| 基金全称 | 平安瑞尚六个月持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 平安瑞尚六个月持有混合A |
| 基金代码 | 010239（前端） | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2020年11月12日 | 成立日期 | 2020年12月18日 |
| 成立规模 | 2.002亿份 | 资产规模 | 1.67亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 平安银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.80%（前端）天天基金优惠费率：0.08%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
平安瑞尚六个月持有混合A(010239) - 基金经理
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| 姓名 | 唐煜 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-01-19 |
唐煜先生:中国国籍,南开大学经济学硕士,曾任广发银行总行资产管理部固定收益处投资经理,太平洋资产管理有限公司固定收益经理。2018年11月加入西部利得基金管理有限公司,具有基金从业资格。2020年3月13日至2021年12月30日担任西部利得合赢债券型证券投资基金基金经理。2020年3月13日至2022年03月26日担任西部利得汇盈债券型证券投资基金基金经理。2020年3月13日至2021年8月11日担任西部利得景程灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2020年5月22日至2022年03月16日任西部利得祥逸债券型证券投资基金基金经理。2020年7月28日起至2021年11月8日担任西部利得沣泰债券型证券投资基金基金经理。2022年3月16日离任西部利得鑫泓增强债券型证券投资基金基金经理。2022年6月加入平安基金管理有限公司,2022年11月15日起担任平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金。2023年1月19日至2024年12月5日担任平安合锦定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年1月19日任平安瑞尚六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2023年9月14日至2024年12月5日担任平安合庆1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年12月11日至2025年01月14日担任平安双季增享6个月持有期债券型证券投资基金基金经理。2022年11月15日至2023年12月11日担任平安惠智纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年1月26日起担任平安惠泽纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年1月26日至2025年11月5日担任平安合轩1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年5月8日起担任平安合聚1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任平安合润1年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年12月2日任平安中债-中高等级公司债利差因子交易型开放式指数证券投资基金基金经理。2026年2月3日起担任平安惠旭纯债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 019285 | 平安惠旭纯债A | 债券型-长债 | 2026-02-03 | 至今 | 18天 | 0.05% |
| 019286 | 平安惠旭纯债C | 债券型-长债 | 2026-02-03 | 至今 | 18天 | 0.04% |
| 511030 | 平安中债债利差因子ETF | 指数型-固收 | 2025-12-02 | 至今 | 81天 | 0.45% |
| 023973 | 平安惠泽纯债C | 债券型-长债 | 2025-04-11 | 至今 | 316天 | -0.39% |
| 023974 | 平安惠泽纯债E | 债券型-长债 | 2025-04-11 | 至今 | 316天 | -0.10% |
| 008594 | 平安合润定开债 | 债券型-长债 | 2024-08-23 | 至今 | 1年又182天 | 0.77% |
| 009148 | 平安合聚定开债 | 债券型-长债 | 2024-05-08 | 至今 | 1年又289天 | 3.38% |
| 013482 | 平安合轩1年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2024-01-26 | 2025-11-05 | 1年又284天 | 9.52% |
| 004825 | 平安惠泽纯债A | 债券型-长债 | 2024-01-26 | 至今 | 2年又27天 | 4.62% |
| 010652 | 平安双季增享6个月持有债券C | 债券型-混合二级 | 2023-12-11 | 2025-01-14 | 1年又35天 | 1.05% |
| 010651 | 平安双季增享6个月持有债券A | 债券型-混合二级 | 2023-12-11 | 2025-01-14 | 1年又35天 | 1.44% |
| 009053 | 平安合庆定开债 | 债券型-长债 | 2023-09-14 | 2024-12-05 | 1年又83天 | 6.28% |
| 006316 | 平安惠诚纯债A | 债券型-长债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.02% |
| 005884 | 平安合悦定开债 | 债券型-长债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.03% |
| 009404 | 平安惠享纯债C | 债券型-混合一级 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.26% |
| 014711 | 平安惠韵纯债C | 债券型-长债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | -0.14% |
| 008694 | 平安元盛超短债A | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.15% |
| 008911 | 平安元丰中短债债券A | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.11% |
| 008696 | 平安元盛超短债E | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.13% |
| 005077 | 平安合韵定开债 | 债券型-长债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.34% |
| 014710 | 平安惠韵纯债A | 债券型-长债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | -0.09% |
| 008695 | 平安元盛超短债C | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.14% |
| 006016 | 平安惠安债券 | 债券型-长债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | -0.06% |
| 003286 | 平安惠享纯债A | 债券型-混合一级 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.27% |
| 016663 | 平安元福短债发起式C | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.13% |
| 008913 | 平安元丰中短债债券E | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.10% |
| 008912 | 平安元丰中短债债券C | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.00% |
| 016662 | 平安元福短债发起式A | 债券型-中短债 | 2023-02-15 | 2023-03-06 | 19天 | 0.14% |
| 010239 | 平安瑞尚六个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2023-01-19 | 至今 | 3年又34天 | 30.26% |
| 010244 | 平安瑞尚六个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2023-01-19 | 至今 | 3年又34天 | 28.30% |
| 006412 | 平安合锦定开债 | 债券型-长债 | 2023-01-19 | 2024-12-05 | 1年又321天 | 6.40% |
| 008595 | 平安惠智纯债A | 债券型-长债 | 2022-11-15 | 2023-12-11 | 1年又26天 | 1.86% |
| 005127 | 平安合正定开债 | 债券型-长债 | 2022-11-15 | 至今 | 3年又99天 | 10.99% |
| 013131 | 西部利得沣泰债券C | 债券型-长债 | 2021-07-23 | 2021-11-08 | 108天 | 0.58% |
| 012376 | 西部利得祥逸债券D | 债券型-长债 | 2021-05-19 | 2022-03-16 | 301天 | 7.16% |
| 010102 | 西部利得鑫泓增强债券A | 债券型-混合二级 | 2020-11-19 | 2022-03-16 | 1年又117天 | -10.22% |
| 010103 | 西部利得鑫泓增强债券C | 债券型-混合二级 | 2020-11-19 | 2022-03-16 | 1年又117天 | -10.09% |
| 008255 | 西部利得沣泰债券A | 债券型-长债 | 2020-07-28 | 2021-11-08 | 1年又103天 | 3.63% |
| 675093 | 西部利得祥逸债券C | 债券型-长债 | 2020-05-22 | 2022-03-16 | 1年又298天 | 6.53% |
| 675091 | 西部利得祥逸债券A | 债券型-长债 | 2020-05-22 | 2022-03-16 | 1年又298天 | 4.88% |
| 673141 | 西部利得景程混合A | 混合型-灵活 | 2020-03-13 | 2021-08-11 | 1年又151天 | 10.37% |
| 675161 | 西部利得汇盈债券A | 债券型-长债 | 2020-03-13 | 2022-03-26 | 2年又13天 | 8.87% |
| 675163 | 西部利得汇盈债券C | 债券型-长债 | 2020-03-13 | 2022-03-26 | 2年又13天 | 8.67% |
| 675053 | 西部利得合赢债券C | 债券型-混合一级 | 2020-03-13 | 2021-12-30 | 1年又292天 | 5.31% |
| 675051 | 西部利得合赢债券A | 债券型-混合一级 | 2020-03-13 | 2021-12-30 | 1年又292天 | 5.41% |
| 673143 | 西部利得景程混合C | 混合型-灵活 | 2020-03-13 | 2021-08-11 | 1年又151天 | 10.21% |
| 投资目标 | 在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下,追求较高回报率,力争实现基金资产长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票)、衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权、信用衍生品)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、现金等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、大类资产配置 本基金依据定期公布的宏观和金融数据以及投资部门对于宏观经济、股市政策、市场趋势的综合分析,重点关注包括GDP增速、固定资产投资增速、净出口增速、通胀率、货币供应、利率等宏观指标的变化趋势,同时强调金融市场投资者行为分析,关注资本市场资金供求关系变化等因素,在深入分析和充分论证的基础上评估宏观经济运行及政策对资本市场的影响方向和力度,形成资产配置的整体规划。 2、股票投资策略 本基金主要采取自下而上的选股策略,通过定量分析和定性分析相结合的方法挖掘优质上市公司,筛选其中安全边际较高的个股构建投资组合。 (1)使用定量分析的方法,通过财务和运营数据进行企业价值评估,初步筛选出具备优势的股票作为备选投资标的。本基金主要从盈利能力、成长能力以及估值水平等方面对股票进行考量。 盈利能力方面,本基金主要通过净资产收益率(ROE),毛利率,净利率,EBITDA/主营业务收入等指标分析评估上市公司创造利润的能力; 成长能力方面,本基金主要通过EPS增长率和主营业务收入增长率等指标分析评估上市公司未来的盈利增长速度; 估值水平方面,本基金主要通过市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市盈增长比率(PEG)、自由现金流贴现(FCFF,FCFE)和企业价值/EBITDA等指标分析评估股票的估值是否有吸引力。 (2)在定量分析的基础上,基金管理人将深入调研上市公司,并基于公司治理、公司发展战略、基本面变化、竞争优势、管理水平、估值比较和行业景气度趋势等关健因素,评估上市公司的中长期发展前景、成长性和核心竞争力,进一步优化备选投资标的。 3、债券投资策略 本基金在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理,采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏观环境分析方面,结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定不同类属资产的最优权重。 本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价,根据内、外部信用评级结果,结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。 本基金主要投资的除可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券以外的其他信用债的信用评级为AA及以上,投资于信用评级为AA的信用债占其他信用债的比例不高于20%,投资于信用评级为AA+的信用债占其他信用债的比例不高于70%,投资于信用评级为AAA的信用债占其他信用债的比例不低于30%,其中金融债券(不含政策性金融债)、企业债券、公司债券、次级债券、中期票据、政府支持机构债券、政府支持债券等信用评级依照评级机构出具的债券信用评级,短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级,本基金投资的信用债如果没有债券信用评级,参照主体信用评级。 在微观市场定价分析方面,本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,重点选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。 本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行分析与研究,对有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债、可交换债进行重点选择,在可转债、可交换债估值合理的前提下投资,以分享市场上涨带来的收益。同时,本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。 4、资产支持证券投资策略 本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动。研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 5、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。通过对股指期货的投资,实现管理市场风险和改善投资组合风险收益特性的目的。 6、国债期货投资策略 本基金参与国债期货投资是为了有效控制债券市场的系统性风险,本基金将根据风险管理原则,以套期保值为目的,适度运用国债期货提高投资组合运作效率。在国债期货投资过程中,基金管理人通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断,并充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置,谨慎进行投资,以调整债券组合的久期,降低投资组合的整体风险。 7、股票期权投资策略 本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的参与股票期权交易。本基金将结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求,确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。 若相关法律法规发生变化时,基金管理人股票期权投资管理从其最新规定,以符合上述法律法规和监管要求的变化。未来如法律法规或监管机构允许基金投资其他期权品种,本基金将在履行适当程序后,纳入投资范围并制定相应投资策略。 8、信用衍生品投资策略 本基金在进行信用衍生品投资时,将根据风险管理原则,以风险对冲为目的,通过对宏观经济周期、行业景气度、发行主体资质和信用衍生品市场的研究,运用衍生品定价模型对其进行合理定价。基金管理人将充分考虑信用衍生品的收益性、流动性及风险性特征,运用信用衍生品适当投资风险收益比较高的债券,以达到分散信用风险、提高资产流动性、增强组合收益的目的。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新中公布。 |
| 分红政策 | 1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,红利再投资所形成的基金份额按原基金份额最短持有期锁定;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人可对其持有的A类、C类基金份额分别选择不同的收益分配方式; 同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式,如投资人在不同销售机构选择的分红方式不同,则基金登记机构将以投资人最后一次选择的分红方式为准; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*15%+中证全债指数收益率*85% |
| 风险收益特征 | 本基金是混合型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 |
平安瑞尚六个月持有混合A(010239) - 基金费率
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | 0.40% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
平安瑞尚六个月持有混合A(010239) - 基金公告
- 平安基金网上交易系统维护温馨提示2026-01-23
- 平安瑞尚六个月持有期混合型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 平安基金管理有限公司关于新增万和证券股份有限公司为旗下部分基金销售机构的公告2026-01-22
- 平安基金管理有限公司关于暂停中证金牛(北京)基金销售有限公司办理相关销售业务的...2025-12-31
- 平安基金管理有限公司旗下开放式基金转换业务规则说明的公告2025-12-27