| 基金全称 | 汇添富添富通货币市场基金 | 基金简称 | 汇添富添富通货币B |
| 基金代码 | 000980(前端) | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2013年11月18日 | 成立日期 | 2015年01月16日 |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 15.44亿份(截止至:2025年12月31日) |
| 基金管理人 | 汇添富基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.27%(每年) | 托管费率 | 0.05%(每年) |
| 销售服务费率 | 0.01%(前端) | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | 0.00%(前端) | 最高赎回费率 | 1.00%(前端) |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
| 姓名 | 徐寅喆 |
|---|---|
| 上任日期 | 2017-08-21 |
徐寅喆女士:国籍:中国,民族汉。学历:复旦大学管理学硕士。从业资格:证券投资基金从业资格。曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012年5月加入汇添富基金管理股份有限公司任债券交易员、固定收益基金经理助理,现任现金管理部主管。2014年8月27日至今任汇添富理财7天债券型证券投资基金的基金经理,2014年8月27日至2020年10月30日任汇添富利率债债券型证券投资基金的基金经理。2014年11月26日至今任汇添富和聚宝货币市场基金经理,2014年8月27日至2018年5月4日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理。2014年12月23日至2018年5月4日任汇添富收益快钱货币基金基金经理,2016年6月7日至2018年5月4日任汇添富全额宝货币市场基金的基金经理。2016年6月7日至2018年5月4日任汇添富全额宝货币基金的基金经理,2018年5月4日任汇添富货币基金基金经理,2018年5月4日至2022年3月31日任汇添富理财14天债券基金的基金经理,2018年5月4日至2020年8月18日任汇添富鑫禧债券型证券投资基金的基金经理。2019年1月25日至今任汇添富添富通货币基金的基金经理,2019年9月10日至今任汇添富汇鑫货币基金的基金经理。2020年2月26日任职汇添富全额宝货币市场基金基金经理,2020年2月26日任职汇添富收益快线货币市场基金基金经理。2018年5月4日至2020年8月18日任职汇添富理财30天债券型证券投资基金基金经理。2019年1月25日至今任汇添富添富通货币市场基金的基金经理。2019年9月10日至2022年10月14日任汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金的基金经理。2021年6月24日至今任汇添富稳利60天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年1月25日至今任汇添富稳福60天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年05月09日起担任汇添富现金宝货币市场基金基金经理。2023年9月13日至2025年08月05日担任汇添富稳瑞30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理。2023年9月14日至今任汇添富稳益60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月4日至2024年04月26日任汇添富理财60天债券基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024840 | 汇添富稳弘纯债C | 债券型-长债 | 2025-09-02 | 至今 | 143天 | 0.59% |
| 024839 | 汇添富稳弘纯债A | 债券型-长债 | 2025-09-02 | 至今 | 143天 | 0.67% |
| 020841 | 汇添富稳益60天持有债券B | 债券型-中短债 | 2024-05-10 | 至今 | 1年又258天 | 4.22% |
| 017871 | 汇添富添富通货币C | 货币型-普通货币 | 2024-03-29 | 至今 | 1年又300天 | 2.49% |
| 018794 | 汇添富稳益60天持有债券A | 债券型-中短债 | 2023-09-14 | 至今 | 2年又132天 | 6.80% |
| 018795 | 汇添富稳益60天持有债券C | 债券型-中短债 | 2023-09-14 | 至今 | 2年又132天 | 6.30% |
| 016140 | 汇添富稳瑞30天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2023-09-13 | 2025-08-05 | 1年又327天 | 4.81% |
| 016141 | 汇添富稳瑞30天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2023-09-13 | 2025-08-05 | 1年又327天 | 4.58% |
| 017955 | 汇添富稳瑞30天滚动持有中短债B | 债券型-中短债 | 2023-09-13 | 2025-08-05 | 1年又327天 | 4.80% |
| 017956 | 汇添富稳瑞30天滚动持有中短债D | 债券型-中短债 | 2023-09-13 | 2025-08-05 | 1年又327天 | 4.78% |
| 018793 | 汇添富和聚宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-08-04 | 至今 | 2年又173天 | 3.73% |
| 018792 | 汇添富和聚宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-08-04 | 至今 | 2年又173天 | 3.86% |
| 018950 | 汇添富稳利60天短债B | 债券型-中短债 | 2023-07-26 | 至今 | 2年又182天 | 5.74% |
| 016855 | 汇添富稳福60天滚动持有中短债B | 债券型-中短债 | 2023-03-08 | 至今 | 2年又322天 | 6.66% |
| 016428 | 汇添富稳利60天短债D | 债券型-中短债 | 2022-11-29 | 至今 | 3年又56天 | 7.91% |
| 017062 | 汇添富全额宝货币C | 货币型-普通货币 | 2022-11-15 | 至今 | 3年又70天 | 5.94% |
| 016096 | 汇添富和聚宝货币C | 货币型-普通货币 | 2022-06-24 | 至今 | 3年又214天 | 6.75% |
| 000330 | 汇添富现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2022-05-09 | 至今 | 3年又260天 | 5.96% |
| 009588 | 汇添富现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-05-09 | 至今 | 3年又260天 | 5.99% |
| 009589 | 汇添富现金宝货币C | 货币型-普通货币 | 2022-05-09 | 至今 | 3年又260天 | 3.75% |
| 014595 | 汇添富稳福60天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-01-25 | 至今 | 3年又364天 | 9.56% |
| 014596 | 汇添富稳福60天滚动持有中短债E | 债券型-中短债 | 2022-01-25 | 至今 | 3年又364天 | 10.35% |
| 014594 | 汇添富稳福60天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-01-25 | 至今 | 3年又364天 | 10.39% |
| 012830 | 汇添富货币E | 货币型-普通货币 | 2021-07-01 | 至今 | 4年又207天 | 9.34% |
| 012575 | 汇添富稳利60天短债C | 债券型-中短债 | 2021-06-24 | 至今 | 4年又214天 | 11.86% |
| 012574 | 汇添富稳利60天短债A | 债券型-中短债 | 2021-06-24 | 至今 | 4年又214天 | 12.89% |
| 000397 | 汇添富全额宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-02-26 | 至今 | 5年又333天 | 11.03% |
| 519888 | 汇添富收益快线货币A | 货币型-普通货币 | 2020-02-26 | 至今 | 5年又333天 | 8.43% |
| 519889 | 汇添富收益快线货币B | 货币型-普通货币 | 2020-02-26 | 至今 | 5年又333天 | 12.29% |
| 007869 | 汇添富汇鑫货币B | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 2022-10-14 | 3年又35天 | 7.38% |
| 007868 | 汇添富汇鑫货币A | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 2022-10-14 | 3年又35天 | 6.91% |
| 000980 | 汇添富添富通货币B | 货币型-普通货币 | 2019-01-25 | 至今 | 7年又0天 | 15.10% |
| 511980 | 汇添富添富通货币E | 货币型-普通货币 | 2019-01-25 | 至今 | 7年又0天 | 13.15% |
| 000366 | 汇添富添富通货币A | 货币型-普通货币 | 2019-01-25 | 至今 | 7年又0天 | 13.18% |
| 470060 | 汇添富理财60天债券A | 债券型-中短债 | 2018-05-04 | 2024-04-26 | 5年又359天 | |
| 000642 | 汇添富货币C | 货币型-普通货币 | 2018-05-04 | 至今 | 7年又266天 | 17.30% |
| 471030 | 汇添富理财30天债券B | 债券型-理财 | 2018-05-04 | 2020-08-18 | 2年又107天 | 7.77% |
| 470014 | 汇添富理财14天债券A | 债券型-中短债 | 2018-05-04 | 2022-03-31 | 3年又332天 | |
| 005503 | 汇添富理财60天债券E | 债券型-中短债 | 2018-05-04 | 2024-04-26 | 5年又359天 | |
| 519517 | 汇添富货币B | 货币型-普通货币 | 2018-05-04 | 至今 | 7年又266天 | 19.50% |
| 000650 | 汇添富货币D | 货币型-普通货币 | 2018-05-04 | 至今 | 7年又266天 | 17.31% |
| 471060 | 汇添富理财60天债券B | 债券型-中短债 | 2018-05-04 | 2024-04-26 | 5年又359天 | |
| 471014 | 汇添富理财14天债券B | 债券型-中短债 | 2018-05-04 | 2022-03-31 | 3年又332天 | |
| 470030 | 汇添富鑫禧债 | 债券型-长债 | 2018-05-04 | 2020-08-19 | 2年又108天 | |
| 519518 | 汇添富货币A | 货币型-普通货币 | 2018-05-04 | 至今 | 7年又266天 | 17.31% |
| 005503 | 汇添富理财60天债券E | 债券型-中短债 | 2017-12-21 | 2018-01-30 | 40天 | |
| 000980 | 汇添富添富通货币B | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.75% |
| 000330 | 汇添富现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.90% |
| 519517 | 汇添富货币B | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.80% |
| 000650 | 汇添富货币D | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.70% |
| 471030 | 汇添富理财30天债券B | 债券型-理财 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 2.00% |
| 471014 | 汇添富理财14天债券B | 债券型-中短债 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | |
| 511980 | 汇添富添富通货币E | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.64% |
| 470014 | 汇添富理财14天债券A | 债券型-中短债 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | |
| 470030 | 汇添富鑫禧债 | 债券型-长债 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | |
| 000642 | 汇添富货币C | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.70% |
| 519518 | 汇添富货币A | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.70% |
| 000366 | 汇添富添富通货币A | 货币型-普通货币 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | 1.64% |
| 470060 | 汇添富理财60天债券A | 债券型-中短债 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | |
| 471060 | 汇添富理财60天债券B | 债券型-中短债 | 2017-08-21 | 2018-01-30 | 162天 | |
| 000397 | 汇添富全额宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-06-07 | 2018-05-04 | 1年又331天 | 7.29% |
| 159006 | 汇添富收益快钱货币B | 货币型-普通货币 | 2014-12-23 | 2018-05-04 | 3年又133天 | 10.85% |
| 159005 | 汇添富收益快钱货币A | 货币型-普通货币 | 2014-12-23 | 2018-05-04 | 3年又133天 | 9.97% |
| 000600 | 汇添富和聚宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-11-26 | 至今 | 11年又61天 | 34.30% |
| 519889 | 汇添富收益快线货币B | 货币型-普通货币 | 2014-08-27 | 2018-05-04 | 3年又251天 | 13.43% |
| 471007 | 汇添富理财7天债券A | 债券型-中短债 | 2014-08-27 | 2020-10-29 | 6年又65天 | |
| 472007 | 汇添富利率债 | 债券型-长债 | 2014-08-27 | 2020-10-30 | 6年又66天 | |
| 519888 | 汇添富收益快线货币A | 货币型-普通货币 | 2014-08-27 | 2018-05-04 | 3年又251天 | 10.96% |
| 姓名 | 许娅 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-16 |
许娅女士:中国国籍,学历:华东师范大学金融学硕士。从业资格:证券投资基金从业资格。从业经历:2008年7月至2009年9月任中国国际金融有限公司助理,2009年9月至2009年12月任国信证券经济研究所销售,2009年12月至2010年12月任中海基金管理有限公司交易员,2010年12月至2013年2月任农银汇理基金管理有限公司债券交易员,2013年2月至2013年12月任农银汇理7天理财债券型基金基金经理助理。2021年5月至2022年8月任农银汇理基金管理有限公司固定收益部副总经理。2022年8月至2023年3月任汇添富基金管理股份有限公司战略投资部高级经理。曾任农银汇理14天理财债券型证券投资基金基金经理。2014年12月19日至2022年8月3日任农银汇理红利日结货币市场基金基金经理。2016年8月至2017年09月18日任农银汇理货币市场证券投资基金基金经理。2016年12月至2022年8月3日任农银汇理日日鑫货币市场基金基金经理。曾任农银汇理永益定期开放混合型基金基金经理。2019年11月14日至2022年08月03日农银汇理金益债券型证券投资基金基金经理。曾任农银汇理永盛定期开放混合型证券投资基金基金经理。曾任农银汇理金汇债券型证券投资基金基金经理。曾任农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金经理。2023年03月16日担任汇添富添富通货币市场基金的基金经理、汇添富理财14天债券型证券投资基金、汇添富中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2024年05月09日担任汇添富货币市场基金基金经理。2025年03月04日担任汇添富稳丰中短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 017659 | 汇添富稳丰中短债债券A | 债券型-中短债 | 2025-03-04 | 至今 | 325天 | 1.34% |
| 017660 | 汇添富稳丰中短债债券C | 债券型-中短债 | 2025-03-04 | 至今 | 325天 | 1.17% |
| 012830 | 汇添富货币E | 货币型-普通货币 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 2.81% |
| 519517 | 汇添富货币B | 货币型-普通货币 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 2.81% |
| 000642 | 汇添富货币C | 货币型-普通货币 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 2.39% |
| 000650 | 汇添富货币D | 货币型-普通货币 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 2.39% |
| 519518 | 汇添富货币A | 货币型-普通货币 | 2024-05-09 | 至今 | 1年又259天 | 2.39% |
| 017871 | 汇添富添富通货币C | 货币型-普通货币 | 2024-03-29 | 至今 | 1年又300天 | 2.49% |
| 470014 | 汇添富理财14天债券A | 债券型-中短债 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又314天 | 2.73% |
| 471014 | 汇添富理财14天债券B | 债券型-中短债 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又314天 | 3.59% |
| 015875 | 汇添富中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又314天 | 5.46% |
| 511980 | 汇添富添富通货币E | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又314天 | 4.57% |
| 000366 | 汇添富添富通货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又314天 | 4.57% |
| 000980 | 汇添富添富通货币B | 货币型-普通货币 | 2023-03-16 | 至今 | 2年又314天 | 5.29% |
| 006534 | 农银汇理永盛定期开放混合 | 混合型-灵活 | 2021-12-30 | 2022-04-15 | 106天 | -2.62% |
| 010256 | 农银汇理金汇债券C | 债券型-长债 | 2021-07-01 | 2022-08-03 | 1年又33天 | 3.25% |
| 008030 | 农银汇理金益债券 | 债券型-长债 | 2019-11-14 | 2022-08-03 | 2年又263天 | 12.72% |
| 005061 | 农银永益定开混合 | 混合型-偏债 | 2017-11-02 | 2020-11-26 | 3年又25天 | 8.45% |
| 005153 | 农银汇理日日鑫交易型货币C | 货币型-普通货币 | 2017-10-23 | 2022-08-03 | 4年又285天 | 13.30% |
| 004906 | 农银汇理金鸿一年定开债 | 债券型-长债 | 2017-09-06 | 2018-09-25 | 1年又19天 | 4.99% |
| 004097 | 农银汇理日日鑫交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2016-12-27 | 2022-08-03 | 5年又220天 | 16.88% |
| 001992 | 农银天天利货币B | 货币型-普通货币 | 2016-11-29 | 2017-05-15 | 167天 | 1.48% |
| 001991 | 农银天天利货币A | 货币型-普通货币 | 2016-11-29 | 2017-05-15 | 167天 | 1.36% |
| 660107 | 农银货币B | 货币型-普通货币 | 2016-08-12 | 2017-09-18 | 1年又37天 | 3.46% |
| 660007 | 农银货币A | 货币型-普通货币 | 2016-08-12 | 2017-09-18 | 1年又37天 | 3.19% |
| 000907 | 农银红利日结货币A | 货币型-普通货币 | 2014-12-19 | 2022-08-03 | 7年又229天 | 23.28% |
| 000908 | 农银红利日结货币B | 货币型-普通货币 | 2014-12-19 | 2022-08-03 | 7年又229天 | 25.54% |
| 000323 | 农银14天理财债券B | 债券型-理财 | 2013-12-18 | 2020-06-28 | 6年又194天 | 23.41% |
| 000322 | 农银汇理金汇债券A | 债券型-长债 | 2013-12-18 | 2022-08-03 | 8年又230天 | 6.29% |
| 投资目标 | 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。 本基金的投资策略将基于以下研究分析: (1)市场利率研究 A、宏观经济趋势 宏观经济状况是央行制定货币政策的基础,也是影响经济总体货币需求的关键因素,因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏观经济趋势时,本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景;二是通货膨胀率及其预期。 B、央行的货币政策取向 包括基准存、贷款利率,法定存款准备金率,公开市场操作的方向、力度,以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时,市场利率一般会相应上升;而央行放松货币、降低基准利率时,市场利率则相应下降。 C、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径,也是经济总体货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。一般来说,商业银行信贷扩张越快,表明经济总体的货币需求越旺盛,货币市场利率也越高;反之,信贷扩张越慢,货币市场利率也越低。 D、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家,国际资本进出也更加频繁,并导致央行被动的投放或收回基础货币,造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情况下,国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。 E、其他影响短期资金供求关系的因素 包括财政存款的短期变化,市场季节性、突发性的资金需求等。 (2)市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异,利率水平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异,其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 (3)企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势,企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全,本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时,本基金还将深入分析发行人的财务稳健性,判断发行人违约的可能性,严格控制企业债券、短期融资券的违约风险。 本基金具体投资策略 (1)滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 (2)久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。 (3)套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 (4)时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 (5)资产支持证券投资策略 本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资产支持证券标的资产的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,以在控制风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 在资产支持证券的选择上,本基金将采取自上而下和自下而上相结合的策略。自上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,本基金运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 |
| 分红政策 | 1、本基金场外基金份额的收益分配原则: (1)同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; (2)收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; (3)“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,且每日进行支付。当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理。因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; (4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; (5)本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额,若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额; (6)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; (7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 2、本基金场内基金份额的收益分配原则: (1)每份基金份额享有同等分配权; (2)收益分配方式为红利再投资,计入投资人收益账户,免收再投资的费用。投资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配,并享有同等收益分配权; (3)“每日分配、利随本清”。本基金根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户。投资人赎回基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人卖出部分基金份额时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理; (4)本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; (5)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; (6)当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出的基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益; (7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 3、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.27%(每年) | 托管费率 | 0.05%(每年) | 销售服务费率 | 0.01%(每年) |
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