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超百只养老目标基金实现正收益
随着行情持续回暖,不少养老目标基金今年以来的业绩也在不断上涨。
《每日经济新闻》记者注意到,截至3月7日,已有超百只养老目标基金今年以来实现了正收益。
不过,从新基金发行情况来看,养老目标基金的发行还未看到明显转暖,上周仅1只新基金以发起式的方式成立,成立规模仅有0.1亿元。
在行情持续反弹中,记者注意到,不少基金不仅修复了春节前的跌幅,而且年内实现了正收益。
Wind数据显示,截至2024年3月7日,已经有超百只养老目标基金今年以来的收益为正,其中收益超过2%的有两只,分别为建信优享进取养老目标五年持有、国富养老目标日期2045三年持有,另有20余只基金收益超1%。
不过,依然有不少权益仓位较高的基金,今年以来的收益还是负数,而且跌幅较大,有的跌幅接近10%,比如华夏养老2055五年持有混合,截至2024年3月7日,A类和Y类的跌幅分别为9.53%和9 .46%。
上周,共有1只养老目标基金新成立,这只基金是平安养老目标日期2050三年持有,资料显示,该基金为发起式基金,从2023年12月26日一直募集至2024年3月5日,但最终的成立规模仅有约1012万元,有效认购总户数为115户。
【产品解析】
本期的产品解析来了解一下华夏养老2050五年持有混合Y,该基金成立于2022年11月16日,基金经理为李晓易, 李晓易早在2015年4月就加入华夏基金,2019年开始管理公募FOF产品,2022年开始管理公募养老FOF产品,截至去年底,管理的整体规模还只有约11亿元。
从华夏养老2050五年持有混合Y这只产品来看,这是一只目标日期型基金,随着目标日期临近,权益类资产比例逐步下降,目前由于离目标日期还比较远,权益的中枢依然在最高的位置,上限可达80%,下限也有55%。
截至去年底,该基金没有直接持有个股,持有基金的资产占基金总资产的比例接近90%。在重仓基金方面,可以发现主要还是在全市场进行选基,前几大重仓基金以主动管理型产品为主,且并不追求大公司的产品,反而是一些中小公司做得比较好的产品,比如国金量化多因子、西部利得量化成长、博道成长智航等。
此外,该基金还配置了指数型产品,比如华夏中证500指数增强C、长城中证500指数增强C,可以说在权益上的配置,采取了主动+被动相结合的方式。
截至2024年3月7日,该基金近1年的回报为-14.12%,今年以来的回报为-2.10%,在同类产品中处于前二分之一的位置。
(文章来源:每日经济新闻)
(原标题:超百只养老目标基金实现正收益)
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