| 基金全称 | 嘉实3个月理财债券型证券投资基金 | 基金简称 | 嘉实3个月理财债券A |
| 基金代码 | 000487（前端） | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2014年06月12日 | 成立日期 | 2014年06月27日 |
| 成立规模 | 2.253亿份 | 资产规模 | 2.52亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 嘉实基金 | 基金托管人 | 中国银行 |
| 管理费率 | 详情 | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
嘉实3个月理财债券A(000487) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 张文玥 |
|---|---|
| 上任日期 | 2014-08-13 |
张文玥女士:中国国籍,硕士。曾任中国邮政储蓄银行股份有限公司金融市场部货币市场交易员及债券投资经理。2014年4月加入嘉实基金管理有限公司,现任职于固定收益业务体系短端alpha策略组。硕士,具有基金从业资格。2017年3月23日至2020年6月11日担任嘉实定期宝6个月理财债券型证券投资基金基金经理,2016年1月28日至2020年6月11日担任嘉实货币市场基金基金经理,2016年1月28日至2020年7月25日担任嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金基金经理,2014年8月13日至2020年12月30日担任嘉实1个月理财债券型证券投资基金基金经理,2014年8月13日至2021年1月15日担任嘉实理财宝7天债券型证券投资基金基金经理,2014年8月13日至2021年8月12日担任嘉实安心货币市场基金基金经理,2020年6月4日至2022年10月18日担任嘉实增益宝货币市场基金基金经理,2021年8月12日至2022年12月13日担任嘉实6个月理财债券型证券投资基金基金经理,2014年8月13日担任嘉实3个月理财债券型证券投资基金基金经理,2015年7月14日担任嘉实快线货币市场基金基金经理,2016年12月22日担任嘉实现金宝货币市场基金基金经理,2019年3月9日担任嘉实活期宝货币市场基金基金经理,2019年8月21日担任嘉实融享浮动净值型发起式货币市场基金基金经理,2021年1月18日担任嘉实货币市场基金基金经理,2021年1月18日担任嘉实薪金宝货币市场基金基金经理,2022年5月18日担任嘉实安心货币市场基金基金经理。2024年12月31日起担任嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理、嘉实中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023936 | 嘉实中债3-5年国开债指数D | 指数型-固收 | 2025-04-14 | 至今 | 332天 | 0.84% |
| 021935 | 嘉实中债1-3政金债指数D | 指数型-固收 | 2025-04-10 | 至今 | 336天 | 1.19% |
| 008015 | 嘉实中债3-5年国开债指数A | 指数型-固收 | 2024-12-31 | 至今 | 1年又71天 | 0.83% |
| 007022 | 嘉实中债1-3政金债指数C | 指数型-固收 | 2024-12-31 | 至今 | 1年又71天 | 1.04% |
| 007021 | 嘉实中债1-3政金债指数A | 指数型-固收 | 2024-12-31 | 至今 | 1年又71天 | 1.16% |
| 008016 | 嘉实中债3-5年国开债指数C | 指数型-固收 | 2024-12-31 | 至今 | 1年又71天 | 0.71% |
| 020509 | 嘉实活期宝货币E | 货币型-普通货币 | 2024-01-11 | 至今 | 2年又61天 | 3.02% |
| 020473 | 嘉实薪金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2023-12-28 | 至今 | 2年又75天 | 3.16% |
| 018205 | 嘉实薪金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2023-04-18 | 至今 | 2年又329天 | 5.02% |
| 009393 | 嘉实现金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2022-12-19 | 至今 | 3年又84天 | 4.87% |
| 070028 | 嘉实安心货币A | 货币型-普通货币 | 2022-05-18 | 至今 | 3年又299天 | 4.06% |
| 070029 | 嘉实安心货币B | 货币型-普通货币 | 2022-05-18 | 至今 | 3年又299天 | 5.51% |
| 004356 | 嘉实6个月理财债券E | 债券型-中短债 | 2021-08-12 | 2022-12-13 | 1年又123天 | 0.00% |
| 003879 | 嘉实6个月理财债券A | 债券型-中短债 | 2021-08-12 | 2022-12-13 | 1年又123天 | 0.00% |
| 070088 | 嘉实货币B | 货币型-普通货币 | 2021-01-18 | 至今 | 5年又54天 | 10.58% |
| 000618 | 嘉实薪金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-01-18 | 至今 | 5年又54天 | 9.15% |
| 001812 | 嘉实货币E | 货币型-普通货币 | 2021-01-18 | 至今 | 5年又54天 | 9.23% |
| 070008 | 嘉实货币A | 货币型-普通货币 | 2021-01-18 | 至今 | 5年又54天 | 9.23% |
| 004173 | 嘉实增益宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-06-04 | 2022-10-18 | 2年又136天 | 4.68% |
| 007696 | 嘉实融享货币 | 货币型-浮动净值 | 2019-08-21 | 至今 | 6年又205天 | |
| 000464 | 嘉实活期宝货币A | 货币型-普通货币 | 2019-03-09 | 至今 | 7年又5天 | 14.11% |
| 003881 | 嘉实定期宝6个月理财债券B | 债券型-理财 | 2017-03-23 | 2020-06-11 | 3年又81天 | 12.82% |
| 003880 | 嘉实稳骏 | 债券型-长债 | 2017-03-23 | 2020-06-11 | 3年又81天 | |
| 003460 | 嘉实现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-12-22 | 至今 | 9年又82天 | 22.65% |
| 519809 | 嘉实保证金理财场内货币B | 货币型-普通货币 | 2016-01-28 | 2020-07-25 | 4年又180天 | 13.58% |
| 070008 | 嘉实货币A | 货币型-普通货币 | 2016-01-28 | 2020-06-11 | 4年又136天 | 13.82% |
| 519808 | 嘉实保证金理财场内货币A | 货币型-普通货币 | 2016-01-28 | 2020-07-25 | 4年又180天 | 10.60% |
| 001812 | 嘉实货币E | 货币型-普通货币 | 2016-01-28 | 2020-06-11 | 4年又136天 | |
| 070088 | 嘉实货币B | 货币型-普通货币 | 2016-01-28 | 2020-06-11 | 4年又136天 | 15.02% |
| 511960 | 嘉实快线货币H | 货币型-普通货币 | 2015-12-28 | 至今 | 10年又77天 | 25.78% |
| 000918 | 嘉实快线货币B | 货币型 | 2015-07-14 | 2017-06-20 | 1年又342天 | 5.66% |
| 000917 | 嘉实快线货币A | 货币型-普通货币 | 2015-07-14 | 至今 | 10年又244天 | 31.07% |
| 000486 | 嘉实1个月理财债券E | 债券型-理财 | 2014-08-13 | 2020-12-01 | 6年又112天 | 2.44% |
| 000485 | 嘉实1个月理财债券A | 债券型-理财 | 2014-08-13 | 2020-12-01 | 6年又112天 | |
| 070029 | 嘉实安心货币B | 货币型-普通货币 | 2014-08-13 | 2021-08-12 | 7年又1天 | 20.92% |
| 070035 | 嘉实理财宝7天债券A | 债券型-理财 | 2014-08-13 | 2020-12-19 | 6年又130天 | 22.43% |
| 070036 | 嘉实理财宝7天债券B | 债券型-理财 | 2014-08-13 | 2020-12-19 | 6年又130天 | 24.62% |
| 000487 | 嘉实3个月理财债券A | 债券型-中短债 | 2014-08-13 | 至今 | 11年又214天 | |
| 070028 | 嘉实安心货币A | 货币型-普通货币 | 2014-08-13 | 2021-08-12 | 7年又1天 | 18.90% |
| 000488 | 嘉实3个月理财债券E | 债券型-中短债 | 2014-08-13 | 至今 | 11年又214天 |
 | |
| 姓名 | 李垚 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-04-16 |
李垚先生:中国国籍,研究生、硕士。曾任国家外汇管理局中央外汇业务中心运营部分析员、泰康资产管理有限责任公司、天弘基金管理有限公司债券交易员。2022年6月加入嘉实基金管理有限公司任职于固收投研体系。2025年4月16日担任嘉实3个月理财债券型证券投资基金基金经理、嘉实薪金宝货币市场基金、嘉实安心货币基金、嘉实货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000488 | 嘉实3个月理财债券E | 债券型-中短债 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.77% |
| 000618 | 嘉实薪金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 0.99% |
| 020473 | 嘉实薪金宝货币E | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.04% |
| 018205 | 嘉实薪金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.18% |
| 000487 | 嘉实3个月理财债券A | 债券型-中短债 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.55% |
| 070008 | 嘉实货币A | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.03% |
| 070088 | 嘉实货币B | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.25% |
| 070028 | 嘉实安心货币A | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 0.18% |
| 070029 | 嘉实安心货币B | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 0.86% |
| 001812 | 嘉实货币E | 货币型-普通货币 | 2025-04-16 | 至今 | 330天 | 1.03% |
| 投资目标 | 在力求本金安全的基础上,追求稳定收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具,具体包括现金,协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单,债券回购,短期融资券、超短期融资券,企业债、公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债券,资产支持证券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。 本基金不从二级市场买入股票或权证,也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金不投资可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 本基金将采用买入并持有策略,主要投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余运作期的固定收益类工具。 |
| 投资策略 | 在运作期内,本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下,采用持有到期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要,在运作期之间的短暂开放期内,本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。 本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具,如:银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券(包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等)等。在运作期,根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例,主要采取持有到期的投资策略。 资产配置策略 每个运作期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较,并在对运作期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操作;其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,并结合各类货币市场工具的市场容量,确定配置比例。 资产配置策略 每个运作期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较,并在对运作期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操作;其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,并结合各类货币市场工具的市场容量,确定配置比例。 银行定期存款及大额存单投资策略 运作期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的几家银行进行存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险。 债券回购投资策略 首先,基于对运作期内资金面走势的判断,确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时,若判断资金面趋于宽松,则在运作初期进行短期限正回购操作;反之,则进行长期限正回购操作,锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例,则在判断资金面趋于宽松的情况下,优先进行长期限逆回购配置;反之,则进行短期限逆回购操作。其次,本基金在运作期内,根据资金头寸,安排相应期限的回购操作。 短期信用债券投资策略 在运作期,基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选,形成本基金的债券库;根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度,挑选适当的短期债券进行配置,并持有到期。 中小企业私募债投资策略 中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。 中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成,信用风险表现在信用利差的变化上;信用利差主要受两方面影响,一是系统性信用风险,即该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线变化;二是非系统性信用风险,即该信用债本身的信用变化。针对市场系统性信用风险,本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例,谋求避险增收。 针对非系统性信用风险,本基金通过“嘉实信用分析系统”,分析发债主体的信用水平及个债增信措施,量化比较判断估值,精选个债,谋求避险增收。针对流动性风险,本基金在控制信用风险的基础上,对中小企业私募债投资,主要采取分散投资,控制个债持有比例;采取买入持有到期策略;当预期发债企业的基本面情况出现恶化时,采取“尽早出售(firstsale,bestsale)”策略,控制投资风险。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可以进行收益分配,本基金每年收益分配次数最多为12次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式:现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,属证券投资基金中的较低风险品种,风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
嘉实3个月理财债券A(000487) - 基金费率
| 管理费率 | 特殊%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.25%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
嘉实3个月理财债券A(000487) - 基金公告
- 嘉实3个月理财债券型证券投资基金关于第十九期运作期实际年化收益率的公告2026-03-06
- 嘉实基金管理有限公司关于在网上直销开展基金认购、申购、转换费率优惠活动的公告2026-03-05
- 嘉实3个月理财债券型证券投资基金2026年第一次收益分配公告2026-03-02
- 嘉实3个月理财债券型证券投资基金关于第十九期运作期到期后进入第二十期运作期开...2026-02-25
- 嘉实基金管理有限公司关于旗下基金关联交易事项的公告2026-02-13