| 基金全称 | 万家惠利债券型证券投资基金 | 基金简称 | 万家惠利债券A |
| 基金代码 | 016421（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2022年10月10日 | 成立日期 | 2022年10月25日 |
| 成立规模 | 47.353亿份 | 资产规模 | 0.43亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 万家基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 0.70%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 陈奕雯 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-10-25 |
陈奕雯女士:中国国籍,清华大学金融专业硕士。2014年7月至2015年3月在上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司工作,曾任上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司无抵押产品部产品开发岗、企划岗等职。2015年3月入职万家基金管理有限公司,现任固定收益部基金经理,历任固定收益部研究员、基金经理助理。现任万家增强收益债券型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家惠利债券型证券投资基金、万家稳安60天持有期债券型证券投资基金、万家稳航90天持有期债券型证券投资基金、万家稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026241 | 万家增强收益债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-04 | 至今 | 86天 | 4.02% |
| 024530 | 万家稳康30天持有期债券A | 债券型-长债 | 2025-08-12 | 至今 | 200天 | 1.55% |
| 024531 | 万家稳康30天持有期债券C | 债券型-长债 | 2025-08-12 | 至今 | 200天 | 1.45% |
| 023274 | 万家安弘纯债D | 债券型-长债 | 2025-01-15 | 至今 | 1年又44天 | 0.68% |
| 020573 | 万家稳航90天持有期债券C | 债券型-混合一级 | 2024-02-06 | 至今 | 2年又23天 | 3.87% |
| 020572 | 万家稳航90天持有期债券A | 债券型-混合一级 | 2024-02-06 | 至今 | 2年又23天 | 4.30% |
| 019083 | 万家稳安60天持有期债券A | 债券型-长债 | 2023-11-28 | 至今 | 2年又93天 | 6.53% |
| 019084 | 万家稳安60天持有期债券C | 债券型-长债 | 2023-11-28 | 至今 | 2年又93天 | 6.05% |
| 016421 | 万家惠利债券A | 债券型-混合二级 | 2022-10-25 | 至今 | 3年又127天 | 9.61% |
| 016422 | 万家惠利债券C | 债券型-混合二级 | 2022-10-25 | 至今 | 3年又127天 | 8.13% |
| 016787 | 万家家享中短债D | 债券型-中短债 | 2022-09-30 | 至今 | 3年又152天 | 10.58% |
| 161902 | 万家增强收益债券C | 债券型-混合二级 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又230天 | 12.64% |
| 014494 | 万家鑫丰纯债E | 债券型-长债 | 2021-12-13 | 2022-01-25 | 43天 | 0.12% |
| 013207 | 万家稳鑫30天滚动持有短债A | 债券型-中短债 | 2021-09-14 | 至今 | 4年又168天 | 12.17% |
| 013208 | 万家稳鑫30天滚动持有短债C | 债券型-中短债 | 2021-09-14 | 至今 | 4年又168天 | 11.16% |
| 007488 | 万家民安增利12个月定开债A | 债券型-长债 | 2020-12-05 | 2023-01-16 | 2年又42天 | 5.77% |
| 007489 | 万家民安增利12个月定开债C | 债券型-长债 | 2020-12-05 | 2023-01-16 | 2年又42天 | 4.80% |
| 007927 | 万家家享中短债E | 债券型-中短债 | 2020-09-17 | 2022-09-30 | 2年又13天 | -0.60% |
| 007926 | 万家家享中短债C | 债券型-中短债 | 2020-09-17 | 至今 | 5年又165天 | 14.83% |
| 519199 | 万家家享中短债A | 债券型-中短债 | 2020-09-17 | 至今 | 5年又165天 | 16.01% |
| 003159 | 万家恒瑞18个月定开债A | 债券型-长债 | 2020-09-09 | 至今 | 5年又173天 | 19.10% |
| 003160 | 万家恒瑞18个月定开债C | 债券型-长债 | 2020-09-09 | 至今 | 5年又173天 | 16.82% |
| 519197 | 万家颐达灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2019-12-12 | 2022-12-06 | 2年又360天 | 19.08% |
| 007979 | 万家惠享39个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-11-28 | 2020-12-05 | 1年又8天 | 3.01% |
| 007703 | 万家鑫盛纯债A | 债券型-长债 | 2019-09-09 | 2020-12-05 | 1年又88天 | 3.03% |
| 007704 | 万家鑫盛纯债C | 债券型-长债 | 2019-09-09 | 2020-12-05 | 1年又88天 | 2.87% |
| 004080 | 万家鑫丰纯债C | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 2022-01-25 | 2年又339天 | 9.68% |
| 004079 | 万家鑫丰纯债A | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 2022-01-25 | 2年又339天 | 10.11% |
| 004681 | 万家安弘纯债A | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 至今 | 7年又9天 | 23.62% |
| 003329 | 万家鑫安纯债债券A | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 2022-04-27 | 3年又66天 | 13.22% |
| 004682 | 万家安弘纯债C | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 至今 | 7年又9天 | 21.88% |
| 161911 | 万家强化收益定开债 | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 2025-06-05 | 6年又106天 | 21.72% |
| 003330 | 万家鑫安纯债债券C | 债券型-长债 | 2019-02-21 | 2022-04-27 | 3年又66天 | 12.45% |
 | |
| 姓名 | 张永强 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-08-01 |
张永强先生:中国国籍,研究生、硕士,曾任上海恒生聚源数据服务有限公司研发中心指标算法研究员,上海元普投资管理有限公司量化投资部量化策略研究员,上海寻乾资产管理有限公司量化投资部量化策略研究员,巨杉(上海)资产管理有限公司量化投资部量化策略研究员等职。2019月7月入职万家基金管理有限公司,任量化投资部基金经理,历任量化投资部研究员、投资经理。2023年1月3日任万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2023年4月11日起任万家创业板指数增强型证券投资基金基金经理。2023年8月1日起担任万家惠利债券型证券投资基金、万家招瑞回报一年持有期混合型证券投资基金基金经理。现任万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2024年1月11日任万家兴恒回报一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2024年12月21日起担任万家中证2000指数增强型证券投资基金基金经理。2025年3月1日起担任万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003735 | 万家瑞盈灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2025-03-01 | 至今 | 364天 | 24.39% |
| 003734 | 万家瑞盈灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2025-03-01 | 至今 | 364天 | 24.63% |
| 019921 | 万家中证2000指数增强C | 指数型-股票 | 2025-01-21 | 至今 | 1年又38天 | 60.13% |
| 019920 | 万家中证2000指数增强A | 指数型-股票 | 2025-01-21 | 至今 | 1年又38天 | 60.85% |
| 014693 | 万家兴恒回报一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2024-01-11 | 至今 | 2年又49天 | 12.63% |
| 014694 | 万家兴恒回报一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2024-01-11 | 至今 | 2年又49天 | 11.68% |
| 008979 | 万家民丰回报一年持有混合 | 混合型-偏债 | 2024-01-02 | 至今 | 2年又58天 | 16.55% |
| 012436 | 万家招瑞回报一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又212天 | 14.50% |
| 016421 | 万家惠利债券A | 债券型-混合二级 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又212天 | 9.05% |
| 016422 | 万家惠利债券C | 债券型-混合二级 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又212天 | 7.91% |
| 012435 | 万家招瑞回报一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-08-01 | 至今 | 2年又212天 | 15.68% |
| 009982 | 万家创业板指数增强C | 指数型-股票 | 2023-04-11 | 至今 | 2年又324天 | 45.19% |
| 009981 | 万家创业板指数增强A | 指数型-股票 | 2023-04-11 | 至今 | 2年又324天 | 46.87% |
| 001488 | 万家瑞丰灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2023-01-03 | 至今 | 3年又57天 | 39.15% |
| 001489 | 万家瑞丰灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2023-01-03 | 至今 | 3年又57天 | 37.84% |
| 投资目标 | 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,力争为投资者提供长期稳定的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会允许上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的证券公司短期公司债、政府支持机构债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上,采取积极主动的投资管理策略,通过定性与定量分析,对利率变化趋势、债券收益率曲线移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估,对不同投资品种运用不同的投资策略,并充分利用市场的非有效性,把握各类投资机会。在信用风险可控的前提下,寻求组合流动性与收益的最佳配比,力求持续取得达到或超过业绩比较基准的收益。 股票投资策略 本基金将从企业核心竞争力出发,研究不同企业的竞争地位和发展趋势,精选出具有持续竞争优势的公司。具有持续竞争优势的企业,能够在激烈的市场竞争中获取超越于竞争对手的市场份额或者高于行业平均水平的回报率,具有持续获得较高盈利水平的能力。投资于具有持续竞争优势的企业,能较好的分享到国民经济快速发展的成果。在买卖时点选择上,本基金还将会考虑估值、市场趋势、风险偏好等多种因素,以求在控制风险的基础上获取超额收益。 对于存托凭证的投资,本基金将根据投资目标,依照境内上市交易的股票投资策略执行,并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异而或有的负面影响。 本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,通过对行业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回报等方面选择有估值优势与投资价值的标的股票。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资于港股。 可转换债券和可交换债券投资策略 可转换债券与可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换债券和可交换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,对可转换债券和可交换债券的价值进行评估,投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换公司债券、可交换债券,获取稳健的投资回报。 国债期货投资策略 本基金按照风险管理原则、以套期保值为目的,参与国债期货投资。本基金可基于谨慎原则,运用国债期货对基本投资组合进行管理,提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的国债期货合约,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 利率预期策略 利率变化是影响债券价格的最重要的因素,利率预期策略是本基金的基本投资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的分析,采用定性分析与定量分析相结合的方法,形成对未来利率走势的判断,并在此基础上对债券组合的久期结构进行有效配置,以达到降低组合利率风险,获取较高投资收益的目的。 期限结构配置策略 利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数量化方法对利率进行建模,在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动进行模拟分析,并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 属类配置策略 不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异,债券资产有必要配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置,以寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。本基金将综合信用分析、流动性分析、税收及市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。 债券品种选择策略 对于非信用类债券,本基金将根据宏观经济变量和宏观经济政策的分析,预测未来收益率曲线的变动趋势,综合考虑组合流动性决定投资品种;对于信用类债券(含资产支持证券,下同),本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素,对信用债进行信用风险评估,积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资,并采取分散化投资策略,严格控制组合整体的信用风险水平。 本基金所投信用债(含资产支持证券,下同)的信用评级应在AA+级及以上。其中,投资于信用评级在AAA级的信用债占信用债资产的50%-100%,投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债资产的0%-50%。信用评级是指该债券发行人委托的国内评级机构(如发行人未委托则由基金管理人指定)给予的最新债项评级,其中短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债的信用评级使用主体信用评级,其他信用债若无债项评级的,使用主体信用评级。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合以上比例限制的,基金管理人不主动新增投资。如因评级下调不满足上述要求的,将在评级报告发布之日起3个月内调整至符合相应要求。 公开发行的证券公司短期公司债券投资策略 本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,确定投资决策。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。 信用衍生品投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以风险对冲主要目的,并遵守证券交易所或银行间市场的相关规定,参与信用衍生品投资。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时,本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理,合理分散交易对手方、创设机构的集中度,对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略。 |
| 分红政策 | 1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 中债新综合指数(全价)收益率*90%+沪深300指数收益率*5%+恒生指数收益率*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 本基金可投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。 |
| 管理费率 | 0.70%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
- 万家基金管理有限公司关于暂停网站、网上交易、微信交易、APP等相关服务的公告2026-02-26
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票估值方法变更的公告2026-02-11
- 万家基金管理有限公司关于暂停网上交易、微信交易、APP等相关服务的公告2026-02-03
- 万家基金管理有限公司关于基金经理恢复履职的公告2026-01-27
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-21