基金数据

基金全称德邦如意货币市场基金基金简称德邦如意货币A
基金代码001401(前端)基金类型货币型-普通货币
发行日期2016年01月29日成立日期2016年02月03日
成立规模2.700亿份资产规模20.76亿份(截止至:2026年03月31日)
基金管理人德邦基金基金托管人民生银行
管理费率0.20%(每年)托管费率0.05%(每年)
销售服务费率0.25%(前端)最高认购费率0.00%(前端)
最高申购费率--(前端)天天基金优惠费率:0.00%(前端)最高赎回费率1.00%(前端)
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》
姓名张晶
上任日期2024-07-17

张晶女士:中国国籍,硕士研究生。2016年3月至2024年5月于财通证券资产管理有限公司固收研究部担任高级研究员;2024年5月至今在德邦基金管理有限公司担任固收研究部副总经理、执行总经理。2024年07月17日起担任德邦短债债券型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、德邦景颐债券型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐兴债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金的基金经理。

张晶管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
001401德邦如意货币A货币型-普通货币2024-07-17至今1年又270天2.31%
008448德邦短债A债券型-中短债2024-07-17至今1年又270天3.91%
021026德邦短债D债券型-中短债2024-07-17至今1年又270天3.54%
008449德邦短债C债券型-中短债2024-07-17至今1年又270天3.47%
002705德邦锐兴债券C债券型-长债2024-07-17至今1年又270天4.01%
003177德邦景颐债券C债券型-混合二级2024-07-17至今1年又270天2.58%
770001德邦优化A混合型-灵活2024-07-17至今1年又270天2.76%
018702德邦优化C混合型-灵活2024-07-17至今1年又270天2.30%
000300德邦德利货币A货币型-普通货币2024-07-17至今1年又270天2.33%
000301德邦德利货币B货币型-普通货币2024-07-17至今1年又270天2.76%
002704德邦锐兴债券A债券型-长债2024-07-17至今1年又270天4.48%
019304德邦短债E债券型-中短债2024-07-17至今1年又270天3.57%
018659德邦如意货币E货币型-普通货币2024-07-17至今1年又270天2.73%
016348德邦锐兴债券E债券型-长债2024-07-17至今1年又270天4.09%
003176德邦景颐债券A债券型-混合二级2024-07-17至今1年又270天3.04%
021025德邦景颐债券E债券型-混合二级2024-07-17至今1年又270天2.71%
021024德邦景颐债券D债券型-混合二级2024-07-17至今1年又270天3.01%
姓名张旭
上任日期2024-08-07

张旭先生:中国国籍,硕士研究生;曾任财通证券资产管理有限公司固收公募投资部基金经理助理。2024年6月加入德邦基金管理有限公司,现任公募固收投资部业务董事。2024年8月7日起担任德邦德利货币市场基金、德邦锐裕利率债债券型证券投资基金基金经理。2024年08月07日任德邦如意货币市场基金、德邦新添利债券型证券投资基金、德邦锐兴债券型证券投资基金基金经理。2024年09月18日任德邦锐乾债券型证券投资基金基金经理。曾任德邦安顺混合型证券投资基金的基金经理。

张旭管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
004247德邦锐乾债券C债券型-长债2024-09-18至今1年又207天7.12%
004246德邦锐乾债券A债券型-长债2024-09-18至今1年又207天7.65%
001367德邦新添利债券A债券型-混合二级2024-08-07至今1年又249天3.06%
021912德邦新添利债券E债券型-混合二级2024-08-07至今1年又249天2.15%
002704德邦锐兴债券A债券型-长债2024-08-07至今1年又249天3.95%
001401德邦如意货币A货币型-普通货币2024-08-07至今1年又249天2.21%
018659德邦如意货币E货币型-普通货币2024-08-07至今1年又249天2.62%
016348德邦锐兴债券E债券型-长债2024-08-07至今1年又249天3.56%
002705德邦锐兴债券C债券型-长债2024-08-07至今1年又249天3.50%
008719德邦安顺混合A混合型-偏债2024-08-072025-12-181年又133天1.02%
008720德邦安顺混合C混合型-偏债2024-08-072025-12-181年又133天0.46%
002441德邦新添利债券C债券型-混合二级2024-08-07至今1年又249天2.37%
000300德邦德利货币A货币型-普通货币2024-08-07至今1年又249天2.25%
000301德邦德利货币B货币型-普通货币2024-08-07至今1年又249天2.66%
010309德邦锐裕利率债债券A债券型-长债2024-08-07至今1年又249天7.57%
010310德邦锐裕利率债债券C债券型-长债2024-08-07至今1年又249天7.02%
姓名夏金涛
上任日期2025-08-26

夏金涛先生:中国国籍,上海交通大学应用统计硕士。2016年3月起加入财通证券资产管理有限公司,历任固定收益部产品经理助理、固收公募投资部基金经理助理。2020年7月1日至2023年8月11日担任财通资管睿智6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年7月1日至2021年7月29日担任财通资管瑞享12个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。2020年7月1日至2023年8月11日担任财通资管丰和两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年9月2日至2023年8月11日担任财通资管丰乾39个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。曾任财通资管鑫管家货币市场基金基金经理。2021年12月15日至2023年8月11日担任财通资管鸿享30天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年7月28日至2023年8月11日任财通资管中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理。2021年5月17日至2023年8月11日担任财通资管睿慧1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年4月14日至2023年8月11日担任财通资管睿兴债券型证券投资基金基金经理。2022年5月11日至2023年8月11日担任财通资管睿达一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年7月10日至2023年8月11日担任财通资管睿安债券型证券投资基金基金经理。2023年8月加入德邦基金,现任德邦基金固收研究部总经理。2025年04月16日任德邦新添利债券型证券投资基金基金经理。2025年08月26日担任德邦如意货币市场基金基金经理。2025年12月12日担任德邦安顺混合型证券投资基金基金经理。

夏金涛管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
008719德邦安顺混合A混合型-偏债2025-12-12至今122天-0.82%
008720德邦安顺混合C混合型-偏债2025-12-12至今122天-0.96%
001401德邦如意货币A货币型-普通货币2025-08-26至今230天0.74%
018659德邦如意货币E货币型-普通货币2025-08-26至今230天0.89%
001367德邦新添利债券A债券型-混合二级2025-04-16至今362天1.35%
002441德邦新添利债券C债券型-混合二级2025-04-16至今362天0.96%
021912德邦新添利债券E债券型-混合二级2025-04-16至今362天0.83%
016960财通资管睿安债券C债券型-长债2023-07-102023-08-1132天0.19%
016959财通资管睿安债券A债券型-长债2023-07-102023-08-1132天0.21%
016432财通资管睿兴债券A债券型-长债2023-04-142023-08-11119天0.37%
016433财通资管睿兴债券C债券型-长债2023-04-142023-08-11119天0.31%
012736财通资管中债1-3年国开债C指数型-固收2022-07-282023-08-111年又14天10.16%
012735财通资管中债1-3年国开债A指数型-固收2022-07-282023-08-111年又14天2.78%
015330财通资管睿达一年定开债发起债券型-混合一级2022-05-112023-08-111年又92天4.84%
013547财通资管鸿享30天滚动中短债C债券型-中短债2021-12-152023-08-111年又239天5.15%
013546财通资管鸿享30天滚动中短债A债券型-中短债2021-12-152023-08-111年又239天5.50%
011642财通资管睿慧1年定开债债券型-长债2021-05-172023-08-112年又86天7.97%
003480财通资管鑫管家货币B货币型-普通货币2020-10-232021-12-011年又39天2.66%
003479财通资管鑫管家货币A货币型-普通货币2020-10-232021-12-011年又39天2.37%
009552财通资管丰乾39个月定开债A债券型-长债2020-09-022023-08-112年又343天10.86%
009553财通资管丰乾39个月定开债C债券型-长债2020-09-022023-08-112年又343天9.95%
007913财通资管丰和两年定开债A债券型-长债2020-07-012023-08-113年又41天9.69%
007914财通资管丰和两年定开债C债券型-长债2020-07-012023-08-113年又41天8.33%
005731财通资管睿智6个月定期开放债券债券型-长债2020-07-012023-08-113年又41天9.91%
005686财通资管瑞享12个月定开混合A混合型-偏债2020-07-012021-07-291年又28天8.05%
投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资理念 暂无数据
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据,期限在一年以内(含一年)的银行定期存款与大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票据与债券回购,剩余期限在397天以内(含397天)的债券,剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科学预计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。 资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券,按照资产支持证券定价模型对资产支持证券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上提高组合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策略,精选品种,为基金份额持有人获取长期稳定收益。 短期利率水平预期策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分析,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时,侧重配置期限稍长的短期金融工具;反之,则侧重配置期限较短的金融工具。 收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置,通过考察收益率曲线的动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。 组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并控制投资组合的平均剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳定收益;特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种,稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具(国债、金融债、央行票据、回购等)的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 流动性管理策略 本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前提下,对基金资产进行合理配置,通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能力等因素,合理配置和动态调整组合现金流,在保持基金财产高流动性的前提下,确保基金的稳定收益,结合持续性投资的方法,将各类属资产的到期日进行均衡等量配置,以确保基金资产的整体变现能力。 套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益率。如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作(跨期限套利)。 回购策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时,通过将剩余期限相对较长的短期债券进行回购质押,融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时,该投资策略的运用可实现正收益。
分红政策 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配;若当日已实现收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若当日已实现收益小于零时,缩减投资人基金份额。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 5.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
运作费用
管理费率0.20%(每年)托管费率0.05%(每年)销售服务费率0.25%(每年)
注:管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费,无需投资者在每笔交易中另行支付。
认购费用(前端)
适用金额适用期限原费率|
天天基金优惠费率
------0.00%
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