| 基金全称 | 交银施罗德天鑫宝货币市场基金 | 基金简称 | 交银天鑫宝货币A |
| 基金代码 | 003482（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2016年11月29日 | 成立日期 | 2016年12月07日 |
| 成立规模 | 2.001亿份 | 资产规模 | 6.00亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 交银施罗德基金 | 基金托管人 | 兴业银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
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| 姓名 | 季参平 |
|---|---|
| 上任日期 | 2019-07-26 |
季参平先生:中国国籍,美国密歇根大学金融工程硕士、对外经济贸易大学经济学学士。美国密歇根大学金融工程硕士、对外经济贸易大学经济学学士。2012年至2017年任瑞士银行外汇和利率交易员、联席董事。2017年加入交银施罗德基金管理有限公司,现任固定收益部基金经理。曾任基金经理助理。曾任交银施罗德天运宝货币市场基金(2019年07月26日至2019年09月18日)、交银施罗德中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金(2020年08月20日至2023年08月30日)、交银施罗德中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金(2022年06月08日至2023年11月16日)、交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金(2020年07月09日至2024年02月20日)、交银施罗德中债1-3年农发行债券指数证券投资基金(2021年08月19日至2024年05月13日)、交银施罗德裕景纯债一年定期开放债券型证券投资基金(2021年09月09日至2024年05月13日)的基金经理。现任交银施罗德现金宝货币市场基金(2019年07月26日至今)、交银施罗德天鑫宝货币市场基金(2019年07月26日至今)、交银施罗德货币市场证券投资基金(2019年07月26日至今)、交银施罗德裕通纯债债券型证券投资基金(2019年10月12日至2024年12月17日)、交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金(2021年08月19日至2025年01月09日)、交银施罗德裕道纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金(2022年03月29日至2025年01月15日)、交银施罗德中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金(2023年12月19日至今)、交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金(2024年3月22日至2025年07月17日)的基金经理。2024年11月23日担任交银施罗德稳安30天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 016875 | 交银稳安30天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2024-11-23 | 至今 | 1年又91天 | 3.19% |
| 016876 | 交银稳安30天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2024-11-23 | 至今 | 1年又91天 | 2.99% |
| 022103 | 交银裕通纯债债券D | 债券型-长债 | 2024-09-06 | 2024-12-17 | 102天 | 1.55% |
| 020887 | 交银中债0-3年政金债指数C | 指数型-固收 | 2024-03-22 | 2025-07-17 | 1年又117天 | 3.39% |
| 020886 | 交银中债0-3年政金债指数A | 指数型-固收 | 2024-03-22 | 2025-07-17 | 1年又117天 | 3.48% |
| 020827 | 交银货币D | 货币型-普通货币 | 2024-03-05 | 至今 | 1年又354天 | 3.34% |
| 020826 | 交银货币C | 货币型-普通货币 | 2024-03-05 | 至今 | 1年又354天 | 2.74% |
| 019754 | 交银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又66天 | 2.62% |
| 020342 | 交银中债1-3年农发债指数D | 指数型-固收 | 2023-12-15 | 2024-05-13 | 150天 | 0.52% |
| 015743 | 交银中债1-5年政金债指数A | 指数型-固收 | 2022-06-08 | 2023-10-18 | 1年又132天 | 2.85% |
| 015744 | 交银中债1-5年政金债指数C | 指数型-固收 | 2022-06-08 | 2023-10-18 | 1年又132天 | 2.88% |
| 014464 | 交银裕道纯债一年定期开放债券发起A | 债券型-长债 | 2022-03-29 | 2025-01-15 | 2年又293天 | 12.12% |
| 013419 | 交银裕景纯债一年定开债 | 债券型-长债 | 2021-09-09 | 2024-05-13 | 2年又247天 | 8.49% |
| 006746 | 交银中债1-3年农发债指数C | 指数型-固收 | 2021-08-19 | 2024-05-13 | 2年又268天 | 4.63% |
| 006745 | 交银中债1-3年农发债指数A | 指数型-固收 | 2021-08-19 | 2024-05-13 | 2年又268天 | 8.53% |
| 519743 | 交银丰润收益债券A/B | 债券型-长债 | 2021-08-19 | 2025-01-09 | 3年又144天 | 12.00% |
| 519745 | 交银丰润收益债券C | 债券型-长债 | 2021-08-19 | 2025-01-09 | 3年又144天 | 11.31% |
| 009315 | 交银中债1-3年政金债指数A | 指数型-固收 | 2020-08-20 | 2023-08-30 | 3年又10天 | 10.13% |
| 009316 | 交银中债1-3年政金债指数C | 指数型-固收 | 2020-08-20 | 2023-08-30 | 3年又10天 | 7.04% |
| 006367 | 交银裕祥纯债债券A | 债券型-长债 | 2020-07-09 | 2024-02-20 | 3年又226天 | 12.21% |
| 006368 | 交银裕祥纯债债券C | 债券型-长债 | 2020-07-09 | 2024-02-20 | 3年又226天 | 0.00% |
| 519762 | 交银裕通纯债债券A | 债券型-长债 | 2019-10-12 | 2024-12-17 | 5年又68天 | 22.44% |
| 519763 | 交银裕通纯债债券C | 债券型-长债 | 2019-10-12 | 2024-12-17 | 5年又68天 | 19.54% |
| 006745 | 交银中债1-3年农发债指数A | 指数型-固收 | 2019-08-10 | 2019-12-31 | 143天 | 1.46% |
| 006746 | 交银中债1-3年农发债指数C | 指数型-固收 | 2019-08-10 | 2019-12-31 | 143天 | 0.00% |
| 002918 | 交银现金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 至今 | 6年又213天 | 14.37% |
| 000710 | 交银现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 至今 | 6年又213天 | 12.57% |
| 003482 | 交银天鑫宝货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 至今 | 6年又213天 | 13.44% |
| 519588 | 交银货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 至今 | 6年又213天 | 12.38% |
| 005003 | 交银天运宝货币E | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 2019-08-09 | 14天 | 0.13% |
| 005002 | 交银天运宝货币A | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 2019-08-09 | 14天 | 0.12% |
| 003483 | 交银天鑫宝货币E | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 至今 | 6年又213天 | 15.26% |
| 519589 | 交银货币B | 货币型-普通货币 | 2019-07-26 | 至今 | 6年又213天 | 14.16% |
| 投资目标 | 在力求本金安全性和资产充分流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 |
| 投资策略 | 本基金在保持组合高度流动性的前提下,结合对国内外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析,合理安排组合期限结构,积极选择投资工具,采取主动性的投资策略和精细化的操作手法。具体包括: 1、短期利率水平预期策略 深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变化,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。 2、收益率曲线分析策略 根据收益率曲线的变化趋势,采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整,达到保持合理的现金流,锁定组合剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合的稳定收益;特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的品种,稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 5、流动性管理策略 在满足基金投资者申购、赎回的资金需求前提下,通过基金资产安排(包括现金库存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施),在保持基金资产高流动性的前提下,确保基金的稳定收益。 6、无风险套利策略 无风险套利策略包括: 跨市场套利策略:根据各细分短期金融工具的流动性和收益特征,动态调整基金资产在各个细分市场之间的配置比例。如,当交易所市场回购利率高于银行间市场回购利率时,可增加交易所市场回购的配置比例;另外,还包括一级市场发行定价和二级市场流通成交价之间的无风险套利机会。 跨品种套利策略:根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特征,动态调整不同期限结构品种的配置比例。 7、滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金资产的整体持续的变现能力。 8、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,一旦监管机构允许货币市场基金参与此类金融工具的投资,基金管理人在履行适当程序后将其纳入投资范围,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式。若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额,若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金属于货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
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- 交银施罗德天鑫宝货币市场基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 交银施罗德基金管理有限公司旗下部分基金2025年第四季度报告提示性公告2026-01-21
- 交银施罗德基金管理有限公司关于暂停旗下基金在中国农业银行股份有限公司办理定期...2025-12-15
- 交银施罗德基金管理有限公司关于旗下基金所持停牌股票估值调整的公告2025-12-02
- 交银施罗德天鑫宝货币市场基金招募说明书(更新)2025-11-21