| 基金全称 | 华安安福保本混合型证券投资基金 | 基金简称 | 华安安福保本混合A |
| 基金代码 | 002953（前端） | 基金类型 | |
| 发行日期 | 2016年07月22日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 华安基金 | 基金托管人 | 中信银行 |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 1.20%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：1.30%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 郑可成 |
|---|---|
| 上任日期 | |
郑可成先生:硕士研究生。2001年7月至2004年12月在闽发证券有限责任公司担任研究员,从事债券研究及投资,2005年1月至2005年9月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员,2005年10月至2009年7月在益民基金管理有限公司任基金经理,2009年8月至今任职于华安基金管理有限公司固定收益部。2023年3月加入银河基金管理有限公司,现任固定收益部总监。2010年12月至2023年3月27日担任华安稳固收益债券型证券投资基金的基金经理。曾任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经理。2012年11月至2017年7月同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2012年12月至2019年2月,同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理。2019年2月起,同时担任华安添鑫中短债债券型证券投资基金的基金经理。2013年5月至2019年6月,同时担任华安保本混合型证券投资基金的基金经理。2014年8月至2015年1月同时担任华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理,2014年8月起,同时担任华安年年红定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015年5月起,同时担任华安新优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年5月至2018年6月,同时担任华安新机遇保本混合型证券投资基金的基金经理。2018年6月起,同时担任华安新机遇灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015年6月起同时担任华安添颐混合型发起式证券投资基金的基金经理。2015年11月至2018年5月,同时担任华安安益保本混合型证券投资基金的基金经理。2018年5月至2020年10月,同时担任华安安益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理;2015年12月至2018年1月,同时担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。2016年2月至2017年7月,同时担任华安安康保本混合型证券投资基金的基金经理。2016年4月至2017年7月,同时担任华安安禧保本混合型证券投资基金的基金经理。2016年10月至2018年1月,同时担任华安安润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年2月起,同时担任华安安享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年3月至2019年8月,同时担任华安现金宝货币市场基金的基金经理。2019年9月至2021年3月,同时担任华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2021年3月起,同时担任华安添益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。华安新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。曾任华安添禧一年持有期混合型证券投资基金基金经理。曾任华安稳健回报混合型证券投资基金的基金经理。现任银河招益6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2024年05月30日起担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)基金经理。2024年06月01日起担任银河收益证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 151002 | 银河收益混合 | 混合型-偏债 | 2024-06-01 | 至今 | 196天 | 2.21% |
| 161505 | 银河通利债券(LOF)A | 债券型-混合一级 | 2024-05-30 | 至今 | 198天 | 2.98% |
| 161506 | 银河通利债券(LOF)C | 债券型-混合一级 | 2024-05-30 | 至今 | 198天 | 2.77% |
| 018525 | 银河招益6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2024-05-17 | 至今 | 211天 | 2.18% |
| 018526 | 银河招益6个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2024-05-17 | 至今 | 211天 | 1.99% |
| 016423 | 华安安享混合C | 混合型-灵活 | 2022-08-11 | 2022-09-02 | 22天 | 0.08% |
| 016042 | 华安稳健回报混合C | 混合型-灵活 | 2022-07-07 | 2023-03-28 | 264天 | -1.91% |
| 010522 | 华安添禧一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2021-06-04 | 2023-03-28 | 1年又297天 | 0.17% |
| 010523 | 华安添禧一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2021-06-04 | 2023-03-28 | 1年又297天 | -0.55% |
| 010814 | 华安添益一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2021-03-09 | 2023-03-28 | 2年又19天 | -5.22% |
| 010813 | 华安添益一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2021-03-09 | 2023-03-28 | 2年又19天 | -4.24% |
| 007746 | 华安现金润利 | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 2021-03-08 | 1年又180天 | 2.86% |
| 007020 | 华安添鑫中短债C | 债券型-中短债 | 2019-02-25 | 2019-04-02 | 36天 | 0.02% |
| 000873 | 华安现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2017-03-10 | 2019-08-30 | 2年又173天 | 8.71% |
| 000874 | 华安现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-03-10 | 2019-08-30 | 2年又173天 | 9.36% |
| 000708 | 华安安享混合A | 混合型-灵活 | 2017-02-08 | 2022-09-02 | 5年又207天 | 25.19% |
| 002154 | 华安安润灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-10-31 | 2018-01-27 | 1年又88天 | 3.90% |
| 002153 | 华安安润灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-10-31 | 2018-01-27 | 1年又88天 | 4.00% |
| 511600 | 华安日日鑫货币H | 货币型-普通货币 | 2016-09-09 | 2017-07-24 | 318天 | 2.84% |
| 002399 | 华安安禧混合C | 混合型-灵活 | 2016-04-13 | 2017-07-03 | 1年又81天 | 2.50% |
| 002398 | 华安安禧混合A | 混合型-灵活 | 2016-04-13 | 2017-07-03 | 1年又81天 | 3.00% |
| 002534 | 华安稳固收益债券A | 债券型-混合二级 | 2016-03-22 | 2023-03-27 | 7年又6天 | 81.52% |
| 002364 | 华安安康灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-02-01 | 2017-07-31 | 1年又181天 | 1.50% |
| 002363 | 华安安康灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-02-01 | 2017-07-31 | 1年又181天 | 2.30% |
| 002239 | 华安乐惠保本混合C | 2015-12-30 | 2018-01-03 | 2年又5天 | 4.16% | |
| 002238 | 华安乐惠保本混合A | 2015-12-30 | 2018-01-03 | 2年又5天 | 4.79% | |
| 001994 | 华安年年红债券C | 债券型-混合一级 | 2015-12-15 | 2019-12-10 | 3年又361天 | 17.28% |
| 002144 | 华安新优选灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2015-11-18 | 2019-12-10 | 4年又23天 | 10.13% |
| 001905 | 华安安益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-11-16 | 2020-10-26 | 4年又346天 | 11.64% |
| 001485 | 华安添颐混合A | 混合型-偏债 | 2015-06-16 | 2019-12-10 | 4年又178天 | 18.40% |
| 001312 | 华安新优选灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-05-29 | 2019-12-10 | 4年又196天 | -8.10% |
| 001282 | 华安新机遇灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-05-27 | 2019-12-10 | 4年又198天 | 19.82% |
| 001139 | 华安新动力灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-03-24 | 2022-05-16 | 7年又55天 | 24.50% |
| 040042 | 华安7日鑫短期理财债券A | 债券型-理财 | 2014-08-30 | 2015-01-29 | 152天 | 1.16% |
| 040043 | 华安7日鑫短期理财债券B | 债券型-理财 | 2014-08-30 | 2015-01-29 | 152天 | 1.28% |
| 000227 | 华安年年红债券A | 债券型-混合一级 | 2014-08-30 | 2019-12-10 | 5年又103天 | 38.25% |
| 000072 | 华安稳健回报混合A | 混合型-灵活 | 2013-05-14 | 2023-03-28 | 9年又320天 | 124.06% |
| 040045 | 华安添鑫中短债A | 债券型-中短债 | 2012-12-29 | 2019-04-02 | 6年又95天 | 27.31% |
| 040039 | 华安日日鑫货币B | 货币型-普通货币 | 2012-11-26 | 2017-07-24 | 4年又241天 | 19.92% |
| 040038 | 华安日日鑫货币A | 货币型-普通货币 | 2012-11-26 | 2017-07-24 | 4年又241天 | 18.58% |
| 040036 | 华安安心收益债券A | 债券型-混合二级 | 2012-09-07 | 2023-03-28 | 10年又204天 | 95.77% |
| 040037 | 华安安心收益债券B | 债券型-混合二级 | 2012-09-07 | 2023-03-28 | 10年又204天 | 93.06% |
| 040019 | 华安稳固收益债券C | 债券型-混合二级 | 2010-12-21 | 2023-03-27 | 12年又99天 | 82.12% |
| 560005 | 益民多利债券 | 债券型-混合二级 | 2008-05-21 | 2009-07-11 | 1年又51天 | 7.99% |
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| 姓名 | 朱才敏 |
|---|---|
| 上任日期 | |
朱才敏女士:金融工程硕士,具有基金从业资格证书。2007年7月应届生毕业进入华安基金,历任金融工程部风险管理员、产品经理、固定收益部研究员、基金经理助理等职务。2014年11月至2017年7月,同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014年11月至2022年2月,同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2014年11月起,同时担任华安双债添利债券型证券投资基金的基金经理。2015年5月起同时担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年4月至2018年10月,同时担任华安安禧保本混合型证券投资基金的基金经理。2018年10月至2023年1月,同时担任华安安禧灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年9月至2018年1月,同时担任华安新财富灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年11月至2017年12月,同时担任华安新希望灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年12月至2023年7月,同时担任华安新泰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年3月至2020年11月,同时担任华安睿安定期开放混合型证券投资基金的基金经理。2019年5月至2022年2月,同时担任华安鼎信3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月至2021年3月,同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2019年8月至2021年3月,同时担任华安年年丰一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2021年3月至2022年6月,同时担任华安科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2022年6月起,同时担任华安智联混合型证券投资基金(LOF)的基金经理。2021年3月至2023年3月,同时担任华安添颐混合型发起式证券投资基金的基金经理。2021年7月起,同时担任华安添和一年持有期债券型证券投资基金的基金经理。2023年1月30日至2024年8月8日担任华安年年盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023年3月起,同时担任华安稳健回报混合型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 016519 | 华安新回报混合C | 混合型-灵活 | 2024-06-18 | 至今 | 179天 | 1.47% |
| 019647 | 华安双债添利债券E | 债券型-混合一级 | 2024-03-12 | 至今 | 277天 | 3.69% |
| 000072 | 华安稳健回报混合A | 混合型-灵活 | 2023-03-28 | 至今 | 1年又262天 | 4.07% |
| 016042 | 华安稳健回报混合C | 混合型-灵活 | 2023-03-28 | 至今 | 1年又262天 | 3.36% |
| 000239 | 华安年年盈定开债A | 债券型-混合一级 | 2023-01-30 | 2024-08-08 | 1年又191天 | 3.85% |
| 000240 | 华安年年盈定开债C | 债券型-混合一级 | 2023-01-30 | 2024-08-08 | 1年又191天 | 3.36% |
| 016071 | 华安智联混合(LOF)C | 混合型-偏债 | 2022-07-07 | 至今 | 2年又161天 | 3.67% |
| 012446 | 华安添和一年债券C | 债券型-混合二级 | 2021-07-13 | 至今 | 3年又155天 | 3.41% |
| 012433 | 华安添和一年债券A | 债券型-混合二级 | 2021-07-13 | 至今 | 3年又155天 | 4.47% |
| 501073 | 华安智联混合(LOF)A | 混合型-偏债 | 2021-03-08 | 至今 | 3年又282天 | -1.35% |
| 001485 | 华安添颐混合A | 混合型-偏债 | 2021-03-08 | 2023-03-23 | 2年又15天 | -2.81% |
| 007625 | 华安年年丰定开债C | 债券型-长债 | 2019-08-21 | 2021-03-08 | 1年又200天 | 2.60% |
| 007624 | 华安年年丰定开债A | 债券型-长债 | 2019-08-21 | 2021-03-08 | 1年又200天 | 3.23% |
| 040038 | 华安日日鑫货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-01 | 2021-03-08 | 1年又251天 | 3.70% |
| 511600 | 华安日日鑫货币H | 货币型-普通货币 | 2019-07-01 | 2021-03-08 | 1年又251天 | 3.58% |
| 040039 | 华安日日鑫货币B | 货币型-普通货币 | 2019-07-01 | 2021-03-08 | 1年又251天 | 4.12% |
| 007420 | 华安鼎信3个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-05-15 | 2022-02-07 | 2年又269天 | 11.49% |
| 003509 | 华安睿安定开混合C | 混合型-偏债 | 2017-03-15 | 2020-11-05 | 3年又236天 | 20.29% |
| 003508 | 华安睿安定开混合A | 混合型-偏债 | 2017-03-15 | 2020-11-05 | 3年又236天 | 22.54% |
| 003799 | 华安新泰利灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-12-09 | 2023-07-11 | 6年又215天 | 35.40% |
| 003800 | 华安新泰利灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-12-09 | 2023-07-11 | 6年又215天 | 32.78% |
| 002038 | 华安新希望灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-11-18 | 2017-12-26 | 1年又38天 | 280.30% |
| 002037 | 华安新希望灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-11-18 | 2017-12-26 | 1年又38天 | 6.90% |
| 002034 | 华安新财富灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2016-09-22 | 2018-01-25 | 1年又125天 | 1.60% |
| 002033 | 华安新财富灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-09-22 | 2018-01-25 | 1年又125天 | 3.00% |
| 002399 | 华安安禧混合C | 混合型-灵活 | 2016-04-13 | 2023-01-18 | 6年又281天 | 22.79% |
| 002398 | 华安安禧混合A | 混合型-灵活 | 2016-04-13 | 2023-01-18 | 6年又281天 | 27.52% |
| 001311 | 华安新回报混合A | 混合型-灵活 | 2015-05-19 | 至今 | 9年又212天 | 54.57% |
| 040033 | 华安月安鑫短期理财债券A | 2014-11-20 | 2017-07-31 | 2年又254天 | 5.91% | |
| 000709 | 华安汇财通货币 | 货币型-普通货币 | 2014-11-20 | 2022-02-07 | 7年又81天 | 23.86% |
| 000149 | 华安双债添利债券A | 债券型-混合一级 | 2014-11-20 | 至今 | 10年又27天 | 59.62% |
| 040030 | 华安季季鑫短期理财债券A | 债券型-理财 | 2014-11-20 | 2017-07-31 | 2年又254天 | 6.18% |
| 040029 | 华安月月鑫短期理财债券B | 债券型-理财 | 2014-11-20 | 2017-07-31 | 2年又254天 | 9.11% |
| 040028 | 华安月月鑫短期理财债券A | 债券型-理财 | 2014-11-20 | 2017-07-31 | 2年又254天 | 8.41% |
| 000150 | 华安双债添利债券C | 债券型-混合一级 | 2014-11-20 | 至今 | 10年又27天 | 54.57% |
| 040031 | 华安季季鑫短期理财债券B | 债券型-理财 | 2014-11-20 | 2017-07-31 | 2年又254天 | 5.52% |
| 投资目标 | 通过运用投资组合保险技术,有效控制本金损失的风险,在本金安全的基础上力争实现基金资产的稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险机制将资产配置于固定收益类资产与权益类资产。本基金投资的固定收益类资产为国内依法发行交易的国债、中央银行票据、政策性金融债、商业银行金融债及次级债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、短期融资券、中期票据、地方政府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款等;本基金投资的权益类资产为国内依法发行上市的股票、权证、股指期货等。 |
| 投资策略 | 本基金采用基于VaR的风险乘数全程可变的CPPI策略(恒定比例组合保险策略)。基金管理人主要通过数量分析,根据市场的波动来调整和修正安全垫放大倍数(即风险乘数),动态调整固定收益类资产与权益类资产的投资比例,以确保基金在一段时间以后其价值不低于事先设定的某一目标价值,从而实现投资组合的保本增值目标。同时,本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究和预测,分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征,确定具体的投资券种选择,积极寻找各种可能的套利和价值增长机会。 1、固定收益类资产和权益类资产的配置策略 按照恒定比例组合保险原理,本基金将根据市场的波动、组合安全垫的大小确定并动态调整固定收益类资产与权益类资产的投资比例,通过对固定收益类资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对权益类资产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。本基金对固定收益类资产和权益类资产的资产配置具体可分为以下三步: 第一步,确定基金价值底线和安全垫。根据保本周期末投资组合最低目标价值(即最低保本金额,本基金的最低保本金额为投资本金的100%)和合理的折现率,计算当期的最低保本金额现值(即基金价值底线),基金资产净值超过基金价值底线的数额即为安全垫; 第二步,确定权益类资产和固定收益类资产配置比例。根据权益类资产的预期风险收益特性和我司相关量化模型确定当期风险乘数上限,在此基础上结合市场判断和安全垫厚度等因素设定当期风险乘数,据此将放大后的安全垫投资于权益类资产,其余金额则配置于固定收益类资产; 第三步,调整风险乘数及资产配置比例。在保本周期内,定期计算风险乘数上限并对实际风险乘数(权益类资产/安全垫)进行监控,一旦实际风险乘数超过当期风险乘数上限,则重复前两个步骤的操作,对风险乘数进而整体资产配置比例进行动态调整。 CPPI策略举例说明: 假定基金合同生效日本基金资产净值为50亿元,当期三年期无风险利率为3%(年利率,按复利计算)。 因本基金保本比例为100%,则期初基金价值底线为亿元,安全垫金额为50-46.44=3.56亿元。假设基金管理人根据量化分析和市场判断等设定初始风险乘数为3,则期初本基金权益类资产的配置金额为10.68亿元,相应地固定收益类资产的配置金额为39.32亿元。 假设1年后权益类资产上涨20%,固定收益类资产按无风险利率增长,则1年后基金资产净值为10.68×(1+20%)+39.32×(1+3%)=53.32亿元。此时,本基金的价值底线为亿元,安全垫金额为53.32-47.83=5.49亿元。若此时基金管理人根据实际情况将风险乘数调整为1,则相应地本基金权益类资产的配置金额调整为5.49亿元,而固定收益类资产的配置金额上升为47.83亿元,即基金管理人卖出7.33亿元(10.68×(1+20%)-5.49)的权益类资产、转而投资于固定收益类资产。 假设本基金又经过 1年的运作,期间权益类资产遭受10%的损失,而固定收益类资产继续按无风险利率增长,则此时基金资产净值为5.49×(1-10%)+47.83×(1+3%)=54.21亿元,基金价值底线为亿元,安全垫金额为54.21-49.27=4.94亿元。假定基金管理人判断股票等权益类资产市场经过调整后具有一定的上涨空间,在不超过当期风险乘数上限的前提下将风险乘数重又调整为3,则相应地本基金将投资4.94×3=14.82亿元于权益类资产,剩余部分(54.21-14.82=39.39亿元)则投资于固定收益类资产,即基金管理人卖出9.87亿元(47.83×(1+3%)-39.39)的固定收益类资产、转而投资于权益类资产。 假设在最后6个月的运作期内,权益类资产上涨15%,固定收益类资产仍按无风险利率增长,则在保本周期届满时,本基金资产净值为14.82×(1+15%)+39.39×=57.02亿元。在CPPI策略下,本基金成功实现保本周期到期保本,并取得了14.04%的累计收益率。 2、固定收益类资产投资策略 本基金将通过大类资产配置、类属资产配置和个券选择三个层次自上而下进行固定收益类资产的投资管理,力求在实现保本目标的基础上适当捕捉稳定收益机会。 大类资产配置主要是通过对宏观经济趋势、货币金融政策和利率走势的判断确定固定收益类资产在利率类、信用类和货币类资产之间的配置比例,同时也对银行间市场和交易所市场进行选择性配置。 类属资产配置主要通过分析债券市场变化、投资人行为、品种间相对价值变化、债券供求关系变化和信用环境等进行具体券种的配置。除了国债、金融债、央票、短融、中票、企业债、公司债、债券回购等类型外,本基金还将在综合考虑风险和收益的基础上审慎进行可转债、资产支持证券等品种的投资。 (1)可转债投资策略 可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从可转债的内在债券价值(如票面利息、利息补偿及无条件回售价格)、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究,在公司自行开发的可转债定价分析系统的支持下,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以获取更高的投资收益。 (2)资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和市场交易机会捕捉等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 个券选择方面,本基金将首先根据保本周期尽可能地投资于剩余期限匹配的固定收益工具并持有到期,以最大限度控制组合利率风险和流动性风险、实现本金保障;其次,本基金还将通过利率趋势分析、投资人偏好分析、收益率曲线形态分析、信用分析和流动性分析等,筛选出流动性良好、到期收益率有优势且信用风险较低的券种。 3、权益类资产投资策略 (1)股票投资策略 本基金将充分发挥基金管理人的研究优势,将积极主动的投资风格与严谨规范的选股方法相结合,综合运用“自上而下”和“自下而上”的投资方法进行行业配置和个股选择;在对宏观经济运行、行业景气变化以及上市公司成长潜力进行定量评估、定性分析和实地调研的基础上,优选重点行业中基本面状况健康、具有估值优势、成长性良好、定价相对合理的股票进行投资,以谋求超额收益。 (2)权证投资策略 本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上,充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配置、品种与类属选择,力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 (3)股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性好、交易活跃的股指期货合约。 本基金在进行股指期货投资时,首先将基于对证券市场总体行情的判断和组合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期保值),并根据权益类资产投资(或拟投资)的总体规模和风险系数决定股指期货的投资比例;其次,本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择,以对冲权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。此外,基金管理人还将建立股指期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式: (1)保本周期内:仅采取现金分红一种收益分配方式; (2)转型为“华安安福灵活配置混合型证券投资基金”后:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对本基金A类基金份额和C类基金份额分别选择不同的分红方式,同一投资者持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式。如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同,基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。 |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 1.20% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.70% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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