| 基金全称 | 民生加银现金增利货币市场基金 | 基金简称 | 民生加银现金增利货币C |
| 基金代码 | 026294（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期 | 2026年02月06日 | |
| 成立规模 | --- | 资产规模 | --- |
| 基金管理人 | 民生加银基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.15%（前端） | 最高认购费率 | --- |
| 最高申购费率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
民生加银现金增利货币C(026294) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 李文君 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-02-06 |
李文君女士:中国国籍,中国人民大学金融学硕士。自2007年至2011年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务,自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理,自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理。2016年1月加入民生加银基金管理有限公司,现任固收资产条线投资决策委员会成员、基金经理。自2016年12月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理;自2018年8月至今担任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金(由民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2019年8月至今担任民生加银现金宝货币市场基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金经理;自2020年7月至今担任民生加银高等级信用债债券型证券投资基金(由民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2020年8月至今担任民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金经理;自2022年11月至今担任民生加银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理;自2023年4月至今担任民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2025年1月至今担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理;自2025年4月至今担任民生加银双月鑫60天持有期债券型证券投资基金基金经理。自2017年2月至2019年11月担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2018年8月担任民生加银和鑫债券型证券投资基金基金经理。自2018年8月至2018年9月担任民生加银和鑫定期开放债券型发起式证券投资基金(由民生加银和鑫债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理;自2017年7月至2018年4月担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金经理;自2016年7月至2018年6月担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理;自2017年8月至2018年7月担任民生加银鑫弘债券型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2018年7月担任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理;自2016年6月至2018年10月担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理;自2016年11月至2020年3月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理;自2020年3月至2020年3月担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金(由民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金转型而来)基金经理;自2016年4月至2020年7月担任民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金经理;自2017年9月至2021年1月担任民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理;自2016年4月至2021年6月担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理;自2021年7月至2022年1月担任民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金基金经理;自2020年4月至2022年7月担任民生加银鑫通债券型证券投资基金基金经理;自2023年1月至2025年4月担任民生加银瑞华绿色债券一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026294 | 民生加银现金增利货币C | 货币型-普通货币 | 2026-02-06 | 至今 | 2天 | 0.00% |
| 025138 | 民生加银聚益纯债债券C | 债券型-长债 | 2025-08-25 | 至今 | 167天 | 0.66% |
| 025084 | 民生加银高等级信用债债券D | 债券型-中短债 | 2025-08-11 | 至今 | 181天 | 0.62% |
| 022621 | 民生加银双月鑫60天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-04-02 | 至今 | 312天 | 1.40% |
| 022622 | 民生加银双月鑫60天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-04-02 | 至今 | 312天 | 1.23% |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又36天 | 1.26% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又36天 | 1.33% |
| 018874 | 民生加银现金增利货币E | 货币型-普通货币 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又36天 | 1.53% |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2025-01-03 | 至今 | 1年又36天 | 1.46% |
| 020246 | 民生加银半年理财C | 债券型-长债 | 2023-12-11 | 至今 | 2年又60天 | 1.99% |
| 018953 | 民生加银现金宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-07-28 | 至今 | 2年又196天 | 4.37% |
| 000137 | 民生加银岁岁增利债券A | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又289天 | 8.42% |
| 001785 | 民生加银岁岁增利债券D | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又289天 | 0.00% |
| 000138 | 民生加银岁岁增利债券C | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又289天 | 7.21% |
| 018331 | 民生加银腾元宝货币D | 货币型-普通货币 | 2023-04-14 | 至今 | 2年又301天 | 4.91% |
| 016031 | 民生加银瑞华绿债一年定开发起 | 债券型-长债 | 2023-01-19 | 2025-04-02 | 2年又74天 | 7.99% |
| 016860 | 民生加银中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2022-11-01 | 至今 | 3年又100天 | 5.82% |
| 014209 | 民生加银恒祥债券 | 债券型-长债 | 2022-01-25 | 2022-05-30 | 125天 | 1.43% |
| 012310 | 民生加银中债3-5年政金债指数A | 指数型-固收 | 2021-12-10 | 2022-05-30 | 171天 | 1.46% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.89% |
| 007259 | 民生加银中债1-3年农发债指数A | 指数型-固收 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.66% |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.86% |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.98% |
| 003173 | 民生加银鑫安纯债C | 债券型-长债 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.08% |
| 005425 | 民生加银睿通3个月定开发起式A | 债券型-长债 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.76% |
| 008693 | 民生加银39个月定期纯债 | 债券型-长债 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.59% |
| 009262 | 民生加银中债1-5年政金债指数 | 指数型-固收 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.74% |
| 003657 | 民生加银鑫元纯债C | 债券型-混合一级 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.28% |
| 002684 | 民生加银鑫安纯债A | 债券型-长债 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.28% |
| 003656 | 民生加银鑫元纯债A | 债券型-混合一级 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.46% |
| 166905 | 民生加银平稳添利债券C | 债券型-长债 | 2021-07-09 | 2021-12-28 | 172天 | -12.72% |
| 166904 | 民生加银平稳添利债券A | 债券型-长债 | 2021-07-09 | 2021-12-28 | 172天 | -10.50% |
| 010288 | 民生加银现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2020-09-22 | 至今 | 5年又140天 | 11.39% |
| 007454 | 民生加银嘉盈债券 | 债券型-长债 | 2020-08-06 | 至今 | 5年又187天 | 69.29% |
| 009256 | 民生加银鑫通债券 | 债券型-长债 | 2020-04-15 | 2022-07-12 | 2年又88天 | 5.79% |
| 000371 | 民生加银现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又182天 | 12.82% |
| 003792 | 民生加银现金宝货币C | 货币型-普通货币 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又182天 | 12.82% |
| 007201 | 民生加银聚益纯债债券A | 债券型-长债 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又182天 | 21.31% |
| 000799 | 民生加银半年理财A | 债券型-长债 | 2018-03-07 | 至今 | 7年又340天 | |
| 000798 | 民生加银家盈季度定期宝 | 债券型-理财 | 2017-09-29 | 2021-01-29 | 3年又123天 | 6.44% |
| 004542 | 民生加银鑫泰纯债债券C | 债券型-长债 | 2017-09-01 | 2018-06-05 | 277天 | -6.29% |
| 004541 | 民生加银鑫泰纯债债券A | 债券型-长债 | 2017-09-01 | 2018-06-05 | 277天 | 1.69% |
| 004645 | 民生加银鑫丰债券C | 债券型-混合二级 | 2017-08-23 | 2017-12-29 | 128天 | 13.56% |
| 004644 | 民生加银鑫丰债券A | 债券型-混合二级 | 2017-08-23 | 2017-12-29 | 128天 | 0.27% |
| 004184 | 民生加银鑫弘债券 | 债券型-长债 | 2017-08-22 | 2018-05-29 | 280天 | 3.87% |
| 004562 | 民生加银鑫顺债券A | 债券型-长债 | 2017-07-21 | 2018-03-14 | 236天 | 1.34% |
| 004563 | 民生加银鑫顺债券C | 债券型-长债 | 2017-07-21 | 2018-03-14 | 236天 | 3.43% |
| 004589 | 民生加银腾元宝货币B | 货币型-普通货币 | 2017-04-19 | 至今 | 8年又297天 | 20.63% |
| 004124 | 民生加银鑫升纯债 | 债券型-长债 | 2017-02-17 | 2019-11-05 | 2年又261天 | 13.93% |
| 003478 | 民生加银腾元宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-12-02 | 至今 | 9年又70天 | 22.17% |
| 690012 | 民生加银丰鑫债券 | 债券型-长债 | 2016-11-03 | 2020-03-18 | 3年又136天 | |
| 003049 | 民生加银鑫盈债C | 债券型-长债 | 2016-07-26 | 2018-04-26 | 1年又274天 | 5.14% |
| 003048 | 民生加银鑫盈债A | 债券型-长债 | 2016-07-26 | 2018-04-26 | 1年又274天 | 3.99% |
| 002706 | 民生加银现金添利货币 | 货币型-普通货币 | 2016-06-22 | 2018-08-22 | 2年又61天 | 7.52% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 15.38% |
| 002452 | 民生加银和鑫定开债 | 债券型-长债 | 2016-04-27 | 2018-09-14 | 2年又140天 | 14.31% |
| 000090 | 民生加银高等级信用债A | 债券型-中短债 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又289天 | |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 15.00% |
| 000089 | 民生加银高等级信用债C | 债券型-中短债 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又289天 | |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 16.42% |
| 000715 | 民生加银高等级信用债E | 债券型-中短债 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又289天 | |
| 000797 | 方正富邦金小宝货币A | 货币型-普通货币 | 2014-09-24 | 2015-12-30 | 1年又97天 | 4.66% |
| 730103 | 方正富邦货币B | 货币型-普通货币 | 2014-03-07 | 2015-12-30 | 1年又298天 | 8.29% |
| 730003 | 方正富邦货币A | 货币型-普通货币 | 2014-03-07 | 2015-12-30 | 1年又298天 | 7.82% |
 | |
| 姓名 | 郑雅洁 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-02-06 |
郑雅洁女士:中国,清华大学经济管理学院金融硕士。自2015年7月至2016年6月在九州证券股份有限公司资产管理部任债券交易员;2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,曾任交易部债券交易员、固定收益部基金经理助理,现任基金经理。2022年9月15日担任民生加银现金增利货币市场基金基金经理。2023年04月26日起任民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金经理。2024年12月13日担任民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年4月2日担任民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年4月2日担任民生加银月月乐30天持有期短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026294 | 民生加银现金增利货币C | 货币型-普通货币 | 2026-02-06 | 至今 | 2天 | 0.00% |
| 025344 | 民生加银睿通3个月定开发起式C | 债券型-长债 | 2025-09-01 | 至今 | 160天 | 0.01% |
| 016597 | 民生加银月月乐30天持有短债C | 债券型-中短债 | 2025-04-02 | 至今 | 312天 | 1.57% |
| 016596 | 民生加银月月乐30天持有短债A | 债券型-中短债 | 2025-04-02 | 至今 | 312天 | 1.75% |
| 005425 | 民生加银睿通3个月定开发起式A | 债券型-长债 | 2025-04-02 | 至今 | 312天 | 1.69% |
| 004124 | 民生加银鑫升纯债 | 债券型-长债 | 2024-12-13 | 至今 | 1年又57天 | -1.27% |
| 018874 | 民生加银现金增利货币E | 货币型-普通货币 | 2023-07-13 | 至今 | 2年又211天 | 4.20% |
| 690012 | 民生加银丰鑫债券 | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又289天 | 7.42% |
| 690010 | 民生加银现金增利货币A | 货币型-普通货币 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又147天 | 5.02% |
| 690210 | 民生加银现金增利货币B | 货币型-普通货币 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又147天 | 5.81% |
| 001240 | 民生加银现金增利货币D | 货币型-普通货币 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又147天 | 5.25% |
| 投资目标 | 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的稳定增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则,力求在对国内外宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上,科学预计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积极的投资组合管理。 整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 (1)利率分析 通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析,预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋势。 (2)平均剩余期限调整 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上,合理运用量化模型,动态调整投资组合平均剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将会出现上升时,适度缩短投资组合的平均剩余期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。 类属配置策略 类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。 个券选择策略 选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益率曲线,在此基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 套利策略 套利操作策略主要包括两个方面: 一是跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成,由于其中的投资群体、交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,需寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作,以期获得安全的超额收益。 二是跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超额收益。 流动性管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 |
| 分红政策 | 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金同类别的每份基金份额享有同等分配权。 2.“每日分配、按日支付”。本基金各类基金份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 3.本基金的收益分配的方式约定为红利再投资,不收取再投资费用。 4.本基金每日收益支付方式采用红利再投资(即红利转基金份额方式)。如当日分配的基金收益为正值,则为基金份额持有人增加相应的基金份额;如当日分配的基金收益为负值,则为基金份额持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 5.若投资者全部赎回基金份额时,基金管理人自动将投资者账户当前未付收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者;投资者部分赎回,账户当前未付收益为正时,不影响投资者赎回款项的计算。账户当前未付收益为负时,其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益,否则将自动按比例结转当前未付收益,再进行赎回款项结算。 6.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益。 7.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 七天通知存款利率(税后) |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 |
民生加银现金增利货币C(026294) - 基金费率
| 管理费率 | 0.25%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.15%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
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民生加银现金增利货币C(026294) - 基金公告
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