| 基金全称 | 创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 创金合信鑫日享短债债券A |
| 基金代码 | 006824（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2019年01月02日 | 成立日期 | 2019年01月17日 |
| 成立规模 | 3.489亿份 | 资产规模 | 24.22亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 创金合信基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.40%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.30%（前端）天天基金优惠费率：0.03%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
创金合信鑫日享短债债券A(006824) - 基金经理
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| 姓名 | 闫一帆 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-06-02 |
闫一帆先生:中国国籍,新加坡南洋理工大学金融学硕士。2008年7月就职于国泰君安证券股份有限公司,任机构销售。2011年5月加入永安财产保险股份有限公司投资管理中心任固定收益研究员,2012年10月加入第一创业证券股份有限公司资产管理部任固定收益研究员。2014年8月加入创金合信基金管理有限公司,曾任投资经理、信用研究主管、固定收益部副总监、创金合信鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016年9月20日至2018年10月10日),创金合信鑫动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016年9月20日至2018年10月30日),创金合信鑫收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2016年12月20日至2019年1月24日),现任固定收益部总监助理,创金合信鑫利混合型证券投资基金基金经理(2020年1月22日起任职)。创金合信鑫祺混合型证券投资基金基金经理(2020年03月20日起任职)。2020年5月21日至2025年4月23日担任创金合信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。2020年7月27日起任创金合信泰博66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2020年7月31日至2025年12月13日担任创金合信泰享39个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年6月2日任创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理。创金合信鑫瑞混合型证券投资基金基金经理(2021年04月26日至2022年05月18日)。创金合信鑫祥混合型证券投资基金基金经理(2021年02月04日至2022年11月01日)。创金合信季安盈3个月持有期债券型证券投资基金基金经理(2023年02月08日至2025年12月13日)。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 021380 | 创金合信季安盈3个月持有期债券E | 债券型-混合一级 | 2024-04-26 | 2025-12-13 | 1年又231天 | 2.78% |
| 017172 | 创金合信季安盈3个月持有期债券A | 债券型-混合一级 | 2023-02-08 | 2025-12-13 | 2年又309天 | 9.56% |
| 017173 | 创金合信季安盈3个月持有期债券C | 债券型-混合一级 | 2023-02-08 | 2025-12-13 | 2年又309天 | 9.24% |
| 006825 | 创金合信鑫日享短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-06-02 | 至今 | 4年又267天 | 12.56% |
| 009311 | 创金合信鑫日享短债债券E | 债券型-中短债 | 2021-06-02 | 至今 | 4年又267天 | 13.47% |
| 006824 | 创金合信鑫日享短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-06-02 | 至今 | 4年又267天 | 14.43% |
| 011443 | 创金合信鑫瑞混合C | 混合型-偏债 | 2021-04-26 | 2022-05-18 | 1年又22天 | 0.17% |
| 011442 | 创金合信鑫瑞混合A | 混合型-偏债 | 2021-04-26 | 2022-05-18 | 1年又22天 | 0.51% |
| 010605 | 创金合信鑫祥混合A | 混合型-偏债 | 2021-02-04 | 2022-11-01 | 1年又270天 | 6.12% |
| 010606 | 创金合信鑫祥混合C | 混合型-偏债 | 2021-02-04 | 2022-11-01 | 1年又270天 | 5.26% |
| 009386 | 创金合信泰享39个月 | 债券型-长债 | 2020-07-31 | 2025-12-13 | 5年又136天 | 17.31% |
| 009833 | 创金合信泰博66个月定开债 | 债券型-长债 | 2020-07-27 | 至今 | 5年又212天 | 22.87% |
| 005838 | 创金合信中债1-3年政金债A | 指数型-固收 | 2020-05-21 | 2025-04-23 | 4年又338天 | 16.07% |
| 005839 | 创金合信中债1-3年政金债C | 指数型-固收 | 2020-05-21 | 2025-04-23 | 4年又338天 | 14.73% |
| 009006 | 创金合信鑫祺混合C | 混合型-偏债 | 2020-03-20 | 至今 | 5年又341天 | 55.92% |
| 009005 | 创金合信鑫祺混合A | 混合型-偏债 | 2020-03-20 | 至今 | 5年又341天 | 59.54% |
| 008894 | 创金合信鑫利混合C | 混合型-偏债 | 2020-01-22 | 至今 | 6年又34天 | 49.01% |
| 008893 | 创金合信鑫利混合A | 混合型-偏债 | 2020-01-22 | 至今 | 6年又34天 | 50.75% |
| 006906 | 创金合信鑫收益混合E | 混合型-灵活 | 2019-01-16 | 2019-01-24 | 8天 | -0.10% |
| 003749 | 创金合信鑫收益混合A | 混合型-灵活 | 2016-12-20 | 2019-01-24 | 2年又35天 | 3.60% |
| 003750 | 创金合信鑫收益混合C | 混合型-灵活 | 2016-12-20 | 2019-01-24 | 2年又35天 | 19.30% |
| 003233 | 创金合信金融地产C | 股票型 | 2016-09-20 | 2018-10-11 | 2年又21天 | 9.65% |
| 003232 | 创金合信金融地产A | 股票型 | 2016-09-20 | 2018-10-11 | 2年又21天 | 8.62% |
| 003230 | 创金合信医疗保健股票A | 股票型 | 2016-09-20 | 2018-10-31 | 2年又41天 | -3.11% |
| 003231 | 创金合信医疗保健股票C | 股票型 | 2016-09-20 | 2018-10-31 | 2年又41天 | -8.57% |
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| 姓名 | 张贺章 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-03-15 |
张贺章先生:中国国籍,桂林电子科技大学硕士。2011年6月加入北京和君咨询有限公司,任企业管理咨询部咨询师。2012年8月加入大公国际资信评估有限公司,历任工商企业二部分析师、行业组长、工商企业二部四处经理。2016年2月加入创金合信基金管理有限公司,历任固定收益部研究员、投资经理、固定收益部信用研究主管,现任信用研究部负责人,创金合信信用红利债券型证券投资基金基金经理(2020年09月09日起任职),创金合信双季享6个月持有期债券型证券投资基金基金经理(2021年12月20日起任职),创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金经理(2023年03月15日起任职),创金合信鑫利混合型证券投资基金基金经理(2024年03月20日起任职),创金合信聚鑫债券型证券投资基金基金经理(2024年09月03日起任职),创金合信怡久回报债券型证券投资基金基金经理(2024年09月23日起任职),创金合信恒睿90天持有期债券型证券投资基金基金经理(2024年12月23日起任职),兼任投资经理。2021年7月14日至2025年1月22日任创金合信尊泓债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023168 | 创金合信怡久回报债券E | 债券型-混合二级 | 2025-01-13 | 至今 | 1年又41天 | 2.17% |
| 022807 | 创金合信恒睿90天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-12-23 | 至今 | 1年又62天 | 3.45% |
| 022808 | 创金合信恒睿90天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-12-23 | 至今 | 1年又62天 | 3.21% |
| 016801 | 创金合信怡久回报债券A | 债券型-混合二级 | 2024-09-23 | 至今 | 1年又153天 | 3.09% |
| 016802 | 创金合信怡久回报债券C | 债券型-混合二级 | 2024-09-23 | 至今 | 1年又153天 | 2.43% |
| 012317 | 创金合信聚鑫债券A | 债券型-混合二级 | 2024-09-03 | 至今 | 1年又173天 | 6.21% |
| 012318 | 创金合信聚鑫债券C | 债券型-混合二级 | 2024-09-03 | 至今 | 1年又173天 | 6.23% |
| 021846 | 创金合信聚鑫债券E | 债券型-混合二级 | 2024-09-03 | 至今 | 1年又173天 | 5.38% |
| 008893 | 创金合信鑫利混合A | 混合型-偏债 | 2024-03-20 | 至今 | 1年又340天 | 6.79% |
| 008894 | 创金合信鑫利混合C | 混合型-偏债 | 2024-03-20 | 至今 | 1年又340天 | 6.77% |
| 006825 | 创金合信鑫日享短债债券C | 债券型-中短债 | 2023-03-15 | 至今 | 2年又346天 | 6.46% |
| 006824 | 创金合信鑫日享短债债券A | 债券型-中短债 | 2023-03-15 | 至今 | 2年又346天 | 7.55% |
| 009311 | 创金合信鑫日享短债债券E | 债券型-中短债 | 2023-03-15 | 至今 | 2年又346天 | 7.06% |
| 016514 | 创金合信信用红利债券E | 债券型-混合一级 | 2022-12-28 | 至今 | 3年又58天 | 11.65% |
| 011490 | 创金合信双季享6个月持有C | 债券型-长债 | 2021-12-20 | 至今 | 4年又66天 | 15.49% |
| 011489 | 创金合信双季享6个月持有A | 债券型-长债 | 2021-12-20 | 至今 | 4年又66天 | 16.68% |
| 012939 | 创金合信尊泓债券C | 债券型-长债 | 2021-07-14 | 2025-01-22 | 3年又193天 | 10.09% |
| 012938 | 创金合信尊泓债券A | 债券型-长债 | 2021-07-14 | 2025-01-22 | 3年又193天 | 10.84% |
| 007828 | 创金合信信用红利债券A | 债券型-混合一级 | 2020-09-09 | 至今 | 5年又168天 | 24.60% |
| 007829 | 创金合信信用红利债券C | 债券型-混合一级 | 2020-09-09 | 至今 | 5年又168天 | 21.92% |
| 投资目标 | 本基金将投资组合的久期控制在1年以内,在保持投资组合较高流动性的前提下,力争获取超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债(含证券公司短期公司债券)、公开发行的商业银行次级债、中期票据、短期融资券(含超级短期融资券)、中央银行票据、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券)、资产支持证券、银行存款、债券回购、同业存单、国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 为了保持本基金明显的收益风险特征,本基金投资组合的久期控制在1年以内,主要投资短债主题证券,力争在保持投资组合较高流动性的前提下,获取超越业绩比较基准的投资回报。 1、久期策略 本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上,对未来较长的一段时间内的市场利率变化趋势进行预测,决定组合的久期,并通过不同债券久期的合理分布,有效地控制利率波动对基金净值波动的影响,并尽可能提高基金收益率。 2、收益率曲线策略 收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析,预测收益率曲线的变化趋势,并据此进行投资组合的构建。收益率曲线策略有两方面的内容,一是收益率曲线本身的变化,根据收益率曲线可能向上移动或向下移动,降低或加长整个投资组合的久期。二是根据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征,通过骑乘策略,投资于最有投资价值的债券。 3、买入并持有策略 本基金的投资对象主要是短期的固定收益类投资工具,一般情况下,本基金对这些短期债务融资工具,采取买入并持有策略,以便降低基金净值的波动性。 4、相对价值挖掘策略 市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化、新债发行、节假日效应等情况有可能造成短期内的市场失衡,带来一定的投资机会。本基金通过分析短期市场机会发生的动因,研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利用市场机会获得超额收益。 5、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资策略指基金管理人在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指基金管理人运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 6、可转债投资策略 本基金在综合分析可转换债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好的品种,以合理的价格买入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健的投资回报。 7、证券公司短期公司债投资策略 本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量,分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。 8、国债期货投资策略 为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性,本基金将本着谨慎的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,参与国债期货的投资。 9、其他 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中证短债指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,长期来看,其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
创金合信鑫日享短债债券A(006824) - 基金费率
| 管理费率 | 0.40%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
创金合信鑫日享短债债券A(006824) - 基金公告
- 创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-21
- 创金合信基金管理有限公司关于终止北京微动利基金销售有限公司办理旗下基金销售业...2025-12-31
- 创金合信基金系统升级维护公告2025-12-26
- 创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新2025-12-26
- 创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金(2025年12月)招募说明书(更新)2025-12-26