| 基金全称 | 万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金 | 基金简称 | 万家民安增利12个月定开债C |
| 基金代码 | 007489（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2019年05月27日 | 成立日期 | 2019年07月31日 |
| 成立规模 | 5.332亿份 | 资产规模 | 0.00亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 万家基金 | 基金托管人 | 民生银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.45%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
万家民安增利12个月定开债C(007489) - 基金经理
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| 姓名 | 周慧 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-12-09 |
周慧女士:中国国籍,上海交通大学工商管理硕士,2012年11月入职万家基金管理有限公司,现任债券投资部基金经理,曾任交易部债券交易员、债券投资部基金经理助理等职。2023年1月11日担任万家鑫璟纯债债券型证券投资基金基金经理、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金基金经理。2023年2月28日至2024年4月29日担任万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年6月2日至2025年3月29日任万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2023年6月2日任万家家瑞债券型证券投资基金的基金经理。2023年6月10日至2024年8月9日担任万家鑫丰纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年2月1日至2025年6月27日担任万家鑫享纯债债券型证券投资基金基金经理。2023年6月2日至2024年6月11日担任万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2023年6月2日至2024年6月24日担任万家鑫安纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年8月9日起担任万家鑫盛纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年12月9日担任万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年8月1日担任万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 004464 | 万家玖盛A | 债券型-长债 | 2025-08-01 | 至今 | 204天 | 0.26% |
| 004465 | 万家玖盛C | 债券型-长债 | 2025-08-01 | 至今 | 204天 | 0.15% |
| 022183 | 万家玖盛D | 债券型-长债 | 2025-08-01 | 至今 | 204天 | 0.26% |
| 006172 | 万家鑫悦纯债A | 债券型-长债 | 2025-07-24 | 至今 | 212天 | 0.18% |
| 003748 | 万家鑫享纯债C | 债券型-长债 | 2025-07-24 | 至今 | 212天 | 0.23% |
| 006173 | 万家鑫悦纯债C | 债券型-长债 | 2025-07-24 | 至今 | 212天 | -0.05% |
| 003747 | 万家鑫享纯债A | 债券型-长债 | 2025-07-24 | 至今 | 212天 | 0.16% |
| 519206 | 万家年年恒荣A | 债券型-混合一级 | 2025-05-23 | 至今 | 274天 | 0.99% |
| 519207 | 万家年年恒荣C | 债券型-混合一级 | 2025-05-23 | 至今 | 274天 | 0.77% |
| 021228 | 万家年年恒荣D | 债券型-混合一级 | 2025-05-23 | 至今 | 274天 | 1.00% |
| 007488 | 万家民安增利12个月定开债A | 债券型-长债 | 2024-12-09 | 至今 | 1年又74天 | 2.00% |
| 007489 | 万家民安增利12个月定开债C | 债券型-长债 | 2024-12-09 | 至今 | 1年又74天 | 1.45% |
| 007704 | 万家鑫盛纯债C | 债券型-长债 | 2024-08-09 | 至今 | 1年又196天 | 2.21% |
| 007703 | 万家鑫盛纯债A | 债券型-长债 | 2024-08-09 | 至今 | 1年又196天 | 2.43% |
| 003747 | 万家鑫享纯债A | 债券型-长债 | 2024-02-01 | 2025-06-27 | 1年又147天 | 5.79% |
| 003748 | 万家鑫享纯债C | 债券型-长债 | 2024-02-01 | 2025-06-27 | 1年又147天 | 5.78% |
| 004079 | 万家鑫丰纯债A | 债券型-长债 | 2023-06-10 | 2024-08-09 | 1年又61天 | 2.44% |
| 004080 | 万家鑫丰纯债C | 债券型-长债 | 2023-06-10 | 2024-08-09 | 1年又61天 | 2.19% |
| 014494 | 万家鑫丰纯债E | 债券型-长债 | 2023-06-10 | 2024-08-09 | 1年又61天 | 2.42% |
| 003330 | 万家鑫安纯债债券C | 债券型-长债 | 2023-06-02 | 2024-06-24 | 1年又23天 | 3.76% |
| 016598 | 万家鑫安纯债债券E | 债券型-长债 | 2023-06-02 | 2024-06-24 | 1年又23天 | 3.45% |
| 004571 | 万家家瑞债券A | 债券型-混合二级 | 2023-06-02 | 至今 | 2年又265天 | 7.18% |
| 001636 | 万家瑞益灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2023-06-02 | 2024-06-11 | 1年又10天 | -4.06% |
| 001635 | 万家瑞益灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2023-06-02 | 2024-06-11 | 1年又10天 | -3.86% |
| 004572 | 万家家瑞债券C | 债券型-混合二级 | 2023-06-02 | 至今 | 2年又265天 | 5.91% |
| 001489 | 万家瑞丰灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2023-06-02 | 2025-03-29 | 1年又301天 | 1.04% |
| 001488 | 万家瑞丰灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2023-06-02 | 2025-03-29 | 1年又301天 | 1.60% |
| 003329 | 万家鑫安纯债债券A | 债券型-长债 | 2023-06-02 | 2024-06-24 | 1年又23天 | 3.94% |
| 015925 | 万家鑫融纯债债券A | 债券型-长债 | 2023-02-28 | 2024-04-29 | 1年又61天 | 6.51% |
| 015926 | 万家鑫融纯债债券C | 债券型-长债 | 2023-02-28 | 2024-04-29 | 1年又61天 | 5.99% |
| 009338 | 万家民瑞祥和6个月持有债A | 债券型-长债 | 2023-01-11 | 至今 | 3年又42天 | 9.27% |
| 009339 | 万家民瑞祥和6个月持有债C | 债券型-长债 | 2023-01-11 | 至今 | 3年又42天 | 8.27% |
| 003327 | 万家鑫璟纯债A | 债券型-长债 | 2023-01-11 | 至今 | 3年又42天 | 11.17% |
| 003328 | 万家鑫璟纯债C | 债券型-长债 | 2023-01-11 | 至今 | 3年又42天 | 10.47% |
| 投资目标 | 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,力争为投资者提供长期稳定的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资股票、可转换债券和可交换债券,但可以投资可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 1、持有到期策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金主要采用买入并持有到期投资策略构建投资组合,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期。本基金资产投资于到期日(或回售日)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产在开放前完全变现。 基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有至到期的时间;债券到期日晚于封闭运作期到期日的,基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期。 基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。 2、资产配置策略 每个封闭期的建仓期内,本基金将根据收益率、信用利差、市场流动性、经济环境等因素,确定该封闭期内信用债、利率债、债券回购等的投资比例。 3、信用债投资策略 本基金由于主要采用买入并持有策略,在债券投资上持有剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时,由于本基金将在建仓期内完成组合构建,并在封闭期内保持组合的稳定,因此,个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债的实际信用状况。 4、杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内进行债券回购。 5、现金管理 为保证基金资产在开放前可完全变现,本基金主要采用持有到期策略,投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。由于在建仓期本基金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配,因此可能存在部分债券在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面,本基金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸,本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限,选择到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的债券、回购或银行存款进行再投资或进行基金现金分红。 另外,在开放期期间,本基金原则上将使基金资产保持现金状态。 6、资产支持证券的投资策略 本基金对资产支持证券的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上,运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析,对收益率走势及其收益和风险进行判断。自下而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 7、证券公司短期公司债券投资策略 本基金对证券公司短期公司债券的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,确定投资决策。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。 8、其他 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。 |
| 分红政策 | 1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式为现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议,但应于变更实施日前在指定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 每个封闭期同期12个月银行定期存款利率(税后)+1.50% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 |
万家民安增利12个月定开债C(007489) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.45%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
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| --- | --- | 0.00% |
万家民安增利12个月定开债C(007489) - 基金公告
- 万家基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票估值方法变更的公告2026-02-11
- 关于万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金延长开放期的公告2026-02-06
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