| 基金全称 | 招商招益宝货币市场基金 | 基金简称 | 招商招益宝货币B |
| 基金代码 | 003389（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2017年02月14日 | 成立日期 | 2017年02月23日 |
| 成立规模 | 50.000亿份 | 资产规模 | 171.57亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 招商基金 | 基金托管人 | 宁波银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.01%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 向霈 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-11-11 |
向霈女士:中国国籍,工商管理硕士。2006年加入招商基金管理有限公司,先后曾任职于市场部、股票投资部、交易部,2011年起任固定收益投资部研究员,曾任招商稳福短债14天滚动持有债券型发起式证券投资基金基金经理。现任招商招钱宝货币市场基金基金经理(管理时间:2014年3月25日至今)、招商信用添利债券型证券投资基金(LOF)基金经理(管理时间:2015年6月9日至今)、招商招财通理财债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2017年06月19日至2024年8月14日)、招商添裕纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2019年2月13日至2024年6月8日)、招商添盈纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2019年8月22日至今)、招商招利1个月期理财债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2020年2月28日至2022年2月24日)、招商添华纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2020年7月16日至2026年2月10日)、招商稳裕短债30天持有期债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2021年6月8日至今)、招商稳乐中短债90天持有期债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2021年8月9日至2024年10月18日)。2022年11月11日起任招商招益宝货币市场基金基金经理。现任招商财富宝交易型货币市场基金基金经理。2024年11月26日担任招商招惠3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003442 | 招商招惠3个月定期开放债券A | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 至今 | 1年又105天 | 2.47% |
| 003443 | 招商招惠3个月定期开放债券C | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 至今 | 1年又105天 | 0.00% |
| 002852 | 招商财富宝交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又361天 | 4.57% |
| 511850 | 招商财富宝交易型货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又361天 | 5.32% |
| 003389 | 招商招益宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又121天 | 6.52% |
| 003388 | 招商招益宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又121天 | 5.67% |
| 013754 | 招商稳福短债14天滚动持有债C | 债券型-中短债 | 2021-10-27 | 2024-09-21 | 2年又330天 | 7.23% |
| 013753 | 招商稳福短债14天滚动持有债A | 债券型-中短债 | 2021-10-27 | 2024-09-21 | 2年又330天 | 7.87% |
| 013099 | 招商稳乐中短债90天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2021-08-09 | 2024-10-18 | 3年又71天 | 9.05% |
| 013100 | 招商稳乐中短债90天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2021-08-09 | 2024-10-18 | 3年又71天 | 8.33% |
| 012285 | 招商稳裕短债30天持有债A | 债券型-中短债 | 2021-06-08 | 至今 | 4年又277天 | 12.53% |
| 012286 | 招商稳裕短债30天持有债C | 债券型-中短债 | 2021-06-08 | 至今 | 4年又277天 | 11.48% |
| 011292 | 招商添裕纯债D | 债券型-长债 | 2021-01-14 | 2024-06-08 | 3年又146天 | 1.70% |
| 008805 | 招商添华纯债C | 债券型-长债 | 2020-07-16 | 2026-02-10 | 5年又210天 | 10.47% |
| 008804 | 招商添华纯债A | 债券型-长债 | 2020-07-16 | 2026-02-10 | 5年又210天 | 10.61% |
| 009637 | 招商信用添利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2020-06-01 | 至今 | 5年又284天 | 21.75% |
| 007328 | 招商添盈纯债E | 债券型-长债 | 2019-08-22 | 至今 | 6年又203天 | 22.83% |
| 006384 | 招商添盈纯债C | 债券型-长债 | 2019-08-22 | 至今 | 6年又203天 | 22.68% |
| 006383 | 招商添盈纯债A | 债券型-长债 | 2019-08-22 | 至今 | 6年又203天 | 25.10% |
| 006489 | 招商添裕纯债A | 债券型-长债 | 2019-02-13 | 2024-06-08 | 5年又117天 | 21.41% |
| 006490 | 招商添裕纯债C | 债券型-长债 | 2019-02-13 | 2024-06-08 | 5年又117天 | 20.12% |
| 006474 | 招商中债1-5年进出口行C | 指数型-固收 | 2019-01-04 | 2021-06-24 | 2年又172天 | 7.37% |
| 006473 | 招商中债1-5年进出口行A | 指数型-固收 | 2019-01-04 | 2021-06-24 | 2年又172天 | 7.57% |
| 005471 | 招商招财通理财债券C | 债券型-中短债 | 2017-12-14 | 2024-08-14 | 6年又245天 | |
| 004667 | 招商招财通理财债券A | 债券型-中短债 | 2017-06-19 | 2024-08-14 | 7年又58天 | 3.46% |
| 002298 | 招商招福宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-06-13 | 2019-08-31 | 2年又79天 | 5.95% |
| 002299 | 招商招福宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-06-13 | 2019-08-31 | 2年又79天 | 6.52% |
| 004266 | 招商沪港深科技创新混合A | 混合型-灵活 | 2017-04-26 | 2018-08-03 | 1年又99天 | 2.00% |
| 003652 | 招商招泰6个月定开债A | 债券型-长债 | 2016-12-23 | 2018-08-14 | 1年又234天 | 5.61% |
| 003653 | 招商招泰6个月定开债C | 债券型-长债 | 2016-12-23 | 2018-08-14 | 1年又234天 | 5.12% |
| 003371 | 招商招轩纯债A | 债券型-长债 | 2016-10-26 | 2019-01-04 | 2年又70天 | 16.35% |
| 003372 | 招商招轩纯债C | 债券型-长债 | 2016-10-26 | 2019-01-04 | 2年又70天 | 9.64% |
| 002852 | 招商财富宝交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2016-06-30 | 2019-01-04 | 2年又188天 | 9.32% |
| 511850 | 招商财富宝交易型货币E | 货币型-普通货币 | 2016-06-30 | 2019-01-04 | 2年又188天 | 9.94% |
| 001693 | 招商招利1个月期理财债券C | 债券型-中短债 | 2015-07-17 | 2022-02-24 | 6年又224天 | 4.23% |
| 161713 | 招商信用添利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2015-06-09 | 至今 | 10年又278天 | 46.57% |
| 000809 | 招商招利1个月期理财债券B | 债券型-中短债 | 2015-04-08 | 2022-02-24 | 6年又324天 | |
| 000808 | 招商招利1个月期理财债券A | 债券型-中短债 | 2015-04-08 | 2022-02-24 | 6年又324天 | |
| 159004 | 招商保证金快线B | 货币型-普通货币 | 2014-12-13 | 2016-02-06 | 1年又55天 | 4.47% |
| 159003 | 招商保证金快线A | 货币型-普通货币 | 2014-12-13 | 2016-02-06 | 1年又55天 | 4.17% |
| 000758 | 招商招钱宝货币C | 货币型-普通货币 | 2014-08-29 | 至今 | 11年又197天 | 33.68% |
| 000644 | 招商招金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-06-18 | 2016-02-06 | 1年又233天 | 5.52% |
| 000651 | 招商招金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-06-18 | 2016-02-06 | 1年又233天 | 5.92% |
| 000607 | 招商招钱宝货币B | 货币型-普通货币 | 2014-04-29 | 至今 | 11年又319天 | 35.82% |
| 000588 | 招商招钱宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-03-25 | 至今 | 11年又354天 | 36.45% |
| 217004 | 招商现金增值货币A | 货币型-普通货币 | 2013-12-27 | 2015-06-10 | 1年又165天 | 6.59% |
| 217014 | 招商现金增值货币B | 货币型-普通货币 | 2013-12-27 | 2015-06-10 | 1年又165天 | 6.96% |
| 217026 | 招商理财7天债券B | 债券型-中短债 | 2013-12-27 | 2016-02-06 | 2年又41天 | |
| 217025 | 招商理财7天债券A | 债券型-中短债 | 2013-12-27 | 2016-02-06 | 2年又41天 |
| 投资目标 | 在保持基金资产的低风险和高流动性前提下,力求实现超过业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括: (1)现金; (2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; (3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、整体资产配置策略 本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、市场及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析,形成对市场短期利率走势的判断。并在此基础上通过对各种不同类别资产的收益率水平(不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投资便利性等)进行分析,结合各类资产的流动性特征(日均成交量、交易方式、市场流量等)和风险特征(信用等级、波动性等),决定各类资产的配置比例和期限匹配情况。 2、类属资产配置策略 类属资产配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值,合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成比例,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3、个券选择策略 本基金将以安全性为优先考虑因素,选择央行票据、短期国债和短期融资票据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。并将对不同类型债券产品进行相对价值分析,包括对票息及付息频率、信用风险、隐含期权、债券条款、税赋水平、市场资金结构和流动性等因素进行分析,判断个券的投资价值,选取风险收益相匹配的券种构建投资组合,以获取不同债券类属之间及不同个券间利差变化所带来的投资收益。 4、久期策略 本基金根据对未来短期利率走势的预判,结合货币市场基金资产的高流动性要求及其相关的投资比例规定,动态调整组合的久期,以谋求控制风险,增加或锁定收益。当预期市场收益率水平上升时,本基金适当降低组合久期;当预期市场收益率水平下降时,本基金适当增加组合久期。 5、回购投资策略 本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购,则在判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行相对较长期限逆回购配置;反之,则进行相对较短期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时,根据资金面的松紧,决定正回购的操作期限。 6、资产支持证券的投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 7、现金流管理策略 本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持充分流动性的基础上争取较高收益。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、每日分配收益:本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 4、本基金份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配。通常情况下,本基金每月集中支付收益,结转为相应的基金份额;此外,本基金的收益支付方式经基金管理人和销售机构双方协商一致后可以按日支付。不论何种支付方式,当日收益均参与下一日的收益分配,不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止);投资人可通过全部赎回基金份额获得现金收益;若投资人在收益支付时,若净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;若基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份额; 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 6、在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 人民币活期存款基准利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.01%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
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