1天开出22张罚单 国家金融监管总局重磅出手

　　12月1日，国家金融监督管理总局公布22张罚单，涉及农业银行、建设银行、中信银行、民生银行、渤海银行、兴银理财、人保资管、陆家嘴国泰人寿、阳光财险等多家金融机构及其高管人员，罚没金额超过3亿元。

　　中信银行股份有限公司涉及56项主要违法违规事实，包括“违反高管准入管理相关规定”“关联贷款管理不合规”“重大关联交易信息披露不充分”等。金融监管总局对中信银行总行罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计22475.18万元。

　　中国建设银行股份有限公司因“违规通过储蓄柜台销售投资连结型保险产品”“无资格人员销售基金产品”等18项主要违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计3791.879382万元。其中，总行2041.879382万元，分支机构1750万元。

　　中国农业银行股份有限公司因“流动资金贷款被用于固定资产投资”“贷款受托支付问题整改不到位”等13项主要违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计2710.9738万元。其中，总行570.9738万元，分支机构2140万元。

　　兴银理财有限责任公司因“理财产品之间进行利益输送”“同业理财产品压降不到位”等问题被罚1240万元。合众资产管理股份有限公司因“保险资金运用未坚持独立运作，股东方干预保险资金运用工作”等问题被罚430万元。中国人保资产管理有限公司因“支农支小融资捆绑销售保险产品”“股权投资计划投后管理不规范”等问题被罚240万元。陆家嘴国泰人寿保险有限责任公司因“提供虚假的保险中介业务报告、报表、文件、资料”等问题被罚211万元。

　　对于国家金融监管总局的处罚，多家银行进行了回应。

　　关于此次被罚，中信银行有关负责人表示：“国家金融监管总局公布2019年对我行开展综合检查进行行政处罚的决定，这与前期司法机关对时任行长孙德顺严重违纪违法案件的依法判决，都充分体现了中央金融工作会议提出的‘全面加强金融监管、防范化解金融风险’的要求，我行诚恳接受、坚决服从、坚定执行。此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，我行已根据监管意见，全部完成整改，并对相关责任人进行了严肃处理。”

　　上述负责人表示，四年来，该行深刻汲取孙德顺案件教训，着力提升服务实体经济质效，强化风险内控合规建设，取得显著成效，经营业绩持续稳中向好。将认真落实中央金融工作会议精神，坚定践行金融工作的政治性、人民性，始终坚持依法合规、诚实守信、稳健审慎、守正创新的经营理念，坚守风险底线，筑牢内控防线，强化全面风险管理，努力当好维护金融稳定的主力军，为国家金融、经济安全与发展作出中信贡献。

　　12月1日，建设银行回应称：“国家金融监管总局公布了对我行及相关责任人进行行政处罚的决定。此次处罚是基于2019年原银保监会对我行代销业务合规性、金融服务收费及消费者权益保护情况现场检查中发现的问题作出的。所涉及的问题均发生在2019年以前，我行已按照监管要求全部整改完毕，相关责任人已进行了问责。下一步我行将严格落实监管要求，继续坚持从严治行，强化依法合规经营，不断提升服务水平。”

　　12月1日晚间，农业银行发布的《临时信息披露报告》称，国家金融监管总局的此次处罚是源于2020年12月原银保监会对2017年风险管理和内控有效性现场检查整改情况现场检查发现的流动资金贷款被用于固定资产投资、贷款受托支付问题整改不到位等行为。“对监管部门处罚决定涉及问题，本行坚持立行立改和根源性整改并重，在检查结束后立即整改了大部分问题，其他系统性整改整改事项目前也已全部整改完毕。”

（文章来源：期货日报）

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