| 基金全称 | 鑫元裕利债券型证券投资基金 | 基金简称 | 鑫元裕利A |
| 基金代码 | 002915（前端） | 基金类型 | 债券型-长债 |
| 发行日期 | 2016年07月04日 | 成立日期 | 2016年07月13日 |
| 成立规模 | 2.001亿份 | 资产规模 | 2.01亿份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（前端） | 最高认购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.60%（前端）天天基金优惠费率：0.06%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
 | |
| 姓名 | 颜昕 |
|---|---|
| 上任日期 | 2016-07-13 |
颜昕女士:中国国籍,学历:工商管理硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资格。历任南京银行股份有限公司金融市场部、金融同业部债券交易员。2013年9月加入鑫元基金,历任交易员、交易室主管、基金经理助理,现任基金经理。曾任鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金基金经理。现任鑫元聚利债券型证券投资基金、鑫元裕利债券型证券投资基金、鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元金融债3个月定期开放债券型证券投资基金、鑫元臻利债券型证券投资基金、鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元启丰债券型证券投资基金的基金经理的基金经理。2025年02月18日起任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2025年6月19日起任鑫元中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 007092 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 0.76% |
| 024612 | 鑫元裕利D | 债券型-长债 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 1.03% |
| 007093 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 0.88% |
| 023533 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数D | 指数型-固收 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 0.75% |
| 023703 | 鑫元优享30天持有债券A | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 279天 | 1.20% |
| 023704 | 鑫元优享30天持有债券C | 债券型-长债 | 2025-06-03 | 至今 | 279天 | 1.04% |
| 005779 | 鑫元常利定开债 | 债券型-长债 | 2025-02-18 | 至今 | 1年又19天 | 1.20% |
| 022408 | 鑫元睿鑫添益债券A | 债券型-混合二级 | 2024-11-21 | 至今 | 1年又108天 | 4.82% |
| 022409 | 鑫元睿鑫添益债券C | 债券型-混合二级 | 2024-11-21 | 至今 | 1年又108天 | 4.25% |
| 021713 | 鑫元招利D | 债券型-长债 | 2024-06-19 | 2024-06-28 | 9天 | 0.18% |
| 021449 | 鑫元启丰债券 | 债券型-长债 | 2024-06-06 | 至今 | 1年又276天 | 4.79% |
| 020123 | 鑫元臻利D | 债券型-长债 | 2023-11-22 | 至今 | 2年又108天 | 3.06% |
| 008806 | 鑫元锦利一年定开债 | 债券型-长债 | 2022-09-30 | 2025-06-19 | 2年又263天 | 7.04% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 债券型-长债 | 2022-09-30 | 至今 | 3年又161天 | 6.89% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 债券型-长债 | 2022-09-30 | 至今 | 3年又161天 | 8.41% |
| 000655 | 鑫元稳利债券 | 债券型-长债 | 2022-06-28 | 2024-06-28 | 2年又1天 | 6.90% |
| 013115 | 鑫元金融债3个月定开 | 债券型-长债 | 2021-09-15 | 至今 | 4年又176天 | 15.10% |
| 007324 | 鑫元中债1-3年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 5.30% |
| 007093 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 6.85% |
| 007092 | 鑫元中债3-5年国开行债券指数A | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 7.05% |
| 007325 | 鑫元中债1-3年国开行债券指数C | 指数型-固收 | 2021-04-27 | 2022-09-30 | 1年又156天 | 5.15% |
| 007050 | 鑫元恒利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-07-05 | 2020-08-12 | 1年又39天 | 3.65% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2019-05-09 | 2020-06-01 | 1年又24天 | 3.85% |
| 006754 | 鑫元悦利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2019-04-30 | 2020-06-01 | 1年又33天 | 6.14% |
| 006993 | 鑫元承利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-03-01 | 2020-04-20 | 1年又51天 | 7.37% |
| 006838 | 鑫元荣利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-01-24 | 2020-04-20 | 1年又87天 | 6.74% |
| 000814 | 鑫元合享纯债C | 债券型-长债 | 2018-11-13 | 2019-01-21 | 69天 | 0.04% |
| 006142 | 鑫元淳利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2018-07-11 | 2019-10-11 | 1年又92天 | 2.70% |
| 005780 | 鑫元增利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-05-25 | 2019-10-29 | 1年又157天 | 11.09% |
| 005849 | 鑫元合利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-04-19 | 至今 | 7年又326天 | 32.22% |
| 005779 | 鑫元常利定开债 | 债券型-长债 | 2018-03-22 | 2019-10-11 | 1年又203天 | 8.56% |
| 005446 | 鑫元广利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2017-12-13 | 2019-10-15 | 1年又306天 | 12.65% |
| 004031 | 鑫元添利三个月定开债 | 债券型-混合一级 | 2017-03-17 | 2019-10-29 | 2年又226天 | 3.04% |
| 004459 | 鑫元瑞利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2017-03-13 | 2020-11-25 | 3年又258天 | 13.61% |
| 000910 | 鑫元合丰纯债C | 债券型-长债 | 2016-12-27 | 2019-08-30 | 2年又246天 | 9.63% |
| 004059 | 鑫元招利A | 债券型-长债 | 2016-12-22 | 2024-06-28 | 7年又190天 | 30.51% |
| 003500 | 鑫元聚利债券 | 债券型-长债 | 2016-10-27 | 至今 | 9年又135天 | 34.78% |
| 003041 | 鑫元得利债券 | 债券型-长债 | 2016-08-17 | 2019-10-15 | 3年又59天 | 10.88% |
| 002915 | 鑫元裕利A | 债券型-长债 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又241天 | 37.07% |
| 002633 | 鑫元双债增强债券C | 债券型-混合二级 | 2016-06-03 | 2019-10-22 | 3年又141天 | 6.88% |
| 002632 | 鑫元双债增强债券A | 债券型-混合二级 | 2016-06-03 | 2019-10-22 | 3年又141天 | 7.96% |
| 002442 | 鑫元汇利债券 | 债券型-长债 | 2016-03-09 | 2019-10-22 | 3年又227天 | 15.17% |
| 000909 | 鑫元合丰分级债券 | 债券型-长债 | 2016-03-02 | 2016-12-26 | 299天 | 1.57% |
| 000911 | 鑫元合丰纯债A | 债券型-长债 | 2016-03-02 | 2019-08-30 | 3年又181天 | 9.54% |
| 000815 | 鑫元合享纯债A | 债券型-长债 | 2016-03-02 | 2019-01-21 | 2年又325天 | 5.44% |
| 002265 | 鑫元兴利定期开放债 | 债券型-长债 | 2016-01-13 | 2024-06-28 | 8年又169天 | 34.02% |
| 000483 | 鑫元货币A | 货币型-普通货币 | 2015-07-15 | 2020-08-12 | 5年又30天 | 15.06% |
| 000484 | 鑫元货币B | 货币型-普通货币 | 2015-07-15 | 2020-08-12 | 5年又30天 | 16.47% |
| 001527 | 鑫元安鑫宝B | 货币型-普通货币 | 2015-06-26 | 2020-11-25 | 5年又154天 | 16.33% |
| 001526 | 鑫元安鑫宝A | 货币型-普通货币 | 2015-06-26 | 2020-11-25 | 5年又154天 | 11.80% |
 | |
| 姓名 | 吴洵 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-07 |
吴洵先生:中国国籍,管理学博士。历任中银基金管理有限公司研究员、博时基金管理有限公司基金经理助理。2024年11月加入鑫元基金,现任基金经理。2024年12月18日至2025年12月26日担任鑫元安鑫宝货币市场基金基金经理。2025年02月18日任鑫元晟利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年03月20日担任鑫元皓利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2025年06月19日担任鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元招利债券型证券投资基金基金经理。2025年7月7日任鑫元裕利债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024612 | 鑫元裕利D | 债券型-长债 | 2025-07-07 | 至今 | 245天 | 1.27% |
| 002915 | 鑫元裕利A | 债券型-长债 | 2025-07-07 | 至今 | 245天 | 1.27% |
| 008806 | 鑫元锦利一年定开债 | 债券型-长债 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 1.63% |
| 021713 | 鑫元招利D | 债券型-长债 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 0.71% |
| 004059 | 鑫元招利A | 债券型-长债 | 2025-06-19 | 至今 | 263天 | 0.71% |
| 024525 | 鑫元安鑫宝D | 货币型-普通货币 | 2025-06-16 | 2025-12-26 | 193天 | 0.76% |
| 014284 | 鑫元皓利一年定期开放债券 | 债券型-长债 | 2025-03-20 | 至今 | 354天 | 1.80% |
| 015164 | 鑫元晟利一年定开债券发起式 | 债券型-长债 | 2025-02-18 | 至今 | 1年又19天 | 0.97% |
| 001526 | 鑫元安鑫宝A | 货币型-普通货币 | 2024-12-18 | 2025-12-26 | 1年又8天 | 1.64% |
| 001527 | 鑫元安鑫宝B | 货币型-普通货币 | 2024-12-18 | 2025-12-26 | 1年又8天 | 1.39% |
| 投资目标 | 本基金在严格控制投资组合风险的基础上,力争获取超越业绩比较基准的投资回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 资产配置策略 本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析,对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪,从而决定其配置比例。 债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上,本基金综合运用久期配置、期限结构配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 (1)久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。 (2)期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。 (3)收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 (4)杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操作方式。 (5)套利策略 在市场低效或无效状况下,本基金将根据市场实际情况,积极运用各类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整,捕捉交易机会,以获取超额收益。 1)回购套利 本基金将适时运用多种会回购交易套利策略以增强静态组合的收益率,比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等,从而获得杠杆放大收益。 2)跨市场套利 跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场(主要是银行间市场与交易所市场)的交易价格差进行套利,从而提高固定收益资产组合的投资收益。 资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 债券投资策略 (1)信用债投资策略 本基金将重点投资信用类债券,以提高组合收益能力。信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源,本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下,积极投资信用债券,获取信用利差带来的高投资收益。 债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。 (2)中小企业私募债券的投资策略 由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资者数量上限,整体流动性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。本基金认为,投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。对于中小企业私募债券,本基金的投资策略以持有到期为主。 (3)证券公司短期公司债的投资策略 本基金在对证券公司短期公司债特点和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,通过考察利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等因素判断其债券价值;采用多种定价模型以及证券公司基本面等不同变量的研究确定其投资价值。投资综合实力较强的证券公司发行的短期公司债,获取稳健的投资回报。 |
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份额持有人可对A类、D类基金份额分别选择不同的分红方式;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值;即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金各类基金份额在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同;本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
| 业绩比较基准 | 中证全债指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） | 销售服务费率 | 0.00%（每年） |
注：管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个交易日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元，小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
- 关于防范不法分子冒用鑫元基金名义进行非法活动的重要提示2026-01-24
- 鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金所持有的停牌股票变更估值方法的公告2026-01-24
- 鑫元裕利债券型证券投资基金2025年第4季度报告2026-01-22
- 鑫元基金管理有限公司旗下全部基金2025年第4季度报告提示性公告2026-01-22
- 鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有的停牌股票变更估值方法的公告2025-12-26