| 基金全称 | 中金金元债券型证券投资基金 | 基金简称 | 中金金元A |
| 基金代码 | 006570（前端） | 基金类型 | 债券型-混合一级 |
| 发行日期 | 2018年10月29日 | 成立日期 | 2018年11月08日 |
| 成立规模 | 2.030亿份 | 资产规模 | 83.35亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 光大银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） |
| 最高申购费率 | 1.00%（前端）天天基金优惠费率：0.10%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 董珊珊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2019-02-18 |
董珊珊女士:中国国籍,工商管理硕士。历任中国人寿资产管理有限公司固定收益部研究员、投资经理助理、投资经理,现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。管理的公募基金包括:2019年2月18日至今担任中金金元债券型证券投资基金基金经理,2019年12月25日至今担任中金鑫裕1年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2020年6月19日至今担任中金新辉1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2020年8月3日至今担任中金鑫福87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年8月6日至今担任中金新璟3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月16日至今担任中金金合债券型证券投资基金基金经理,2022年4月15日至2025年7月2日担任中金恒远一年持有期混合型证券投资基金基金经理;2019年7月12日至2020年8月18日担任中金瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2020年1月21日至2021年9月29日担任中金新润3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年7月18日至2024年12月17日担任中金兴元6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。曾任中金恒新90天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018481 | 中金恒新90天持有债券发起 | 债券型-混合二级 | 2024-12-18 | 2026-01-09 | 1年又22天 | 5.51% |
| 018629 | 中金兴元6个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-07-18 | 2024-12-18 | 1年又154天 | 0.77% |
| 018628 | 中金兴元6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-07-18 | 2024-12-18 | 1年又154天 | 1.20% |
| 011293 | 中金恒远一年持有期混合 | 混合型-偏债 | 2022-04-15 | 2025-07-02 | 3年又79天 | 1.49% |
| 012101 | 中金金合债券 | 债券型-混合一级 | 2021-09-16 | 至今 | 4年又129天 | 12.38% |
| 011890 | 中金新璟3个月定期开放债券 | 债券型-长债 | 2021-08-06 | 至今 | 4年又170天 | 12.68% |
| 008102 | 中金鑫福87个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-08-03 | 至今 | 5年又173天 | 24.73% |
| 009450 | 中金新辉1年 | 债券型-长债 | 2020-06-19 | 至今 | 5年又218天 | 21.05% |
| 007438 | 中金新润3个月定开债C | 债券型-长债 | 2020-01-21 | 2021-09-30 | 1年又253天 | 3.97% |
| 007437 | 中金新润3个月定开债A | 债券型-长债 | 2020-01-21 | 2021-09-30 | 1年又253天 | 5.13% |
| 008104 | 中金鑫裕1年定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-25 | 至今 | 6年又30天 | 13.05% |
| 008105 | 中金鑫裕1年定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-25 | 至今 | 6年又30天 | 10.73% |
| 006278 | 中金瑞和C | 混合型-灵活 | 2019-07-12 | 2020-08-18 | 1年又38天 | 52.22% |
| 006277 | 中金瑞和A | 混合型-灵活 | 2019-07-12 | 2020-08-18 | 1年又38天 | 52.46% |
| 006571 | 中金金元C | 债券型-混合一级 | 2019-02-18 | 至今 | 6年又340天 | 22.45% |
| 006570 | 中金金元A | 债券型-混合一级 | 2019-02-18 | 至今 | 6年又340天 | 23.03% |
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| 姓名 | 闫雯雯 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-01-25 |
闫雯雯女士:中国国籍。管理学硕士。历任泰康资产管理有限公司国际投资部、信用评估部研究员,中金基金管理有限公司研究部研究员。现任中金基金管理有限公司固定收益部基金经理。管理的公募基金包括:2021年1月25日至今担任中金金元债券型证券投资基金、中金金利债券型证券投资基金、中金浙金6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2021年11月5日至今担任中金金信债券型证券投资基金基金经理,2022年6月9日至今担任中金金誉债券型证券投资基金基金经理,2020年6月8日至2021年6月28日担任中金衡利1年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年6月30日至2021年9月30日担任中金衡益增强债券型证券投资基金基金经理。2023年10月17日至今担任中金金安债券型证券投资基金基金经理。2021年1月25日至2024年11月28日任中金新元6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 010579 | 中金恒嘉稳健3个月持有债券发起A | 债券型-混合二级 | 2026-01-14 | 至今 | 8天 | 0.00% |
| 026007 | 中金恒嘉稳健3个月持有债券发起C | 债券型-混合二级 | 2026-01-14 | 至今 | 8天 | -0.01% |
| 024707 | 中金恒瑞债券A | 债券型-混合一级 | 2025-06-30 | 至今 | 206天 | 0.63% |
| 024708 | 中金恒瑞债券C | 债券型-混合一级 | 2025-06-30 | 至今 | 206天 | 0.44% |
| 021331 | 中金金信债券C | 债券型-长债 | 2024-04-18 | 至今 | 1年又279天 | 3.43% |
| 018814 | 中金金安债券 | 债券型-长债 | 2023-10-17 | 至今 | 2年又98天 | 3.03% |
| 015580 | 中金金誉债券 | 债券型-长债 | 2022-06-09 | 至今 | 3年又228天 | 8.82% |
| 013140 | 中金金信债券A | 债券型-长债 | 2021-11-05 | 至今 | 4年又79天 | 9.63% |
| 007697 | 中金衡益增强债券A | 债券型-混合二级 | 2021-06-30 | 2021-10-01 | 93天 | -0.43% |
| 007698 | 中金衡益增强债券C | 债券型-混合二级 | 2021-06-30 | 2021-10-01 | 93天 | -0.59% |
| 006640 | 中金新元6个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 2024-11-28 | 3年又308天 | 12.78% |
| 006641 | 中金新元6个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 2024-11-28 | 3年又308天 | 11.71% |
| 006570 | 中金金元A | 债券型-混合一级 | 2021-01-25 | 至今 | 4年又363天 | 17.23% |
| 006096 | 中金浙金6个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 至今 | 4年又363天 | 16.13% |
| 006571 | 中金金元C | 债券型-混合一级 | 2021-01-25 | 至今 | 4年又363天 | 16.35% |
| 003812 | 中金金利C | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 至今 | 4年又363天 | 12.48% |
| 003811 | 中金金利A | 债券型-长债 | 2021-01-25 | 至今 | 4年又363天 | 14.80% |
| 009158 | 中金衡利1年定开债 | 债券型-混合二级 | 2020-06-08 | 2021-06-29 | 1年又21天 | 1.85% |
 | |
| 姓名 | 骆毅 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-19 |
骆毅先生:中国国籍,北京师范大学硕士。曾就职于国金基金管理有限公司担任债券交易员。2021年1月至2022年9月于方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投资部任基金经理助理。2022年10月至2024年8月于方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投资部担任基金经理。2022年10月10日至2024年8月15日担任方正富邦货币市场基金基金经理。曾任方正富邦金小宝货币市场证券投资基金基金经理。2024年9月加入中金基金管理有限公司,现任固定收益部基金经理。2025年5月8日起担任中金浙金6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年8月19日担任中金金元债券型证券投资基金、中金新元6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年11月17日至今担任中金安心回报混合型证券投资基金、中金丰裕稳健一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025273 | 中金恒宁债券发起C | 债券型-混合二级 | 2025-11-27 | 至今 | 56天 | 1.39% |
| 025272 | 中金恒宁债券发起A | 债券型-混合二级 | 2025-11-27 | 至今 | 56天 | 1.43% |
| 025771 | 中金安心回报混合A | 混合型-偏债 | 2025-11-17 | 至今 | 66天 | 2.94% |
| 025774 | 中金丰裕稳健一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2025-11-17 | 至今 | 66天 | 2.57% |
| 025772 | 中金安心回报混合C | 混合型-偏债 | 2025-11-17 | 至今 | 66天 | 2.87% |
| 025773 | 中金丰裕稳健一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2025-11-17 | 至今 | 66天 | 2.65% |
| 006640 | 中金新元6个月定开债A | 债券型-长债 | 2025-08-19 | 至今 | 156天 | -0.93% |
| 006571 | 中金金元C | 债券型-混合一级 | 2025-08-19 | 至今 | 156天 | 0.54% |
| 006570 | 中金金元A | 债券型-混合一级 | 2025-08-19 | 至今 | 156天 | 0.63% |
| 006641 | 中金新元6个月定开债C | 债券型-长债 | 2025-08-19 | 至今 | 156天 | -1.05% |
| 006096 | 中金浙金6个月定开债 | 债券型-长债 | 2025-05-08 | 至今 | 259天 | 0.04% |
| 020616 | 方正富邦货币C | 货币型-普通货币 | 2024-01-22 | 2024-08-15 | 206天 | 1.09% |
| 000797 | 方正富邦金小宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-07-25 | 2024-08-15 | 1年又22天 | 2.28% |
| 730003 | 方正富邦货币A | 货币型-普通货币 | 2022-10-10 | 2024-08-15 | 1年又310天 | 3.44% |
| 730103 | 方正富邦货币B | 货币型-普通货币 | 2022-10-10 | 2024-08-15 | 1年又310天 | 3.90% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现基金资产长期稳健的增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资股票、权证等权益类资产。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | (一)资产配置策略 本基金为债券型基金,不直接从二级市场买入股票,也不参与一级市场新股申购或增发新股。本基金的资产配置策略主要是基于对宏观经济运行状况、货币政策、利率走势和证券市场政策分析等观基本面研究,结合对各大类资产的预期收益率、波动性及流动性等因素的评估,在约定的投资比例范围内确定各大类资产的中长期基本配置比例并进行调整。 (二)普通债券投资策略 1、债券类属配置策略 本基金将通过研究国民经济运行状况、货币市场及资本市场资金供求关系,分析国债、金融债、公司债、企业债、短融和中期票据等不同债券板块之间的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例并根据市场变化进行调整。 2、期限结构配置策略 本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,在给定组合久期以及其他组合约束条件的情形下,确定最优的期限结构。本基金期限结构调整的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略等。 3、利率策略 本基金通过对经济运行状况,分析宏观经济运行可能情景的判研,预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,可以制定出组合的目标久期。如果预期利率下降,本基金将增加组合的久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益;反之,本基金将缩短组合的久期,以减小债券价格下降带来的风险。 4、信用债券投资策略 本基金通过自下而上的策略,在信用类固定收益金融工具中精选个券,结合适度分散的行业配置策略,构造并优化投资组合。 (1)买入并持有策略 买入并持有策略是指选择信用风险可承担,期限与收益率相对合理的信用类产品持有到期,获取票息收益。选择买入并持有策略时,基金选券的原则包括:1)债券的信用风险可承担。通过对债的信用风险和收益进行分析,选择收益率较高、信用风险可承担的债券品种。 2)债券的信用利差合理。债券信用利差有明显的周期性变化,本基金可在信用利差较高并有减小趋势的情况下,加大买入并持有策略的力度。 3)债券的期限合理。根据利率市场的波动性,在相对高利率环境下,选择期限较长的品种,在相对低利率环境下,选择期限较短的品种。 (2)行业配置策略 基于深入的宏观信用环境、行业发展趋势等基本面研究,本基金将运用定性定量模型,在自下而上的个债精选策略基础上,采取适度分散的行业配置策略,从组合层面动态优化风险收益。 (3)利差轮动策略 信用债券的利差受到经济周期、行业周期等因素的影响具有周期性变化的特征,本基金将结合对经济周期和行业周期的判断,在预期利差将变大的情况下卖出此类债券,在预期利差缩小的情况下买入此类债券,以获取利差收益。 5、骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时,即相邻期限利差较大时,本基金将适当买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,即收益率水平处于相对高位的债券。随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑,进而获得资本利得收益。 6、息差策略 息差策略是指利用回购等方式融入低成本资金,购买较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 (三)中小企业私募债投资策略 对单个券种的分析判断与其它信用类固定收益品种的方法类似。在信用研究方面,本基金会加强自下而上的分析,将机构评级与内部评级相结合,着重通过发行方的财务状况、信用背景、经营能力、行业前景、个体竞争力等方面判断其在期限内的偿付能力,尽可能对发行人进行充分详尽地调研和分析。(四)可转换债券投资策略在分析宏观经济运行特征并对各类市场大势做出判断的前提下,本基金对可转债所对应的基础股票进行分析和研究,从行业选择和个券选择两方面进行全方位的评估,对盈利能力或成长性较好的行业和上市公司的可转债进行重点关注,对可转债投资价值进行有效的评估,选择投资价值较高的个券进行投资。 (五)可交换债券投资策略 可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期价值,本基金管理人将对可交换债券的价值进行评估,选择具有较高投资价值的可交换债券进行投资。此外,本基金还将根据新发可交换债券的预计中签率、模型定价结果,积极参与可交换债券新券的申购。 (六)资产支持证券投资策略 本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展,将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,制定周密的投资策略。在具体投资过程中,重点关注标的证券发行条款、基础资产的类型,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,加强对未来现金流稳定性的分析。本基金将严格控制资产支持证券的总量规模,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,实现资产支持证券对基金资产的最优贡献。 (七)国债期货投资策略 本基金投资国债期货以套期保值为目的。结合国债交易市场和期货市场的收益性、流动性等情况,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作,获取超额收益。 |
| 分红政策 | 1、由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同; 2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 4、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值,即基金收益分配基准日的某类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价(总值)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔500元 |
- 中金金元债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 中金金元债券型证券投资基金暂停大额申购(包括转换转入、定期定额投资)业务的公告2025-12-05
- 中金金元债券型证券投资基金更新招募说明书(2025年第2号)2025-11-14
- 中金金元债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新(2025年第2号)2025-11-14
- 中金基金管理有限公司高级管理人员变更公告2025-11-08