| 基金全称 | 富国安益货币市场基金 | 基金简称 | 富国安益货币B |
| 基金代码 | 011413（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2021年01月26日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 436.20亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 富国基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.14%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.01%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 吴旅忠 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-01-26 |
吴旅忠(WU Lvzhong)先生:中国国籍,金融学硕士。2012年10月至2015年3月任国泰君安证券投资经理。2015年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益基金经理助理。2016年3月至2018年10月17日任中银理财7天债券基金基金经理,2016年3月至2018年10月17日任中银理财14天债券基金基金经理,2016年3月至2016年7月任中银理财21天债券基金基金经理,曾任中银理财30天债券基金基金经理,2016年3月至2016年7月任中银理财60天债券基金基金经理,2017年3月至2018年10月17日任中银丰庆基金基金经理,曾任中银理财90天债券基金基金经理。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。2015年03月至2018年10月任中银基金管理有限公司固定收益证券投资部基金经理;2018年10月加入富国基金管理有限公司,自2019年1月起历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部固定收益投资副总监;现任富国基金固定收益策略研究部副总经理,兼任富国基金固定收益基金经理。自2019年02月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理;自2019年02月起任富国富钱包货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理;自2019年02月起任富国天时货币市场基金基金经理;自2019年4月起任富国中债-1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理;兼任固定收益投资总监助理。自2020年12月起任富国中债0-2年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2021年4月起任富国安泰90天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理;2021年11月至2023年10月24日任富国安福30天滚动持有短债债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年12月15日担任富国安慧短债债券型证券投资基金基金经理;2023年07月25日至2025年12月9日任富国安瑞30天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年09月起任富国安恒60天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理;自2024年12月起任富国安泽债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023850 | 富国富钱包货币C | 货币型-普通货币 | 2025-04-01 | 至今 | 327天 | 1.22% |
| 022379 | 富国安泽债券A | 债券型-长债 | 2024-12-17 | 至今 | 1年又67天 | 3.16% |
| 022380 | 富国安泽债券C | 债券型-长债 | 2024-12-17 | 至今 | 1年又67天 | 2.91% |
| 021258 | 富国中债-1-3年国开行债券指数E | 指数型-固收 | 2024-04-15 | 至今 | 1年又313天 | 4.79% |
| 021259 | 富国中债0-2年国开行债券指数E | 指数型-固收 | 2024-04-15 | 至今 | 1年又313天 | 3.19% |
| 020652 | 富国安慧短债债券D | 债券型-中短债 | 2024-01-29 | 至今 | 2年又25天 | 4.25% |
| 020349 | 富国安恒60天持有期债券发起式E | 债券型-中短债 | 2023-12-20 | 至今 | 2年又65天 | 6.18% |
| 020066 | 富国安泰90天滚动持有短债债券E | 债券型-中短债 | 2023-11-14 | 至今 | 2年又101天 | 5.71% |
| 019954 | 富国安慧短债债券E | 债券型-中短债 | 2023-11-03 | 至今 | 2年又112天 | 5.74% |
| 018749 | 富国安恒60天持有期债券发起式C | 债券型-中短债 | 2023-09-14 | 至今 | 2年又162天 | 6.49% |
| 018748 | 富国安恒60天持有期债券发起式A | 债券型-中短债 | 2023-09-14 | 至今 | 2年又162天 | 7.00% |
| 018478 | 富国安瑞30天持有期债券发起式C | 债券型-中短债 | 2023-07-25 | 2025-12-09 | 2年又138天 | 5.79% |
| 018477 | 富国安瑞30天持有期债券发起式A | 债券型-中短债 | 2023-07-25 | 2025-12-09 | 2年又138天 | 6.28% |
| 018649 | 富国安益货币E | 货币型-普通货币 | 2023-06-06 | 至今 | 2年又262天 | 4.55% |
| 018320 | 富国收益宝交易型货币C | 货币型-普通货币 | 2023-04-13 | 至今 | 2年又316天 | 4.43% |
| 017945 | 富国安益货币C | 货币型-普通货币 | 2023-02-21 | 至今 | 3年又2天 | 5.10% |
| 014059 | 富国安慧短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-12-15 | 至今 | 3年又70天 | 9.41% |
| 014060 | 富国安慧短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-12-15 | 至今 | 3年又70天 | 8.72% |
| 013663 | 富国安福30天滚动持有短债发起A | 债券型-中短债 | 2021-11-22 | 2023-10-24 | 1年又336天 | 5.99% |
| 013664 | 富国安福30天滚动持有短债发起C | 债券型-中短债 | 2021-11-22 | 2023-10-24 | 1年又336天 | 5.58% |
| 012000 | 富国安泰90天滚动持有短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-04-23 | 至今 | 4年又306天 | 12.70% |
| 011999 | 富国安泰90天滚动持有短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-04-23 | 至今 | 4年又306天 | 13.81% |
| 011413 | 富国安益货币B | 货币型-普通货币 | 2021-01-26 | 至今 | 5年又28天 | 10.99% |
| 010860 | 富国中债0-2年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又63天 | 13.41% |
| 010859 | 富国中债0-2年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又63天 | 13.73% |
| 009586 | 富国富钱包货币B | 货币型-普通货币 | 2020-05-25 | 至今 | 5年又274天 | 11.94% |
| 006410 | 富国中债-1-3年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2019-04-30 | 至今 | 6年又300天 | 21.18% |
| 006409 | 富国中债-1-3年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2019-04-30 | 至今 | 6年又300天 | 22.35% |
| 001981 | 富国收益宝交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 13.44% |
| 100025 | 富国天时货币A | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 13.41% |
| 000638 | 富国富钱包货币A | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 13.80% |
| 100028 | 富国天时货币B | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 15.33% |
| 000863 | 富国天时货币D | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 14.26% |
| 000862 | 富国天时货币C | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 13.41% |
| 511900 | 富国收益宝交易型货币H | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 13.43% |
| 001982 | 富国收益宝交易型货币B | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 15.39% |
| 000602 | 富国安益货币A | 货币型-普通货币 | 2019-02-20 | 至今 | 7年又4天 | 16.62% |
| 005162 | 中银如意宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-09-15 | 2018-10-17 | 1年又32天 | 4.51% |
| 004502 | 中银如意宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-05-26 | 2018-10-17 | 1年又144天 | 5.79% |
| 000951 | 中银慧享中短利率债债券A | 债券型-中短债 | 2017-04-05 | 2018-10-17 | 1年又195天 | |
| 000952 | 中银慧享中短利率债债券B | 债券型-中短债 | 2017-04-05 | 2018-10-17 | 1年又195天 | |
| 003770 | 中银丰庆定期开放债券 | 债券型-长债 | 2017-03-20 | 2018-10-17 | 1年又211天 | 7.13% |
| 380010 | 中银聚享债券A | 债券型-长债 | 2016-03-22 | 2018-10-17 | 2年又209天 | |
| 380004 | 中银理财60天债券发起B | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2016-07-19 | 119天 | 0.85% |
| 380007 | 中银理财7天债券A | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2018-10-17 | 2年又209天 | 9.45% |
| 000133 | 中银理财21天债券B | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2016-07-19 | 119天 | 0.77% |
| 380003 | 中银理财60天债券发起A | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2016-07-19 | 119天 | 0.76% |
| 380002 | 中银理财14天债券B | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2018-10-17 | 2年又209天 | 9.83% |
| 380001 | 中银理财14天债券A | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2018-10-17 | 2年又209天 | 9.01% |
| 380011 | 中银聚享债券B | 债券型-长债 | 2016-03-22 | 2018-10-17 | 2年又209天 | |
| 000132 | 中银理财21天债券A | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2016-07-19 | 119天 | 0.67% |
| 380008 | 中银理财7天债券B | 债券型-理财 | 2016-03-22 | 2018-10-17 | 2年又209天 | 10.27% |
 | |
| 姓名 | 张波 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-01-26 |
张波先生:中国国籍,硕士,2012年7月至2013年9月任上海耀之资产管理中心(有限合伙)交易员;2013年9月至2017年10月历任鑫元基金管理有限公司交易员、交易副总监(主持工作);自2017年10月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理;现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。2018年1月起任富国天时货币市场基金、富国收益宝交易型货币市场基金基金经理,2018年6月起任富国富钱包货币市场基金基金经理,2018年8月起任富国安益货币市场基金基金经理。2019年1月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理,2019年5月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理,2019年12月31日起至2023年1月13日担任富国汇远纯债三年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理,2021年12月起任富国中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。自2022年06月15日至2024年8月8日任富国安慧短债债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025713 | 富国安元120天持有期债券发起式A | 债券型-混合一级 | 2025-11-12 | 至今 | 102天 | 0.97% |
| 025714 | 富国安元120天持有期债券发起式C | 债券型-混合一级 | 2025-11-12 | 至今 | 102天 | 0.92% |
| 023850 | 富国富钱包货币C | 货币型-普通货币 | 2025-04-01 | 至今 | 327天 | 1.22% |
| 020652 | 富国安慧短债债券D | 债券型-中短债 | 2024-01-29 | 2024-08-08 | 192天 | 1.53% |
| 019954 | 富国安慧短债债券E | 债券型-中短债 | 2023-11-03 | 2024-08-08 | 279天 | 2.70% |
| 019802 | 富国短债债券型D | 债券型-中短债 | 2023-10-23 | 至今 | 2年又123天 | 5.42% |
| 019534 | 富国安利90天滚动持有债券E | 债券型-中短债 | 2023-09-19 | 至今 | 2年又157天 | 6.57% |
| 018649 | 富国安益货币E | 货币型-普通货币 | 2023-06-06 | 至今 | 2年又262天 | 4.55% |
| 018320 | 富国收益宝交易型货币C | 货币型-普通货币 | 2023-04-13 | 至今 | 2年又316天 | 4.43% |
| 017945 | 富国安益货币C | 货币型-普通货币 | 2023-02-21 | 至今 | 3年又2天 | 5.10% |
| 014059 | 富国安慧短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-06-15 | 2024-08-08 | 2年又55天 | 6.60% |
| 014060 | 富国安慧短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-06-15 | 2024-08-08 | 2年又55天 | 6.14% |
| 014427 | 富国中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2021-12-15 | 至今 | 4年又70天 | 8.89% |
| 012824 | 富国安利90天滚动持有债券C | 债券型-中短债 | 2021-11-05 | 至今 | 4年又110天 | 12.38% |
| 012823 | 富国安利90天滚动持有债券A | 债券型-中短债 | 2021-11-05 | 至今 | 4年又110天 | 13.11% |
| 011413 | 富国安益货币B | 货币型-普通货币 | 2021-01-26 | 至今 | 5年又28天 | 10.99% |
| 009586 | 富国富钱包货币B | 货币型-普通货币 | 2020-05-25 | 至今 | 5年又274天 | 11.94% |
| 007990 | 富国汇远三年定开债A | 债券型-长债 | 2019-12-31 | 2023-01-13 | 3年又14天 | 9.36% |
| 007991 | 富国汇远三年定开债C | 债券型-长债 | 2019-12-31 | 2023-01-13 | 3年又14天 | 8.02% |
| 000139 | 富国国有企业债债券A/B | 债券型-长债 | 2019-05-20 | 至今 | 6年又280天 | 20.95% |
| 000141 | 富国国有企业债债券C | 债券型-长债 | 2019-05-20 | 至今 | 6年又280天 | 19.61% |
| 006683 | 富国国有企业债债券D | 债券型-长债 | 2019-05-20 | 至今 | 6年又280天 | 18.96% |
| 006805 | 富国短债债券型C | 债券型-中短债 | 2019-01-18 | 至今 | 7年又37天 | 18.94% |
| 006804 | 富国短债债券型A | 债券型-中短债 | 2019-01-18 | 至今 | 7年又37天 | 21.45% |
| 000602 | 富国安益货币A | 货币型-普通货币 | 2018-08-16 | 至今 | 7年又192天 | 18.36% |
| 000638 | 富国富钱包货币A | 货币型-普通货币 | 2018-06-06 | 至今 | 7年又263天 | 16.62% |
| 001981 | 富国收益宝交易型货币A | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 17.64% |
| 001982 | 富国收益宝交易型货币B | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 19.97% |
| 000862 | 富国天时货币C | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 17.45% |
| 511900 | 富国收益宝交易型货币H | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 17.63% |
| 100028 | 富国天时货币B | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 19.74% |
| 100025 | 富国天时货币A | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 17.45% |
| 000863 | 富国天时货币D | 货币型-普通货币 | 2018-01-29 | 至今 | 8年又26天 | 17.58% |
| 投资目标 | 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券(包含超短期融资券),一年以内(含一年)的银行定期存款、协议存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 |
| 投资策略 | 本基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在120天以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。 在投资管理过程中,基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则,根据短期利率的变动和市场格局的变化,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略。 总体资产配置策略 (1)利率预期分析 基于对国家宏观政策(包括:财政政策、货币政策等)的深入研究以及对央行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与资本市场的资金互动、市场成员特征等因素的客观分析,合理预期利率变化趋势,并据此确定投资组合的总体资产配置策略。 (2)投资组合平均剩余期限控制 结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并控制投资组合的平均剩余期限。具体而言,在预计市场利率上升时,适度缩短投资组合的平均剩余期限;在预计利率下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。 类别资产配置策略 本基金以短期金融工具作为投资对象,基于对各细分市场的市场规模、交易情况、各交易品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要求等重要指标的分析,确定(调整)投资组合的类别资产配置比例。 对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券,并在回售日前进行回售或者卖出。 明细资产选择和交易策略 (1)收益率曲线分析策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取较高收益。 (2)套利操作策略 1)跨市场套利策略 短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成。由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作。 2)跨品种套利策略 由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以增加超额收益。 (3)正回购放大操作策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时,通过将剩余期限相对较长的短期债券进行正回购质押,融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时,该投资策略的运用可实现正收益。 (4)滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特征,采用持续滚动投资方法,以提高投资组合的整体持续变现能力。 (5)债券相对价值判断策略 基于量化模型的分析结果,识别出被市场错误定价的债券,进而采取适当的交易以获得收益。一方面,可通过利率期限结构分析,在现金流特征相近且处于同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种;另一方面,通过对债券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析,评估判断短期风险债券与无风险短期债券间的合理息差。 (6)波动性交易策略 根据市场利率的波动性特征,利用关键市场时机(例如:季节性因素、突发事件)造成的短期市场失衡机会进行短期交易,以获得超额收益。 (7)流动性管理策略 根据对市场资金面分析以及对申购、赎回变化的动态预测,通过现金库存管理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金流,在保持本基金资产充分流动性的基础上,确保稳定收益。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3."每日分配、按日支付"。本基金根据每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,且每日进行支付。当日所得收益结转为对应类别的基金份额参与下一日收益分配;若当日已实现收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理; 4.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 5.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.14%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.01%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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