| 基金全称 | 平安元裕90天持有期债券型证券投资基金 | 基金简称 | 平安元裕90天持有债券A |
| 基金代码 | 023360（前端） | 基金类型 | 债券型-混合一级 |
| 发行日期 | 2025年04月01日 | 成立日期 | 2025年04月17日 |
| 成立规模 | 22.173亿份 | 资产规模 | 1.59亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 中国银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.20%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
平安元裕90天持有债券A(023360) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 高勇标 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-04-17 |
高勇标先生:中国国籍,西南财经大学硕士。曾先后任职于国海证券股份有限公司自营分公司投资经理助理、深圳市尧山财富管理有限公司投资管理部副总经理、恒大人寿保险有限公司固定收益部投资经理。2017年4月加入平安基金管理有限公司,曾任投资研究部固定收益组投资经理,现任固定收益投资中心总监助理,同时担任平安惠悦纯债债券型证券投资基金(2017-09-14至今)、平安中短债债券型证券投资基金(2019-01-25至今)、平安惠聚纯债债券型证券投资基金(2019-05-31至今)、平安瑞兴一年定期开放混合型证券投资基金(2020-11-04至今)、平安合润1年定期开放债券型发起式证券投资基金(2021-01-05至2024-09-04)、平安惠合纯债债券型证券投资基金(2021-08-16至今)、平安双盈添益债券型证券投资基金(2022-12-05至2024年12月16日)、平安惠智纯债债券型证券投资基金(2023-07-14至2025年2月28日)基金经理。曾管理的基金及时间:平安安盈保本混合型证券投资基金(2018-01-23至2019-04-25)、平安安享保本混合型证券投资基金(2018-03-16至2019-02-14)、平安大华鼎沣纯债债券型证券投资基金(2018-01-30至2018-07-25)、平安鑫荣混合型证券投资基金(2018-11-12至2019-01-22)、平安安盈灵活配置混合型证券投资基金(2019-04-26至2019-05-24)、平安鑫安混合型证券投资基金(2018-03-16至2019-08-29)、平安惠泽纯债债券型证券投资基金(2018-09-28至2019-11-13)、平安合锦定期开放债券型发起式证券投资基金(2018-09-21至2019-11-13)、平安安享灵活配置混合型证券投资基金(2019-02-15至2019-12-04)、平安鼎弘混合型证券投资基金(LOF)(2017-06-27至2020-03-23)、平安合意定期开放债券型发起式证券投资基金(2019-01-24至2020-03-23)、平安惠鸿纯债债券型证券投资基金(2019-01-31至2020-09-02)、平安季开鑫三个月定期开放债券型证券投资基金(2019-08-14至2021-01-05)、平安增利六个月定期开放债券型证券投资基金(2020-03-05至2021-03-15)、平安鑫利灵活配置混合型证券投资基金(2020-02-11至2021-03-30)、平安惠澜纯债债券型证券投资基金(2019-12-11至2021-06-29)、平安惠融纯债债券型证券投资基金(2018-08-28至2022-01-20)、平安合丰定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(2021-03-30至2022-06-20)、平安惠润纯债债券型证券投资基金(2021-06-15至2023-12-01)、平安恒泰1年持有期混合型证券投资基金(2025-02-20至今)基金经理。2018年1月23日至2019年4月25日担任平安安盈保本混合型证券投资基金基金经理。2025年02月28日担任平安惠锦纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023361 | 平安元裕90天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2025-04-17 | 至今 | 276天 | 2.06% |
| 023360 | 平安元裕90天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2025-04-17 | 至今 | 276天 | 2.21% |
| 005971 | 平安惠锦纯债A | 债券型-长债 | 2025-02-28 | 至今 | 324天 | 0.75% |
| 021155 | 平安惠锦纯债C | 债券型-长债 | 2025-02-28 | 至今 | 324天 | 0.61% |
| 013765 | 平安恒泰1年持有混合A | 混合型-偏债 | 2025-02-20 | 至今 | 332天 | 11.54% |
| 013766 | 平安恒泰1年持有混合C | 混合型-偏债 | 2025-02-20 | 至今 | 332天 | 11.04% |
| 022002 | 平安中短债债券I | 债券型-中短债 | 2024-10-23 | 至今 | 1年又87天 | 2.67% |
| 022245 | 平安惠悦纯债E | 债券型-长债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又114天 | 2.97% |
| 022244 | 平安惠悦纯债C | 债券型-长债 | 2024-09-26 | 至今 | 1年又114天 | 2.32% |
| 022099 | 平安双盈添益债券E | 债券型-混合一级 | 2024-08-28 | 2024-12-16 | 110天 | 0.86% |
| 020322 | 平安惠智纯债C | 债券型-长债 | 2023-12-12 | 2025-02-28 | 1年又79天 | 4.71% |
| 008595 | 平安惠智纯债A | 债券型-长债 | 2023-07-14 | 2025-02-28 | 1年又230天 | 5.55% |
| 016448 | 平安双盈添益债券C | 债券型-混合一级 | 2022-12-05 | 2024-12-16 | 2年又12天 | 8.06% |
| 016447 | 平安双盈添益债券A | 债券型-混合一级 | 2022-12-05 | 2024-12-16 | 2年又12天 | 8.96% |
| 007196 | 平安惠合纯债 | 债券型-长债 | 2021-08-16 | 至今 | 4年又156天 | 15.47% |
| 009509 | 平安惠润纯债 | 债券型-长债 | 2021-06-15 | 2023-12-01 | 2年又169天 | 9.12% |
| 005895 | 平安合丰定开债 | 债券型-长债 | 2021-03-30 | 2022-06-20 | 1年又82天 | 4.23% |
| 008594 | 平安合润定开债 | 债券型-长债 | 2021-01-05 | 2024-09-04 | 3年又243天 | 17.28% |
| 010056 | 平安瑞兴1年持有混合A | 混合型-偏债 | 2020-11-04 | 至今 | 5年又76天 | 40.21% |
| 010057 | 平安瑞兴1年持有混合C | 混合型-偏债 | 2020-11-04 | 至今 | 5年又76天 | 37.22% |
| 008690 | 平安增利六个月定开债A | 债券型-混合一级 | 2020-03-05 | 2021-03-15 | 1年又10天 | 1.05% |
| 008691 | 平安增利六个月定开债C | 债券型-混合一级 | 2020-03-05 | 2021-03-15 | 1年又10天 | 0.63% |
| 008692 | 平安增利六个月定开债E | 债券型-混合一级 | 2020-03-05 | 2021-03-15 | 1年又10天 | 0.63% |
| 003626 | 平安鑫利混合A | 混合型-灵活 | 2020-02-11 | 2021-03-30 | 1年又48天 | 10.10% |
| 006433 | 平安鑫利混合C | 混合型-灵活 | 2020-02-11 | 2021-03-30 | 1年又48天 | 9.96% |
| 007936 | 平安惠澜纯债C | 债券型-长债 | 2019-12-11 | 2021-06-29 | 1年又201天 | 3.25% |
| 007935 | 平安惠澜纯债A | 债券型-长债 | 2019-12-11 | 2021-06-29 | 1年又201天 | 4.06% |
| 007053 | 平安季开鑫定开债A | 债券型-长债 | 2019-08-14 | 2021-01-05 | 1年又145天 | 4.22% |
| 007055 | 平安季开鑫定开债E | 债券型-长债 | 2019-08-14 | 2021-01-05 | 1年又145天 | 3.87% |
| 007054 | 平安季开鑫定开债C | 债券型-长债 | 2019-08-14 | 2021-01-05 | 1年又145天 | 3.87% |
| 007663 | 平安安享灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2019-07-15 | 2019-12-04 | 142天 | 2.99% |
| 006544 | 平安惠聚纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-05-31 | 至今 | 6年又234天 | 26.41% |
| 007049 | 平安鑫安混合E | 混合型-灵活 | 2019-02-19 | 2019-08-29 | 191天 | 2.82% |
| 006889 | 平安惠鸿纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-01-31 | 2020-09-02 | 1年又215天 | 2.96% |
| 006851 | 平安中短债债券E | 债券型-中短债 | 2019-01-25 | 至今 | 6年又360天 | 24.87% |
| 004827 | 平安中短债债券A | 债券型-中短债 | 2019-01-25 | 至今 | 6年又360天 | 27.02% |
| 004828 | 平安中短债债券C | 债券型-中短债 | 2019-01-25 | 至今 | 6年又360天 | 26.22% |
| 004632 | 平安合意定开债发起式 | 债券型-长债 | 2019-01-24 | 2020-03-23 | 1年又59天 | 5.35% |
| 004828 | 平安中短债债券C | 债券型-中短债 | 2018-11-12 | 2019-01-23 | 72天 | 2.11% |
| 004827 | 平安中短债债券A | 债券型-中短债 | 2018-11-12 | 2019-01-23 | 72天 | 1.94% |
| 004825 | 平安惠泽纯债A | 债券型-长债 | 2018-09-28 | 2019-11-13 | 1年又46天 | 4.81% |
| 006412 | 平安合锦定开债 | 债券型-长债 | 2018-09-21 | 2019-11-13 | 1年又53天 | 4.95% |
| 003487 | 平安惠融纯债 | 债券型-长债 | 2018-08-28 | 2022-01-20 | 3年又146天 | 13.88% |
| 001664 | 平安鑫安混合A | 混合型-灵活 | 2018-03-16 | 2019-08-29 | 1年又166天 | -6.89% |
| 002282 | 平安安享灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-03-16 | 2019-12-04 | 1年又263天 | 6.50% |
| 001665 | 平安鑫安混合C | 混合型-灵活 | 2018-03-16 | 2019-08-29 | 1年又166天 | -7.45% |
| 167004 | 平安大华鼎沣纯债 | 债券型-长债 | 2018-01-30 | 2018-07-26 | 177天 | -3.33% |
| 002537 | 平安安盈灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-01-23 | 2019-05-24 | 1年又121天 | 2.26% |
| 004826 | 平安惠悦纯债A | 债券型-长债 | 2017-09-14 | 至今 | 8年又128天 | 39.91% |
| 167003 | 平安鼎弘混合(LOF)A | 混合型-偏债 | 2017-06-27 | 2020-03-23 | 2年又270天 | 3.18% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,力争实现基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券(含分离交易可转换债券)、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券等中国证监会允许基金投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、现金、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票等资产,但可持有因可转换债券、可交换债券转股所形成的股票。因上述原因持有的股票,本基金应在可交易之日起10个交易日内卖出。 本基金参与国债期货交易,应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,结合定性分析和定量分析的方法,形成对各大类资产的预测和判断,在基金合同约定的范围内确定债券资产和现金类资产等品种的配置比例,并根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化,动态调整大类资产的配置比例,严格控制基金资产运作风险,提高基金资产风险调整后收益。 现金头寸管理 由于法律法规限制和开放式基金正常运作的需要,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其主要用途包括:支付潜在赎回金额、计提管理费和托管费等各类费用的需求、支付交易费用等行为。为有效控制现金留存的影响,基金管理人将采用积极的现金头寸管理手段。 信用衍生品投资策略 本基金在进行信用衍生品投资时,将根据风险管理的原则,以风险对冲为目的参与信用衍生品交易,获取信用衍生品标的债券的信用风险保护,改善组合的风险收益特性。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,在履行适当程序后,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公布。 国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。 债券投资策略 本基金在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理,采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏观环境分析方面,结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定不同类属资产的最优权重。 在微观市场定价分析方面,本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,重点选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。 (1)组合久期配置策略 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;根据操作,具体包括跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。 在目标久期的执行过程中,将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理,以使得组合的各种风险在控制范围之内。 (2)类属资产配置策略 根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断,通过分析各类属资产的相对收益和风险因素,确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括对未来的宏观经济和利率环境研究和预测、利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情景分析的方法,判断各个债券类属的预期持有期回报,在不同债券品种之间进行配置。 在类属资产配置层面上,本基金根据市场和类属资产的信用水平,在判断各类属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上,将市场细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点,在目标久期管理的基础上,对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权重。 (3)息差策略 本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,适当运用杠杆息差方式来获取主动管理回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆组合仓位,降低组合波动率。 (4)个券选择策略 在个券选择过程中,本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况,综合判断个券的投资价值,选择风险收益特征最匹配的品种,构建具体的个券组合。 (5)信用债(含资产支持证券)投资策略 本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价,根据内、外部信用评级结果,结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。 本基金投资的信用债券(含资产支持证券,下同)的信用评级为AA+及以上,投资于信用评级为AA+的信用债占信用债资产的比例不高于50%,投资于信用评级为AAA的信用债占信用债资产的比例不低于50%,其中金融债券(不含政策性金融债)、企业债券、公司债券、次级债券、中期票据、政府支持机构债券、政府支持债券等信用评级依照评级机构出具的债券信用评级,短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级,本基金投资的信用债若无债项评级的,参照主体信用评级。本基金所依照的信用评级机构不包含中债资信。基金持有信用资产期间,如果其评级下降、基金规模变动、变现信用资产支付赎回款项等使得投资比例不再符合上述约定,应在评级报告发布之日或不再符合上述约定之日起3个月内调整至符合约定。 (6)可转换债券及可交换债券投资策略 可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,本基金将选择正股基本面优良,具有较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资,并综合研究此类含权债券的纯债价值和转股价值,纯债价值方面综合考虑票面利率、久期、信用资质、发行主体财务状况及公司治理等因素;转股价值方面仔细开展对正股的价值分析,包括估值水平、盈利能力及未来盈利预期。此外还需结合对含权条款的研究,综合判断内含期权的价值。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人可对其持有的A类、C类基金份额分别选择不同的收益分配方式;选择采取红利再投资形式的,红利再投资的份额免收申购费;红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定,即与原份额最短持有期到期日相同; 2、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介及时公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数收益率*90%+一年期定期存款基准利率(税后)*10% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金。 |
平安元裕90天持有债券A(023360) - 基金费率
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | 0.10% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
平安元裕90天持有债券A(023360) - 基金公告
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