近三成“固收+期权”理财近3个月净值增长率超2%丨机警理财日报

　　南财理财通数据显示，截至12月12日，理财公司“固收+期权”公募产品近3个月算术平均净值增长率和最大回撤分别为1.74%和1.48%，净值增长率均值较截至10月31日数据增长62个基点。本期样本中27.62%的产品近3个月净值增长率超2%。

　　在理财公司“固收+期权”公募产品近3个月业绩榜单中，7家理财公司产品上榜。其中，兴银理财、平安理财和招银理财各有2只产品上榜，交银理财、浦银理财、民生理财和光大理财各有1只产品上榜。

　　兴银理财“丰利兴动多策略进取封闭式3号增强型A”、交银理财“稳享优加挂钩中证500看涨14个月封闭2号”和平安理财“鑫享指数增强1号一年定开”位列前三，近三月净值增长率分别为6.92%、6.24%和5.95%。

　　榜首兴银理财“丰利兴动多策略进取封闭式3号增强型A”为挂钩中证1000指数内嵌限损结构的结构性理财，起购金额为10万元；因采取非保本结构，该产品业绩定价上下限范围大于普通结构性产品。

　　具体来看，当观察日中证1000指数收盘价大于或等于初始观察日数值时，该产品业绩比较基准为6.35%至6.8%（年化），否则业绩比较基准为-2.75%至-2.5%（年化）。

　　该产品资金超八成为现金及银行存款，金融衍生品持仓占总资产比例的2.75%。近期股市持续震荡，该产品净值也随股指涨跌有所起伏。因敲出观察日每月仅有一个，该产品若要实际获得高一档收益，需要在剩余两个观察日敲出，截至统计日，该产品成立以来年化收益率为2.757%。

　　交银理财“稳享优加挂钩中证500看涨14个月封闭2号”初始募集规模约为4.33亿元，为挂钩中证500指数的固定收益类结构性产品。

　　除中证500指数看涨自动赎回期权外，该产品资金主要投向债权类资产，三季度末前十大持仓主要为中高票息城投债。

　　该产品观察日较多，2023年11月15日（含）起到2025年1月6日（含）的每个工作日均为观察日。因期初观察日指数收盘价处于较低位置，10月8日中证500收盘价高于期初价格的108%，该产品到期的业绩比较基准为4.9%/年。

　　值得注意的是，该产品在达到高一档收益条件后仍会继续运作至预定到期日，产品投资期限为427天，投资者可以在较长时间获得较高回报。

　　平安理财“鑫享指数增强1号一年定开”为指数增强定期开放型产品，业绩比较基准为“20%*中证500指数涨跌幅+2.50%（年化）”。虽然近期股市震荡不断，但较九月前三周来看，指数仍处于较高位置。

　　因封闭式产品数量占存量结构性理财数量的比例较高，随着近三月大量结构性理财到期，结构性理财新发需求或有提升。

（文章来源：21世纪经济报道）

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