| 基金全称 | 光大保德信货币市场基金 | 基金简称 | 光大保德信货币C |
| 基金代码 | 023401（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2025年02月11日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 19.27亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 光大保德信基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.15%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 沈荣 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-02-11 |
沈荣先生:2007年获得上海交通大学工学学士学位,2011年获得上海财经大学金融学硕士学位。2007年7月至2008年9月在上海电器科学研究所(集团)有限公司任职CAD开发工程师;2011年6月至2012年3月在国金证券股份有限公司任职行业研究员;2012年3月至2014年4月在宏源证券股份有限公司任职行业分析师、固定收益分析师;2014年4月至2017年6月在平安养老保险股份有限公司任职债券助理研究经理、投资经理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任公司固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长,2017年8月至今担任光大保德信货币市场基金的基金经理,2017年8月至2019年9月担任光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年11月至2018年3月担任光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年1月至2020年3月担任光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金(2020年3月起转型为光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金)的基金经理,2018年2月至今担任光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月至2019年11月担任光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2020年2月担任光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2021年5月担任光大保德信中高等级债券型证券投资基金的基金经理,2018年5月至今担任光大保德信尊富18个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2018年6月至2022年7月9日任光大保德信超短债债券型证券投资基金的基金经理,2018年8月至2019年9月担任光大保德信晟利债券型证券投资基金的基金经理,2018年9月至2019年9月担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2021年5月担任光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2020年3月至今担任光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月至今担任光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金的基金经理,2021年3月至今担任光大保德信安和债券型证券投资基金的基金经理,2021年7月至今担任光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱包货币市场基金的基金经理。2023年4月22日担任光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025515 | 光大保德信阳光现金宝货币 | 货币型-普通货币 | 2025-12-01 | 至今 | 83天 | 0.16% |
| 023401 | 光大保德信货币C | 货币型-普通货币 | 2025-02-11 | 至今 | 1年又11天 | 1.33% |
| 018655 | 光大保德信耀钱包货币C | 货币型-普通货币 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又263天 | 4.58% |
| 017104 | 光大中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2023-04-22 | 至今 | 2年又307天 | 3.95% |
| 000211 | 光大现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又235天 | 8.47% |
| 000210 | 光大现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又235天 | 7.27% |
| 003481 | 光大保德信耀钱包货币B | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又235天 | 8.95% |
| 001973 | 光大保德信耀钱包货币A | 货币型-普通货币 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又235天 | 7.74% |
| 003110 | 光大安和债券C | 债券型-混合二级 | 2021-03-05 | 至今 | 4年又355天 | 7.85% |
| 003109 | 光大安和债券A | 债券型-混合二级 | 2021-03-05 | 至今 | 4年又355天 | 9.47% |
| 010601 | 光大安瑞一年持有C | 债券型-混合二级 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又63天 | 19.78% |
| 010600 | 光大安瑞一年持有A | 债券型-混合二级 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又63天 | 22.28% |
| 009761 | 光大尊合87个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-08-03 | 至今 | 5年又204天 | 26.43% |
| 009251 | 光大保德信货币B | 货币型-普通货币 | 2020-04-15 | 至今 | 5年又314天 | 12.16% |
| 005426 | 光大尊丰纯债定开债 | 债券型-长债 | 2019-08-10 | 2021-05-10 | 1年又274天 | 5.29% |
| 005657 | 光大安泽债券C | 债券型-混合二级 | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.29% |
| 005656 | 光大安泽债券A | 债券型-混合二级 | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.76% |
| 005579 | 光大晟利债券A | 债券型-混合一级 | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 4.63% |
| 005580 | 光大晟利债券C | 债券型-混合一级 | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 3.80% |
| 005993 | 光大保德信超短债债券C | 债券型-中短债 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 10.65% |
| 005992 | 光大保德信超短债债券A | 债券型-中短债 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 12.40% |
| 003066 | 光大尊富18个月定开债C | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 13.88% |
| 002406 | 光大中高等级债券C | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 17.38% |
| 002075 | 光大睿鑫混合C | 混合型-灵活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.35% |
| 002405 | 光大中高等级债券A | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 18.76% |
| 003065 | 光大尊富18个月定开债A | 债券型-混合一级 | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 15.82% |
| 001939 | 光大睿鑫混合A | 混合型-灵活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.55% |
| 004457 | 光大多策略智选18个月混合 | 混合型-偏债 | 2018-03-24 | 2019-11-21 | 1年又242天 | 1.46% |
| 001968 | 光大尊盈半年定开债A | 债券型-混合一级 | 2018-02-10 | 至今 | 8年又14天 | 27.78% |
| 001969 | 光大尊盈半年定开债C | 债券型-混合一级 | 2018-02-10 | 至今 | 8年又14天 | 22.57% |
| 360019 | 光大添天盈五年定开债 | 债券型-长债 | 2018-01-16 | 至今 | 8年又39天 | |
| 001953 | 光大尊尚一年定开债C | 债券型-长债 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 0.69% |
| 001952 | 光大尊尚一年定开债A | 债券型-长债 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 11.09% |
| 001464 | 光大鼎鑫混合A | 混合型-灵活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 2.11% |
| 001823 | 光大鼎鑫混合C | 混合型-灵活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 1.74% |
| 360003 | 光大保德信货币A | 货币型-普通货币 | 2017-08-02 | 至今 | 8年又206天 | 19.18% |
| 投资目标 | 本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具,为投资者提供流动性储备;并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下,获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括: 1.现金; 2.期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单; 3.剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资策略 | 本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置,类属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏的投资机会,发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,从而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比。 (1)投资组合构建流程 A.大类资产配置 通过对国内外宏观经济状况及经济运行领先指标、国家财政政策及央行货币政策、短期资金供求状况等因素研判短期利率走势,结合风险预算在大类资产之间进行整体动态配置,确定最优配置比例和相应的风险水平。 B.类属资产配置 通过分析各个类属资产的流动性指标、收益率水平和风险参数,确定同类资产中不同品种的配置比例关系,在保证投资组合高流动性和低风险的前提下尽可能提高组合收益率。 C.证券选择 根据整体配置要求积极发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择,在同类资产相同品种之间选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。 (2)投资方法 A.短期利率预期和久期调整策略 根据宏观分析判断市场利率水平的变化方向和幅度大小,并通过远期利率分析和情景测试,确定各类资产的配置比例。根据利率预期并结合数量化方法,调整投资组合的平均剩余期限并确定投资组合的期限结构配置,从而有效地规避利率风险。 B.现金流动态规划策略 通过对现金流预算管理和动态规划保证现金流能适时满足投资组合的流动性需求。 C.跨市场套利交易策略 根据交易所市场和银行间市场中各短期金融工具的流动性和收益特征,及时捕捉由于市场利率定价偏离而出现的跨品种、跨期限套利机会。 D.波动性交易策略 根据市场利率的波动性特征,利用关键市场时机诸如季节性因素、突发事件等造成的短期市场失衡机会进行短期交易,获取超额收益。 选券标准 (1)符合实施前述的投资策略要求; (2)保持投资策略的延续性和稳定性; (3)符合风险管理指标,包括VaR和流动性指标的要求; (4)价值严重被低估且符合投资理念的要求; (5)符合降低积极管理风险的要求; (6)银行间市场询价达到三家以上; (7)在其他条件相同时,优先选择双边报价商报价债券列表中的债券; (8)优先选择央行公开市场操作的品种。 |
| 分红政策 | 1.收益分配原则遵循国家有关法律规定并符合基金合同的有关规定。 2.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益公告,以各类基金份额的每万份基金份额收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每日支付。投资者当日收益的精度为0.01元,第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 3.本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份额。如采用其他收益分配方式,则另行公告。 4.同一类别每一基金份额享有同等分配权。 5.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 6.在符合相关法律、法规及规范性文件的规定,并且不影响投资者利益情况下,经与基金托管人协商一致并得到批准后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 7.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 税后活期存款利率 |
| 风险收益特征 | 本基金属于货币市场基金,从长期平均值来看,本基金风险收益特征属于证券投资基金中的低风险品种,风险程度低于其他类型的基金品种。本基金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理,将风险水平控制在既定目标之内,在风险限制范围内追求收益最大化。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.15%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
查看该基金申购、赎回费率信息>>
- 光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分公募基金产品风险等级变动的通知2026-02-11
- 光大保德信货币市场基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 光大保德信基金管理有限公司旗下基金2025年12月31日基金份额净值及累计净值公告2026-01-01
- 光大保德信基金管理有限公司关于调整旗下部分基金持有的停牌股票估值方法的提示性...2025-12-24
- 关于旗下公募基金产品风险等级情况的说明2025-11-11