| 基金全称 | 万家现金宝货币市场证券投资基金 | 基金简称 | 万家现金宝货币D |
| 基金代码 | 023709（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年03月14日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 1.53亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 万家基金 | 基金托管人 | 上海银行 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.05%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 黄倩倩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-14 |
黄倩倩女士:中国国籍,研究生,硕士。曾任广州证券股份有限公司债券交易员。2014年11月加入金鹰基金管理有限公司,担任债券交易员、基金经理助理等职务,金鹰现金增益交易型货币市场基金基金经理(自2017年6月6日-2022年1月27日)、金鹰添益纯债债券型证券投资基金基金经理(自2017年9月19日起任职)、金鹰添盈纯债债券型证券投资基金基金经理(自2018年7月7日-2022年1月27日任职)、金鹰添富纯债债券型证券投资基金基金经理(自2018年7月7日起任职)、金鹰添润定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(自2018年7月7日起任职)、金鹰添盛定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2018年9月26日至2022年1月27日任职)。2022年1月27日离任金鹰货币市场证券投资基金的基金经理。2022年1月27日离任金鹰添裕纯债债券型证券投资基金的基金经理。2022年1月27日离任金鹰添鑫定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2022年1月27日离任金鹰添益3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022年7月21日担任万家现金宝货币市场证券投资基金基金经理。2025年7月11日担任万家现金增利货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 004170 | 万家现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2025-07-11 | 至今 | 237天 | 0.94% |
| 004169 | 万家现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2025-07-11 | 至今 | 237天 | 0.82% |
| 023709 | 万家现金宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-03-14 | 至今 | 356天 | 1.31% |
| 004811 | 万家现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-07-21 | 至今 | 3年又228天 | 6.76% |
| 015705 | 万家现金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2022-07-21 | 至今 | 3年又228天 | 5.84% |
| 000773 | 万家现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-07-21 | 至今 | 3年又228天 | 6.03% |
| 012622 | 金鹰添裕纯债债券C | 债券型-长债 | 2021-06-08 | 2022-01-27 | 233天 | 0.09% |
| 012623 | 金鹰添盈纯债债券C | 债券型-长债 | 2021-06-08 | 2022-01-27 | 233天 | -11.08% |
| 210013 | 金鹰货币B | 货币型-普通货币 | 2019-04-26 | 2022-01-27 | 2年又277天 | 7.17% |
| 210012 | 金鹰货币A | 货币型-普通货币 | 2019-04-26 | 2022-01-27 | 2年又277天 | 6.46% |
| 003733 | 金鹰添裕纯债债券A | 债券型-长债 | 2019-03-27 | 2022-01-27 | 2年又307天 | 5.74% |
| 006788 | 金鹰添鑫定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-12-26 | 2022-01-27 | 3年又33天 | 9.73% |
| 005752 | 金鹰添盛定开债券 | 债券型-长债 | 2018-09-26 | 2022-01-27 | 3年又124天 | 12.89% |
| 004045 | 金鹰添润定开债 | 债券型-长债 | 2018-07-07 | 2022-01-27 | 3年又205天 | 16.20% |
| 003833 | 金鹰添富纯债债券 | 债券型-长债 | 2018-07-07 | 2019-09-19 | 1年又74天 | 15.55% |
| 003384 | 金鹰添盈纯债债券A | 债券型-长债 | 2018-07-07 | 2022-01-27 | 3年又205天 | -4.54% |
| 003163 | 金鹰添益3个月定开债 | 债券型-长债 | 2017-09-19 | 2022-01-27 | 4年又131天 | 21.39% |
| 004372 | 金鹰增益货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-06 | 2022-01-27 | 4年又236天 | 14.40% |
| 004373 | 金鹰增益货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-06 | 2022-01-27 | 4年又236天 | 15.43% |
| 511770 | 金鹰增益货币E | 货币型-普通货币 | 2017-06-06 | 2022-01-27 | 4年又236天 | 7.46% |
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| 姓名 | 郅元 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-14 |
郅元先生:中国国籍,英国雷丁大学金融风险管理专业硕士。2012年3月至2013年7月,在天安财产保险股份有限公司资产管理部工作,担任信用分析、交易等职;2013年7月至2018年6月,在华安基金管理有限公司工作,先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职;2018年6月进入万家基金管理有限公司工作。现任现金管理部副总监(主持工作)、基金经理,现任万家中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金的基金经理。2019年12月20日任万家货币市场证券投资基金的基金经理。2019年12月20日至2022年3月23日任万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2019年12月27日起至2022年3月23日任万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2023年8月22日担任万家现金宝货币市场证券投资基金基金经理。2025年6月26日任万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003330 | 万家鑫安纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 252天 | 1.08% |
| 003329 | 万家鑫安纯债债券A | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 252天 | 1.15% |
| 016598 | 万家鑫安纯债债券E | 债券型-长债 | 2025-06-26 | 至今 | 252天 | 1.08% |
| 023709 | 万家现金宝货币D | 货币型-普通货币 | 2025-03-14 | 至今 | 356天 | 1.31% |
| 018228 | 万家日日薪E | 货币型-普通货币 | 2024-11-06 | 至今 | 1年又119天 | 2.02% |
| 019099 | 万家货币F | 货币型-普通货币 | 2024-08-27 | 至今 | 1年又190天 | 2.11% |
| 000773 | 万家现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又196天 | 3.93% |
| 004811 | 万家现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又196天 | 4.44% |
| 015705 | 万家现金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-08-22 | 至今 | 2年又196天 | 3.81% |
| 018614 | 万家货币D | 货币型-普通货币 | 2023-06-15 | 至今 | 2年又264天 | 5.14% |
| 015955 | 万家中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-06-23 | 至今 | 3年又256天 | 7.74% |
| 007488 | 万家民安增利12个月定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 2022-03-23 | 2年又87天 | 5.91% |
| 007489 | 万家民安增利12个月定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-27 | 2022-03-23 | 2年又87天 | 5.05% |
| 519507 | 万家货币B | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又77天 | 13.33% |
| 000764 | 万家货币E | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又77天 | 12.70% |
| 519508 | 万家货币A | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又77天 | 11.65% |
| 002665 | 万家瑞和灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2019-12-20 | 2022-03-23 | 2年又94天 | 5.80% |
| 519501 | 万家货币R | 货币型-普通货币 | 2019-12-20 | 至今 | 6年又77天 | 1.99% |
| 002664 | 万家瑞和灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-12-20 | 2022-03-23 | 2年又94天 | 6.05% |
| 519512 | 万家日日薪B | 货币型-普通货币 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又35天 | 15.08% |
| 519513 | 万家日日薪R | 货币型-普通货币 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又35天 | 0.00% |
| 519511 | 万家日日薪A | 货币型-普通货币 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又35天 | 13.14% |
| 004717 | 万家天添宝货币A | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又226天 | 16.36% |
| 004718 | 万家天添宝货币B | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又226天 | 18.05% |
| 004170 | 万家现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又226天 | 18.28% |
| 004169 | 万家现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2018-07-24 | 至今 | 7年又226天 | 16.58% |
| 投资目标 | 在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳定增值,力争获得超过业绩比较基准的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体如下: (1)现金; (2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、同业存单; (3)期限在1年以内(含1年)的债券回购; (4)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据; (5)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具; (6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; (7)中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金在投资组合的管理中,将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类属资产配置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略和现金流管理策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下,实现基金收益的最大化。 市场利率预期策略 基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进行跟踪分析,合理预期货币市场利率曲线的动态变化。 久期管理策略 基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平均剩余期限。如果预期市场利率下降,将增加组合的平均剩余期限;反之,如果预期市场利率将上升,则缩短组合的平均剩余期限。 类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下,根据各类属资产的市场规模、收益性和流动性,确定各类属资产的配置比例,在保证投资组合高流动性和低风险的前提下尽可能提高组合收益率。 个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素,优先选择高信用等级的债券品种进行投资。在个券选择上,本基金将对影响债券定价的主要因素,包括信用等级、流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 同业存单投资策略 本基金管理人将通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势,通过投资同业存单为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。 回购策略 1)息差放大策略:本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会,通过正回购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场回购资金利率与债券收益率之间的关系,选择适当的杠杆比率,谨慎实施息差放大策略,以提高投资组合收益水平。 2)逆回购策略:本基金将密切关注短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 套利策略 1)跨市场套利策略:由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同,使得交易所市场和银行间市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作。 2)跨品种套利:由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以增加超额收益。 现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配,动态调整基金的现金流,在保持充分流动性的基础上争取较高收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止); 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在当日收益支付时,若当日已实现收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日基金已实现收益小于零时,缩减投资人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 银行活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.27%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.05%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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