| 基金全称 | 银华安鑫短债债券型证券投资基金 | 基金简称 | 银华安鑫短债债券A |
| 基金代码 | 006907(前端) | 基金类型 | 债券型-中短债 |
| 发行日期 | 2019年01月21日 | 成立日期 | 2019年01月29日 |
| 成立规模 | 11.311亿份 | 资产规模 | 2.46亿份(截止至:2025年12月31日) |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) |
| 销售服务费率 | 0.00%(前端) | 最高认购费率 | 0.30%(前端)天天基金优惠费率:0.03%(前端) |
| 最高申购费率 | 0.30%(前端)天天基金优惠费率:0.03%(前端) | 最高赎回费率 | 1.50%(前端) |
| 基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》 |
| 姓名 | 魏昕宇 |
|---|---|
| 上任日期 | 2021-12-27 |
魏昕宇先生:中国国籍,硕士研究生,2015年12月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、投资管理三部固收交易部助理询价交易员、投资管理三部基金经理、基金经理助理、投资经理助理(社保、基本养老)。现任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理(自2021年12月27日起任职),兼任银华交易型货币市场基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华惠增利货币市场基金、银华惠添益货币市场基金、银华货币市场证券投资基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金的基金经理助理。2022年6月8日起担任银华中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理助理。2022年07月14日担任银华季季盈3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理。2023年3月3日起担任银华惠添益货币市场基金的基金经理。2023年11月7日起担任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理助理。2024年5月22日起担任银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金基金经理。2024年6月6日起担任银华月月鑫30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2024年8月13日担任银华月月享30天持有期债券型证券投资基金基金经理。2025年10月31日起担任银华双喜增利货币市场基金基金经理助理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023837 | 银华四月丰120天滚动持有债券A | 债券型-混合一级 | 2025-08-05 | 至今 | 217天 | 0.80% |
| 023838 | 银华四月丰120天滚动持有债券C | 债券型-混合一级 | 2025-08-05 | 至今 | 217天 | 0.68% |
| 019465 | 银华月月享30天持有期债券C | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又209天 | 2.72% |
| 019464 | 银华月月享30天持有期债券A | 债券型-中短债 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又209天 | 3.05% |
| 020912 | 银华月月鑫30天持有期债券C | 债券型-长债 | 2024-06-06 | 至今 | 1年又277天 | 4.29% |
| 020911 | 银华月月鑫30天持有期债券A | 债券型-长债 | 2024-06-06 | 至今 | 1年又277天 | 4.66% |
| 020790 | 银华季季鑫90天持有期债券C | 债券型-混合一级 | 2024-05-22 | 至今 | 1年又292天 | 7.47% |
| 020789 | 银华季季鑫90天持有期债券A | 债券型-混合一级 | 2024-05-22 | 至今 | 1年又292天 | 7.82% |
| 019850 | 银华惠添益货币D | 货币型-普通货币 | 2023-10-30 | 至今 | 2年又132天 | 3.76% |
| 004964 | 银华惠添益货币C | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 3年又8天 | 5.53% |
| 001101 | 银华惠添益货币A | 货币型-普通货币 | 2023-03-03 | 至今 | 3年又8天 | 4.77% |
| 013563 | 银华季季盈3个月滚动持有债券A | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又240天 | 8.57% |
| 013564 | 银华季季盈3个月滚动持有债券B | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又240天 | 7.78% |
| 013565 | 银华季季盈3个月滚动持有债券C | 债券型-长债 | 2022-07-14 | 至今 | 3年又240天 | 7.79% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 至今 | 4年又74天 | 9.24% |
| 014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 至今 | 4年又74天 | 10.39% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2021-12-27 | 至今 | 4年又74天 | 10.39% |
| 姓名 | 赵慧 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-07-02 |
赵慧女士:中国国籍,研究生、硕士。2010年7月任职于北京汇致资本管理有限公司,担任交易员。2011年4月起在南京银行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交易中心担任债券交易员,有丰富的银行间市场交易经验。2014年6月加入鑫元基金,担任基金经理助理,现固定收益部副总经理、基金经理。2016年1月13日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2016年3月2日至2023年4月7日担任鑫元货币市场基金的基金经理,2016年3月9日至2024年9月27日担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理,2016年7月13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理,2016年8月17日至2021年11月10日担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理,2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理,2016年12月22日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理,2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2017年3月17日至2020年6月1日担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理,2017年12月13日至2024年9月27日担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年4月19日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年7月11日至2021年11月10日担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年11月13日至2021年9月28日担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2019年1月24日至2020年4月20日担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019年1月25日起至2020年4月20日担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理,2019年3月1日至2020年4月20日担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019年4月30日至2024年9月27日担任鑫元悦利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019年5月9日起至2020年6月1日担任鑫元永利债券型证券投资基金的基金经理,2019年7月5日至2020年8月12日担任鑫元恒利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年11月13日至2023年4月21日担任鑫元富利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2020年5月27日至2024年9月27日担任鑫元中短债债券型证券投资基金基金经理。2020年11月25日至2024年9月27日担任鑫元安鑫宝货币市场基金基金经理。2021年3月25日至2022年06月28日任鑫元安鑫回报混合型证券投资基金基金经理。2021年3月25日至2024年9月27日担任鑫元鸿利债券型证券投资基金基金经理。2016年6月3日至2021年9月28日担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理。2018年5月25日至2021年9月28日担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。现任鑫元璟丰债券型证券投资基金的基金经理。曾任鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2022年4月19日至2024年9月27日担任鑫元悦享60天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理。曾任鑫元慧享纯债3个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。曾任鑫元添鑫回报6个月持有期混合型证券投资基金基金经理。2024年10月加入银华基金管理股份有限公司,现任固定收益投资管理部固定收益联席投资总监。2025年4月15日担任银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华信用四季红债券型证券投资基金基金经理。2025年4月30日起担任银华永丰债券型证券投资基金、银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华顺益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2025年7月2日起任银华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理。
| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 起始时间 | 截止时间 | 任职天数 | 任职回报 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 159112 | 科创债ETF银华 | 指数型-固收 | 2025-09-17 | 至今 | 174天 | 0.79% |
| 006907 | 银华安鑫短债债券A | 债券型-中短债 | 2025-07-02 | 至今 | 251天 | 0.88% |
| 006908 | 银华安鑫短债债券C | 债券型-中短债 | 2025-07-02 | 至今 | 251天 | 0.71% |
| 014638 | 银华安鑫短债债券D | 债券型-中短债 | 2025-07-02 | 至今 | 251天 | 0.88% |
| 012856 | 银华顺益一年定开债 | 债券型-长债 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 0.60% |
| 010986 | 银华信用季季红债券C | 债券型-混合一级 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 1.94% |
| 000286 | 银华信用季季红债券A | 债券型-混合一级 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 2.02% |
| 013498 | 银华永丰债券 | 债券型-长债 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 1.21% |
| 020790 | 银华季季鑫90天持有期债券C | 债券型-混合一级 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 1.44% |
| 020789 | 银华季季鑫90天持有期债券A | 债券型-混合一级 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 1.62% |
| 019383 | 银华信用季季红债券D | 债券型-混合一级 | 2025-04-30 | 至今 | 314天 | 2.03% |
| 000194 | 银华信用四季红债券A | 债券型-长债 | 2025-04-15 | 至今 | 329天 | 1.86% |
| 020604 | 银华添益定期开放债券D | 债券型-混合一级 | 2025-04-15 | 至今 | 329天 | -0.02% |
| 002491 | 银华添益定期开放债券A | 债券型-混合一级 | 2025-04-15 | 至今 | 329天 | 1.85% |
| 006837 | 银华信用四季红债券C | 债券型-长债 | 2025-04-15 | 至今 | 329天 | 1.41% |
| 019653 | 银华信用四季红债券D | 债券型-长债 | 2025-04-15 | 至今 | 329天 | 1.86% |
| 021163 | 鑫元中短债D | 债券型-中短债 | 2024-03-29 | 2024-09-27 | 182天 | 0.26% |
| 020974 | 鑫元鸿利C | 债券型-中短债 | 2024-03-13 | 2024-09-27 | 198天 | 2.25% |
| 018576 | 鑫元慧享纯债3个月定开C | 债券型-长债 | 2023-08-31 | 2024-09-27 | 1年又28天 | 5.29% |
| 018575 | 鑫元慧享纯债3个月定开A | 债券型-长债 | 2023-08-31 | 2024-09-27 | 1年又28天 | 5.58% |
| 017619 | 鑫元添鑫回报6个月持有期混合A | 混合型-偏债 | 2023-03-14 | 2024-09-27 | 1年又198天 | -0.53% |
| 017620 | 鑫元添鑫回报6个月持有期混合C | 混合型-偏债 | 2023-03-14 | 2024-09-27 | 1年又198天 | -1.14% |
| 017180 | 鑫元璟丰债券A | 债券型-长债 | 2022-12-14 | 2024-09-27 | 1年又288天 | 5.84% |
| 014883 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债C | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 2024-09-27 | 2年又162天 | 8.03% |
| 014882 | 鑫元悦享60天滚动持有中短债A | 债券型-中短债 | 2022-04-19 | 2024-09-27 | 2年又162天 | 8.56% |
| 015308 | 鑫元安鑫回报混合D | 混合型-偏债 | 2022-03-15 | 2022-06-28 | 105天 | 0.00% |
| 014005 | 鑫元鸿利D | 债券型-中短债 | 2021-10-26 | 2024-09-27 | 2年又337天 | 10.61% |
| 000694 | 鑫元鸿利A | 债券型-中短债 | 2021-03-25 | 2024-09-27 | 3年又187天 | 13.59% |
| 009395 | 鑫元安鑫回报混合A | 混合型-偏债 | 2021-03-25 | 2022-06-28 | 1年又95天 | 14.62% |
| 001526 | 鑫元安鑫宝A | 货币型-普通货币 | 2020-11-25 | 2024-09-27 | 3年又307天 | 8.87% |
| 001527 | 鑫元安鑫宝B | 货币型-普通货币 | 2020-11-25 | 2024-09-27 | 3年又307天 | 7.87% |
| 008865 | 鑫元中短债C | 债券型-中短债 | 2020-05-27 | 2024-09-27 | 4年又124天 | 15.15% |
| 008864 | 鑫元中短债A | 债券型-中短债 | 2020-05-27 | 2024-09-27 | 4年又124天 | 16.42% |
| 007559 | 鑫元富利三个月定期开放债 | 债券型-长债 | 2019-11-13 | 2023-04-21 | 3年又160天 | 13.54% |
| 007050 | 鑫元恒利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-07-05 | 2020-08-12 | 1年又39天 | 3.65% |
| 005497 | 鑫元永利债券 | 债券型-长债 | 2019-05-09 | 2020-06-01 | 1年又24天 | 3.85% |
| 006754 | 鑫元悦利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2019-04-30 | 2024-09-27 | 5年又152天 | 25.01% |
| 006993 | 鑫元承利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-03-01 | 2020-04-20 | 1年又51天 | 7.37% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 债券型-长债 | 2019-01-25 | 2020-04-20 | 1年又86天 | 5.95% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 债券型-长债 | 2019-01-25 | 2020-04-20 | 1年又86天 | 5.42% |
| 006838 | 鑫元荣利三个月定开债 | 债券型-长债 | 2019-01-24 | 2020-04-20 | 1年又87天 | 6.74% |
| 005949 | 鑫元行业轮动混合A | 混合型-灵活 | 2018-11-13 | 2021-09-28 | 2年又320天 | 17.35% |
| 004948 | 鑫元鑫趋势灵活配置混合C | 混合型-灵活 | 2018-11-13 | 2021-09-28 | 2年又320天 | 67.24% |
| 005494 | 鑫元价值精选混合C | 混合型-灵活 | 2018-11-13 | 2021-11-10 | 2年又363天 | 50.88% |
| 004944 | 鑫元鑫趋势灵活配置混合A | 混合型-灵活 | 2018-11-13 | 2021-09-28 | 2年又320天 | 69.20% |
| 005950 | 鑫元行业轮动混合C | 混合型-灵活 | 2018-11-13 | 2021-09-28 | 2年又320天 | 12.75% |
| 005493 | 鑫元价值精选混合A | 混合型-灵活 | 2018-11-13 | 2021-11-10 | 2年又363天 | 53.05% |
| 006142 | 鑫元淳利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2018-07-11 | 2021-11-10 | 3年又123天 | 12.21% |
| 005780 | 鑫元增利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-05-25 | 2021-09-28 | 3年又127天 | 20.20% |
| 005849 | 鑫元合利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2018-04-19 | 2019-10-11 | 1年又175天 | 8.27% |
| 005779 | 鑫元常利定开债 | 债券型-长债 | 2018-03-22 | 2021-11-10 | 3年又234天 | 18.32% |
| 005446 | 鑫元广利定开债发起式 | 债券型-长债 | 2017-12-13 | 2024-09-27 | 6年又290天 | 47.96% |
| 004031 | 鑫元添利三个月定开债 | 债券型-混合一级 | 2017-03-17 | 2020-06-01 | 3年又77天 | 7.03% |
| 004459 | 鑫元瑞利定期开放债券 | 债券型-长债 | 2017-03-13 | 2019-10-15 | 2年又216天 | 10.96% |
| 004059 | 鑫元招利A | 债券型-长债 | 2016-12-22 | 2019-10-22 | 2年又304天 | 12.63% |
| 003500 | 鑫元聚利债券 | 债券型-长债 | 2016-10-27 | 2019-10-11 | 2年又349天 | 12.59% |
| 003041 | 鑫元得利债券 | 债券型-长债 | 2016-08-17 | 2021-11-10 | 5年又86天 | 19.20% |
| 002915 | 鑫元裕利A | 债券型-长债 | 2016-07-13 | 2019-10-22 | 3年又101天 | 12.76% |
| 002633 | 鑫元双债增强债券C | 债券型-混合二级 | 2016-06-03 | 2021-09-28 | 5年又118天 | 12.66% |
| 002632 | 鑫元双债增强债券A | 债券型-混合二级 | 2016-06-03 | 2021-09-28 | 5年又118天 | 14.68% |
| 002442 | 鑫元汇利债券 | 债券型-长债 | 2016-03-09 | 2024-09-27 | 8年又204天 | 35.10% |
| 000483 | 鑫元货币A | 货币型-普通货币 | 2016-03-02 | 2023-04-07 | 7年又37天 | 18.79% |
| 000484 | 鑫元货币B | 货币型-普通货币 | 2016-03-02 | 2023-04-07 | 7年又37天 | 20.84% |
| 002265 | 鑫元兴利定期开放债 | 债券型-长债 | 2016-01-13 | 2019-10-15 | 3年又276天 | 14.06% |
| 投资目标 | 通过投资短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的前提下,力争为投资人获取稳健回报。 |
|---|---|
| 投资理念 | 暂无数据 |
| 投资范围 | 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
| 投资策略 | 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况、信用利差及债券市场供需关系的基础上,分析和判断利率与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,动态调整组合久期和债券的结构,通过自下而上精选债券,对基金资产组合进行积极管理。 资产配置策略 本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置比例,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。 资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,进行此类品种的投资。 期限配置策略 在组合的久期选择方面,本基金将综合分析宏观面的各个要素,主要包括宏观经济所处周期、货币财政政策动向、市场流动性变动情况等,通过对各宏观变量的分析,判断其对市场利率水平的影响方向和程度,从而确定本基金组合久期的合理范围。在预期短期利率上升时,缩短组合的平均期限,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期短期利率下降时,延长组合的平均期限,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 收益率曲线策略 收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析,预测收益率曲线的变化趋势,并据此进行投资组合的构建。组合将基于宏观经济研究和债券市场跟踪,对未来的收益率曲线移动进行情景分析,从而根据不同期限的收益率变动情况,在期限结构配置上适时采取子弹型、哑铃型或者阶梯型等策略,优化组合的结构,提高组合收益。 息差策略 本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,适当运用杠杆息差方式来获取主动管理回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆仓位,降低组合波动率。 信用债投资策略 信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基金将综合各种因素,分析信用利差曲线整体及分行业走势,确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。在单个信用债的选择方面,本基金将通过行业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析和公司发展前景分析等细致的调查研究,依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级,分析违约风险及合理的信用利差水平,对信用债券进行独立、客观的分析,发掘出具备相对价值的个券。 |
| 分红政策 | 1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,每年收益分配次数最多为6次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配。每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下,按照监管部门要求履行适当程序并与基金托管人协商一致后,酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。 |
| 业绩比较基准 | 中债新综合全价(1年以下)指数收益率 |
| 风险收益特征 | 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理费率 | 0.30%(每年) | 托管费率 | 0.10%(每年) | 销售服务费率 | 0.00%(每年) |
| 适用金额 | 适用期限 | 原费率| 天天基金优惠费率 |
|---|---|---|
| 小于100万元 | --- | |
| 大于等于100万元,小于200万元 | --- | |
| 大于等于200万元,小于500万元 | --- | |
| 大于等于500万元 | --- | 每笔1000元 |
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