| 基金全称 | 中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期 |
| 基金代码 | 019098（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2023年09月04日 | 成立日期 | 2023年09月19日 |
| 成立规模 | 38.605亿份 | 资产规模 | 9.92亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中银证券 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期(019098) - 基金经理
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| 姓名 | 吕文晔 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-09-19 |
吕文晔先生:中国国籍,硕士研究生。CFA持证人,英国华威大学过程工程与商业管理硕士。2006年4月至2006年12月任职于汇丰银行,担任个人理财顾问;2007年1月至2010年4月任职于德勤华永会计师事务所,担任高级审计员;2010年5月至2012年2月任职于德勤咨询(上海),担任高级顾问;2012年3月至2015年9月任职于平安资产管理有限公司,担任债券交易员;2015年10月至2017年10月任职于浙商基金管理有限公司,担任基金经理;2017年11月加入中银国际证券股份有限公司,现任中银证券现金管家货币市场基金、中银证券安源债券型证券投资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基金、中银证券安瑞6个月持有期债券型证券投资基金、中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2024年4月3日担任中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2019年6月5日至2024年5月21日担任中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 022048 | 中银证券现金管家货币D | 货币型-普通货币 | 2024-08-20 | 至今 | 1年又205天 | 2.11% |
| 019187 | 中银证券和瑞一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2024-04-03 | 至今 | 1年又344天 | 6.07% |
| 019188 | 中银证券和瑞一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2024-04-03 | 至今 | 1年又344天 | 5.64% |
| 020852 | 中银证券现金管家货币C | 货币型-普通货币 | 2024-02-29 | 至今 | 2年又13天 | 0.39% |
| 020201 | 中银证券现金管家货币E | 货币型-普通货币 | 2023-11-30 | 至今 | 2年又104天 | 2.60% |
| 019098 | 中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-09-19 | 至今 | 2年又176天 | 3.99% |
| 014338 | 中银证券安瑞6个月持有债券C | 债券型-混合二级 | 2022-03-30 | 2024-02-20 | 1年又327天 | -5.42% |
| 014337 | 中银证券安瑞6个月持有债券A | 债券型-混合二级 | 2022-03-30 | 2024-02-20 | 1年又327天 | -4.88% |
| 004914 | 中银证券聚瑞混合C | 混合型-偏债 | 2020-05-14 | 至今 | 5年又304天 | 32.01% |
| 004913 | 中银证券聚瑞混合A | 混合型-偏债 | 2020-05-14 | 至今 | 5年又304天 | 32.61% |
| 005309 | 中银证券汇嘉定期开放债券 | 债券型-长债 | 2019-06-05 | 2024-05-21 | 4年又352天 | 21.27% |
| 003316 | 中银证券现金管家货币A | 货币型-普通货币 | 2019-04-25 | 至今 | 6年又324天 | 13.02% |
| 005363 | 中银证券安源债券C | 债券型-长债 | 2019-04-25 | 至今 | 6年又324天 | 18.55% |
| 003317 | 中银证券现金管家货币B | 货币型-普通货币 | 2019-04-25 | 至今 | 6年又324天 | 14.85% |
| 005362 | 中银证券安源债券A | 债券型-长债 | 2019-04-25 | 至今 | 6年又324天 | 18.96% |
| 003875 | 浙商日添金货币B | 货币型-普通货币 | 2016-12-01 | 2017-10-31 | 334天 | 3.32% |
| 003874 | 浙商日添金货币A | 货币型-普通货币 | 2016-12-01 | 2017-10-31 | 334天 | 3.12% |
| 003314 | 浙商惠南纯债A | 债券型-长债 | 2016-11-17 | 2017-10-31 | 348天 | 3.19% |
| 003549 | 浙商惠裕纯债A | 债券型-长债 | 2016-11-07 | 2017-10-31 | 358天 | -1.90% |
| 003220 | 浙商惠利纯债A | 债券型-长债 | 2016-09-27 | 2017-10-31 | 1年又34天 | 3.47% |
| 002830 | 浙商惠丰定开债 | 债券型-长债 | 2016-08-01 | 2017-10-31 | 1年又91天 | 2.41% |
| 002909 | 浙商惠享纯债 | 债券型-长债 | 2016-06-20 | 2017-10-31 | 1年又133天 | 3.41% |
| 002076 | 浙商中证500增强A | 指数型-股票 | 2016-05-11 | 2017-10-31 | 1年又173天 | 7.69% |
| 002279 | 浙商惠盈纯债A | 债券型-长债 | 2016-03-17 | 2017-10-31 | 1年又228天 | 3.12% |
| 686868 | 浙商聚盈纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-03-17 | 2017-10-31 | 1年又228天 | 2.19% |
| 686869 | 浙商聚盈纯债债券C | 债券型-长债 | 2016-03-17 | 2017-10-31 | 1年又228天 | 1.53% |
| 680001 | 浙商聚潮策略配置混合 | 混合型-灵活 | 2016-03-17 | 2017-10-31 | 1年又228天 | 8.31% |
| 002078 | 浙商日添利B | 货币型-普通货币 | 2016-02-15 | 2017-10-31 | 1年又259天 | 5.70% |
| 002077 | 浙商日添利A | 货币型-普通货币 | 2016-02-15 | 2017-10-31 | 1年又259天 | 5.27% |
| 投资目标 | 本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。 为更好地实现基金的投资目标,本基金还可以投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等)、短期融资券、超短期融资券、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、现金等货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券以及其他带有权益属性的金融工具。 |
| 投资策略 | 本基金为指数型基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法为主,选取标的指数成份券和备选成份券中流动性较好的品种,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.20%,年化跟踪误差不超过2.0%。如因指数编制规则调整或其他原因导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度和跟踪误差进一步扩大。 指数成份券发生明显负面事件面临退市风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人将按照基金份额持有人利益优先的原则,综合考虑成份券的退市风险、其在指数中的权重以及对跟踪误差的影响,据此制定成份券替代策略,并对投资组合进行相应调整。 同业存单投资策略 基于基金流动性管理和有效利用基金资产的需要,本基金将投资于流动性较好的指数成份券等品种,保证基金资产流动性,提高基金资产的投资收益。本基金将根据宏观经济形势、货币政策、证券市场变化等分析判断未来利率变化,结合定价技术,进行个券选择。 (1)抽样复制策略 本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被动式指数化投资,在力求跟踪误差最小化的前提下,本基金可采取适当方法,如“久期盯住”等优化策略对基金资产进行调整,降低交易成本,以期在规定的风险承受限度之内,尽量缩小跟踪误差。 (2)替代性策略 当成份券市场流动性不足或因法规规定本基金不能投资关联方品种等情况导致本基金无法有效复制和跟踪标的指数时,基金管理人将通过投资备选成份券为主,并辅以非成份券等金融工具来构建替代组合进行跟踪复制。 非成份券的证券投资策略 对于非成份券的证券,本基金综合运用收益率曲线策略、类属配置等组合管理手段进行日常管理。 (1)收益率曲线策略 在确定组合久期之后,根据收益率曲线的形态特征,进行利率期限结构管理,确定组合期限结构的分布方式,合理配置不同期限品种的比例。 (2)类属配置策略 类属配置即债券、银行存款、债券回购、货币市场工具及其他不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期及期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性确定各子类资产的配置权重,确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人红利再投资所得的基金份额持有期从该红利再投资所得基金份额确认之日起开始计算; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、本基金每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中证同业存单AAA指数收益率*95%+人民币活期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,主要投资于同业存单,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。 本基金为跟踪中证同业存单AAA指数的指数基金,与标的指数、以及标的指数所代表的AAA同业存单市场具备相似的风险收益特征。 |
中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期(019098) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
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中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期(019098) - 基金公告
- 中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 中银国际证券股份有限公司旗下基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-22
- 中银国际证券股份有限公司关于旗下部分基金新增阳光人寿保险股份有限公司为销售机...2025-12-15
- 中银证券中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2025年第3季度报告2025-10-25
- 中银国际证券股份有限公司旗下基金2025年第3季度报告提示性公告2025-10-25