基金数据

基金全称融通汇财宝货币市场基金基金简称融通汇财宝货币B
基金代码161623(前端)基金类型货币型-普通货币
发行日期2013年03月07日成立日期2013年03月14日
成立规模40.443亿份资产规模46.35亿份(截止至:2025年12月31日)
基金管理人融通基金基金托管人工商银行
管理费率0.20%(每年)托管费率0.05%(每年)
销售服务费率0.00%(前端)最高认购费率0.00%(前端)
最高申购费率0.00%(前端)最高赎回费率1.00%(前端)
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》
姓名黄浩荣
上任日期2017-07-28

黄浩荣先生:中国国籍,厦门大学管理学硕士,具有基金从业资格。2014年6月加入融通基金管理有限公司,历任固定收益部固定收益研究员、融通通安债券型证券投资基金基金经理(2017年7月28日至2018年9月19日)、融通通和债券型证券投资基金基金经理(2017年7月28日至2018年8月10日)、融通通弘债券型证券投资基金基金经理(2017年7月28日至2017年8月30日)、融通通祺债券型证券投资基金基金经理(2017年7月28日至2018年9月19日)、融通通宸债券型证券投资基金基金经理(2017年7月28日至2018年9月19日)、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理(2017年7月28日至2018年8月10日)、融通通源短融债券型证券投资基金基金经理(2017年7月29日至2018年8月10日)、融通通润债券型证券投资基金基金经理(2017年7月29日至2018年9月19日)、融通通玺债券型证券投资基金基金经理(2017年7月29日至2018年9月19日)、融通通穗债券型证券投资基金基金经理(2017年7月29日至2018年8月10日)、融通通颐定期开放债券型证券投资基金基金经理(2017年7月29日至2018年8月10日)、融通通昊定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2018年4月17日起至2019年10月10日)、融通增利债券型证券投资基金基金经理(2017年7月29日起至2019年11月21日)、融通通远三个月定期开放债券型证券投资基金(2020年6月12日起至2021年7月3日)、融通通益混合型证券投资基金基金经理(2020年6月2日起至2023年4月29日)、融通新消费灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2020年4月8日起至2023年6月30日)、融通通安债券型证券投资基金基金经理(2021年4月15日起至2024年7月8日)、融通通慧混合型证券投资基金基金经理(2019年7月20日起至2024年9月28日),现任融通汇财宝货币市场基金基金经理(2017年7月28日起至今)、融通易支付货币市场证券投资基金基金经理(2017年7月29日起至今)、融通通昊三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2019年10月11日起至今)、融通通华五年定期开放债券型证券投资基金基金经理(2023年4月25日起至今)、融通通跃一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2023年8月5日至2025年11月21日)、融通稳鑫90天持有期债券型证券投资基金基金经理(2024年12月3日起至今)。2024年12月7日担任融通通玺债券型证券投资基金基金经理、融通增悦债券型证券投资基金基金经理。曾任融通现金宝货币市场基金基金经理。

黄浩荣管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
006206融通增悦债券债券型-长债2024-12-07至今1年又80天1.08%
003674融通通玺债券债券型-长债2024-12-07至今1年又80天1.68%
022348融通稳鑫90天持有期债券A债券型-长债2024-12-03至今1年又84天1.84%
022349融通稳鑫90天持有期债券C债券型-长债2024-12-03至今1年又84天1.59%
012732融通通跃一年定开债发起式债券型-长债2023-08-052025-11-212年又109天7.09%
008439融通通华五年定开债券A债券型-长债2023-04-25至今2年又307天8.66%
008440融通通华五年定开债券C债券型-长债2023-04-25至今2年又307天8.21%
002825融通通和债券A债券型-长债2022-04-242022-06-0643天0.27%
002049融通新机遇灵活配置混合混合型-灵活2022-04-242022-06-0643天2.39%
002869融通通裕定开债债券型-长债2022-04-242022-06-0643天0.46%
003650融通通润债券债券型-混合二级2022-04-242022-06-0643天0.38%
002807融通通安债券债券型-长债2021-04-152024-07-083年又85天12.86%
008573融通通远三个月定开债券债券型-长债2020-06-122021-07-031年又21天6.14%
008837融通通益混合混合型-偏债2020-06-022023-04-292年又331天16.58%
002605融通新消费灵活配置混合混合型-灵活2020-04-082023-06-303年又83天19.45%
002612融通通慧混合A/B混合型-偏债2019-07-202024-09-285年又72天37.37%
007387融通通慧混合C混合型-偏债2019-07-202024-09-285年又72天35.24%
002788融通现金宝货币A货币型-普通货币2018-11-072024-12-076年又32天12.40%
004398融通现金宝货币B货币型-普通货币2018-11-072024-12-076年又32天14.05%
005289融通通昊三个月定开债债券型-长债2018-04-17至今7年又316天36.04%
003674融通通玺债券债券型-长债2017-07-292018-09-191年又52天5.58%
161615融通易支付货币B货币型-普通货币2017-07-29至今8年又213天21.80%
002579融通增利债券债券型-长债2017-07-292019-11-212年又115天7.57%
003726融通通颐定开债券A债券型-混合二级2017-07-292018-08-101年又12天5.02%
000394融通通源短融债券A债券型-中短债2017-07-292018-08-101年又12天4.24%
511910融通易支付货币E货币型-普通货币2017-07-29至今8年又213天18.89%
003650融通通润债券债券型-混合二级2017-07-292018-09-191年又52天6.04%
003677融通通穗债券债券型-长债2017-07-292018-08-101年又12天2.96%
001941融通通源短融债券B债券型-中短债2017-07-292018-08-101年又12天4.58%
161608融通易支付货币A货币型-普通货币2017-07-29至今8年又213天19.32%
003727融通通颐定开债券C债券型-混合二级2017-07-292018-08-101年又12天4.59%
002825融通通和债券A债券型-长债2017-07-282018-08-101年又13天4.41%
002807融通通安债券债券型-长债2017-07-282018-09-191年又53天5.50%
004399融通汇财宝货币E货币型-普通货币2017-07-28至今8年又214天22.50%
161622融通汇财宝货币A货币型-普通货币2017-07-28至今8年又214天20.72%
003645融通通弘债券债券型-长债2017-07-282017-08-3134天-0.54%
003728融通通宸债券A债券型-长债2017-07-282018-09-191年又53天4.75%
003648融通通祺债券A债券型-长债2017-07-282018-09-191年又53天6.39%
161627融通通福债券(LOF)C债券型-混合一级2017-07-282018-08-101年又13天1.97%
161626融通通福债券(LOF)A债券型-混合一级2017-07-282018-08-101年又13天2.26%
161623融通汇财宝货币B货币型-普通货币2017-07-28至今8年又214天23.02%
姓名时慕蓉
上任日期2022-01-04

时慕蓉女士:中国,硕士研究生学历、硕士学位,金融学硕士。2014年1月加入融通基金管理有限公司,先后担任股票交易员、债券交易员、投资经理等职务。2022年1月4日起担任融通易支付货币市场证券投资基金、融通现金宝货币市场基金、融通汇财宝货币市场基金的基金经理。2023年6月6日至2024年9月28日担任融通通祺债券型证券投资基金基金经理、2023年6月6日至2024年9月28日担任融通通源短融债券型证券投资基金基金经理。2025年4月2日担任融通中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2025年4月2日担任融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理。

时慕蓉管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
161626融通通福债券(LOF)A债券型-混合一级2025-04-02至今329天6.20%
021434融通通福债券(LOF)D债券型-混合一级2025-04-02至今329天6.19%
161627融通通福债券(LOF)C债券型-混合一级2025-04-02至今329天5.82%
021927融通中证同业存单AAA指数7天持有期指数型-固收2025-04-02至今329天0.68%
018606融通通祺债券C债券型-长债2023-06-292024-09-281年又92天4.44%
003648融通通祺债券A债券型-长债2023-06-062024-09-281年又115天4.95%
000394融通通源短融债券A债券型-中短债2023-06-062024-09-281年又115天2.46%
001941融通通源短融债券B债券型-中短债2023-06-062024-09-281年又115天2.74%
511910融通易支付货币E货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天6.56%
161622融通汇财宝货币A货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天6.88%
161615融通易支付货币B货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天7.62%
002788融通现金宝货币A货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天6.41%
004399融通汇财宝货币E货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天7.64%
161623融通汇财宝货币B货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天7.86%
161608融通易支付货币A货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天6.55%
004398融通现金宝货币B货币型-普通货币2022-01-04至今4年又53天7.48%
投资目标 在控制投资组合风险,保持相对流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资理念 暂无数据
投资范围 本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括:现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,短期融资券,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略,在控制利率风险、尽量降低基金资产净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。 1、利率策略 本基金将首先采用“自上而下”的研究方法,综合研究主要经济变量指标、分析宏观经济情况,建立经济前景的情景模拟,进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。同时,本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势,对影响资金面的因素进行详细分析与预判,建立资金面的场景模拟。 在宏观分析与流动性分析的基础上,结合历史与经验数据,确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢价等要素,得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,判断收益率曲线参数变动的程度和概率,确定组合的平均剩余期限,并据此动态调整投资组合。 2、骑乘策略 当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时,投资并持有债券一段时间,随着时间推移,债券剩余年限减少,市场同样年限的债券收益率较低,这时将债券按市场价格出售,投资人除了获得债券利息以外,还可以获得资本利得。在多数情况下,这样的骑乘操作策略可以获得比持有到期更高的收益。 3、放大策略 放大策略即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方式融入资金,并购买剩余年限相对较长的债券,以期获取超额收益的操作方式。在回购利率过高、流动性不足、或者市场状况不宜采用放大策略等情况下,本基金将适时降低杠杆投资比例。 4、信用债投资策略 (1)信用风险控制。本基金拟投资的每支信用债券必需经过融通基金债券信用评级系统进行内部评级,符合基金所对应的内部评级规定的方可进行投资,以事前防范和控制信用风险。 (2)信用利差策略。信用产品相对国债、政策性金融债等利率产品的信用利差是获取较高投资收益的来源。首先,伴随经济周期的波动,在经济周期上行或下行阶段,信用利差通常会缩小或扩大,利差的变动会带来趋势性的信用产品投资机会。同时,研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情况,投资具有积极因素的行业,规避具有潜在风险的行业。其次,信用产品发行人资信水平和评级调整的变化会使产品的信用利差扩大或缩小,本基金将充分发挥内部评级在定价方面的作用,选择评级有上调可能的信用债,以获取因利差下降带来的价差收益。第三,对信用利差期限结构进行研究,分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置,以及不同期限之间利差的相对水平,发现更具投资价值的期限进行投资;第四,研究分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平,发现偏离均值较多、相对利差有收窄可能的债券。 (3)类属选择策略。国内信用产品目前正经历着快速发展阶段,不同审批机构批准发行的信用产品在定价、产品价格特性、信用风险方面具有一定差别,本基金将考虑产品定价的合理性、产品主要投资人的需求特征、不同类属产品的持有收益和价差收益特点和实际信用风险状况,进行信用债券的类属选择。 5、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 6、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。
分红政策 1、“每日分配收益,按月结转份额”。本基金收益根据每日基金收益公告,以每万份基金份额收益为基准,每日为投资者计算当日收益并分配,每月集中支付收益。收益分配计算结果计算至小数点后第二位,投资者当日收益的精确度为小数点后两位,小数点后第三位截位,因截位形成的余额按截位尾数大小排序依次分配 0.01 元,直至实际分配收益与当日基金总收益一致,如果尾数相同则由登记系统随机分配。 2、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 3、本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每月累计收益只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益为负值,则将缩减投资者基金份额。 4、本基金收益每月集中结转一次。基金管理人正式运作基金财产不满一个月的,不结转。每月结转日,若投资者账户的当前累计收益为正收益,则该投资者账户的本基金份额体现为增加;反之,则该投资者账户的本基金份额体现为减少;除了每月的例行收益结转外,每天对涉及有赎回、转换等交易的帐户进行提前收益支付,将赎回或转换的基金份额对应的待支付收益提前支付给投资者。 5、同一类别内每份基金份额享有同等分配权。 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 7、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可酌情调整本基金收益分配方式,例如调整为按日结转份额等,此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过。 法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
业绩比较基准 活期存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
运作费用
管理费率0.20%(每年)托管费率0.05%(每年)销售服务费率0.00%(每年)
注:管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费,无需投资者在每笔交易中另行支付。
认购费用(前端)
适用金额适用期限原费率|
天天基金优惠费率
------0.00%
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