| 基金全称 | 光大保德信阳光现金宝货币市场基金 | 基金简称 | 光大保德信阳光现金宝货币 |
| 基金代码 | 025515（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年12月01日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 光大保德信基金 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 管理费率 | 0.90%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.02%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
光大保德信阳光现金宝货币(025515) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 沈荣 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-01 |
沈荣先生:2007年获得上海交通大学工学学士学位,2011年获得上海财经大学金融学硕士学位。2007年7月至2008年9月在上海电器科学研究所(集团)有限公司任职CAD开发工程师;2011年6月至2012年3月在国金证券股份有限公司任职行业研究员;2012年3月至2014年4月在宏源证券股份有限公司任职行业分析师、固定收益分析师;2014年4月至2017年6月在平安养老保险股份有限公司任职债券助理研究经理、投资经理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任公司固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长,2017年8月至今担任光大保德信货币市场基金的基金经理,2017年8月至2019年9月担任光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年11月至2018年3月担任光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年1月至2020年3月担任光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金(2020年3月起转型为光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金)的基金经理,2018年2月至今担任光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月至2019年11月担任光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2020年2月担任光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2021年5月担任光大保德信中高等级债券型证券投资基金的基金经理,2018年5月至今担任光大保德信尊富18个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2018年6月至2022年7月9日任光大保德信超短债债券型证券投资基金的基金经理,2018年8月至2019年9月担任光大保德信晟利债券型证券投资基金的基金经理,2018年9月至2019年9月担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2021年5月担任光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2020年3月至今担任光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月至今担任光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金的基金经理,2021年3月至今担任光大保德信安和债券型证券投资基金的基金经理,2021年7月至今担任光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱包货币市场基金的基金经理。2023年4月22日担任光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025515 | 光大保德信阳光现金宝货币 | 2025-12-01 | 至今 | 0天 | ||
| 023401 | 光大保德信货币C | 货币型-普通货币 | 2025-02-11 | 至今 | 293天 | 1.06% |
| 018655 | 光大保德信耀钱包货币C | 货币型-普通货币 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又180天 | 4.29% |
| 017104 | 光大中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2023-04-22 | 至今 | 2年又224天 | 3.76% |
| 000211 | 光大现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又152天 | 8.18% |
| 000210 | 光大现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又152天 | 7.04% |
| 003481 | 光大保德信耀钱包货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又152天 | 8.65% |
| 001973 | 光大保德信耀钱包货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又152天 | 7.51% |
| 003110 | 光大安和债券C | 债券型-混合二级 | 2021-03-05 | 至今 | 4年又272天 | 6.39% |
| 003109 | 光大安和债券A | 债券型-混合二级 | 2021-03-05 | 至今 | 4年又272天 | 7.92% |
| 010601 | 光大安瑞一年持有C | 债券型-混合二级 | 2020-12-22 | 至今 | 4年又345天 | 18.89% |
| 010600 | 光大安瑞一年持有A | 债券型-混合二级 | 2020-12-22 | 至今 | 4年又345天 | 21.26% |
| 009761 | 光大尊合87个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-08-03 | 至今 | 5年又121天 | 25.18% |
| 009251 | 光大保德信货币B | 货币型-普通货币 | 2020-04-15 | 至今 | 5年又231天 | 11.82% |
| 005426 | 光大尊丰纯债定开债 | 债券型-长债 | 2019-08-10 | 2021-05-10 | 1年又274天 | 5.29% |
| 005657 | 光大安泽债券C | 债券型-混合二级 | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.29% |
| 005656 | 光大安泽债券A | 债券型-混合二级 | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.76% |
| 005579 | 光大晟利债券A | 债券型-混合一级 | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 4.63% |
| 005580 | 光大晟利债券C | 债券型-混合一级 | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 3.80% |
| 005993 | 光大保德信超短债债券C | 债券型-中短债 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 10.65% |
| 005992 | 光大保德信超短债债券A | 债券型-中短债 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 12.40% |
| 003066 | 光大尊富18个月定开债C | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 13.88% |
| 002406 | 光大中高等级债券C | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 17.38% |
| 002075 | 光大睿鑫混合C | 混合型-灵活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.35% |
| 002405 | 光大中高等级债券A | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 18.76% |
| 003065 | 光大尊富18个月定开债A | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 15.82% |
| 001939 | 光大睿鑫混合A | 混合型-灵活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.55% |
| 004457 | 光大多策略智选18个月混合 | 混合型-偏债 | 2018-03-24 | 2019-11-21 | 1年又242天 | 1.46% |
| 001968 | 光大尊盈半年定开债A | 债券型-混合一级 | 2018-02-10 | 至今 | 7年又296天 | 27.11% |
| 001969 | 光大尊盈半年定开债C | 债券型-混合一级 | 2018-02-10 | 至今 | 7年又296天 | 22.05% |
| 360019 | 光大添天盈五年定开债 | 债券型-长债 | 2018-01-16 | 至今 | 7年又321天 | |
| 001953 | 光大尊尚一年定开债C | 债券型-长债 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 0.69% |
| 001952 | 光大尊尚一年定开债A | 债券型-长债 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 11.09% |
| 001464 | 光大鼎鑫混合A | 混合型-灵活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 2.11% |
| 001823 | 光大鼎鑫混合C | 混合型-灵活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 1.74% |
| 360003 | 光大保德信货币A | 货币型-普通货币 | 2017-08-02 | 至今 | 8年又123天 | 18.88% |
| 投资目标 | 在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于以下金融工具: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、中央银行票据、同业存单; 3、期限在1个月以内的债券回购; 4、剩余期限在397天以内(含397天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券;5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本基金投资于前款第4项的,其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级,无债项评级参照主体评级;超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级,发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,按照孰低原则确定评级。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP增长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析,形成对宏观层面的判研。同时,结合对央行公开市场操作、债券供给等情况,对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测,决定并动态调整投资组合平均剩余期限和比例分布。 此外,通过对市场资金供求、申赎情况进行动态分析,确定本基金流动性目标,相应调整基金资产在高流动性资产和相对较低流动性资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例,以满足流动性管理的需求,并达到获取投资收益的目的。 期限配置策略 根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均期限。在预期短期利率上升时,缩短组合的平均期限,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期短期利率下降时,延长组合的平均期限,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 回购策略 在有效控制风险的条件下,本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异,在精确投资收益测算的基础上,积极采取回购杠杆操作,为基金资产增加收益。当债券回购利率低于债券收益时,通过循环回购以放大债券投资收益。同时,密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。 个券选择策略 在个券选择层面,首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等债券品种以规避信用违约风险。在投资的个券选择上,首先将各券种的信用等级、剩余期限和流动性(流通总量、日均交易量)进行初步筛选;然后,根据各券种的收益率与剩余期限的结构合理性,评估其投资价值,进行再次筛选;最后,根据各券种的到期收益率波动性与可投资量(发行总量、流通量、上市时间),决定具体投资比例。 交易策略 (1)收益率曲线分析 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取较高收益。 (2)波动性交易策略 根据市场利率的波动性特征,利用关键市场时机(例如:季节性因素、突发事件)造成的短期市场失衡机会进行短期交易,以获得超额收益。 流动性管理策略 根据对市场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测,通过现金管理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持本基金资产充分流动性的基础上,确保稳定收益。 |
| 分红政策 | 1、本基金每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资; 3、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有本基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有本基金的收益分配权益; 4、“每日计提,按月支付”。本基金采用1.00元固定基金份额净值交易方式,自基金合同生效日起,本基金根据每日收益情况,以每万份基金暂估净收益为基准,为投资人每日计算当日暂估收益,并在分红日根据实际净收益按月集中支付;当分红日实际每万份基金净收益和七日年化收益率与暂估值有差异时,基金管理人向投资者说明造成差异的具体原因; 5、本基金根据每日暂估收益情况,将当日暂估收益计入投资人账户,若当日暂估净收益大于零时,为投资人记正收益;若当日暂估净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日暂估净收益等于零时,当日投资人不记收益; 6、收益月度结转时,每月度累计收益支付方式采用红利再投资方式;若每月度累计收益支付时,投资者累计未结转收益为正值,则为基金份额持有人增加相应的基金份额;如投资者累计未结转收益等于零时,基金份额持有人的基金份额保持不变。如投资者累计未结转收益为负值,则为基金份额持有人缩减相应的基金份额,遇投资者剩余基金份额不足以扣减的情形,基金管理人将根据内部应急机制保障基金平稳运行; 7、投资者赎回基金份额时,按本金支付,赎回基金份额当期对应的收益,于当期月度分红时支付; 8、投资者解约的情形下,按照当期收益分配期间收益率与解约日银行活期存款利率孰低的原则计付收益; 9、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 10、如需召开基金份额持有人大会,为确保基金份额持有人的表决权体现其持有的权益,基金管理人将于召开基金份额持有人大会的权益登记日当日统一为基金份额持有人进行累计未结转收益的结转; 11、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的风险较低的品种,其预期收益和风险低于债券型基金、混合型基金和股票型基金。 |
光大保德信阳光现金宝货币(025515) - 基金费率
| 管理费率 | 0.90%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.02%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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光大保德信阳光现金宝货币(025515) - 基金公告
- 光大保德信阳光现金宝货币市场基金招募说明书2025-12-01
- 光大保德信基金管理有限公司光大保德信阳光现金宝货币市场基金基金合同2025-12-01
- 光大保德信阳光现金宝货币市场基金托管协议2025-12-01
- 光大保德信阳光现金宝货币市场基金基金产品资料概要2025-12-01
- 关于光大阳光现金宝货币型集合资产管理计划变更注册为光大保德信阳光现金宝货币市...2025-12-01