| 基金全称 | 鑫元悦鑫添益债券型证券投资基金 | 基金简称 | 鑫元悦鑫添益债券C |
| 基金代码 | 024969（前端） | 基金类型 | 债券型-混合二级 |
| 发行日期 | 2026年01月05日 | 成立日期 | --- |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 恒丰银行 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.40%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 陈立 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-31 |
陈立先生:中国国籍,产业经济学硕士研究生。曾任银华基金管理有限公司医药行业研究员;金鹰基金管理有限公司权益投资部总经理、基金经理;粤民投私募证券基金管理(深圳)有限公司副总经理、投研总监。2024年3月加入鑫元基金管理有限公司,任首席权益投资官、基金经理。2024年06月28日起任鑫元聚鑫收益增强债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年07月11日起担任鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2024年10月10日至2025年11月14日担任鑫元成长驱动股票型发起式证券投资基金基金经理。2024年10月10日起任鑫元健康产业混合型发起式证券投资基金基金经理。2024年11月28日起担任鑫元清洁能源产业混合型发起式证券投资基金基金经理。现任鑫元鑫领航混合型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024969 | 鑫元悦鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2025-12-31 | 至今 | 10天 | |
| 024968 | 鑫元悦鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-31 | 至今 | 10天 | |
| 024791 | 鑫元产业机遇混合C | 混合型-偏股 | 2025-09-22 | 至今 | 110天 | 12.31% |
| 024790 | 鑫元产业机遇混合A | 混合型-偏股 | 2025-09-22 | 至今 | 110天 | 12.45% |
| 017026 | 鑫元鑫领航混合A | 混合型-偏股 | 2025-04-22 | 至今 | 263天 | 9.06% |
| 017027 | 鑫元鑫领航混合C | 混合型-偏股 | 2025-04-22 | 至今 | 263天 | 8.74% |
| 014574 | 鑫元清洁能源混合发起式A | 混合型-偏股 | 2024-11-28 | 至今 | 1年又43天 | 44.30% |
| 014575 | 鑫元清洁能源混合发起式C | 混合型-偏股 | 2024-11-28 | 至今 | 1年又43天 | 43.65% |
| 014285 | 鑫元健康产业混合发起式A | 混合型-偏股 | 2024-10-10 | 2025-01-19 | 101天 | -13.25% |
| 017726 | 鑫元成长驱动股票发起式A | 股票型 | 2024-10-10 | 2025-11-14 | 1年又35天 | 11.63% |
| 014286 | 鑫元健康产业混合发起式C | 混合型-偏股 | 2024-10-10 | 2025-01-19 | 101天 | -13.36% |
| 017727 | 鑫元成长驱动股票发起式C | 股票型 | 2024-10-10 | 2025-11-14 | 1年又35天 | 11.14% |
| 001601 | 鑫元鑫新收益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2024-07-11 | 至今 | 1年又183天 | 42.35% |
| 001602 | 鑫元鑫新收益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2024-07-11 | 至今 | 1年又183天 | 40.58% |
| 017584 | 鑫元聚鑫收益增强D | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又196天 | 5.73% |
| 000897 | 鑫元聚鑫收益增强C | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又196天 | 5.05% |
| 000896 | 鑫元聚鑫收益增强A | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又196天 | 5.72% |
| 012541 | 金鹰产业升级混合A | 混合型-偏股 | 2021-07-19 | 2022-05-20 | 305天 | -21.84% |
| 012542 | 金鹰产业升级混合C | 混合型-偏股 | 2021-07-19 | 2022-05-20 | 305天 | -22.36% |
| 009968 | 金鹰内需成长混合A | 混合型-偏股 | 2020-08-20 | 2022-05-20 | 1年又273天 | 26.10% |
| 009969 | 金鹰内需成长混合C | 混合型-偏股 | 2020-08-20 | 2022-05-20 | 1年又273天 | 24.36% |
| 001298 | 金鹰民族新兴混合A | 混合型-灵活 | 2019-03-07 | 2021-03-16 | 2年又10天 | 122.47% |
| 210004 | 金鹰稳健成长混合 | 混合型-偏股 | 2019-01-26 | 2022-05-20 | 3年又115天 | 139.26% |
| 005885 | 金鹰信息产业股票C | 股票型 | 2018-07-07 | 2019-12-04 | 1年又150天 | 45.13% |
| 004040 | 金鹰医疗健康产业A | 股票型 | 2018-07-07 | 2019-12-04 | 1年又150天 | 20.70% |
| 003853 | 金鹰信息产业股票A | 股票型 | 2018-07-07 | 2019-12-04 | 1年又150天 | 45.91% |
| 004041 | 金鹰医疗健康产业C | 股票型 | 2018-07-07 | 2019-12-04 | 1年又150天 | 19.46% |
| 002303 | 金鹰智慧生活混合A | 混合型-灵活 | 2016-03-23 | 2018-08-30 | 2年又160天 | -11.30% |
| 210005 | 金鹰主题优势混合 | 混合型-偏股 | 2013-08-15 | 2022-05-20 | 8年又280天 | 215.23% |
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| 姓名 | 郭卉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-31 |
郭卉女士:中国,经济学硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任国海证券深圳总部管理培训生、东海证券研究所固定收益研究员、常熟农村商业银行债券投资经理。2019年6月加入鑫元基金历任基金经理助理,现任基金经理。2019年12月12日至2024年6月28日担任鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2019年12月26日担任鑫元添利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年3月26日起任鑫元一年定期开放中高等级债券型证券投资基金基金经理。2020年8月12日起担任鑫元安硕两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2020年11月25日至2024年6月28日担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年3月25日起任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年3月25日起任鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年4月27日至2024年06月28日担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年6月28日至2024年6月28日担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任鑫元乾利债券型证券投资基金的基金经理。2023年11月23日至2025年6月4日担任鑫元嘉利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年06月28日起任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金基金经理。2024年08月13日起任鑫元慧享纯债3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024969 | 鑫元悦鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2025-12-31 | 至今 | 10天 | |
| 024968 | 鑫元悦鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-31 | 至今 | 10天 | |
| 018575 | 鑫元慧享纯债3个月定开A | 债券型-长债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又150天 | 2.78% |
| 018576 | 鑫元慧享纯债3个月定开C | 债券型-长债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又150天 | 2.49% |
| 013115 | 鑫元金融债3个月定开 | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 3.59% |
| 004059 | 鑫元招利A | 债券型-长债 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又196天 | 2.82% |
| 006142 | 鑫元淳利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又196天 | 3.62% |
| 021713 | 鑫元招利D | 债券型-长债 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又196天 | 2.89% |
| 018762 | 鑫元乐享90天持有债券C | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又38天 | 6.17% |
| 018761 | 鑫元乐享90天持有债券A | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又38天 | 6.62% |
| 016727 | 鑫元嘉利一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2023-11-23 | 2025-06-04 | 1年又194天 | 4.95% |
| 007050 | 鑫元恒利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 2024-06-28 | 2年又1天 | 6.44% |
| 013875 | 鑫元合享纯债D | 债券型-长债 | 2021-10-15 | 2024-06-28 | 2年又257天 | 0.00% |
| 000815 | 鑫元合享纯债A | 债券型-长债 | 2021-04-27 | 2024-06-28 | 3年又63天 | 11.65% |
| 000814 | 鑫元合享纯债C | 债券型-长债 | 2021-04-27 | 2024-06-28 | 3年又63天 | 11.29% |
| 006083 | 鑫元全利一年定开债C | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 至今 | 4年又292天 | 0.00% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 2022-10-26 | 1年又215天 | 5.82% |
| 006838 | 鑫元荣利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 至今 | 4年又292天 | 14.64% |
| 006082 | 鑫元全利一年定开债A | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 至今 | 4年又292天 | 17.26% |
| 010459 | 鑫元乾利债券 | 债券型-长债 | 2020-12-08 | 2022-06-28 | 1年又202天 | 4.08% |
| 004459 | 鑫元瑞利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2020-11-25 | 2024-06-28 | 3年又216天 | 25.38% |
| 008229 | 鑫元安硕两年定开债 | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 至今 | 5年又152天 | 13.11% |
| 008139 | 鑫元一年中高等级债 | 债券型-混合一级 | 2020-03-26 | 至今 | 5年又291天 | 17.78% |
| 008806 | 鑫元锦利一年定开债 | 债券型-长债 | 2020-02-04 | 2022-06-28 | 2年又145天 | 8.23% |
| 004031 | 鑫元添利三个月定开债 | 债券型-混合一级 | 2019-12-26 | 至今 | 6年又17天 | 20.92% |
| 007761 | 鑫元安睿三年定开债 | 债券型-长债 | 2019-12-12 | 2024-06-28 | 4年又200天 | 13.30% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制投资组合风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行或上市的股票(包括主板、创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、政府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券(含交易分离可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款等)、货币市场工具、国债期货、信用衍生品、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(以下简称“证券投资基金”或“基金”,仅包括全市场的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金,不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市场基金、本基金基金经理管理的其他基金)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金采用自上而下为主的分析模式、定性分析和定量分析相结合的研究方式,跟踪宏观经济数据(GDP增长率、PPI、CPI、工业增加值、进出口贸易数据等)、宏观政策导向、市场趋势和资金流向等多方面因素,评估权益类资产、债券及货币市场工具等大类资产的估值水平和投资价值,在基金合同规定的范围内运用上述大类资产之间的相互关联性制定本基金的大类资产配置比例,并适时进行调整。 股票投资策略 1、行业配置 本基金股票投资主要通过定性和定量的分析对行业进行配置,并适时地对行业进行优化配置和动态调整。 在定性分析方面,本基金将系统地跟踪国家财政和货币政策、产业和区域政策以及发展规划等对资本市场走向具有引导性作用的政策,由此确定结构性的市场投资机会。根据各类政策的紧密跟踪,深入分析各行业与相关政策的相关受益程度和受益时间。通过对受益程度的分析从而判断在政策推动下行业发展空间和盈利水平是否将显著提高。同时根据受益时间的分析来判断行业受益于相关政策的时间是否持续。 在定量分析方面,本基金主要采用流动性分析、行业估值分析、行业生命周期识别等分析方法评估行业的投资前景,具体指标如下: (1)流动性指标:包括行业平均存款周转率、行业平均应收账款周转率等; (2)行业估值指标:包括行业PE、PB、PEG等; (3)生命周期识别指标:包括行业销售增长率、行业产值占GDP的比重以及行业利润率等。 2、个股精选 在行业配置的基础上,本基金在境内与香港上市的公司中精选成长性明确、市场估值水平合理的优质上市公司,构建股票投资组合。通过分析反映企业盈利能力和成长质量的定量指标,判断上市公司的投资价值。采用的具体财务指标主要包括净资产收益率ROE、主营业务收入增长率和净利润增长率,重点关注主营业务收入增长率、净利润增长率或净资产收益率ROE高于行业或市场平均水平的上市公司。 3、估值水平分析 在选定的股票备选池范围内,本基金利用价值评估分析,形成可投资的股票组合。本基金通过价值评估分析体系,选择价值被低估的上市公司,形成优化的股票池。价值评估分析主要通过合理使用估值指标,选择其中价值被低估的公司。具体方法包括市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA、股息贴现模型等方法,及基金管理人根据不同行业特征和市场情况灵活运用,从估值层面发掘价值。 4、港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场,将综合比较并优先选择将基本面健康、持续创造利润能力强、业绩增长潜力大、具有市场竞争优势的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。 基金投资策略 本基金可投资于全市场的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金。 对于主动管理类基金,本基金从基金风格、业绩表现、稳定性、规模变化等多角度进行分析,通过量化指标对基金进行分析,选取出预期能够获得良好业绩的基金进行投资。 对于被动管理类基金,本基金将从标的指数表现、跟踪误差、收益情况、基金规模变化等多角度进行分析,对全市场中的股票型ETF进行筛选,选取出表现稳定的优质股票型ETF进行投资。 债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上,本基金将根据国内外宏观经济环境、利率走势、收益率曲线变化趋势和信用风险环境等因素综合分析,动态调整债券组合,力求获得稳健的投资收益。 1、久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析确定组合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 2、期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。 3、类属资产配置策略 类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资产的配置权重,即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报。 4、套利策略 本基金将根据市场实际情况以组合现有债券为基础,积极运用各类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整,捕捉交易机会,以获取超额收益。 (1)回购套利 本基金将适时运用买断式回购、质押式回购等回购交易套利策略以增强静态组合的收益率,比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等,从而获得更高收益。 (2)跨市场套利 跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场(主要是银行间市场与交易所市场)的交易价格差进行套利,从而提高固定收益资产组合的投资收益。 5、信用债和资产支持证券投资策略 本基金主动投资的信用债(含资产支持证券,下同)的信用评级须在AA+(含AA+)以上,其中投资于信用评级为AAA的信用债占信用债资产的投资比例为80%-100%,投资于信用评级为AA+的信用债占信用债资产的投资比例为0-20%。除短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级参照基金管理人选定的评级机构出具的主体信用评级外,本基金对信用债评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债项评级(如评级机构未出具债项评级的,则参考主体信用评级)。本基金持有信用债期间,如果其信用评级下降不再符合前述标准,应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。 债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。 6、可转换债券、可交换债券投资策略 可转换债券(含交易分离可转债)、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。可转换债券、可交换债券的选择结合其债性和股性特征,在对公司基本面和转债条款深入研究的基础上进行估值分析,投资于公司基本面优良、具有较高安全边际和良好流动性的可转换债券、可交换债券,获取稳健的投资回报。 信用衍生品投资策略 本基金根据风险管理原则,以风险对冲为目的,参与信用衍生品交易。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策略,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限以及信用风险敞口等。 存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,投资策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。具体将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 国债期货投资策略 为有效控制债券投资的系统性风险,本基金将结合对宏观经济形势和证券趋势的判断,通过对债券市场进行定性和定量的分析,根据风险管理的原则,以套期保值为目的,适度运用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期货投资过程中,本基金将对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水平等指标进行跟踪监控。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规的规定、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人在履行适当程序后,可对基金收益分配原则进行调整。 |
| 业绩比较基准 | 暂无数据 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 本基金如果投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
| 管理费率 | 0.60%（每年） | 托管费率 | 0.15%（每年） | 销售服务费率 | 0.40%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
- 鑫元悦鑫添益债券型证券投资基金基金合同2025-12-31
- 鑫元悦鑫添益债券型证券投资基金招募说明书2025-12-31
- 鑫元悦鑫添益债券型证券投资基金托管协议2025-12-31
- 鑫元悦鑫添益债券型证券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告2025-12-31
- 鑫元悦鑫添益债券型证券投资基金(鑫元悦鑫添益债券C)基金产品资料概要2025-12-31