| 基金全称 | 交银施罗德安心收益债券型证券投资基金 | 基金简称 | 交银安心收益债券D |
| 基金代码 | 023808（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2015年05月25日 | 成立日期 | 2025年03月28日 |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | 34.69亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 交银施罗德基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | 0.90%（前端）天天基金优惠费率：0.09%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 魏玉敏 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-03-28 |
魏玉敏女士:厦门大学金融学硕士、学士。2012年至2013年任招商证券固定收益研究员,2013年至2016年任国信证券固定收益高级分析师。2016年加入交银施罗德基金管理有限公司,曾任固定收益部基金经理,现任混合资产投资部基金经理。曾任交银施罗德丰晟收益债券型证券投资基金(2018年08月29日至2020年10月16日)、交银施罗德裕如纯债债券型证券投资基金(2018年08月29日至2023年09月11日)、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金(2018年08月29日至2025年01月15日)、交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金(2018年11月02日至2021年12月16日)、交银施罗德中债1-3年农发行债券指数证券投资基金(2019年01月23日至2021年12月16日)、交银施罗德裕泰两年定期开放债券型证券投资基金(2019年12月10日至2025年01月07日)、交银施罗德鑫选回报混合型证券投资基金(2021年04月29日至2024年05月22日)的基金经理。现任交银施罗德增利债券证券投资基金(2018年08月29日至今)、交银施罗德增利增强债券型证券投资基金(2018年11月02日至今)、交银施罗德可转债债券型证券投资基金(2019年07月11日至今)、交银施罗德安心收益债券型证券投资基金(2022年01月27日至今)、交银施罗德双利债券证券投资基金(2022年08月18日至今)、交银施罗德强化回报债券型证券投资基金(2023年04月15日至今)、交银施罗德定期支付月月丰债券型证券投资基金(2024年12月27日至今)、交银施罗德优选回报灵活配置混合型证券投资基金(2025年03月22日至今)的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023583 | 交银180天持有期债券C | 债券型-混合一级 | 2025-07-18 | 至今 | 189天 | 2.49% |
| 023582 | 交银180天持有期债券A | 债券型-混合一级 | 2025-07-18 | 至今 | 189天 | 2.57% |
| 024936 | 交银安心收益债券C | 债券型-混合二级 | 2025-07-17 | 至今 | 190天 | 5.44% |
| 023844 | 交银增利增强债券D | 债券型-混合二级 | 2025-04-02 | 至今 | 296天 | 8.56% |
| 023841 | 交银增利债券D | 债券型-混合一级 | 2025-03-31 | 至今 | 298天 | 5.09% |
| 023808 | 交银安心收益债券D | 债券型-混合二级 | 2025-03-28 | 至今 | 301天 | 7.37% |
| 519768 | 交银优选回报灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2025-03-22 | 至今 | 307天 | 4.10% |
| 519769 | 交银优选回报灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2025-03-22 | 至今 | 307天 | 3.92% |
| 519730 | 交银定期支付月月丰债券A | 债券型-混合二级 | 2024-12-27 | 至今 | 1年又27天 | 9.61% |
| 519731 | 交银定期支付月月丰债券C | 债券型-混合二级 | 2024-12-27 | 至今 | 1年又27天 | 9.15% |
| 022162 | 交银纯债债券发起D | 债券型-长债 | 2024-09-12 | 2025-01-15 | 125天 | 1.19% |
| 019289 | 交银裕如纯债债券E | 债券型-长债 | 2023-08-30 | 2023-09-11 | 12天 | 0.01% |
| 019268 | 交银安心收益债券E | 债券型-混合二级 | 2023-08-25 | 至今 | 2年又152天 | 14.95% |
| 519733 | 交银强化回报债券A/B | 债券型-混合二级 | 2023-04-15 | 至今 | 2年又284天 | 21.05% |
| 519735 | 交银强化回报债券C | 债券型-混合二级 | 2023-04-15 | 至今 | 2年又284天 | 19.70% |
| 519685 | 交银双利债券C | 债券型-混合二级 | 2022-08-18 | 至今 | 3年又159天 | 7.13% |
| 519683 | 交银双利债券A/B | 债券型-混合二级 | 2022-08-18 | 至今 | 3年又159天 | 8.82% |
| 519753 | 交银安心收益债券A | 债券型-混合二级 | 2022-01-27 | 至今 | 3年又362天 | 15.41% |
| 011199 | 交银施罗德鑫选回报混合C | 混合型-偏债 | 2021-04-29 | 2024-04-13 | 2年又350天 | 1.71% |
| 011198 | 交银施罗德鑫选回报混合A | 混合型-偏债 | 2021-04-29 | 2024-04-13 | 2年又350天 | 2.06% |
| 008223 | 交银裕泰两年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2019-12-10 | 2025-01-07 | 5年又30天 | 14.10% |
| 007316 | 交银可转债债券A | 债券型-混合二级 | 2019-07-11 | 至今 | 6年又198天 | 94.33% |
| 007317 | 交银可转债债券C | 债券型-混合二级 | 2019-07-11 | 至今 | 6年又198天 | 89.32% |
| 006745 | 交银中债1-3年农发债指数A | 指数型-固收 | 2019-01-23 | 2021-12-17 | 2年又329天 | 9.19% |
| 006746 | 交银中债1-3年农发债指数C | 指数型-固收 | 2019-01-23 | 2021-12-17 | 2年又329天 | 0.00% |
| 519745 | 交银丰润收益债券C | 债券型-长债 | 2018-11-02 | 2021-12-17 | 3年又46天 | 10.91% |
| 004428 | 交银增利增强债券C | 债券型-混合二级 | 2018-11-02 | 至今 | 7年又84天 | 66.49% |
| 519743 | 交银丰润收益债券A/B | 债券型-长债 | 2018-11-02 | 2021-12-17 | 3年又46天 | 12.30% |
| 004427 | 交银增利增强债券A | 债券型-混合二级 | 2018-11-02 | 至今 | 7年又84天 | 71.32% |
| 005973 | 交银裕如纯债债券C | 债券型-长债 | 2018-08-29 | 2023-09-11 | 5年又14天 | 0.00% |
| 519718 | 交银纯债债券发起A | 债券型-长债 | 2018-08-29 | 2025-01-15 | 6年又141天 | 29.91% |
| 005578 | 交银丰晟收益债券C | 债券型-长债 | 2018-08-29 | 2020-10-17 | 2年又50天 | 10.55% |
| 519680 | 交银增利债券A/B | 债券型-混合一级 | 2018-08-29 | 至今 | 7年又149天 | 43.18% |
| 519720 | 交银纯债债券发起C | 债券型-长债 | 2018-08-29 | 2025-01-15 | 6年又141天 | 26.58% |
| 005577 | 交银丰晟收益债券A | 债券型-长债 | 2018-08-29 | 2020-10-17 | 2年又50天 | 11.96% |
| 519682 | 交银增利债券C | 债券型-混合一级 | 2018-08-29 | 至今 | 7年又149天 | 39.03% |
| 005972 | 交银裕如纯债债券A | 债券型-长债 | 2018-08-29 | 2023-09-11 | 5年又14天 | 17.41% |
| 投资目标 | 在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上,力争实现基金资产的长期稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、可转换债券及可分离转债、次级债、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等固定收益类品种,和股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、权证等权益类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的基本面研究分析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,动态调整债券、股票等大类资产比例。本基金以债券投资为核心,重点关注债券组合久期调整、期限结构配置及债券类属配置,并在严谨深入的信用分析基础上,综合考量信用债券的信用评级,以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等,同时本基金也通过综合运用骑乘操作、套利操作等策略精选个券,提高投资组合收益。此外,在风险可控的前提下,本基金适度关注股票、权证市场的运行状况与相应风险收益特征,有效把握投资机会,适时增强组合收益。 资产配置策略 本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,结合定性分析和定量分析的方法,形成对各大类资产的预测和判断,在基金合同约定的范围内确定债券资产、权益类资产和现金类资产的配置比例,并根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化,动态调整大类资产的配置比例,有效控制基金资产运作风险,提高基金资产风险调整后收益。 股票投资策略 本基金将在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资。本基金将综合运用交银施罗德股票研究分析方法和其它投资分析工具,充分发挥研究团队主动选股优势,自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。 本基金投资存托凭证的策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。 权证投资策略 本基金以权证的市场价值分析为基础,配以权证定价模型寻求其合理估值水平,以主动的科学投资管理为手段,充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险收益特征,通过资产配置、品种与类属选择,追求当期稳定的基金资产收益。 债券投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将规范化的基本面研究、严谨的信用分析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,自上而下决定债券组合久期及债券类属配置;在严谨深入的信用分析基础上,综合考量信用债券的信用评级,以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等,自下而上地精选个券。 1)久期管理策略 在全球经济的框架下,本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化做出判断,密切跟踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏感指标,运用数量化工具,对未来市场利率趋势进行分析与预测,并据此确定合理的债券组合目标久期,通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。 2)期限结构配置策略 本基金通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置。根据债券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋势,分析预测收益率曲线的变化,测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益,形成具体的期限结构配置策略。 3)债券的类属配置策略 本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市场风险等因素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较并合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置。 4)杠杆放大策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购融入资金并投资于信用债券等可投资标的,从而获取收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。 5)信用债券投资策略 本基金通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑等多重因素的综合考量对信用债券进行信用评级,并在信用评级的基础上,建立信用债券池;然后基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。具体而言,本基金信用债券的投资遵循以下流程: ①信用债券研究 信用分析师通过系统的案头研究、走访发行主体、咨询发行中介等各种形式,“自上而下”地分析宏观经济运行趋势、行业(或产业)经济前景,“自下而上”地分析发行主体的发展前景、偿债能力、国家信用支撑等。通过交银施罗德的信用债券信用评级指标体系,对信用债券进行信用评级,并在信用评级的基础上,建立本基金的信用债券池。 ②信用债券筛选 本基金从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合,债券筛选主要考虑以下因素: a)信用债券信用评级的变化。 b)不同信用等级的信用债券,以及同一信用等级不同标的债券之间的信用利差变化。本基金密切关注供求关系、税收、利率、投资人结构与行为以及市场的深度、广度和制度建设等因素对信用利差的影响,对个券进行有效的信用利差交易。 6)资产支持证券(含资产收益计划)投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 7)可转换债券投资策略 可转换债券是兼具股性和债性双重特征的投资品种。本基金对于可转换债券股性的研究将依托于公司投研团队对标的股票的研究,在此基础上量化投资部利用可转换债券定价模型,充分考虑转债发行后目标转债标的股票股价波动率可能出现的变化,对目标转债的股性进行合理定价。对于可转换债券债性的研究,本基金将引进公司信用债券信用评级指标体系,对可转换债券的发行主体及标的债券进行信用评级,并在信用评级的基础上对其进行合理定价。通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求寻找出被市场低估的品种,构建本基金可转换债券的投资组合。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金每年收益分配次数最多为12次,每份基金份额每次分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的10%; 2、基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除权日的单位净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人可对其持有的各类基金份额分别选择不同的收益分配方式; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额和D类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额和E类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同;本基金同一基金份额类别的每一基金份额享有同等收益分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型证券投资基金,其长期平均的预期收益和风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.50%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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