| 基金全称 | 兴银聚丰债券型证券投资基金 | 基金简称 | 兴银聚丰债券A |
| 基金代码 | 008582（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2019年12月16日 | 成立日期 | 2020年01月10日 |
| 成立规模 | 2.100亿份 | 资产规模 | 0.37亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 兴银基金管理 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 王深 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-09-05 |
王深先生:中国国籍,硕士,曾任职于中泰证券厦门厦禾营业部、厦门象屿股份有限公司。2015年4月加入兴银基金管理有限责任公司,历任固定收益部信用研究员、基金经理助理,现任固定收益部下设二级部门策略分析部副总经理(主持工作),兼基金经理。2020年8月12日至2025年1月21日任兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2020年8月12日至2023年9月5日任兴银汇悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年8月12日至2024年1月4日任兴银合盛三年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年5月11日起任兴银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2022年8月9日至2024年1月4日任兴银汇泽87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2022年8月9日至2025年6月17日任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年6月1日起任兴银稳益30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2023年8月1日至2025年8月19日任兴银汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年8月1日起任兴银汇智一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年9月5日至2025年8月6日任兴银合盈债券型证券投资基金基金经理。自2023年9月5日起任兴银聚丰债券型证券投资基金基金经理。自2024年8月2日起任兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2025年6月17日担任兴银长盈三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年8月5日担任兴银中短债债券型证券投资基金、兴银稳安60天滚动持有债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年8月8日起担任兴银稳惠180天持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025321 | 兴银裕安增利债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-09 | 至今 | 79天 | 1.34% |
| 025322 | 兴银裕安增利债券C | 债券型-混合二级 | 2025-12-09 | 至今 | 79天 | 1.26% |
| 018212 | 兴银稳惠180天持有期混合A | 混合型-偏债 | 2025-08-08 | 至今 | 202天 | 3.38% |
| 018213 | 兴银稳惠180天持有期混合C | 混合型-偏债 | 2025-08-08 | 至今 | 202天 | 3.32% |
| 006545 | 兴银中短债A | 债券型-中短债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.88% |
| 012393 | 兴银稳安60天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.99% |
| 013156 | 兴银稳安60天滚动持有债券E | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.90% |
| 012392 | 兴银稳安60天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 1.03% |
| 006546 | 兴银中短债C | 债券型-中短债 | 2025-08-05 | 至今 | 205天 | 0.81% |
| 023773 | 兴银中债优选投资级信用债指数A | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 251天 | 0.88% |
| 023774 | 兴银中债优选投资级信用债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-20 | 至今 | 251天 | 0.74% |
| 004123 | 兴银长盈定开债A | 债券型-长债 | 2025-06-17 | 至今 | 254天 | -0.03% |
| 018992 | 兴银长盈定开债C | 债券型-长债 | 2025-06-17 | 至今 | 254天 | -0.11% |
| 024404 | 兴银聚丰债券C | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 273天 | 1.68% |
| 024405 | 兴银聚丰债券E | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 273天 | 1.72% |
| 021969 | 兴银鼎新灵活配置C | 混合型-灵活 | 2024-08-05 | 至今 | 1年又205天 | 3.07% |
| 001339 | 兴银鼎新灵活配置A | 混合型-灵活 | 2024-08-02 | 至今 | 1年又208天 | 0.93% |
| 008582 | 兴银聚丰债券A | 债券型-中短债 | 2023-09-05 | 至今 | 2年又175天 | 5.78% |
| 001783 | 兴银合盈债券A | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 2025-08-06 | 1年又336天 | 6.39% |
| 001784 | 兴银合盈债券C | 债券型-长债 | 2023-09-05 | 2025-08-06 | 1年又336天 | 5.79% |
| 008406 | 兴银汇裕定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-01 | 2025-08-19 | 2年又19天 | 6.71% |
| 009207 | 兴银汇智定开债 | 债券型-长债 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又210天 | 7.26% |
| 013718 | 兴银稳益30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2023-06-01 | 至今 | 2年又271天 | 8.00% |
| 013719 | 兴银稳益30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2023-06-01 | 至今 | 2年又271天 | 7.42% |
| 001960 | 兴银瑞益 | 债券型-长债 | 2022-08-09 | 2025-06-17 | 2年又313天 | 9.71% |
| 010983 | 兴银汇泽87个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-08-09 | 2024-01-04 | 1年又148天 | 6.39% |
| 015648 | 兴银中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-05-11 | 至今 | 3年又292天 | 7.69% |
| 001246 | 兴银长乐定开债A | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2025-01-21 | 4年又163天 | 22.67% |
| 008536 | 兴银合盛定开债C | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2024-01-04 | 3年又145天 | 7.25% |
| 008535 | 兴银合盛定开债A | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2024-01-04 | 3年又145天 | 8.80% |
| 009091 | 兴银汇悦一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2023-09-05 | 3年又24天 | 9.22% |
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| 姓名 | 叶冬义 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-11-19 |
叶冬义女士:中国国籍,研究生、硕士。历任国投瑞银基金管理有限公司信用研究员、宁波银行股份有限公司资金营运中心信用研究员。2023年12月加入兴银基金管理有限责任公司,历任固定收益部基金经理助理,现任基金经理。2024年10月25日担任兴银创盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年11月19日担任兴银鑫日享短债债券型证券投资基金、兴银聚丰债券型证券投资基金、兴银合盈债券型证券投资基金基金经理。2025年11月18日担任兴银汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 008406 | 兴银汇裕定开债 | 债券型-长债 | 2025-11-18 | 至今 | 100天 | 0.51% |
| 024404 | 兴银聚丰债券C | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 273天 | 1.68% |
| 024405 | 兴银聚丰债券E | 债券型-中短债 | 2025-05-29 | 至今 | 273天 | 1.72% |
| 007637 | 兴银鑫日享短债C | 债券型-中短债 | 2024-11-19 | 至今 | 1年又99天 | 2.34% |
| 005079 | 兴银鑫日享短债A | 债券型-中短债 | 2024-11-19 | 至今 | 1年又99天 | 2.72% |
| 008582 | 兴银聚丰债券A | 债券型-中短债 | 2024-11-19 | 至今 | 1年又99天 | 3.11% |
| 001783 | 兴银合盈债券A | 债券型-长债 | 2024-11-19 | 至今 | 1年又99天 | 3.04% |
| 001784 | 兴银合盈债券C | 债券型-长债 | 2024-11-19 | 至今 | 1年又99天 | 2.65% |
| 018826 | 兴银创盈一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2024-10-25 | 至今 | 1年又124天 | 0.91% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,力争实现基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级债、二级资本债、政府支持机构债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资股票,也不投资可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)和可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪,采用期限匹配下的主动性投资策略,主要包括:类属资产配置策略、期限结构配置策略、久期配置策略、收益率曲线、杠杆策略等投资管理手段,对债券市场及债券收益率曲线的变化进行预测,相机而动、积极调整。 资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。 债券投资策略本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等投资手段进行日常管理。 (1)久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 (2)期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。 (3)类属资产配置策略 类属资产配置策略是指现金、不同类型债券之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重,即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报。 (4)收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 (5)杠杆策略杠杆 放大操作即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资;投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、A类基金份额、C类基金份额和E类基金份额之间由于收取费用的不同,将导致在可供分配利润上有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(1年以下)指数收益率*80%+一年期定期存款基准利率(税后)*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型证券投资基金,其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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