| 基金全称 | 中银货币市场证券投资基金 | 基金简称 | 中银货币D |
| 基金代码 | 020971（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2024年03月08日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 78.68亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中银基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.01%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 蔡静 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-03-08 |
蔡静先生:硕士研究生,曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020年3月2日任中银机构现金管理货币市场基金基金经理。2020年3月2日任中银货币市场证券投资基金基金经理。2020年8月17日起担任中银薪钱包货币市场基金基金经理。2024年1月23日任中银稳汇短债债券型证券投资基金基金经理。2025年12月19日担任中银活期宝货币市场基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 000539 | 中银活期宝货币A | 货币型-普通货币 | 2025-12-19 | 至今 | 67天 | 0.20% |
| 016565 | 中银活期宝货币B | 货币型-普通货币 | 2025-12-19 | 至今 | 67天 | 0.24% |
| 020971 | 中银货币D | 货币型-普通货币 | 2024-03-08 | 至今 | 1年又353天 | 3.40% |
| 006677 | 中银稳汇短债债券A | 债券型-中短债 | 2024-01-23 | 至今 | 2年又33天 | 4.58% |
| 006678 | 中银稳汇短债债券C | 债券型-中短债 | 2024-01-23 | 至今 | 2年又33天 | 4.35% |
| 010933 | 中银稳汇短债债券E | 债券型-中短债 | 2024-01-23 | 至今 | 2年又33天 | 4.48% |
| 020468 | 中银货币C | 货币型-普通货币 | 2024-01-05 | 至今 | 2年又51天 | 3.33% |
| 018951 | 中银机构现金管理货币C | 货币型-普通货币 | 2023-07-28 | 至今 | 2年又212天 | 3.65% |
| 017629 | 中银机构现金管理货币E | 货币型-普通货币 | 2022-12-20 | 至今 | 3年又67天 | 4.94% |
| 007708 | 中银瑞福浮动净值型货币A | 货币型-浮动净值 | 2020-09-16 | 2020-12-31 | 106天 | 0.73% |
| 007709 | 中银瑞福浮动净值型货币C | 货币型-浮动净值 | 2020-09-16 | 2020-12-31 | 106天 | 0.77% |
| 000699 | 中银薪钱包货币 | 货币型-普通货币 | 2020-08-17 | 至今 | 5年又192天 | 10.17% |
| 163802 | 中银货币A | 货币型-普通货币 | 2020-03-02 | 至今 | 5年又360天 | 11.16% |
| 002195 | 中银机构现金管理货币A | 货币型-普通货币 | 2020-03-02 | 至今 | 5年又360天 | 11.42% |
| 163820 | 中银货币B | 货币型-普通货币 | 2020-03-02 | 至今 | 5年又360天 | 12.77% |
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| 姓名 | 徐一 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-01-23 |
徐一女士:中国,研究生、硕士。2017年加入招商基金管理有限公司,任固定收益投资部研究员。2020年9月1日至2022年11月11日任招商招景纯债债券型证券投资基金基金经理。曾任招商理财7天债券型证券投资基金基金经理。2020年9月1日至2022年11月11日任招商招享纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年6月2日至2022年11月11日任招商招丰纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日担任招商添琪3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日任招商招琪纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年8月2日至2022年11月11日任招商招乾3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任招商招禧宝货币市场基金、招商招盛纯债债券型证券投资基金、招商招益宝货币市场基金、招商添润3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2022年加入中银基金管理有限公司,曾任风控中台。2023年8月11日担任中银机构现金管理货币市场基金基金经理。2025年12月23日担任中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金经理。现任中银货币市场证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 163802 | 中银货币A | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 32天 | 0.10% |
| 015944 | 中银中证同业存单AAA指数7天持有期 | 指数型-固收 | 2026-01-23 | 至今 | 32天 | 0.07% |
| 020468 | 中银货币C | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 32天 | 0.12% |
| 020971 | 中银货币D | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 32天 | 0.12% |
| 163820 | 中银货币B | 货币型-普通货币 | 2026-01-23 | 至今 | 32天 | 0.12% |
| 007708 | 中银瑞福浮动净值型货币A | 货币型-浮动净值 | 2025-12-23 | 至今 | 63天 | 0.20% |
| 007709 | 中银瑞福浮动净值型货币C | 货币型-浮动净值 | 2025-12-23 | 至今 | 63天 | 0.20% |
| 018951 | 中银机构现金管理货币C | 货币型-普通货币 | 2023-08-11 | 至今 | 2年又198天 | 3.59% |
| 002195 | 中银机构现金管理货币A | 货币型-普通货币 | 2023-08-11 | 至今 | 2年又198天 | 4.26% |
| 017629 | 中银机构现金管理货币E | 货币型-普通货币 | 2023-08-11 | 至今 | 2年又198天 | 3.73% |
| 014688 | 招商招景纯债D | 债券型-长债 | 2022-01-04 | 2022-11-11 | 311天 | 3.47% |
| 003389 | 招商招益宝货币B | 货币型-普通货币 | 2021-09-09 | 2022-11-11 | 1年又63天 | 2.66% |
| 003388 | 招商招益宝货币A | 货币型-普通货币 | 2021-09-09 | 2022-11-11 | 1年又63天 | 2.37% |
| 005595 | 招商添润3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 4.53% |
| 003453 | 招商招盛纯债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 3.50% |
| 005594 | 招商添润3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 4.85% |
| 005648 | 招商添琪3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 3.96% |
| 003572 | 招商招琪纯债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 0.00% |
| 003270 | 招商招乾3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 4.99% |
| 003571 | 招商招琪纯债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 5.50% |
| 003269 | 招商招乾3个月定开债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 5.18% |
| 003452 | 招商招盛纯债A | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 3.75% |
| 005649 | 招商添琪3个月定开债C | 债券型-长债 | 2021-08-02 | 2022-11-11 | 1年又101天 | 0.00% |
| 003569 | 招商招丰纯债A | 债券型-长债 | 2021-06-02 | 2022-11-11 | 1年又162天 | 5.65% |
| 003570 | 招商招丰纯债C | 债券型-长债 | 2021-06-02 | 2022-11-11 | 1年又162天 | 5.54% |
| 012115 | 招商招丰纯债D | 债券型-长债 | 2021-06-02 | 2022-11-11 | 1年又162天 | |
| 004261 | 招商招禧宝货币A | 货币型-普通货币 | 2020-12-05 | 2021-12-18 | 1年又13天 | 2.23% |
| 004262 | 招商招禧宝货币B | 货币型-普通货币 | 2020-12-05 | 2021-12-18 | 1年又13天 | 2.48% |
| 003868 | 招商招景纯债C | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 0.00% |
| 003441 | 招商招享纯债C | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 0.00% |
| 217026 | 招商理财7天债券B | 债券型-中短债 | 2020-09-01 | 2021-09-09 | 1年又8天 | |
| 003867 | 招商招景纯债A | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 6.62% |
| 003440 | 招商招享纯债A | 债券型-长债 | 2020-09-01 | 2022-11-11 | 2年又71天 | 8.08% |
| 217025 | 招商理财7天债券A | 债券型-中短债 | 2020-09-01 | 2021-09-09 | 1年又8天 | 2.19% |
| 投资目标 | 在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳定收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 深入研究、稳健投资 深入研究:作为主动投资管理的基金,深入的研究是取得良好投资业绩的基础。货币市场证券投资基金业绩主要受短期利率变动影响,而短期利率又受各种宏观经济变量和其他基本因素的影响。对这些基本因素的深入研究是本基金进行投资决策的基础。 稳健投资:本基金坚持稳健投资,强调控制风险、在维持基金资产流动性和安全性的基础上,追求稳定收益。 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 1.现金; 2.一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 3.剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 4.期限在一年以内(含一年)的债券回购; 5.期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 6.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
| 投资策略 | 整体配置策略 根据对宏观经济指标、货币政策和财政政策的预判,决定债券组合的平均剩余到期期限和比例分布。 根据各类资产的流动性、收益性和信用水平,决定组合中各类资产的投资比例。 在保证组合充分流动性的前提下,运用现代金融工具和分析方法,寻找被低估的投资品种并进行优化配置。 投资管理方法 短期利率预测 深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变化,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。 组合久期制定 根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势,来确定投资组合的平均剩余到期期限。具体而言,在预计市场利率上升时,适当缩短投资品种的平均期限;在预计利率下降时,适当延长投资品种的平均期限。 类别品种配置 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例;再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 收益率曲线分析 本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的即期收益率和远期利率提供的价值判断基础,结合对资金面的分析,匹配各期限的回购与债券品种的到期日,实现现金流的有效管理。 无风险套利 跨市场套利:短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场,其中投资群体、交易方式等市场要素不同,使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,寻找最佳介入时机,进行跨市场操作,获得安全的超额收益。 跨品种套利:由于投资群体的差异,对期限相近的品种,因为其流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时,本基金可以在保证流动性的基础上,进行品种间的套利操作,增加超额收益。 滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金财产的整体持续的变现能力。 |
| 分红政策 | 1、基金收益分配方式为红利再投资,每日进行收益分配; 2、“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 3、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 4、本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每日收益支付时,其当日净收益恰好为负值,则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时,其对应收益将立即结清,若当日净收益为负值,则将从投资者赎回基金款中扣除。 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益。 6、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。 7、在不影响投资者利益情况下,经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 |
| 业绩比较基准 | 税后活期存款利率:(1-利息税率)*活期存款利率 |
| 风险收益特征 | 本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金。 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.01%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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- 中银基金管理有限公司关于董事长(法定代表人)变更的公告2025-12-11