基金数据

基金全称民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金简称民生加银鑫福混合C
基金代码007072(前端)基金类型混合型-灵活
发行日期2016年08月11日成立日期2019年03月04日
成立规模---资产规模0.08亿份(截止至:2025年12月31日)
基金管理人民生加银基金基金托管人建设银行
管理费率0.60%(每年)托管费率0.15%(每年)
销售服务费率0.40%(前端)最高认购费率---
最高申购费率--(前端)天天基金优惠费率:0.00%(前端)最高赎回费率1.50%(前端)
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》
姓名付裕
上任日期2022-09-15

付裕女士:中国国籍,硕士研究生学历、硕士学位。对外经济贸易大学金融学硕士,自2013年8月至2016年1月在中国工商银行股份有限公司担任一级经理;2016年1月加入民生加银基金管理有限公司,曾任可转债助理研究员、可转债研究员、投资经理,任2022年9月15日担任民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2022年10月26日担任民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2023年4月26日担任民生加银瑞夏一年定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年3月11日担任民生加银鹏程混合型证券投资基金基金经理。2025年04月18日担任民生加银添润债券型证券投资基金基金经理。

付裕管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
025064民生加银鑫福混合E混合型-灵活2025-08-04至今203天0.91%
018617民生加银添润债券C债券型-混合二级2025-04-18至今311天8.42%
018604民生加银添润债券A债券型-混合二级2025-04-18至今311天8.67%
007749民生加银鹏程混合C混合型-偏债2025-03-11至今349天2.74%
004710民生加银鹏程混合A混合型-偏债2025-03-11至今349天2.98%
008756民生加银瑞夏一年定开债券发起式债券型-长债2023-04-26至今2年又304天4.16%
005952民生加银恒益纯债C债券型-长债2023-04-26至今2年又304天9.53%
005951民生加银恒益纯债A债券型-长债2023-04-26至今2年又304天10.18%
009261民生加银聚利6个月混合C混合型-偏债2022-10-26至今3年又121天4.62%
009260民生加银聚利6个月混合A混合型-偏债2022-10-26至今3年又121天5.84%
007072民生加银鑫福混合C混合型-灵活2022-09-15至今3年又162天1.51%
002518民生加银鑫福混合A混合型-灵活2022-09-15至今3年又162天2.86%
姓名谢志华
上任日期2026-02-13

谢志华先生:中国国籍,同济大学计算数学硕士,具有基金从业资格。自2006年4月至2008年8月,任华泰证券股份有限公司研究员、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资工作。自2012年8月至2021年12月,任诺安基金管理有限公司基金经理、固定收益部副总经理、固定收益部总经理、公司总经理助理。曾任诺安鸿鑫保本混合基金、诺安泰鑫一年定期开放债券基金、诺安裕鑫收益两年定期开放债券基金、诺安信用债券一年定期开放债券基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券基金、诺安稳固收益一年定期开放债券基金、任诺安保本混合基金、诺安利鑫保本混合及诺安景鑫保本混合基金、诺安益鑫保本混合基金、诺安安鑫保本混合基金、诺安利鑫混合基金、诺安和鑫保本混合基金、诺安汇鑫保本混合基金、诺安景鑫混合基金、诺安行业轮动混合基金基金经理。曾任招商安心收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金经理。曾任诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、诺安鼎利混合型证券投资基金基金经理、诺安天天宝货币基金经理、诺安聚鑫宝货币基金经理。2021年12月加入民生加银基金管理有限公司,现任固定收益部总监、公司投资决策委员会成员、固收资产条线投资决策委员会主席、基金经理。曾任民生加银添润债券型证券投资基金基金经理。2022年5月25日任民生加银增强收益债券型证券投资基金的基金经理。2022年9月20日任民生加银月月乐30天持有期短债债券型证券投资基金基金经理。2022年10月26日任民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2023年5月5日担任民生加银鑫享债券型证券投资基金基金经理。自2023年8月至今担任民生加银恒源债券型证券投资基金基金经理。2024年10月21日担任民生加银现金宝货币市场基金基金经理。2025年4月29日任民生加银稳鑫120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。2023年12月4日至2025年4月18日任民生加银添润债券型证券投资基金基金经理。2022年12月23日至2025年4月2日任民生加银恒宁债券型证券投资基金的基金经理。2022年5月25日至2024年12月31日任民生加银鹏程混合型证券投资基金的基金经理。2013年5月25日至2021年11月13日任诺安纯债定期开放债券型证券投资基金基金经理。2013年12月28日至2021年11月13日任诺安优化收益债券型证券投资基金基金经理。2014年11月29日至2021年11月13日任诺安聚利债券型证券投资基金基金经理。2016年2月20日至2021年11月13日任诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金基金经理。2018年5月30日至2021年11月13日任诺安天天宝货币市场基金基金经理。2018年7月11日至2021年11月13日任诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2025年4月29日任民生加银稳鑫120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。2026年2月13日任民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金经理、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金经理。

谢志华管理过的基金一览
基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报
002518民生加银鑫福混合A混合型-灵活2026-02-13至今10天-0.23%
025064民生加银鑫福混合E混合型-灵活2026-02-13至今10天-0.23%
003657民生加银鑫元纯债C债券型-混合一级2026-02-13至今10天0.00%
003656民生加银鑫元纯债A债券型-混合一级2026-02-13至今10天0.00%
007072民生加银鑫福混合C混合型-灵活2026-02-13至今10天-0.23%
025055民生加银鑫享债券E债券型-混合一级2025-07-29至今209天22.14%
025048民生加银增强收益债券E债券型-混合二级2025-07-29至今209天26.98%
023295民生加银稳鑫120天滚动持有债券C债券型-混合一级2025-04-29至今300天1.56%
023294民生加银稳鑫120天滚动持有债券A债券型-混合一级2025-04-29至今300天1.76%
010288民生加银现金宝货币B货币型-普通货币2024-10-21至今1年又125天1.98%
018953民生加银现金宝货币D货币型-普通货币2024-10-21至今1年又125天1.98%
000371民生加银现金宝货币A货币型-普通货币2024-10-21至今1年又125天1.66%
003792民生加银现金宝货币C货币型-普通货币2024-10-21至今1年又125天1.66%
018617民生加银添润债券C债券型-混合二级2023-12-042025-04-181年又136天1.85%
018604民生加银添润债券A债券型-混合二级2023-12-042025-04-181年又136天2.43%
018922民生加银恒源债券债券型-长债2023-08-15至今2年又193天7.88%
003382民生加银鑫享债券A债券型-混合一级2023-05-05至今2年又295天50.05%
003383民生加银鑫享债券C债券型-混合一级2023-05-05至今2年又295天48.41%
007955民生加银鑫享债券D债券型-混合一级2023-05-05至今2年又295天48.41%
017447民生加银恒宁债券债券型-长债2022-12-232025-04-022年又101天8.62%
009260民生加银聚利6个月混合A混合型-偏债2022-10-26至今3年又121天5.84%
009261民生加银聚利6个月混合C混合型-偏债2022-10-26至今3年又121天4.62%
016596民生加银月月乐30天持有短债A债券型-中短债2022-09-20至今3年又157天8.69%
016597民生加银月月乐30天持有短债C债券型-中短债2022-09-20至今3年又157天7.93%
004710民生加银鹏程混合A混合型-偏债2022-05-252024-12-312年又221天-3.09%
007749民生加银鹏程混合C混合型-偏债2022-05-252024-12-312年又221天-3.71%
690002民生增强收益债券A债券型-混合二级2022-05-25至今3年又275天41.86%
690202民生增强收益债券C债券型-混合二级2022-05-25至今3年又275天39.75%
006006诺安鼎利混合C混合型-偏债2019-03-282021-11-132年又231天18.38%
006005诺安鼎利混合A混合型-偏债2019-03-282021-11-132年又231天20.47%
005901诺安汇利混合A混合型-灵活2018-07-112021-11-133年又126天83.42%
005902诺安汇利混合C混合型-灵活2018-07-112021-11-133年又126天83.47%
000560诺安天天宝E货币型-普通货币2018-05-302021-11-133年又168天8.94%
000818诺安天天宝C货币型-普通货币2018-05-302021-11-133年又168天8.56%
000625诺安天天宝B货币型-普通货币2018-05-302021-11-133年又168天8.94%
000559诺安天天宝A货币型-普通货币2018-05-302021-11-133年又168天8.38%
002560诺安和鑫混合A混合型-灵活2016-04-282018-05-102年又12天3.94%
001669诺安聚鑫宝货币C货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天17.87%
001867诺安聚鑫宝货币D货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天16.31%
000640诺安理财宝货币A货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天17.91%
000779诺安聚鑫宝货币B货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天16.14%
320019诺安货币B货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天17.13%
320002诺安货币A货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天15.52%
001026诺安理财宝货币C货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天17.93%
000771诺安聚鑫宝货币A货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天16.08%
000641诺安理财宝货币B货币型-普通货币2016-02-202021-11-135年又268天17.92%
002291诺安安鑫灵活配置混合混合型-灵活2016-02-162018-03-022年又15天1.96%
002292诺安益鑫灵活配置混合A混合型-灵活2016-01-222018-01-302年又9天3.77%
002145诺安景鑫灵活配置混合混合型-灵活2015-12-082018-07-042年又209天-13.76%
002137诺安利鑫灵活配置混合A混合型-灵活2015-12-022018-01-262年又56天2.05%
001964诺安泰鑫一年定期开放债券C债券型-长债2015-11-232016-02-1887天1.27%
001020诺安裕鑫收益定开债债券型-长债2015-03-232016-02-18332天4.60%
320020诺安策略精选股票A股票型2014-11-292018-06-303年又214天19.00%
320015诺安行业轮动混合A混合型-偏股2014-11-292019-01-124年又45天15.91%
000736诺安聚利债券A债券型-长债2014-11-292021-11-136年又351天34.24%
000737诺安聚利债券C债券型-长债2014-11-292021-11-136年又351天30.19%
000510诺安永鑫收益一年定开债债券型-混合二级2014-06-242016-03-291年又279天18.35%
320004诺安优化收益债券C债券型-混合一级2013-12-282021-11-137年又322天141.18%
000201诺安泰鑫一年定期开放债券A债券型-长债2013-11-052016-02-182年又105天18.79%
000235诺安稳固收益一年定期开放债券A债券型-长债2013-08-212016-03-292年又221天17.88%
000151诺安信用债券一年定开债债券型-长债2013-06-182016-03-292年又285天28.52%
163211诺安纯债定开债C债券型-长债2013-05-252021-11-138年又174天65.19%
163210诺安纯债定开债A债券型-长债2013-05-252021-11-138年又174天70.94%
000066诺安鸿鑫混合A混合型-偏股2013-05-032019-06-186年又47天55.40%
217018招商安瑞进取债券A债券型-混合二级2011-03-172012-08-301年又167天-5.70%
217011招商安心收益债券C债券型-混合一级2010-08-192012-08-302年又12天7.68%
投资目标 本基金主要通过基金管理人研究团队深入、系统、科学的研究,挖掘具有长期投资价值的标的构建投资组合,在严格控制下行风险的前提下,力争实现超越业绩比较基准的持续稳健收益。
投资理念 暂无数据
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的衍生工具(股指期货及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等),股票(含创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等),存托凭证,债券(含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)及其他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
投资策略 本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面的深入、系统、科学的研究,采用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略,在严格控制风险和保持充足流动性的基础上,动态调整资产配置比例,力求最大限度降低投资组合的波动性,力争获取持续稳定的绝对收益。 大类资产配置策略 本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进行综合分析,采用定量和定性相结合的研究方法,确定本基金在股票、债券等各类资产的投资比例。 股票投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过对宏观经济、政策走向、市场利率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究,积极主动构建投资组合,并在实际运行过程中将不断进行修正,优化股票投资组合。具体来说,本基金股票投资策略主要是以研究部的基本面研究和个股挖掘为依据,主要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况等公司基本面因素,对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高投资价值的上市公司构建投资组合。并根据市场的变化,灵活调整投资组合,从而提高组合收益,降低组合波动。 存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。 债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 (1)债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1)久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2)收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 (2)个券选择策略 在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 1)信用等级高、流动性好; 2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; 3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券; 4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。
分红政策 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的某一类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于基金费用的不同,不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同,基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案。同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
业绩比较基准 沪深300指数收益率*30%+中证国债指数收益率*70%
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股票型基金。
运作费用
管理费率0.60%(每年)托管费率0.15%(每年)销售服务费率0.40%(每年)
注:管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费,无需投资者在每笔交易中另行支付。
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