兼顾的投资思路。 基金管理人在剔除了流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上市公司股票后,形成股票初选库。在稳健投资方面,基金管理人以现金流充沛、行业竞争优势明显、具有良好现金分红记录或分红潜力的优质公司作为主要投资目标。其中主要研究指标包括股息收益率、历史分红频率和数量等。在灵活投资方面,则以主题投资为主线,着重投资在中国经济增长进程和股票市场发展中均有代表性的投资主题所覆盖的优质上市公司股票。投资主题的挖掘主要是通过深入研究中国经济、社会发展过程中的结构性变化和趋势性规律,有效分析影响经济发展和企业盈利的关键性、群体性和趋势性因素,结合股票市场板块运行特征和动态估值水平而得来的。 对于所有股票的选择,基金管理人会从定量和定性两方面全面考量公司基本面,包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。 在形成可执行组合之前,组合需经风险考量和风险调整。基金管理人对模拟组合(事前)和实际投资组合(事后)进行风险评估、绩效与归因分析,从而确定可执行组合以及组合调整策略。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不低于基金份额收益分配基准日可供分配利润的20%。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合指数收益率*90%+沪深300指数收益率*10% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,属证券投资基金中的较低风险品种,风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
国投瑞银和泰6个月债券(005019) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | --- |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- |
国投瑞银和泰6个月债券(005019) - 基金公告
- 国投瑞银基金管理有限公司关于旗下基金估值调整的公告2026-03-04
- 国投瑞银基金管理有限公司关于防范诈骗的提醒2026-02-05
- 国投瑞银基金管理有限公司关于旗下基金估值调整的公告2026-02-03
- 国投瑞银和泰6个月定期开放债券型发起式证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 国投瑞银基金管理有限公司旗下基金2025年第四季度报告提示性公告2026-01-21