| 基金全称 | 鑫元乐享90天持有期债券型证券投资基金 | 基金简称 | 鑫元乐享90天持有债券C |
| 基金代码 | 018762（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2023年11月13日 | 成立日期 | 2023年12月04日 |
| 成立规模 | 2.690亿份 | 资产规模 | 1.18亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 财通证券 |
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.20%（前端） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | --（前端）天天基金优惠费率：0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
鑫元乐享90天持有债券C(018762) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 郭卉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-12-04 |
郭卉女士:中国,经济学硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任国海证券深圳总部管理培训生、东海证券研究所固定收益研究员、常熟农村商业银行债券投资经理。2019年6月加入鑫元基金历任基金经理助理,现任基金经理。2019年12月12日至2024年6月28日担任鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2019年12月26日担任鑫元添利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年3月26日起任鑫元一年定期开放中高等级债券型证券投资基金基金经理。2020年8月12日起担任鑫元安硕两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2020年11月25日至2024年6月28日担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年3月25日起任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年3月25日起任鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金经理。2021年4月27日至2024年06月28日担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年6月28日至2024年6月28日担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。曾任鑫元乾利债券型证券投资基金的基金经理。2023年11月23日至2025年6月4日担任鑫元嘉利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2024年06月28日起任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金基金经理。2024年08月13日起任鑫元慧享纯债3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024968 | 鑫元悦鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2026-02-10 | 至今 | 27天 | -0.11% |
| 024969 | 鑫元悦鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2026-02-10 | 至今 | 27天 | -0.14% |
| 018575 | 鑫元慧享纯债3个月定开A | 债券型-长债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又208天 | 3.38% |
| 018576 | 鑫元慧享纯债3个月定开C | 债券型-长债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又208天 | 3.05% |
| 013115 | 鑫元金融债3个月定开 | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 3.59% |
| 004059 | 鑫元招利A | 债券型-长债 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又254天 | 3.27% |
| 006142 | 鑫元淳利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又254天 | 4.25% |
| 021713 | 鑫元招利D | 债券型-长债 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又254天 | 3.33% |
| 018762 | 鑫元乐享90天持有债券C | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又96天 | 6.60% |
| 018761 | 鑫元乐享90天持有债券A | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又96天 | 7.08% |
| 016727 | 鑫元嘉利一年定开债发起式 | 债券型-长债 | 2023-11-23 | 2025-06-04 | 1年又194天 | 4.95% |
| 007050 | 鑫元恒利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 2024-06-28 | 2年又1天 | 6.44% |
| 013875 | 鑫元合享纯债D | 债券型-长债 | 2021-10-15 | 2024-06-28 | 2年又257天 | 0.00% |
| 000815 | 鑫元合享纯债A | 债券型-长债 | 2021-04-27 | 2024-06-28 | 3年又63天 | 11.65% |
| 000814 | 鑫元合享纯债C | 债券型-长债 | 2021-04-27 | 2024-06-28 | 3年又63天 | 11.29% |
| 006083 | 鑫元全利一年定开债C | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 至今 | 4年又350天 | 0.00% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 2022-10-26 | 1年又215天 | 5.82% |
| 006838 | 鑫元荣利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 至今 | 4年又350天 | 15.44% |
| 006082 | 鑫元全利一年定开债A | 债券型-长债 | 2021-03-25 | 至今 | 4年又350天 | 17.93% |
| 010459 | 鑫元乾利债券 | 债券型-长债 | 2020-12-08 | 2022-06-28 | 1年又202天 | 4.08% |
| 004459 | 鑫元瑞利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2020-11-25 | 2024-06-28 | 3年又216天 | 25.38% |
| 008229 | 鑫元安硕两年定开债 | 债券型-长债 | 2020-08-12 | 至今 | 5年又210天 | 13.35% |
| 008139 | 鑫元一年中高等级债 | 债券型-混合一级 | 2020-03-26 | 至今 | 5年又349天 | 18.44% |
| 008806 | 鑫元锦利一年定开债 | 债券型-长债 | 2020-02-04 | 2022-06-28 | 2年又145天 | 8.23% |
| 004031 | 鑫元添利三个月定开债 | 债券型-混合一级 | 2019-12-26 | 至今 | 6年又75天 | 21.89% |
| 007761 | 鑫元安睿三年定开债 | 债券型-长债 | 2019-12-12 | 2024-06-28 | 4年又200天 | 13.30% |
 | |
| 姓名 | 黄轩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2023-12-04 |
黄轩先生:中国,学历:管理学硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。从业经历:2010年6月至2011年6月担任上海大宗农产品市场经营管理有限公司市场管理部经理,2011年8月至2012年11月担任海通证券股份有限公司助理分析师,2012年12月至2016年12月担任中国农业银行股份有限公司高级交易员,2017年1月至2020年4月担任交银施罗德基金管理有限公司专户投资经理,2020年5月至2021年6月担任信银理财有限责任公司投资经理。自2021年7月起加入鑫元基金管理有限公司,现任基金经理。现任鑫元永利债券型证券投资基金、鑫元乾利债券型证券投资基金、鑫元悦享60天滚动持有中短债债券型证券投资基金、鑫元裕丰债券型证券投资基金、鑫元乐享90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。曾任鑫元得利债券型证券投资基金基金经理。2024年06月28日担任鑫元浩鑫增强债券型证券投资基金基金经理。2024年8月13日担任鑫元中短债债券型证券投资基金基金经理。2024年9月27日鑫元璟丰债券型证券投资基金基金经理。曾任鑫元晟利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现任鑫元佳享120天持有期债券型证券投资基金、鑫元优享30天持有期债券型证券投资基金、鑫元诚鑫添益债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025096 | 鑫元挚享180天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2026-02-03 | 至今 | 34天 | -0.10% |
| 025097 | 鑫元挚享180天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2026-02-03 | 至今 | 34天 | -0.12% |
| 024104 | 鑫元诚鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2025-09-19 | 至今 | 171天 | 0.73% |
| 024105 | 鑫元诚鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2025-09-19 | 至今 | 171天 | 0.55% |
| 025177 | 鑫元璟丰债券C | 债券型-长债 | 2025-08-08 | 至今 | 213天 | 0.06% |
| 023703 | 鑫元优享30天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 279天 | 1.20% |
| 023704 | 鑫元优享30天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 279天 | 1.04% |
| 017180 | 鑫元璟丰债券A | 债券型-长债 | 2024-09-27 | 至今 | 1年又163天 | 1.35% |
| 008864 | 鑫元中短债A | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又208天 | 2.85% |
| 008865 | 鑫元中短债C | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又208天 | 2.46% |
| 021163 | 鑫元中短债D | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又208天 | 2.88% |
| 020813 | 鑫元佳享120天持有债券A | 债券型-混合一级 | 2024-07-23 | 至今 | 1年又229天 | 4.73% |
| 020814 | 鑫元佳享120天持有债券C | 债券型-混合一级 | 2024-07-23 | 至今 | 1年又229天 | 4.39% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.95% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.67% |
| 020123 | 鑫元臻利D | 债券型-长债 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.74% |
| 018682 | 鑫元浩鑫增强债券A | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又254天 | 7.75% |
| 018683 | 鑫元浩鑫增强债券C | 债券型-混合二级 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又254天 | 7.06% |
| 018762 | 鑫元乐享90天持有债券C | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又96天 | 6.60% |
| 018761 | 鑫元乐享90天持有债券A | 债券型-长债 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又96天 | 7.08% |
| 015164 | 鑫元晟利一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2022-07-20 | 2025-02-18 | 2年又214天 | 11.17% |
| 015910 | 鑫元裕丰债 | 债券型-长债 | 2022-07-13 | 至今 | 3年又240天 | 12.22% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又255天 | 9.63% |
| 014883 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又325天 | 11.47% |
| 014882 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又325天 | 12.34% |
| 003041 | 鑫元得利债券 | 债券型-长债 | 2021-11-10 | 2024-06-28 | 2年又231天 | 10.37% |
| 010459 | 鑫元乾利债券 | 债券型-长债 | 2021-08-16 | 至今 | 4年又206天 | 12.07% |
| 投资目标 | 在控制组合风险和保持较高流动性的前提下,本基金追求基金资产的稳健增值。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、政府支持债券、政府支持机构债券、次级债、证券公司短期公司债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析,对债券资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪,从而决定其配置比例。 信用债投资策略 本基金主动投资的信用债(含资产支持证券,下同)的信用评级须在AA+(含AA+)以上,其中投资于信用评级为AAA的信用债占信用债资产的投资比例为50%-100%,投资于信用评级为AA+的信用债占信用债资产的投资比例为0-50%。除短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级参照基金管理人选定的评级机构出具的主体信用评级外,本基金对信用债评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债项评级(如评级机构未出具债项评级的,则参考主体信用评级)。本基金持有信用债期间,如果其信用评级下降不再符合前述标准,应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约定。 债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。 证券公司短期公司债券投资策略 本基金投资证券公司短期公司债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程和风险控制制度,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 投资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面情况,本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行证券公司短期公司债券的选择和投资。定量分析方面,基金管理人将着重关注债券发行人的财务状况,包括发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人持有的基金份额(原份额)所获得的红利再投资份额的持有期,按照原份额的持有期计算; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规的规定、《基金合同》的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合全价指数收益率*90%+人民币活期存款利率(税后)*10% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
鑫元乐享90天持有债券C(018762) - 基金费率
| 管理费率 | 0.20%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.20%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
鑫元乐享90天持有债券C(018762) - 基金公告
- 关于防范不法分子冒用鑫元基金名义进行非法活动的重要提示2026-01-24
- 鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金所持有的停牌股票变更估值方法的公告2026-01-24
- 鑫元乐享90天持有期债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-22
- 鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有的停牌股票变更估值方法的公告2025-12-26