| 基金全称 | 安信民安回报一年持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 安信民安回报一年持有混合C |
| 基金代码 | 012702（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2021年08月16日 | 成立日期 | 2021年09月07日 |
| 成立规模 | 7.906亿份 | 资产规模 | 2.10亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 安信基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.01%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
安信民安回报一年持有混合C(012702) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 李君 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-09-07 |
李君先生:中国国籍,管理学硕士。历任光大证券研究所研究部行业分析师,国信证券研究所研究部高级行业分析师,上海泽熙投资管理有限公司投资研究部投资研究员,太和先机资产管理有限公司投资研究部研究总监,东方睿德(上海)投资管理有限公司股权投资部投资总监,上海东证橡睿投资管理有限公司投资部总经理,安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理、混合资产投资部基金经理、混合资产投资部副总经理。现任安信基金管理有限责任公司混合资产投资部总经理。2017年12月26日至2019年09月09日,任安信永鑫增强债券型证券投资基金(原安信永鑫定期开放债券型证券投资基金)的基金经理;2017年12月26日至2021年01月26日,任安信目标收益债券型证券投资基金的基金经理;2017年12月26日至今,任安信新趋势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2017年12月26日至2021年04月25日,任安信尊享纯债债券型证券投资基金的基金经理;2017年12月26日至今,任安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2017年12月26日至2024年04月11日任安信永利信用定期开放债券型证券投资基金的基金经理;2019年06月26日至2021年04月01日,任安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)的基金经理;2020年01月14日至2021年02月07日,任安信民稳增长混合型证券投资基金的基金经理;2020年04月01日至2023年9月11日,任安信稳健增利混合型证券投资基金的基金经理;2020年09月30日至2022年01月17日,任安信稳健聚申一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2021年04月26日至今,任安信永鑫增强债券型证券投资基金的基金经理;2021年08月10日至今,任安信稳健汇利一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2021年09月07日至2022年09月29日,任安信民安回报一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2021年12月10日至2023年01月08日,任安信平衡增利混合型证券投资基金的基金经理;2022年01月21日至2023年9月11日,任安信丰穗一年持有期混合型证券投资基金的基金经理;2022年09月30日至2025年08月06日,任安信平稳增长混合型发起式证券投资基金的基金经理;2023年03月21日至2025年04月01日任安信中短利率债债券型证券投资基金(LOF)的基金经理;2023年03月21日至2025年07月15日任安信尊享纯债债券型证券投资基金的基金经理;2023年07月18日至2025年7月15日任安信稳健增益6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理;2024年03月11日至今,任安信长鑫增强债券型证券投资基金的基金经理。2025年04月01日担任安信稳健增利混合型证券投资基金基金经理。2025年07月15日担任安信民稳增长混合型证券投资基金基金经理、安信民安回报一年持有期混合型证券投资基金、安信平衡增利混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 012251 | 安信平衡增利混合C | 混合型-灵活 | 2025-07-15 | 至今 | 224天 | 11.85% |
| 008810 | 安信民稳增长混合C | 混合型-偏债 | 2025-07-15 | 至今 | 224天 | 9.13% |
| 008809 | 安信民稳增长混合A | 混合型-偏债 | 2025-07-15 | 至今 | 224天 | 9.38% |
| 012702 | 安信民安回报一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2025-07-15 | 至今 | 224天 | 5.49% |
| 012250 | 安信平衡增利混合A | 混合型-灵活 | 2025-07-15 | 至今 | 224天 | 12.19% |
| 012701 | 安信民安回报一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2025-07-15 | 至今 | 224天 | 5.50% |
| 024080 | 安信长鑫增强债券D | 债券型-混合二级 | 2025-04-21 | 2025-07-15 | 85天 | 0.66% |
| 009101 | 安信稳健增利混合C | 混合型-偏债 | 2025-04-01 | 至今 | 329天 | 6.94% |
| 009100 | 安信稳健增利混合A | 混合型-偏债 | 2025-04-01 | 至今 | 329天 | 7.22% |
| 023241 | 安信长鑫增强债券E | 债券型-混合二级 | 2025-01-13 | 2025-07-15 | 183天 | 0.78% |
| 020786 | 安信长鑫增强债券C | 债券型-混合二级 | 2024-03-11 | 2025-07-15 | 1年又126天 | 2.35% |
| 020785 | 安信长鑫增强债券A | 债券型-混合二级 | 2024-03-11 | 2025-07-15 | 1年又126天 | 2.90% |
| 019122 | 安信中短利率债(LOF)D | 债券型-中短债 | 2023-08-21 | 2025-04-01 | 1年又224天 | 4.48% |
| 017540 | 安信稳健增益6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-07-18 | 2025-07-15 | 1年又363天 | 5.35% |
| 017541 | 安信稳健增益6个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-07-18 | 2025-07-15 | 1年又363天 | 4.73% |
| 167505 | 安信中短利率债(LOF)C | 债券型-中短债 | 2023-03-21 | 2025-04-01 | 2年又12天 | 6.44% |
| 003395 | 安信尊享纯债 | 债券型-长债 | 2023-03-21 | 2025-07-15 | 2年又117天 | 7.41% |
| 167504 | 安信中短利率债(LOF)A | 债券型-中短债 | 2023-03-21 | 2025-04-01 | 2年又12天 | 6.52% |
| 167504 | 安信中短利率债(LOF)A | 债券型-中短债 | 2022-10-11 | 2023-02-21 | 133天 | 0.27% |
| 167505 | 安信中短利率债(LOF)C | 债券型-中短债 | 2022-10-11 | 2023-02-21 | 133天 | 0.26% |
| 003395 | 安信尊享纯债 | 债券型-长债 | 2022-10-11 | 2023-02-21 | 133天 | -0.11% |
| 750005 | 安信平稳增长混合发起A | 混合型-灵活 | 2022-09-30 | 2025-08-06 | 2年又311天 | 15.37% |
| 002035 | 安信平稳增长混合发起C | 混合型-灵活 | 2022-09-30 | 2025-08-06 | 2年又311天 | 15.07% |
| 012256 | 安信丰穗一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2022-01-21 | 2023-09-12 | 1年又234天 | 4.76% |
| 012257 | 安信丰穗一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2022-01-21 | 2023-09-12 | 1年又234天 | 4.24% |
| 012250 | 安信平衡增利混合A | 混合型-灵活 | 2021-12-10 | 2023-01-09 | 1年又30天 | 9.95% |
| 012251 | 安信平衡增利混合C | 混合型-灵活 | 2021-12-10 | 2023-01-09 | 1年又30天 | 9.35% |
| 012701 | 安信民安回报一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2021-09-07 | 2022-09-30 | 1年又23天 | 5.90% |
| 012702 | 安信民安回报一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2021-09-07 | 2022-09-30 | 1年又23天 | 5.89% |
| 012609 | 安信稳健汇利一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2021-08-10 | 至今 | 4年又199天 | 18.83% |
| 012610 | 安信稳健汇利一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2021-08-10 | 至今 | 4年又199天 | 16.70% |
| 003638 | 安信永鑫增强债券C | 债券型-混合二级 | 2021-04-26 | 至今 | 4年又305天 | 17.50% |
| 003637 | 安信永鑫增强债券A | 债券型-混合二级 | 2021-04-26 | 至今 | 4年又305天 | 18.46% |
| 010661 | 安信稳健聚申一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2020-12-11 | 2022-01-18 | 1年又38天 | 16.93% |
| 009849 | 安信稳健聚申一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2020-09-30 | 2022-01-18 | 1年又110天 | 19.55% |
| 009100 | 安信稳健增利混合A | 混合型-偏债 | 2020-04-01 | 2023-09-12 | 3年又164天 | 24.08% |
| 009101 | 安信稳健增利混合C | 混合型-偏债 | 2020-04-01 | 2023-09-12 | 3年又164天 | 22.81% |
| 008810 | 安信民稳增长混合C | 混合型-偏债 | 2020-01-14 | 2021-02-08 | 1年又26天 | 6.26% |
| 008809 | 安信民稳增长混合A | 混合型-偏债 | 2020-01-14 | 2021-02-08 | 1年又26天 | 6.72% |
| 167504 | 安信中短利率债(LOF)A | 债券型-中短债 | 2019-06-26 | 2021-04-02 | 1年又281天 | 4.93% |
| 167505 | 安信中短利率债(LOF)C | 债券型-中短债 | 2019-06-26 | 2021-04-02 | 1年又281天 | 4.89% |
| 000310 | 安信永利信用债券A | 债券型-混合一级 | 2017-12-26 | 2024-04-11 | 6年又108天 | 38.54% |
| 003395 | 安信尊享纯债 | 债券型-长债 | 2017-12-26 | 2021-04-26 | 3年又122天 | 16.06% |
| 750003 | 安信目标收益债券C | 债券型-混合一级 | 2017-12-26 | 2021-01-27 | 3年又33天 | 15.36% |
| 003638 | 安信永鑫增强债券C | 债券型-混合二级 | 2017-12-26 | 2019-09-10 | 1年又258天 | 12.54% |
| 003637 | 安信永鑫增强债券A | 债券型-混合二级 | 2017-12-26 | 2019-09-10 | 1年又258天 | 13.07% |
| 001338 | 安信稳健增值混合C | 混合型-灵活 | 2017-12-26 | 至今 | 8年又62天 | 53.71% |
| 000335 | 安信永利信用债券C | 债券型-混合一级 | 2017-12-26 | 2024-04-11 | 6年又108天 | 35.09% |
| 750002 | 安信目标收益债券A | 债券型-混合一级 | 2017-12-26 | 2021-01-27 | 3年又33天 | 16.72% |
| 001711 | 安信新趋势混合C | 混合型-灵活 | 2017-12-26 | 至今 | 8年又62天 | 46.47% |
| 001710 | 安信新趋势混合A | 混合型-灵活 | 2017-12-26 | 至今 | 8年又62天 | 49.06% |
| 001316 | 安信稳健增值混合A | 混合型-灵活 | 2017-12-26 | 至今 | 8年又62天 | 60.12% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险并保持基金资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、国债、金融债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、次级债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、资产支持证券、银行存款(包括协议存款、定期存款和其他银行存款)、同业存单、债券回购、货币市场工具、国债期货、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金的资产配置策略以基于宏观、政策及市场分析的定性研究为主,重点关注包括GDP增速、投资增速、货币供应、通胀率和利率等宏观和政策指标,同时结合定量分析的方法,对未来各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 股票投资策略 本基金的股票投资将在行业研究的基础上,通过自上而下和自下而上相结合的方法,在充分研究公司商业模式、竞争优势、公司成长空间、行业竞争格局的背景下,结合估值水平,注重安全边际,选择内在价值被低估的股票构建投资组合。 (1)行业选择策略 根据中国经济增长的阶段和周期特征,结合国家产业政策和区域发展政策,分析各行业的景气度和发展前景、行业竞争结构和行业盈利模式等,评估各行业的相对估值水平和投资价值。重点关注行业的生命周期阶段和增长空间、行业波动特点和影响要素、行业内外部环境和产业链上下游关系等等。 (2)股票精选策略 本基金的股票资产主要投资于价值型股票,坚持深入的基本面分析和坚持安全边际是本基金精选股票的两条基本原则。本基金采用定性分析和定量分析相结合的方法,综合公开信息(包括财务数据)、第三方研究报告和研究员实地调研的结果,对目标上市公司的经营管理与投资价值进行深入研究,并根据定量财务分析和盈利预测挖掘价值被低估的上市公司作为重点投资对象。 1)基本面分析 本基金在对上市公司进行基本面分析时,重点关注上市公司的股权治理结构、企业战略眼光与管理水平、企业在行业中的地位及资源禀赋等重要特征。此外,通过定性地分析企业核心业务的竞争力、稳定性、发展前景,以及定量地分析企业的盈利能力、运营能力、杠杆水平和成长能力,进一步完善对上市公司基本面的评价。 2)股票估值分析 在评价股票的估值水平时,重点关注各项价值类指标,同时兼顾上市公司盈利的波动性和成长性。评估上市公司估值水平将结合绝对估值方法和相对估值方法。 绝对估值方法。通过对上市公司历史财务数据的分析和对未来经营情况的预测,利用合理的估值模型(主要使用DDM模型、DCF模型等)估计上市公司股票的内在价值,并与其市价进行比较。对估值的偏离度做进一步的成因分析,并估计估值回归的可能性。 相对估值方法。相对估值是从横向和纵向分析上市公司股票所处的估值位置。在评估中综合使用市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市销率(P/S)、市现率等指标分析股票在其行业内所处的估值水平,并与其历史估值水平进行比较,以评估股票的估值状态。 (3)股票组合的构建与调整 在行业配置策略的基础上,使用上述公司价值评估的定性分析方法和定量分析方法,在结合考虑绝对估值水平和相对估值水平的基础上,对股票的投资价值进行综合考虑,确定投资标的。 此外,本基金将保持高度的风险意识,对所投资的公司进行密切的跟踪研究,把握股票估值水平的变化趋势,通过压力测试、情景分析等技术对投资组合进行动态风险评估。同时,不断发掘其他价值被低估的股票,对投资组合进行调整。 (4)港股通标的股票投资策略 本基金将结合公司基本面、国内经济和相关行业发展前景、境外机构投资者行为、境内机构和个人投资者行为、世界主要经济体经济发展前景和货币政策、主流资本市场对投资者的相对吸引力等影响港股投资的主要因素,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,本基金基金资产并非必然投资港股。 (5)存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 债券投资策略 本基金将采取自上而下的投资策略,通过对国内外宏观经济态势及其引致的财政货币政策变化、收益率曲线变化、未来市场利率趋势及市场信用环境变化等因素的综合深入分析,从而确定债券的配置数量与结构。具体而言,通过比较不同券种之间的收益率水平、流动性、信用风险等因素评估债券的内在投资价值,灵活运用多种策略进行债券组合的配置。 (1)利率债投资策略 久期是反映组合利率敏感性的最重要指标。本基金将及时跟踪影响市场资金供给与需求的关键变量,分析并预测收益率曲线变化趋势,根据收益率曲线的变化情况制定相应的债券配置策略,在利率水平上升趋势中缩短久期、在利率水平下降趋势中拉长久期,从而在债券因市场利率水平变化导致的价格波动中获利。 (2)信用债投资策略 根据宏观经济的运行状况和周期阶段,基于行业运行的特征与一般性规律分析企业债券、公司债券等发行人所处行业的发展趋势、市场景气度、竞争格局,以及结合发行人自身财务状况、竞争优势和管理水平等因素,评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定合理的企业债券、公司债券的信用风险利差。 本基金主动投资信用债的评级须在AA(含AA)以上。其中,除短期融资券、超短期融资券以外的信用债采用债项评级,对于没有债项评级的上述信用债,债项评级参照主体评级;短期融资券、超短期融资券采用主体评级。 本基金信用债投资比例为: 1)本基金投资于评级为AAA的信用债占所持仓信用债资产的比例为30%-100%; 2)本基金投资于评级为AA+的信用债占所持仓信用债资产的比例为0%-70%; 3)本基金投资于评级为AA的信用债占所持仓信用债资产的比例为0%-20%。 因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、信用评级调整等基金管理人之外的因素致使信用债投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在6个月内进行调整。 本基金将综合参考国内依法成立并经中国证监会认可的拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级(具体评级机构名单以基金管理人确认为准)。如出现同一时间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券,基金管理人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定,以基金管理人的判断结果为准。 可转换债券及可交换债券投资策略 可转换债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券、可交换债券进行投资,在基本面分析的基础上,综合分析可转换债券、可交换债券的债性特征、股性特征等因素,结合各种定价模型和规范化估值工具,对于债券进行科学的价值分析和价值投资。 本基金投资于可转换债券和可交换债券占基金总资产的比例为0%-20%。因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使可转换债券和可交换债券投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在6个月内进行调整。 股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理原则,以套期保值、对冲投资组合的系统性风险为目的,优先选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。基于本基金的个股精选配置,在系统性风险积累较大时,通过适当的股指期货头寸对冲系统性风险,力争获取个股的超额收益和对冲组合的绝对收益。 国债期货投资策略 本基金的国债期货投资根据风险管理原则,以套期保值为目的,以对冲风险为主。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现资产的长期稳定增值。 资产支持证券投资策略 本基金将通过对宏观经济形势、提前偿还率、资产池结构、资产池质量以及资产池资产所属行业景气度等因素的研究,预测资产池未来的现金流特征,并通过详查标的证券的发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时,基金管理人将密切关注流动性对标的证券收益率的影响,综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择以及把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,结合信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 衍生品投资策略 本基金在严格遵守相关法律法规情况下,合理利用股指期货等衍生工具做套保或套利投资。投资的原则是控制投资风险、稳健增值。 |
| 分红政策 | 1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、由于A类基金份额不收取而C类基金份额收取销售服务费,可能导致A类基金份额和C类基金份额之间在可供分配利润上有所不同; 3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;若投资人选择红利再投资方式进行收益分配,收益的计算以除权日当日收市后计算的各类基金份额净值为基准转为相应类别的基金份额进行再投资,投资人选择红利再投资方式取得的基金份额,按原份额的锁定持有期计算; 4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 5、同一类别每一基金份额享有同等分配权; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合(全价)指数收益率*85%+沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率(经汇率调整后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金。 根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则,基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本基金产品风险等级进行重新评定,因而本基金的产品风险等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。 本基金除了投资A股外,还可通过港股通投资于香港证券市场,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
安信民安回报一年持有混合C(012702) - 基金费率
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.01%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
安信民安回报一年持有混合C(012702) - 基金公告
- 安信民安回报一年持有期混合型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 安信基金管理有限责任公司关于2025年香港新年前夕旗下部分基金非港股通交易日暂停...2025-12-29
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