| 基金全称 | 中信保诚丰裕一年持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 中信保诚丰裕一年持有期混合A |
| 基金代码 | 011525（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2021年02月26日 | 成立日期 | 2021年03月04日 |
| 成立规模 | 100.329亿份 | 资产规模 | 12.25亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 中信保诚基金 | 基金托管人 | 中信银行 |
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.80%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）：1.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
中信保诚丰裕一年持有期混合A(011525) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 陈岚 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-07-10 |
陈岚女士:中国国籍,研究生、硕士,CFA,曾担任国泰君安证券股份有限公司固收高级研究员、平安资产管理有限责任公司固收投资经理、瑞银证券有限责任公司经济学家。2018年8月加入中信保诚基金管理有限公司,任高级投资经理。现任基金经理。2020年7月30日起担任中信保诚安鑫回报债券型证券投资基金基金经理。2023年12月12日担任中信保诚景华债券型证券投资基金基金经理。2024年2月19日起担任中信保诚景瑞债券型证券投资基金的基金经理。2024年5月15日至2025年6月4日任中信保诚景丰债券型证券投资基金基金经理。2024年5月15日至2025年12月19日任中信保诚嘉丰一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年07月10日起任中信保诚丰裕一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2024年07月26日起任中信保诚嘉盛三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。曾任中信保诚稳鸿债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023600 | 中信保诚安鑫回报债券E | 债券型-混合二级 | 2025-03-05 | 至今 | 353天 | 5.28% |
| 023599 | 中信保诚安鑫回报债券D | 债券型-混合二级 | 2025-03-05 | 至今 | 353天 | 5.36% |
| 020556 | 中信保诚景瑞债券D | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 至今 | 1年又87天 | 2.54% |
| 020927 | 中信保诚稳鸿D | 债券型-长债 | 2024-11-26 | 2025-11-03 | 342天 | 0.23% |
| 019263 | 中信保诚嘉盛三个月定开债券C | 债券型-长债 | 2024-07-26 | 至今 | 1年又210天 | 3.05% |
| 019262 | 中信保诚嘉盛三个月定开债券A | 债券型-长债 | 2024-07-26 | 至今 | 1年又210天 | 3.21% |
| 011526 | 中信保诚丰裕一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2024-07-10 | 至今 | 1年又226天 | 3.96% |
| 011525 | 中信保诚丰裕一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2024-07-10 | 至今 | 1年又226天 | 4.63% |
| 021264 | 中信保诚景丰D | 债券型-长债 | 2024-06-17 | 2025-06-04 | 352天 | 4.06% |
| 021521 | 中信保诚稳鸿E | 债券型-长债 | 2024-05-28 | 2025-11-03 | 1年又159天 | 1.00% |
| 006789 | 中信保诚景丰A | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 2025-06-04 | 1年又20天 | 4.15% |
| 009081 | 中信保诚嘉丰一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 2025-12-19 | 1年又218天 | 3.45% |
| 006012 | 中信保诚稳鸿C | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 2025-11-03 | 1年又172天 | 1.54% |
| 006011 | 中信保诚稳鸿A | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 2025-11-03 | 1年又172天 | 1.68% |
| 006790 | 中信保诚景丰C | 债券型-长债 | 2024-05-15 | 2025-06-04 | 1年又20天 | 4.03% |
| 020963 | 中信保诚景华D | 债券型-长债 | 2024-03-12 | 至今 | 1年又346天 | 5.60% |
| 003614 | 中信保诚景瑞债券A | 债券型-长债 | 2024-02-19 | 至今 | 2年又3天 | 7.09% |
| 003615 | 中信保诚景瑞债券C | 债券型-长债 | 2024-02-19 | 至今 | 2年又3天 | 6.75% |
| 550012 | 中信保诚景华A | 债券型-长债 | 2023-12-12 | 至今 | 2年又72天 | 8.37% |
| 550013 | 中信保诚景华C | 债券型-长债 | 2023-12-12 | 至今 | 2年又72天 | 8.07% |
| 003237 | 信诚惠盈债券C | 债券型-混合二级 | 2020-10-15 | 2021-04-26 | 193天 | -4.98% |
| 165509 | 中信保诚增强收益债券(LOF)A | 债券型-混合二级 | 2020-10-15 | 2021-04-26 | 193天 | 6.12% |
| 003236 | 信诚惠盈债券A | 债券型-混合二级 | 2020-10-15 | 2021-04-26 | 193天 | -4.84% |
| 009730 | 中信保诚安鑫回报债券A | 债券型-混合二级 | 2020-07-30 | 至今 | 5年又207天 | 15.99% |
| 009731 | 中信保诚安鑫回报债券C | 债券型-混合二级 | 2020-07-30 | 至今 | 5年又207天 | 13.44% |
 | |
| 姓名 | 吴昊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-05-06 |
吴昊先生:中国国籍,经济学硕士,CFA。曾任职于上海申银万国证券研究所有限公司,担任助理研究员。2010年11月加入中信保诚基金管理有限公司,担任研究员。现任中信保诚盛世蓝筹混合型证券投资基金、中信保诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金、中信保诚四季红混合型证券投资基金、中信保诚新悦回报灵活配置混合型证券投资基金。2019年11月5日-2021年4月21日担任信诚周期轮动混合型证券投资基金(LOF)的基金经理。2023年8月28日担任信诚三得益债券型证券投资基金基金经理。2023年9月13日起担任中信保诚弘远混合型证券投资基金基金经理。2024年09月27日担任中信保诚优胜精选混合型证券投资基金基金经理。2021年3月30日至2025年3月4日担任中信保诚龙腾精选混合型证券投资基金基金经理。2025年03月04日担任中信保诚红利精选混合型证券投资基金基金经理。现任中信保诚丰裕一年持有期混合型证券投资基金基金经理。2025年05月06日担任中信保诚深度价值混合型证券投资基金(LOF)基金经理。曾任中信保诚新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中信保诚新机遇混合型证券投资基金(LOF)基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 165508 | 中信保诚深度价值混合(LOF) | 混合型-偏股 | 2025-05-06 | 至今 | 291天 | 19.74% |
| 011526 | 中信保诚丰裕一年持有期混合C | 混合型-偏债 | 2025-05-06 | 至今 | 291天 | 2.26% |
| 011525 | 中信保诚丰裕一年持有期混合A | 混合型-偏债 | 2025-05-06 | 至今 | 291天 | 2.59% |
| 008091 | 中信保诚红利精选混合A | 混合型-偏股 | 2025-03-04 | 至今 | 354天 | 6.49% |
| 008092 | 中信保诚红利精选混合C | 混合型-偏股 | 2025-03-04 | 至今 | 354天 | 6.09% |
| 550008 | 中信保诚优胜精选混合A | 混合型-偏股 | 2024-09-27 | 至今 | 1年又147天 | 28.75% |
| 016255 | 中信保诚优胜精选混合C | 混合型-偏股 | 2024-09-27 | 至今 | 1年又147天 | 27.68% |
| 013141 | 中信保诚弘远混合A | 混合型-偏股 | 2023-09-13 | 至今 | 2年又162天 | 37.15% |
| 015936 | 中信保诚弘远混合C | 混合型-偏股 | 2023-09-13 | 至今 | 2年又162天 | 35.19% |
| 550004 | 中信保诚三得益债券A | 债券型-混合二级 | 2023-08-28 | 至今 | 2年又178天 | 11.62% |
| 550005 | 中信保诚三得益债券B | 债券型-混合二级 | 2023-08-28 | 至今 | 2年又178天 | 11.45% |
| 018932 | 中信保诚四季红混合C | 混合型-灵活 | 2023-07-24 | 至今 | 2年又213天 | 27.01% |
| 011284 | 中信保诚龙腾精选混合 | 混合型-偏股 | 2021-03-30 | 2025-03-04 | 3年又340天 | -31.53% |
| 165516 | 中信保诚周期轮动混合(LOF)A | 混合型-偏股 | 2019-11-05 | 2021-04-21 | 1年又168天 | 127.85% |
| 004153 | 中信保诚新悦混合A | 混合型-灵活 | 2019-08-27 | 2025-05-06 | 5年又254天 | 40.25% |
| 004154 | 中信保诚新悦混合B | 混合型-灵活 | 2019-08-27 | 2025-05-06 | 5年又254天 | 39.50% |
| 550001 | 中信保诚四季红混合A | 混合型-灵活 | 2019-01-31 | 至今 | 7年又23天 | 81.16% |
| 006209 | 中信保诚新蓝筹混合 | 混合型-灵活 | 2018-09-04 | 2026-01-14 | 7年又134天 | 76.26% |
| 001596 | 中信保诚新泽混合A | 混合型-灵活 | 2018-01-26 | 2025-05-06 | 7年又102天 | 34.15% |
| 002177 | 中信保诚新泽混合B | 混合型-灵活 | 2018-01-26 | 2025-05-06 | 7年又102天 | 32.49% |
| 550003 | 中信保诚盛世蓝筹混合 | 混合型-偏股 | 2015-11-18 | 至今 | 10年又98天 | 52.71% |
| 165512 | 中信保诚新机遇混合(LOF) | 混合型-偏股 | 2015-11-18 | 2026-01-14 | 10年又60天 | 35.21% |
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准的投资收益,追求基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(含国债、金融债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、证券公司短期公司债券及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定,参与融资业务。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金的大类资产配置主要通过自上而下的配置完成,主要对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势等,并据此评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率,在限定投资范围内,决定债券类资产、股票类资产等工具的配置比例,动态调整股票、债券类资产在给定区间内的配置比例。 股票投资策略 本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司,严选其中安全边际较高的个股构建投资组合:自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会;自下而上地评判企业的产品、核心竞争力、管理层、治理结构等;并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判,严选安全边际较高的个股。 本基金在进行个股筛选时,将主要从定性和定量两个角度对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司:1)定性分析:根据对行业的发展情况和盈利状况的判断,从公司的经济技术领先程度、市场需求前景、公司的盈利模式、主营产品或服务分析等多个方面对上市公司进行分析。2)定量分析:主要考察上市公司的成长性、盈利能力及其估值指标,选取具备选成长性好,估值合理的股票,主要采用的指标包括但不限于:公司收入、未来公司利润增长率等;ROE、ROIC、毛利率、净利率等;PE、PEG、PB、PS等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 债券投资策略 (1)类属资产配置策略 在整体资产配置的基础上,本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场风险、流动性风险、税收等因素,研究各投资品种的利差及其变化趋势,制定债券类属资产配置策略,以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 (2)普通债券投资策略 对于普通债券,本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下,采用目标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放大策略等策略进行主动投资。 1)目标久期控制 本基金首先建立包含消费物价指数、固定资产投资、工业品价格指数、货币供应量等众多宏观经济变量的回归模型。通过回归分析建立宏观经济指标与不同种类债券收益率之间的数量关系,在此基础上结合当前市场状况,预测未来市场利率及不同期限债券收益率走势变化,确定目标久期。当预测未来市场利率将上升时,降低组合久期;当预测未来利率下降时,增加组合久期。 2)期限结构配置 在确定债券组合的久期之后,本基金将采用收益率曲线分析策略,自上而下进行期限结构配置。具体来说,本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化,从而通过子弹型、哑铃型、梯形等配置方法,确定在短、中、长期债券的投资比例。 3)信用利差策略 一般来说,信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差组成。本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方面对市场信用利差进行分析。首先,对于宏观经济环境,当宏观经济向好时,企业盈利能力好,资金充裕,市场整体信用利差将可能收窄;当宏观经济恶化时,企业盈利能力差,资金紧缺,市场整体信用利差将可能扩大。其次,对于信用债市场供求,本基金将从市场容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。 4)相对价值投资策略 本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比较,寻找其他指标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券,并进行投资。 5)回购放大策略 本基金将在控制杠杆风险的前提下,适当地通过回购融资来提高资金利用率,以增强组合收益。 (3)信用债投资策略 本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势。本基金根据债券发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、债券收益率、流动性等因素,评估其投资价值,积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资。 本基金投资于主体评级AA级(含AA级)以上的信用债。其中,本基金投资于信用评级AA的信用债占基金总资产的比例不超过20%;投资于信用评级AA+的信用债占基金总资产的比例不超过70%;投资于信用评级AAA的信用债占基金总资产的比例不低于30%。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级(具体评级机构名单以基金管理人确认为准)。如出现同一时间多家评级机构所出具信用评级不同的情况或没有对应评级的信用债券,基金管理人需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定,以基金管理人的判断结果为准。受此评级和投资比例安排限制的信用债包括:金融债(不含政策性金融债)、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、证券公司短期公司债券、可分离交易可转债的纯债部分等非国家信用的债券。 因资信评级机构调整评级等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例不符合上述约定投资比例的,基金管理人应当在该信用债可交易之日起3个月内进行调整,中国证监会规定的特殊情形除外。如果由于市场流动性等原因导致难以调整的,管理人应在维护持有人利益的基础上对相关债券进行处置安排。 (4)可转换债券及可交换债券的投资策略 可转换债券和可交换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力和债券的投资优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将采用期权定价模型等数量化估值工具,选择基础证券基本面优良的可转换债券、可交换债券,评定其投资价值并以合理价格买入,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以获取更高的投资收益。本基金持有的可转换债券、可交换债券可以转换、交换为股票。 股票期权投资策略 本基金按照风险管理的原则,在严格控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的股票期权合约进行投资。本基金基于对证券市场的判断,结合期权定价模型,选择估值合理的股票期权合约。 股指期货投资策略 基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在股指期货投资中将在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 国债期货投资策略 本基金将按照相关法律法规的规定,根据风险管理的原则,在风险可控的前提下,投资国债期货。本基金将充分考虑国债期货的流动性和风险收益特征,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现委托财产的长期稳定增值。 资产支持证券投资策略 本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势,在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。 证券公司短期公司债券投资策略 本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析,结合发行人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券进行投资。 融资投资策略 本基金在参与融资业务中将根据风险管理的原则,在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与融资业务。本基金将基于对市场行情和组合风险收益的分析,确定投资时机、标的证券以及投资比例。如法律法规或监管部门对融资业务做出调整或另有规定的,本基金将从其最新规定。 存托凭证投资策略 本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略,深入研究基础证券投资价值,选择投资价值较高的存托凭证进行投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新或相关公告中公告。 |
| 分红政策 | 1、《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,通过红利再投资所得基金份额的最短持有期起始日与该认/申购份额(原基金份额)的最短持有期起始日相同;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别内的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致可调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合财富(总值)指数收益率*85%+沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票,还将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
中信保诚丰裕一年持有期混合A(011525) - 基金费率
| 管理费率 | 0.80%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.80% |
| 大于等于100万元，小于300万元 | --- | 0.50% |
| 大于等于300万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
中信保诚丰裕一年持有期混合A(011525) - 基金公告
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