| 基金全称 | 民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金 | 基金简称 | 民生加银聚利6个月混合A |
| 基金代码 | 009260(前端) | 基金类型 | 混合型-偏债 |
| 发行日期 | 2020年04月22日 | 成立日期 | 2020年05月14日 |
| 成立规模 | 12.273亿份 | 资产规模 | 0.72亿份(截止至:2025年09月30日) |
| 基金管理人 | 民生加银基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 管理费率 | 0.90%(每年) | 托管费率 | 0.15%(每年) |
| 销售服务费率 | 0.00%(前端) | 最高认购费率 | 0.40%(前端)天天基金优惠费率:0.04%(前端) |
| 最高申购费率 | 0.60%(前端)天天基金优惠费率:0.06%(前端) | 最高赎回费率 | 0.00%(前端) |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
| 姓名 | 谢志华 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-10-26 |
谢志华先生:中国国籍,同济大学计算数学硕士,具有基金从业资格。自2006年4月至2008年8月,任华泰证券股份有限公司研究员、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资工作。2012年8月加入诺安基金管理有限公司,任投资经理,现任固定收益事业部副总经理、总裁助理。2013年5月起任诺安鸿鑫保本混合基金,2013年12月起任诺安优化收益债券基金经理,诺安泰鑫一年定期开放债券基金、诺安裕鑫收益两年定期开放债券基金、诺安信用债券一年定期开放债券基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券基金、诺安稳固收益一年定期开放债券基金、任诺安聚利债券基金、诺安保本混合基金、诺安利鑫保本混合及诺安景鑫保本混合基金、诺安益鑫保本混合基金、诺安安鑫保本混合基金、诺安利鑫混合基金、诺安和鑫保本混合基金、诺安汇鑫保本混合基金、诺安景鑫混合基金、诺安行业轮动混合基金基金经理。现拟任招商安心收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金经理。曾任诺安纯债定期开放债券基金基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安货币及诺安理财宝货币基金经理、诺安天天宝货币基金经理、诺安聚鑫宝货币基金经理。2021年12月加入民生加银基金管理有限公司,现任固定收益部总监、公司投资决策委员会成员、固收资产条线投资决策委员会主席、基金经理。曾任民生加银添润债券型证券投资基金基金经理。2022年5月25日任民生加银增强收益债券型证券投资基金的基金经理。2022年5月25日至2024年12月31日任民生加银鹏程混合型证券投资基金的基金经理。2022年10月26日任民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2022年12月23日至2025年4月2日任民生加银恒宁债券型证券投资基金的基金经理。2023年5月5日担任民生加银鑫享债券型证券投资基金基金经理。自2023年8月至今担任民生加银恒源债券型证券投资基金基金经理。2024年10月21日担任民生加银现金宝货币市场基金基金经理。现任民生加银稳鑫120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025055 | 民生加银鑫享债券E | 债券型-混合一级 | 2025-07-29 | 至今 | 170天 | 19.33% |
| 025048 | 民生加银增强收益债券E | 债券型-混合二级 | 2025-07-29 | 至今 | 170天 | 27.17% |
| 023295 | 民生加银稳鑫120天滚动持有债券C | 债券型-混合一级 | 2025-04-29 | 至今 | 261天 | 1.51% |
| 023294 | 民生加银稳鑫120天滚动持有债券A | 债券型-混合一级 | 2025-04-29 | 至今 | 261天 | 1.69% |
| 010288 | 民生加银现金宝货币B | 货币型-普通货币 | 2024-10-21 | 至今 | 1年又86天 | 1.87% |
| 018953 | 民生加银现金宝货币D | 货币型-普通货币 | 2024-10-21 | 至今 | 1年又86天 | 1.87% |
| 000371 | 民生加银现金宝货币A | 货币型-普通货币 | 2024-10-21 | 至今 | 1年又86天 | 1.57% |
| 003792 | 民生加银现金宝货币C | 货币型-普通货币 | 2024-10-21 | 至今 | 1年又86天 | 1.57% |
| 018617 | 民生加银添润债券C | 债券型-混合二级 | 2023-12-04 | 2025-04-18 | 1年又136天 | 1.85% |
| 018604 | 民生加银添润债券A | 债券型-混合二级 | 2023-12-04 | 2025-04-18 | 1年又136天 | 2.43% |
| 018922 | 民生加银恒源债券 | 债券型-长债 | 2023-08-15 | 至今 | 2年又154天 | 7.48% |
| 003382 | 民生加银鑫享债券A | 债券型-混合一级 | 2023-05-05 | 至今 | 2年又256天 | 46.59% |
| 003383 | 民生加银鑫享债券C | 债券型-混合一级 | 2023-05-05 | 至今 | 2年又256天 | 45.03% |
| 007955 | 民生加银鑫享债券D | 债券型-混合一级 | 2023-05-05 | 至今 | 2年又256天 | 45.04% |
| 017447 | 民生加银恒宁债券 | 债券型-长债 | 2022-12-23 | 2025-04-02 | 2年又101天 | 8.62% |
| 009260 | 民生加银聚利6个月混合A | 混合型-偏债 | 2022-10-26 | 至今 | 3年又82天 | 5.30% |
| 009261 | 民生加银聚利6个月混合C | 混合型-偏债 | 2022-10-26 | 至今 | 3年又82天 | 4.12% |
| 016596 | 民生加银月月乐30天持有短债A | 债券型-中短债 | 2022-09-20 | 至今 | 3年又118天 | 8.46% |
| 016597 | 民生加银月月乐30天持有短债C | 债券型-中短债 | 2022-09-20 | 至今 | 3年又118天 | 7.73% |
| 004710 | 民生加银鹏程混合A | 混合型-偏债 | 2022-05-25 | 2024-12-31 | 2年又221天 | -3.09% |
| 007749 | 民生加银鹏程混合C | 混合型-偏债 | 2022-05-25 | 2024-12-31 | 2年又221天 | -3.71% |
| 690002 | 民生增强收益债券A | 债券型-混合二级 | 2022-05-25 | 至今 | 3年又236天 | 42.04% |
| 690202 | 民生增强收益债券C | 债券型-混合二级 | 2022-05-25 | 至今 | 3年又236天 | 39.97% |
| 006006 | 诺安鼎利混合C | 混合型-偏债 | 2019-03-28 | 2021-11-13 | 2年又231天 | 18.38% |
| 006005 | 诺安鼎利混合A | 混合型-偏债 | 2019-03-28 | 2021-11-13 | 2年又231天 | 20.47% |
| 005901 | 诺安汇利混合A | 混合型-灵活 | 2018-07-11 | 2021-11-13 | 3年又126天 | 83.42% |
| 005902 | 诺安汇利混合C | 混合型-灵活 | 2018-07-11 | 2021-11-13 | 3年又126天 | 83.47% |
| 000560 | 诺安天天宝E | 货币型-普通货币 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.94% |
| 000818 | 诺安天天宝C | 货币型-普通货币 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.56% |
| 000625 | 诺安天天宝B | 货币型-普通货币 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.94% |
| 000559 | 诺安天天宝A | 货币型-普通货币 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.38% |
| 002560 | 诺安和鑫混合A | 混合型-灵活 | 2016-04-28 | 2018-05-10 | 2年又12天 | 3.94% |
| 001669 | 诺安聚鑫宝货币C | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.87% |
| 001867 | 诺安聚鑫宝货币D | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 16.31% |
| 000640 | 诺安理财宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.91% |
| 000779 | 诺安聚鑫宝货币B | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 16.14% |
| 320019 | 诺安货币B | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.13% |
| 320002 | 诺安货币A | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 15.52% |
| 001026 | 诺安理财宝货币C | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.93% |
| 000771 | 诺安聚鑫宝货币A | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 16.08% |
| 000641 | 诺安理财宝货币B | 货币型-普通货币 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.92% |
| 002291 | 诺安安鑫灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2016-02-16 | 2018-03-02 | 2年又15天 | 1.96% |
| 002292 | 诺安益鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2016-01-22 | 2018-01-30 | 2年又9天 | 3.77% |
| 002145 | 诺安景鑫灵活配置混合 | 混合型-灵活 | 2015-12-08 | 2018-07-04 | 2年又209天 | -13.76% |
| 002137 | 诺安利鑫灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2015-12-02 | 2018-01-26 | 2年又56天 | 2.05% |
| 001964 | 诺安泰鑫一年定期开放债券C | 债券型-长债 | 2015-11-23 | 2016-02-18 | 87天 | 1.27% |
| 001020 | 诺安裕鑫收益定开债 | 债券型-长债 | 2015-03-23 | 2016-02-18 | 332天 | 4.60% |
| 320020 | 诺安策略精选股票A | 股票型 | 2014-11-29 | 2018-06-30 | 3年又214天 | 19.00% |
| 320015 | 诺安行业轮动混合A | 混合型-偏股 | 2014-11-29 | 2019-01-12 | 4年又45天 | 15.91% |
| 000736 | 诺安聚利债券A | 债券型-长债 | 2014-11-29 | 2021-11-13 | 6年又351天 | 34.24% |
| 000737 | 诺安聚利债券C | 债券型-长债 | 2014-11-29 | 2021-11-13 | 6年又351天 | 30.19% |
| 000510 | 诺安永鑫收益一年定开债 | 债券型-混合二级 | 2014-06-24 | 2016-03-29 | 1年又279天 | 18.35% |
| 320004 | 诺安优化收益债券C | 债券型-混合一级 | 2013-12-28 | 2021-11-13 | 7年又322天 | 141.18% |
| 000201 | 诺安泰鑫一年定期开放债券A | 债券型-长债 | 2013-11-05 | 2016-02-18 | 2年又105天 | 18.79% |
| 000235 | 诺安稳固收益一年定期开放债券A | 债券型-长债 | 2013-08-21 | 2016-03-29 | 2年又221天 | 17.88% |
| 000151 | 诺安信用债券一年定开债 | 债券型-长债 | 2013-06-18 | 2016-03-29 | 2年又285天 | 28.52% |
| 163211 | 诺安纯债定开债C | 债券型-长债 | 2013-05-25 | 2021-11-13 | 8年又174天 | 65.19% |
| 163210 | 诺安纯债定开债A | 债券型-长债 | 2013-05-25 | 2021-11-13 | 8年又174天 | 70.94% |
| 000066 | 诺安鸿鑫混合A | 混合型-偏股 | 2013-05-03 | 2019-06-18 | 6年又47天 | 55.40% |
| 217018 | 招商安瑞进取债券A | 债券型-混合二级 | 2011-03-17 | 2012-08-30 | 1年又167天 | -5.70% |
| 217011 | 招商安心收益债券C | 债券型-混合一级 | 2010-08-19 | 2012-08-30 | 2年又12天 | 7.68% |
| 姓名 | 付裕 |
|---|---|
| 上任日期 | 2022-10-26 |
付裕女士:中国国籍,硕士研究生学历、硕士学位。对外经济贸易大学金融学硕士,自2013年8月至2016年1月在中国工商银行股份有限公司担任一级经理;2016年1月加入民生加银基金管理有限公司,曾任可转债助理研究员、可转债研究员、投资经理,任2022年9月15日担任民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2022年10月26日担任民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2023年4月26日担任民生加银瑞夏一年定期开放债券型发起式证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年3月11日担任民生加银鹏程混合型证券投资基金基金经理。2025年04月18日担任民生加银添润债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025064 | 民生加银鑫福混合E | 混合型-灵活 | 2025-08-04 | 至今 | 164天 | -0.11% |
| 018617 | 民生加银添润债券C | 债券型-混合二级 | 2025-04-18 | 至今 | 272天 | 7.50% |
| 018604 | 民生加银添润债券A | 债券型-混合二级 | 2025-04-18 | 至今 | 272天 | 7.70% |
| 007749 | 民生加银鹏程混合C | 混合型-偏债 | 2025-03-11 | 至今 | 310天 | 2.36% |
| 004710 | 民生加银鹏程混合A | 混合型-偏债 | 2025-03-11 | 至今 | 310天 | 2.57% |
| 008756 | 民生加银瑞夏一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又265天 | 2.27% |
| 005952 | 民生加银恒益纯债C | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又265天 | 9.11% |
| 005951 | 民生加银恒益纯债A | 债券型-长债 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又265天 | 9.73% |
| 009261 | 民生加银聚利6个月混合C | 混合型-偏债 | 2022-10-26 | 至今 | 3年又82天 | 4.12% |
| 009260 | 民生加银聚利6个月混合A | 混合型-偏债 | 2022-10-26 | 至今 | 3年又82天 | 5.30% |
| 007072 | 民生加银鑫福混合C | 混合型-灵活 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又123天 | 0.49% |
| 002518 | 民生加银鑫福混合A | 混合型-灵活 | 2022-09-15 | 至今 | 3年又123天 | 1.80% |
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,追求持续稳定的收益。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括股票(含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票等)、存托凭证、港股通标的股票、债券(含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)及其他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、债券回购、国内依法发行上市的衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权等及其他经中国证监会允许投资的衍生工具等)、银行存款、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金旨在追求绝对回报,注重风险控制,通过严谨的大类资产配置策略和个券精选策略控制下行风险,运用多样化的投资策略实现基金资产稳定增值。 1、资产配置策略 本基金的资产配置策略主要通过对国内外宏观经济运行状况、市场利率走势、国家财政和货币政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,评估未来一段时间股票、债券和现金类资产的相对收益率,在股票、债券和现金类资产之间进行动态配置,以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。 2、债券投资策略 (1)利率策略 研究GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况,分析宏观经济运行的可能情景,预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,综合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,可以制定出组合的目标久期,预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期,以规避债券价格下降的风险和资本损失,获得较高的再投资收益;预期市场利率将下降时,提高组合的久期,在市场利率实际下降时获得债券价格上升的收益,并获得较高利息收入。 (2)信用策略 根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定债券的信用风险利差与投资价值。 (3)债券选择与组合优化 本基金将根据债券市场情况,基于利率期限结构及债券的信用级别,在综合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,评估债券投资价值,选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合,并根据市场变化情况对组合进行优化。 (4)可转换债券投资 可转换债券(含分离交易可转债)兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在综合分析和研究可转换债券条款和发行债券公司基本面的基础上,投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换公司债券,获取稳健的投资回报。 3、股票投资策略 在严格控制风险、保持资产流动性的前提下,本基金将适度参与股票等权益类资产的投资,以增加基金收益。 本基金主要采取自下而上的个股精选策略。一方面,本基金将从公司盈利模式、盈利能力、所属行业发展前景、公司行业地位、竞争优势、治理结构等方面对公司进行深入分析和研究,筛选出具有持续成长性且估值相对合理的个股进行重点关注。另一方面,本基金也将积极跟踪公司股价表现,运用趋势跟踪及模式识别模型进行股价跟踪,重点关注股价具有向上趋势的个股。基于以上两方面构建股票投资组合,以提高基金的整体收益水平。 4、港股通标的股票投资策略 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 5、存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。 6、国债期货投资策略 本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,充分考虑国债期货的流动性和风险收益特征,在风险可控的前提下,适度参与国债期货投资。 7、股指期货投资策略 本基金投资股指期货,将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,以回避市场风险。故股指期货空头的合约价值主要与股票组合的多头价值相对应。基金管理人通过动态管理股指期货合约数量,以萃取相应股票组合的超额收益。 8、股票期权投资策略 本基金投资股票期权,将根据风险管理的原则,以套期保值为主要目的参与股票期权交易。本基金将结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求,确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。 9、资产支持证券投资策略 深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡罗方法等数量化定价模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,进行此类品种的投资。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式为现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×15%+恒生综合指数收益率×5% |
| 风险收益特征 | 本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
| 管理费率 | 0.90%(每年) | 托管费率 | 0.15%(每年) | 销售服务费率 | 0.00%(每年) |
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元,小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元,小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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