| 基金全称 | 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 | 基金简称 | 中银瑞福浮动净值型货币A |
| 基金代码 | 007708（前端） | 基金类型 | 货币型-浮动净值 |
| 发行日期 | 2019年08月14日 | 成立日期 | 2019年09月10日 |
| 成立规模 | 56.075亿份 | 资产规模 | 0亿份（截止至：2023年09月30日） |
| 基金管理人 | 中银基金 | 基金托管人 | 招商银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.15%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
中银瑞福浮动净值型货币A(007708) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 范静 |
|---|---|
| 上任日期 | 2019-09-10 |
范静(FAN Jing)女士:金融市场学硕士。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福基金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至今任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。特许公认会计师公会(ACCA)准会员。具备基金、银行间本币市场交易员从业资格。曾任中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2021年4月至2025年7月1日任中银如意宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019680 | 中银如意宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-10-12 | 2025-07-01 | 1年又263天 | 2.75% |
| 018701 | 中银惠利半年定期开放债券B | 债券型-长债 | 2023-06-15 | 2024-08-02 | 1年又49天 | 4.84% |
| 017943 | 中银如意宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-05-19 | 2025-07-01 | 2年又44天 | 3.69% |
| 016150 | 中银季季享90天滚动持有中短债债券发起C | 债券型-中短债 | 2022-09-07 | 至今 | 3年又141天 | 11.77% |
| 016149 | 中银季季享90天滚动持有中短债债券发起A | 债券型-中短债 | 2022-09-07 | 至今 | 3年又141天 | 12.51% |
| 016565 | 中银活期宝货币B | 货币型-普通货币 | 2022-08-30 | 至今 | 3年又149天 | 6.30% |
| 015869 | 中银誉享一年定开债发起 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 2023-08-11 | 1年又44天 | 3.44% |
| 015944 | 中银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2022-06-21 | 至今 | 3年又219天 | 6.99% |
| 004502 | 中银如意宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-04-15 | 2025-07-01 | 4年又78天 | 8.88% |
| 005162 | 中银如意宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-04-15 | 2025-07-01 | 4年又78天 | 8.87% |
| 007566 | 中银宁享债券 | 债券型-长债 | 2020-03-06 | 至今 | 5年又326天 | 12.27% |
| 007709 | 中银瑞福浮动净值型货币C | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 至今 | 6年又139天 | 11.97% |
| 007708 | 中银瑞福浮动净值型货币A | 货币型-浮动净值 | 2019-09-10 | 至今 | 6年又139天 | 11.59% |
| 000699 | 中银薪钱包货币 | 货币型-普通货币 | 2014-06-26 | 至今 | 11年又216天 | 34.28% |
| 000539 | 中银活期宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-02-14 | 至今 | 11年又348天 | 37.32% |
| 000372 | 中银惠利半年定期开放债券A | 债券型-长债 | 2013-12-03 | 2024-08-02 | 10年又245天 | 69.43% |
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| 姓名 | 徐一 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-23 |
徐一女士:中国,研究生、硕士。2017年加入招商基金管理有限公司,任固定收益投资部研究员。2020年9月1日至2022年11月11日任招商招景纯债债券型证券投资基金基金经理。曾任招商理财7天债券型证券投资基金基金经理。2020年9月1日至2022年11月11日任招商招享纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年6月2日至2022年11月11日任招商招丰纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日担任招商添琪3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日任招商招琪纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日任招商招乾3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任招商招禧宝货币市场基金、招商招盛纯债债券型证券投资基金、招商招益宝货币市场基金、招商添润3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年加入中银基金管理有限公司,曾任风控中台。2023年8月11日担任中银机构现金管理货币市场基金基金经理。2025年12月23日担任中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金经理。现任中银货币市场证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 163802 | 中银货币A | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 2天 | 0.01% |
| 015944 | 中银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2026-01-23 | 至今 | 2天 | 0.01% |
| 020468 | 中银货币C | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 2天 | 0.01% |
| 020971 | 中银货币D | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 2天 | 0.01% |
| 163820 | 中银货币B | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 2天 | 0.01% |
| 007708 | 中银瑞福浮动净值型货币A | 货币型-浮动净值 | 2025-12-23 | 至今 | 33天 | 0.12% |
| 007709 | 中银瑞福浮动净值型货币C | 货币型-浮动净值 | 2025-12-23 | 至今 | 33天 | 0.12% |
| 018951 | 中银机构现金管理货币C | 货币型-普通货币 | 2023-08-11 | 至今 | 2年又168天 | 3.50% |
| 002195 | 中银机构现金管理货币A | 货币型-普通货币 | 2023-08-11 | 至今 | 2年又168天 | 4.15% |
| 017629 | 中银机构现金管理货币E | 货币型-普通货币 | 2023-08-11 | 至今 | 2年又168天 | 3.64% |
| 014688 | 招商招景纯债D | 债券型-长债 | 2022-01-04 | 2022-11-11 | 311天 | 3.47% |
| 003389 | 招商招益宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-09-09 | 2022-11-11 | 1年又63天 | 2.66% |
| 003388 | 招商招益宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-09-09 | 2022-11-11 | 1年又63天 | 2.37% |
| 005595 | 招商添润3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 4.53% |
| 003453 | 招商招盛纯债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 3.50% |
| 005594 | 招商添润3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 4.85% |
| 005648 | 招商添琪3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 3.96% |
| 003572 | 招商招琪纯债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 0.00% |
| 003270 | 招商招乾3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 4.99% |
| 003571 | 招商招琪纯债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 5.50% |
| 003269 | 招商招乾3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 5.18% |
| 003452 | 招商招盛纯债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 3.75% |
| 005649 | 招商添琪3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 0.00% |
| 003569 | 招商招丰纯债A | 债券型-长债 | 2021-06-02 | 2022-11-11 | 1年又162天 | 5.65% |
| 003570 | 招商招丰纯债C | 债券型-长债 | 2021-06-02 | 2022-11-11 | 1年又162天 | 5.54% |
| 012115 | 招商招丰纯债D | 债券型-长债 | 2021-06-02 | 2022-11-11 | 1年又162天 | |
| 004261 | 招商招禧宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-12-05 | 2021-12-18 | 1年又13天 | 2.23% |
| 004262 | 招商招禧宝货币B | 货币型-普通货币 | 2020-12-05 | 2021-12-18 | 1年又13天 | 2.48% |
| 003868 | 招商招景纯债C | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 0.00% |
| 003441 | 招商招享纯债C | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 0.00% |
| 217026 | 招商理财7天债券B | 债券型-中短债 | 2020-09-01 | 2021-09-09 | 1年又8天 | |
| 003867 | 招商招景纯债A | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 6.62% |
| 003440 | 招商招享纯债A | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 8.08% |
| 217025 | 招商理财7天债券A | 债券型-中短债 | 2020-09-01 | 2021-09-09 | 1年又8天 | 2.19% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征,根据定量和定性方法,在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。 1、资产配置策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、存款银行的信用资质以及各类资产的收益率水平、流动性特征等,确定各类资产的配置比例。 本基金根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势,确定投资组合的平均剩余到期期限。具体而言,在预计市场利率上升时,适当缩短投资品种的平均期限以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预计利率下降时,适当延长投资品种的平均期限,以获取资本利得或锁定较高的收益。 3、流动性管理策略 根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测,通过所投资债券品种的期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流,在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的银行进行存款投资,在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择,在严格控制风险的前提下决定各银行存款及同业存单的投资比例。 5、短期信用类债券投资策略 本基金通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债、公司债、可分离转债纯债等信用品种进行研究和筛选,形成信用债券投资备选库。结合本基金的投资与配置需要,通过对到期收益率、剩余期限、流动性特征等进行分析比较,挑选适当的短期信用品种进行投资。 6、债券回购投资策略 本基金基于对资金面走势的判断,选择回购品种和期限。当回购利率低于债券收益率时,采用息差放大策略,该策略的基本模式是利用已买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。当回购利率高于债券收益率时,本基金将通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 7、资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 8、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向,一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资,本基金将在届时相应法律法规的框架内,根据对该金融工具的研究,制定符合本基金投资目标的投资策略,在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下,谨慎投资。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,由基金管理人根据产品特点自行约定收益分配次数、比例等,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。本基金收益分配频率每月不高于1次。基金管理人原则上至少在权益登记日前10个工作日暂停办理大额资金申购; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人可对其持有的A类、C类基金份额分别选择不同的收益分配方式; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、当日申购的基金份额自下一交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益; 6、同一投资者持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式,如投资人在不同销售机构选择的分红方式不同,则基金登记机构将以投资人最后一次选择的分红方式为准; 7、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 活期存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
中银瑞福浮动净值型货币A(007708) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.15%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
中银瑞福浮动净值型货币A(007708) - 基金公告
- 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 中银基金管理有限公司关于基金经理暂停履行职务的公告2025-12-27
- 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金更新招募说明书(2025年第2号)2025-12-23
- 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金经理变更公告2025-12-23
- 中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金(中银瑞福浮动净值型货币A)基金产品资料概...2025-12-23