| 基金全称 | 国联上海清算所银行间1-3年中高等级信用债指数发起式证券投资基金 | 基金简称 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数A |
| 基金代码 | 003081（前端） | 基金类型 | 指数型-固收 |
| 发行日期 | 2016年12月26日 | 成立日期 | 2016年12月27日 |
| 成立规模 | 0.1亿份 | 资产规模 | 11.00亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 国联基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.50%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.40%（前端）天天基金优惠费率：0.04%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
国联银行间1-3年中高等级信用债指数A(003081) - 基金经理
 | |
| 姓名 | 靳晓龙 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-17 |
靳晓龙先生:中国国籍,毕业于美国波士顿大学金融工程专业,研究生、硕士学位,具有基金从业资格。2015年3月至2024年10月历任北信瑞丰基金管理有限公司投资研究部固定收益信用分析师、专户投资部投资经理、信评部副总经理、固收投资部基金经理。2024年11月加入公司,现任固收研究部基金经理。2025年06月17日担任国联上海清算所银行间1-3年中高等级信用债指数发起式证券投资基金基金经理。2025年6月23日担任国联聚业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国联景颐6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2026年02月27日担任国联景泓一年持有期混合型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 012667 | 国联景泓一年持有混合A | 混合型-偏债 | 2026-02-27 | 至今 | 12天 | 0.68% |
| 012668 | 国联景泓一年持有混合C | 混合型-偏债 | 2026-02-27 | 至今 | 12天 | 0.67% |
| 025890 | 国联金如意双利一年持有债券B | 债券型-混合二级 | 2025-12-05 | 2026-02-25 | 82天 | 0.89% |
| 025889 | 国联金如意双利一年持有债券A | 债券型-混合二级 | 2025-12-05 | 2026-02-25 | 82天 | 0.82% |
| 025891 | 国联金如意双利一年持有债券C | 债券型-混合二级 | 2025-12-05 | 2026-02-25 | 82天 | 0.77% |
| 010683 | 国联景颐6个月持有混合A | 混合型-偏债 | 2025-06-23 | 至今 | 261天 | 2.04% |
| 005637 | 国联聚业定期开放债券 | 债券型-混合一级 | 2025-06-23 | 至今 | 261天 | 0.72% |
| 010684 | 国联景颐6个月持有混合C | 混合型-偏债 | 2025-06-23 | 至今 | 261天 | 1.76% |
| 021706 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数E | 指数型-固收 | 2025-06-17 | 至今 | 267天 | 1.29% |
| 021705 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数B | 指数型-固收 | 2025-06-17 | 至今 | 267天 | 1.51% |
| 003081 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数A | 指数型-固收 | 2025-06-17 | 至今 | 267天 | 1.50% |
| 003082 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数C | 指数型-固收 | 2025-06-17 | 至今 | 267天 | 1.28% |
| 021641 | 华银鼎盛中短债E | 债券型-中短债 | 2024-06-15 | 2024-10-23 | 130天 | 0.44% |
| 021640 | 华银鼎盛中短债D | 债券型-中短债 | 2024-06-15 | 2024-10-23 | 130天 | 0.82% |
| 002194 | 北信瑞丰稳定增强 | 混合型-偏债 | 2021-04-28 | 2023-04-27 | 1年又364天 | -1.25% |
| 009196 | 华银鼎盛中短债A | 债券型-中短债 | 2021-03-11 | 2024-10-23 | 3年又227天 | 11.76% |
| 000745 | 华银稳定收益C | 债券型-长债 | 2021-03-11 | 2024-10-23 | 3年又227天 | 21.66% |
| 009197 | 华银鼎盛中短债C | 债券型-中短债 | 2021-03-11 | 2024-10-23 | 3年又227天 | 10.47% |
| 000744 | 华银稳定收益A | 债券型-长债 | 2021-03-11 | 2024-10-23 | 3年又227天 | 23.30% |
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| 姓名 | 杨宇俊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-21 |
杨宇俊先生:中国国籍,金融工程博士,北京银行博士后,具有多年债券市场投资研究经验。曾任北京银行总行资金交易部分析师,负责债券市场和货币市场的研究与投资工作。2013年加入中加基金,任专户投资经理,具备基金从业资格。现任中加瑞盈债券型证券投资基金基金经理(2016年3月23日2020年7月15日)、中加丰润纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年6月17日至2022年1月6日)、中加丰尚纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年8月19日至2020年3月20日)、中加丰泽纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年12月19日至2022年4月29日)、中加丰盈纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年11月2日至今)、中加纯债两年定期开放债券型证券投资基金基金经理(2016年11月11日至2022年4月29日)、中加丰享纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年11月11日至今)、中加丰裕纯债债券型证券投资基金基金经理(2016年11月28日至今)、中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(2018年6月8日至2022-05-13)、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金基金经理(2019年1月17日至2020年10月23日)、中加颐智纯债债券型证券投资基金基金经理(2019年4月29日至2020年11月23日)、中加恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金(2019年7月31日至2022年4月29日)的基金经理。中加优选中高等级债券型证券投资基金基金经理(2019年12月5日至2021年11月15日)。2022年1月6日至2022年6月17日担任中加博裕纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年5月13日离任中加丰盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。曾任中加科鑫混合型证券投资基金基金、中加恒享三个月定期开放债券型证券投资基金经理。2024年1月25日担任国联泓安3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任国联中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理、国联恒润纯债债券型证券投资基金基金经理。2024年06月14日起任国联益诚30天持有期债券型发起式证券投资基金的基金经理。2024年09月12日担任国联恒鑫纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年08月20日担任国联恒通纯债债券型证券投资基金基金经理。2025年11月21日任国联上海清算所银行间1-3年中高等级信用债指数发起式证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 003081 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数A | 指数型-固收 | 2025-11-21 | 至今 | 110天 | 0.97% |
| 003082 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数C | 指数型-固收 | 2025-11-21 | 至今 | 110天 | 0.89% |
| 021705 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数B | 指数型-固收 | 2025-11-21 | 至今 | 110天 | 0.98% |
| 021706 | 国联银行间1-3年中高等级信用债指数E | 指数型-固收 | 2025-11-21 | 至今 | 110天 | 0.89% |
| 024081 | 国联稳健添益债券A | 债券型-混合二级 | 2025-09-29 | 至今 | 163天 | 2.24% |
| 024082 | 国联稳健添益债券C | 债券型-混合二级 | 2025-09-29 | 至今 | 163天 | 2.12% |
| 016189 | 国联恒通纯债A | 债券型-长债 | 2025-08-20 | 至今 | 203天 | 0.62% |
| 016190 | 国联恒通纯债C | 债券型-长债 | 2025-08-20 | 至今 | 203天 | 0.46% |
| 024505 | 国联恒鑫纯债B | 债券型-长债 | 2025-06-05 | 至今 | 279天 | 1.11% |
| 007560 | 国联恒鑫纯债A | 债券型-长债 | 2024-09-12 | 至今 | 1年又180天 | 4.27% |
| 007561 | 国联恒鑫纯债C | 债券型-长债 | 2024-09-12 | 至今 | 1年又180天 | 3.80% |
| 018964 | 国联恒鑫纯债E | 债券型-长债 | 2024-09-12 | 至今 | 1年又180天 | 3.79% |
| 006706 | 国联聚汇定期开放债券 | 债券型-混合一级 | 2024-07-02 | 2025-01-21 | 203天 | 2.23% |
| 020935 | 国联益诚30天持有债券发起式A | 债券型-中短债 | 2024-06-14 | 至今 | 1年又270天 | 4.16% |
| 020936 | 国联益诚30天持有债券发起式C | 债券型-中短债 | 2024-06-14 | 至今 | 1年又270天 | 3.78% |
| 016956 | 国联恒润纯债C | 债券型-长债 | 2024-04-09 | 至今 | 1年又336天 | 3.36% |
| 016955 | 国联恒润纯债A | 债券型-长债 | 2024-04-09 | 至今 | 1年又336天 | 4.17% |
| 016684 | 国联中证同业存单AAA指数7天持有 | 指数型-固收 | 2024-01-25 | 至今 | 2年又46天 | 3.65% |
| 017831 | 国联泓安3个月定开债券C | 债券型-长债 | 2024-01-25 | 至今 | 2年又46天 | 5.43% |
| 017830 | 国联泓安3个月定开债券A | 债券型-长债 | 2024-01-25 | 至今 | 2年又46天 | 5.67% |
| 015076 | 中加恒享三个月定开债券 | 债券型-长债 | 2022-04-12 | 2022-06-17 | 66天 | 0.23% |
| 008785 | 中加博裕纯债债券 | 债券型-长债 | 2022-01-06 | 2022-06-17 | 162天 | 1.68% |
| 010543 | 中加科鑫混合A | 混合型-偏债 | 2021-05-26 | 2022-06-17 | 1年又22天 | -4.46% |
| 010544 | 中加科鑫混合C | 混合型-偏债 | 2021-05-26 | 2022-06-17 | 1年又22天 | -4.87% |
| 007558 | 中加优选中高等级债券C | 债券型-长债 | 2019-12-05 | 2021-11-15 | 1年又346天 | 6.69% |
| 007557 | 中加优选中高等级债券A | 债券型-长债 | 2019-12-05 | 2021-11-15 | 1年又346天 | 7.51% |
| 007478 | 中加恒泰定开债券A | 债券型-长债 | 2019-07-31 | 2022-04-29 | 2年又273天 | 8.38% |
| 006411 | 中加颐智纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-04-29 | 2020-11-23 | 1年又209天 | 4.72% |
| 006827 | 中加瑞鑫纯债债券 | 债券型-长债 | 2019-01-17 | 2020-10-23 | 1年又280天 | 4.11% |
| 005879 | 中加颐兴定开债券 | 债券型-长债 | 2018-06-08 | 2022-05-13 | 3年又340天 | 19.05% |
| 003417 | 中加丰泽纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-12-19 | 2022-04-29 | 5年又132天 | 28.26% |
| 003673 | 中加丰裕纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-11-28 | 2020-03-20 | 3年又113天 | 20.39% |
| 003445 | 中加丰享纯债债券 | 债券型-长债 | 2016-11-11 | 2020-03-20 | 3年又130天 | 15.93% |
| 003661 | 中加纯债两年债券C | 债券型-混合一级 | 2016-11-11 | 2022-04-29 | 5年又170天 | 25.08% |
| 003660 | 中加纯债两年债券A | 债券型-混合一级 | 2016-11-11 | 2022-04-29 | 5年又170天 | 26.98% |
| 003428 | 中加丰盈一年定开债 | 债券型-混合一级 | 2016-11-02 | 2022-05-13 | 5年又193天 | 24.25% |
| 003155 | 中加丰尚纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-08-19 | 2020-03-20 | 3年又214天 | 15.54% |
| 002881 | 中加丰润纯债债券A | 债券型-长债 | 2016-06-17 | 2022-01-06 | 5年又204天 | 114.23% |
| 002882 | 中加丰润纯债债券C | 债券型-长债 | 2016-06-17 | 2022-01-06 | 5年又204天 | 20.51% |
| 002440 | 中加瑞盈债券 | 债券型-混合二级 | 2016-03-23 | 2020-07-15 | 4年又115天 | 18.82% |
| 投资目标 | 本基金采用被动式指数化投资,通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,以实现对标的指数的有效跟踪。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金主要投资于标的指数成分券及其备选成分券。为了更好地实现投资目标,本基金还可以投资于国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、可转换公司债券(含可分离交易可转债)的纯债部分、可交换公司债券的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据、公司债、资产支持证券、债券回购、逆回购、同业存单、银行存款等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金为被动式指数基金,采用最优复制法,主要以标的指数的成份券构成为基础,综合考虑跟踪效果、操作风险等因素构建组合,并根据本基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间和交易所债券交易特性及交易惯例等情况,进行取整和替代优化,以保证对标的指数的有效跟踪。 当预期成份券发生调整时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时,或因市场流动性不足时,或因债券交易特性及交易惯例等因素影响跟踪标的指数效果时,或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时,基金管理人将对投资组合管理进行适当变通和调整,构建替代组合。由于本基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性、债券交易特性及交易惯例等因素的影响,本基金组合中个券权重和券种与标的指数成份券和券种间将存在差异。 在正常市场情况下,力争本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.30%,年跟踪误差不超过3%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。 资产配置策略 本基金将采用最优复制法,主要以标的指数的成份券构成为基础,综合考虑跟踪效果、操作风险等因素构建组合,并根据本基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间和交易所债券交易特性及交易惯例等情况,进行取整和替代优化,以保证对标的指数的有效跟踪。 债券投资策略 本基金通过最优复制法进行被动式指数化投资,在力求跟踪误差最小化的前提下,本基金可采取适当方法对基金资产进行调整,降低交易成本,以期在规定的风险承受限度之内,尽量缩小跟踪误差。 1.债券投资组合的构建 本基金在建仓期内,将按照标的指数各成份券构成,并综合考虑本基金资产规模、市场流动性和交易成本等因素对其逐步买入。当遇到成份券流动性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合市场交易惯例等其他市场因素及预期标的指数的成份券即将调整或其他影响指数复制的因素时,本基金可以根据市场情况,结合经验判断,对个券权重和券种进行适当调整,以期在规定的风险承受限度之内,尽量缩小跟踪误差。 当基金规模过小时,根据债券市场成交惯例,基金可能只能购买部分成份券;当基金规模过大时,受到市场流动性和法规限制等影响,基金将从备选成份券中挑选替代债券或替代组合满足跟踪需求。 2.债券投资组合的调整 (1)定期调整 本基金所构建的指数化投资组合将定期根据所跟踪的标的指数对其成份券的调整而进行相应调整。 (2)不定期调整 1)当成份券发行量变动,本基金将根据指数的新构成进行相应调整; 2)本基金处理日常申购赎回时,资金量可能无法按照标的指数构成交易相应成份券。本基金将综合考虑交易规模、交易惯例和成份券(或备选成份券)的流动性等因素,对债券投资组合进行动态调整; 3)若成份券遇到退市、流动性不足、法规限制或组合优化需要等情况,基金管理人将综合考虑跟踪误差最小化和投资者利益,决定部分持有现金或买入相关的替代性组合。 (3)替代组合构建方法 由于定期和不定期的调整需求,基金管理人可构建替代组合。构建替代组合的方法如下: 1)按照与被替代债券久期、信用评级相似和交易市场相同的原则,选择标的指数成份券和备选成份券作为备选库; 2)采用备选库中各债券过去较长一段时间的历史数据,分析其与被替代债券的相关性,选择正相关度较高的债券进一步考察; 3)考察备选券的流动性,综合流动性和相关度两个指标挑选替代券,并使得替代组合与被替代债券的跟踪误差最小化。 资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 债券回购策略 基金份额的申购赎回会导致基金资产中现金比例的变化。 对于基金资产组合中持有的现金超出规定比例部分,基金管理人可进行债券逆回购操作,以提高基金整体收益。在发生基金份额大额赎回时,基金管理人可进行债券正回购操作,以提高基金资产中现金的比例,应对投资者的赎回要求。 银行存款及同业存单投资策略 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取报价较高的银行进行存款投资,在投资过程中注重对交易对手信用风险的评估和选择。 |
| 分红政策 | 1.本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3.由于本基金A类和B类基金份额不收取销售服务费,而C类和E类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 4.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定媒介公告。 |
| 业绩比较基准 | 上海清算所银行间1-3年中高等级信用债指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5% |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金。本基金为指数型基金,具有与标的指数、以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。 |
国联银行间1-3年中高等级信用债指数A(003081) - 基金费率
| 管理费率 | 0.15%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | 0.50% |
| 大于等于100万元，小于200万元 | --- | 0.30% |
| 大于等于200万元，小于500万元 | --- | 0.10% |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
国联银行间1-3年中高等级信用债指数A(003081) - 基金公告
- 国联基金管理有限公司关于为终止合作销售机构的客户办理转托管业务的公告2026-03-07
- 国联上海清算所银行间1-3年中高等级信用债指数发起式证券投资基金(A类份额)基金产...2026-03-04
- 国联上海清算所银行间1-3年中高等级信用债指数发起式证券投资基金更新招募说明书(...2026-03-04
- 国联基金管理有限公司基金经理变更公告(国联银行间1-3年中高等级信用债指数)2026-02-28
- 国联基金管理有限公司关于旗下部分基金调整停牌股票估值方法的公告2026-01-24