| 基金全称 | 招商财富宝交易型货币市场基金 | 基金简称 | 招商财富宝交易型货币A |
| 基金代码 | 002852（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2016年06月13日 | 成立日期 | 2016年06月30日 |
| 成立规模 | 12.118亿份 | 资产规模 | 286.46亿份（截止至：2026年03月31日） |
| 基金管理人 | 招商基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.09%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
招商财富宝交易型货币A(002852) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 向霈 |
|---|---|
| 上任日期 | 2016-06-30 |
向霈女士:中国国籍,工商管理硕士。2006年加入招商基金管理有限公司,先后曾任职于市场部、股票投资部、交易部,2011年起任固定收益投资部研究员,曾任招商稳福短债14天滚动持有债券型发起式证券投资基金基金经理。现任招商招钱宝货币市场基金基金经理(管理时间:2014年3月25日至今)、招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)基金经理(管理时间:2015年6月9日至今)、招商招财通理财债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2017年06月19日至2024年8月14日)、招商添裕纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2019年2月13日至2024年6月8日)、招商添盈纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2019年8月22日至今)、招商招利1个月期理财债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2020年2月28日至2022年2月24日)、招商添华纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2020年7月16日至2026年2月10日)、招商稳裕短债30天持有期债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2021年6月8日至今)、招商稳乐中短债90天持有期债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2021年8月9日至2024年10月18日)。2022年11月11日起任招商招益宝货币市场基金基金经理。现任招商财富宝交易型货币市场基金基金经理。2024年11月26日担任招商招惠3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003442 | 招商招惠3个月定期开放债券A | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 至今 | 1年又169天 | 3.11% |
| 003443 | 招商招惠3个月定期开放债券C | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 至今 | 1年又169天 | 0.00% |
| 002852 | 招商财富宝交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 3年又60天 | 4.76% |
| 511850 | 招商财富宝ETF | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 3年又60天 | 5.55% |
| 003389 | 招商招益宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又185天 | 6.78% |
| 003388 | 招商招益宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又185天 | 5.88% |
| 013754 | 招商稳福短债14天滚动持有债C | 债券型-中短债 | 2021-10-27 | 2024-09-21 | 2年又330天 | 7.23% |
| 013753 | 招商稳福短债14天滚动持有债A | 债券型-中短债 | 2021-10-27 | 2024-09-21 | 2年又330天 | 7.87% |
| 013099 | 招商稳乐中短债90天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2021-08-09 | 2024-10-18 | 3年又71天 | 9.05% |
| 013100 | 招商稳乐中短债90天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2021-08-09 | 2024-10-18 | 3年又71天 | 8.33% |
| 012285 | 招商稳裕短债30天持有债A | 债券型-中短债 | 2021-06-08 | 至今 | 4年又341天 | 13.00% |
| 012286 | 招商稳裕短债30天持有债C | 债券型-中短债 | 2021-06-08 | 至今 | 4年又341天 | 11.91% |
| 011292 | 招商添裕纯债D | 债券型-长债 | 2021-01-14 | 2024-06-08 | 3年又146天 | 1.70% |
| 008805 | 招商添华纯债C | 债券型-长债 | 2020-07-16 | 2026-02-10 | 5年又210天 | 10.47% |
| 008804 | 招商添华纯债A | 债券型-长债 | 2020-07-16 | 2026-02-10 | 5年又210天 | 10.61% |
| 009637 | 招商信用添利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2020-06-01 | 至今 | 5年又348天 | 24.87% |
| 007328 | 招商添盈纯债E | 债券型-长债 | 2019-08-22 | 至今 | 6年又267天 | 23.88% |
| 006384 | 招商添盈纯债C | 债券型-长债 | 2019-08-22 | 至今 | 6年又267天 | 23.72% |
| 006383 | 招商添盈纯债A | 债券型-长债 | 2019-08-22 | 至今 | 6年又267天 | 26.22% |
| 006489 | 招商添裕纯债A | 债券型-长债 | 2019-02-13 | 2024-06-08 | 5年又117天 | 21.41% |
| 006490 | 招商添裕纯债C | 债券型-长债 | 2019-02-13 | 2024-06-08 | 5年又117天 | 20.12% |
| 006474 | 招商中债1-5年进出口行C | 指数型-固收 | 2019-01-04 | 2021-06-24 | 2年又172天 | 7.37% |
| 006473 | 招商中债1-5年进出口行A | 指数型-固收 | 2019-01-04 | 2021-06-24 | 2年又172天 | 7.57% |
| 005471 | 招商招财通理财债券C | 债券型-中短债 | 2017-12-14 | 2024-08-14 | 6年又245天 | |
| 004667 | 招商招财通理财债券A | 债券型-中短债 | 2017-06-19 | 2024-08-14 | 7年又58天 | 3.46% |
| 002298 | 招商招福宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-13 | 2019-08-31 | 2年又79天 | 5.95% |
| 002299 | 招商招福宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-13 | 2019-08-31 | 2年又79天 | 6.52% |
| 004266 | 招商沪港深科技创新混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-26 | 2018-08-03 | 1年又99天 | 2.00% |
| 003652 | 招商招泰6个月定开债A | 债券型-长债 | 2016-12-23 | 2018-08-14 | 1年又234天 | 5.61% |
| 003653 | 招商招泰6个月定开债C | 债券型-长债 | 2016-12-23 | 2018-08-14 | 1年又234天 | 5.12% |
| 003371 | 招商招轩纯债A | 债券型-长债 | 2016-10-26 | 2019-01-04 | 2年又70天 | 16.35% |
| 003372 | 招商招轩纯债C | 债券型-长债 | 2016-10-26 | 2019-01-04 | 2年又70天 | 9.64% |
| 002852 | 招商财富宝交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2016-06-30 | 2019-01-04 | 2年又188天 | 9.32% |
| 511850 | 招商财富宝ETF | 货币型-普通货币 | 2016-06-30 | 2019-01-04 | 2年又188天 | 9.94% |
| 001693 | 招商招利1个月期理财债券C | 债券型-中短债 | 2015-07-17 | 2022-02-24 | 6年又224天 | 4.23% |
| 161713 | 招商信用添利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2015-06-09 | 至今 | 10年又342天 | 50.40% |
| 000809 | 招商招利1个月期理财债券B | 债券型-中短债 | 2015-04-08 | 2022-02-24 | 6年又324天 | |
| 000808 | 招商招利1个月期理财债券A | 债券型-中短债 | 2015-04-08 | 2022-02-24 | 6年又324天 | |
| 159004 | 招商保证金快线B | 货币型-普通货币 | 2014-12-13 | 2016-02-06 | 1年又55天 | 4.47% |
| 159003 | 招商快线ETF | 货币型-普通货币 | 2014-12-13 | 2016-02-06 | 1年又55天 | 4.17% |
| 000758 | 招商招钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2014-08-29 | 至今 | 11年又261天 | 33.92% |
| 000644 | 招商招金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-06-18 | 2016-02-06 | 1年又233天 | 5.52% |
| 000651 | 招商招金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-06-18 | 2016-02-06 | 1年又233天 | 5.92% |
| 000607 | 招商招钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-04-29 | 至今 | 12年又18天 | 36.06% |
| 000588 | 招商招钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-03-25 | 至今 | 12年又53天 | 36.69% |
| 217004 | 招商现金增值货币A | 货币型-普通货币 | 2013-12-27 | 2015-06-10 | 1年又165天 | 6.59% |
| 217014 | 招商现金增值货币B | 货币型-普通货币 | 2013-12-27 | 2015-06-10 | 1年又165天 | 6.96% |
| 217026 | 招商理财7天债券B | 债券型-中短债 | 2013-12-27 | 2016-02-06 | 2年又41天 | |
| 217025 | 招商理财7天债券A | 债券型-中短债 | 2013-12-27 | 2016-02-06 | 2年又41天 |
| 投资目标 | 在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 基金将遵循安全性和流动性优先原则,通过对宏观经济、政策环境、市场状况和资金供求的深入分析,在严格控制风险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争获取超额收益。 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 未来若法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的,在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征,并且法律法规允许货币市场基金投资货币市场基金的条件下,本基金可投资其他货币市场基金,不需要召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金以严谨的市场价值分析为基础,采用稳健的投资组合策略,通过对短期金融工具的组合操作,在保持本金的安全性与资产流动性的同时,追求稳定的当期收益。 根据宏观经济指标、货币政策的研究,确定组合平均剩余到期期限; 根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置; 根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整; 在保证组合流动性的前提下,利用现代金融分析方法和工具,寻找价值被低估的投资品种和无风险套利机会。 合理有效分配基金的现金流,保持本基金的流动性。 1、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术 (1)收益率曲线研究 短期资金市场同债券市场紧密相关,连接两个市场的分析工具是收益率曲线。本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础,为各种投资策略的制定提供决策依据。 (2)短期资金市场的资金供给与需求研究 短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。 (3)企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势,企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全,本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时,本基金还将深入分析发行人的财务稳健性,判断发行人违约的可能性,严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。 (4)市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异,利率水平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异,其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 2、本基金具体操作策略 (1)滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 (2)久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。 (3)套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 (4)时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、每日分配收益:本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 4、本基金场外份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配。通常情况下,本基金每月集中支付收益,结转为相应的基金份额;此外,本基金的收益支付方式经基金管理人和销售机构双方协商一致后可以按日支付。不论何种支付方式,当日收益均参与下一日的收益分配,不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止);投资人可通过全部赎回基金份额获得现金收益;若投资人在收益支付时,若净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;若基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份额; 5、本基金场内份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止); 投资人赎回基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。收益账户高于100元以上的整百元收益将兑付为基金份额转入投资人的证券账户,投资人可在基金管理人网站查询收益账户明细; 6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益; 7、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益; 8、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 人民币活期存款基准利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
招商财富宝交易型货币A(002852) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.09%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
招商财富宝交易型货币A(002852) - 基金公告
- 招商基金系统升级公告2026-04-28
- 招商基金管理有限公司旗下基金2026年第1季度报告提示性公告2026-04-22
- 招商财富宝交易型货币市场基金2026年第1季度报告2026-04-22
- 招商基金管理有限公司旗下基金2025年年度报告提示性公告2026-03-31
- 招商财富宝交易型货币市场基金2025年年度报告2026-03-31