| 基金全称 | 创金合信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 | 基金简称 | 创金合信中证同业存单AAA指数7天持有 |
| 基金代码 | 015960（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2022年06月27日 | 成立日期 | 2022年07月08日 |
| 成立规模 | 2.884亿份 | 资产规模 | 76.34亿份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 创金合信基金 | 基金托管人 | 中信银行 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
创金合信中证同业存单AAA指数7天持有(015960) - 基金经理
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| 姓名 | 吕沂洋 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-03-09 |
吕沂洋先生:中国国籍,中山大学金融学硕士。2015年7月加入创金合信基金管理有限公司,曾任产品研发部产品经理、固定收益部投资顾问,现任基金经理。2019年12月20日至2025年1月22日担任创金合信中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理。2020年6月1日至2025年01月22日担任创金合信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。2020年8月12日至2025年9月11日任创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年9月24日起担任创金合信鼎诚3个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。2020年12月7日至2025年6月24日担任创金合信泰享39个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年3月7日起担任创金合信恒利超短债债券型证券投资基金基金经理。2024年3月9日起担任创金合信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2024年04月10日起担任创金合信景雯灵活配置混合型证券投资基金基金经理。曾任创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理、创金合信鑫祺混合型证券投资基金基金经理(2022年3月7日-2024年4月10日)。2024年8月28日担任创金合信尊睿债券型证券投资基金基金经理。2025年1月22日担任创金合信聚利债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024294 | 创金合信恒鑫60天滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2025-11-11 | 至今 | 68天 | 0.36% |
| 024295 | 创金合信恒鑫60天滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2025-11-11 | 至今 | 68天 | 0.31% |
| 005782 | 创金合信汇益纯债一年定开债A | 债券型-长债 | 2025-09-11 | 至今 | 129天 | 0.47% |
| 005783 | 创金合信汇益纯债一年定开债C | 债券型-长债 | 2025-09-11 | 至今 | 129天 | 0.46% |
| 022100 | 创金合信聚利债券E | 债券型-混合二级 | 2025-01-22 | 至今 | 361天 | 1.49% |
| 001199 | 创金合信聚利债券A | 债券型-混合二级 | 2025-01-22 | 至今 | 361天 | 1.71% |
| 001200 | 创金合信聚利债券C | 债券型-混合二级 | 2025-01-22 | 至今 | 361天 | 1.51% |
| 014378 | 创金合信尊睿债券A | 债券型-长债 | 2024-08-28 | 至今 | 1年又143天 | 3.24% |
| 014379 | 创金合信尊睿债券C | 债券型-长债 | 2024-08-28 | 至今 | 1年又143天 | 2.93% |
| 021379 | 创金合信恒利超短债债券D | 债券型-中短债 | 2024-04-29 | 至今 | 1年又264天 | -0.66% |
| 010597 | 创金合信景雯灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2024-04-10 | 至今 | 1年又283天 | 14.30% |
| 010598 | 创金合信景雯灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2024-04-10 | 至今 | 1年又283天 | 13.50% |
| 015960 | 创金合信中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-03-09 | 至今 | 1年又315天 | 3.85% |
| 016687 | 创金合信中债长三角中高等级信用债指数A | 指数型-固收 | 2022-10-21 | 至今 | 3年又90天 | 10.42% |
| 016688 | 创金合信中债长三角中高等级信用债指数C | 指数型-固收 | 2022-10-21 | 至今 | 3年又90天 | 10.01% |
| 014266 | 创金合信汇鑫一年定开债券发起 | 债券型-长债 | 2022-03-31 | 至今 | 3年又294天 | 12.23% |
| 006824 | 创金合信鑫日享短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-03-07 | 2023-03-15 | 1年又8天 | 2.75% |
| 006077 | 创金合信恒利超短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-03-07 | 至今 | 3年又318天 | 8.20% |
| 009311 | 创金合信鑫日享短债债券E | 债券型-中短债 | 2022-03-07 | 2023-03-15 | 1年又8天 | 2.60% |
| 008959 | 创金合信恒利超短债债券E | 债券型-中短债 | 2022-03-07 | 至今 | 3年又318天 | 9.38% |
| 009005 | 创金合信鑫祺混合A | 混合型-偏债 | 2022-03-07 | 2024-04-10 | 2年又35天 | 6.26% |
| 009006 | 创金合信鑫祺混合C | 混合型-偏债 | 2022-03-07 | 2024-04-10 | 2年又35天 | 5.38% |
| 006076 | 创金合信恒利超短债债券A | 债券型-中短债 | 2022-03-07 | 至今 | 3年又318天 | 9.68% |
| 006825 | 创金合信鑫日享短债债券C | 债券型-中短债 | 2022-03-07 | 2023-03-15 | 1年又8天 | 2.38% |
| 009386 | 创金合信泰享39个月 | 债券型-长债 | 2020-12-07 | 2025-06-24 | 4年又200天 | 14.69% |
| 010101 | 创金合信鼎诚3个月定开混合C | 混合型-偏债 | 2020-09-24 | 2021-06-03 | 252天 | 8.43% |
| 010100 | 创金合信鼎诚3个月定开混合A | 混合型-偏债 | 2020-09-24 | 2021-06-03 | 252天 | 8.66% |
| 009833 | 创金合信泰博66个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 2025-09-11 | 5年又31天 | 21.23% |
| 005838 | 创金合信中债1-3年政金债A | 指数型-固收 | 2020-06-01 | 2025-01-22 | 4年又236天 | 15.69% |
| 005839 | 创金合信中债1-3年政金债C | 指数型-固收 | 2020-06-01 | 2025-01-22 | 4年又236天 | 14.31% |
| 008125 | 创金合信中债1-3年国开债A | 指数型-固收 | 2019-12-20 | 2025-01-22 | 5年又35天 | 17.80% |
| 008126 | 创金合信中债1-3年国开债C | 指数型-固收 | 2019-12-20 | 2025-01-22 | 5年又35天 | 17.31% |
| 投资目标 | 紧密跟踪标的指数,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围主要包括标的指数成份券及其备选成份券、非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券(包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等)、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、现金等货币市场工具等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,本基金可将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。 |
| 投资策略 | 本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超0.2%,年化跟踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 优化抽样复制策略 本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析,选取流动性较好的成份券构建组合,对标的指数的久期等指标进行跟踪,达到复制标的指数、降低交易成本的目的。 替代性策略 对于市场流动性不足、因法律法规原因个别成份券被限制投资等情况,本基金无法获得对个别成份券足够数量的投资时,基金管理人将通过投资其他成份券、非成份券等方式进行替代。 债券投资策略 为了在一定程度上弥补基金费用,基金管理人还可以在控制风险的前提下,使用其他投资策略。例如,基金管理人可以利用银行间市场与交易所市场,或债券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利;还可以使用事件驱动策略,即通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套利;也可以使用公允价值策略,即通过对债券市场价格与模型价格偏离度的研究,采取相应的增/减仓操作;或运用杠杆原理进行回购交易等。 资产支持证券投资策略 资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定并履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资所形成的基金份额按原基金份额最短持有期锁定; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致后,可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议。 |
| 业绩比较基准 | 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券,具有与标的指数相似的风险收益特征。 |
创金合信中证同业存单AAA指数7天持有(015960) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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创金合信中证同业存单AAA指数7天持有(015960) - 基金公告