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选择什么类型的基金赚得更多

2020年02月18日 11:21
作者:雨泽天下
来源: 财富号
编辑:东方财富网

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  基金分类

  基金分类很多,没有特殊说明时文中只针对股票型。不包括QDIIETF、FOF、货币债券等基金。简单来说,如果按投资方式来分,本文讲的股票基金分为主动型和被动型基金。

  顾名思义,主动型基金就是基金经理会根据自己对公司、市场、经济环境的研究和理解,主动的选择配置重仓股,是很灵活、机动、风险相对可控的基金。

  缺点是基金经理的水平很大程度的决定了基金的收益水平,俗称的“买基金就是买经理”就是针对这类基金讲的。这类基金的名称里一般都会带“成长”、“混合”、“灵活配置”等词,比如广发双擎升级混合、交银成长30混合、诺安成长混合、交银数据产业灵活配置混合等。

  这类基金目前都属于混合型基金

  而被动投资型基金就是基金经理为了更准确的跟踪指数走势,而被动的配置各个指数所含的权重股进行投资,因为重点是“更准确的复制指数”所以在股票选择上相对于主动投资基金会更单一。

  比如最近一年大家都知道的被动投资A股的“明晟指数”、“富时指数”等指数公司的投资都是被动型的,这种投资属于无脑买入型,不管你涨多跌少到配置时间节点或者指数权重股变动时,上手就要买买买!比如沪深300、中证500、创业板指数、证券行业指数、新能源汽车指数、白酒指数等等。

  目前由于行业细分指数很多,还有很多行业指数基金比如人工智能、智能汽车、智能消费等等。这类基金统称为指数基金。

  其中有些并不严格复制指数,也有部分主动的股票投资,表现也还是可以的。但由于基金总数量太多,它们不具有明显的代表性,本文暂不讨论。

  收益对比

  通过上面的解释,大家应该对股票型基金的分类有了一定了解,那到底应该选择什么样的基金那?是主动投资的“混合”型,还是被动投资的“指数”型?相信通过上面的介绍,一部分人可能有了自己的选择。那您的选择对不对那?理论上的结论大家心里基本有了,那我们再来对比一下实际收益。

  由于混合型和股票型总数可能超过4000只,可以说数量庞大!毕竟目前A股也只有3800多只吧!我们不可能全面的对比,但通过固定时间内的收益排名还是可以对比出优劣。

  雨泽分别选取了近5年混合型和指数型基金前5名和后五名的收益做比较,通过业绩看看孰优孰劣,虽然可能不全面,但结果决定一切。

  看排名前先提示一下:近5年,包括2015的疯牛,也包括2017-2018年创业板的大跌,腰斩个股很多……

  先看混合型和指数型5年最差基金表现:

  图中可以看到混合基金5年倒数第一名跌35%,指数基金倒数第一名跌46%!混合型明显好于指数型!

  这跌的也太多了吧!确实不少,但4000多只基金买到这俩的概率我觉得要小于您买到暴风集团长城影视。我不知道这两只股是不是最差,但仅2017年一年它们就跌了55%,到现在还在一直跌!跟他们类似的股票还有很多,创业板随便翻翻2017-2018年跌幅超50%的超过半数,有的至今还在下跌。另外,2019年在高位买美锦能源浙江龙盛的人也不在少数,目前都是腰斩。

  但如果您看近一年的走势,他们都是完爆暴风集团长城影视等垃圾股的。

  接下来再看看近5年的前5名混合型基金和指数基金的表现:

  结果一目了然,除了食品饮料行业因为白酒板块的提升外,其他指数基金被完爆。

  以上收益结果表明,混合基金在收益上无论长短期都是是明显好过指数基金的。

  可能有的朋友还是觉得自己买股票更有把握,我也不会和您争执,毕竟此文的目的是向大家介绍基金,告诉大家该如何选择基金。至于到底是买基金好,还是买股票好,不在这里讨论。

  胜者为王

  以上对比已经说明了混合型基金的收益明显要好与指数型基金。为了更好的证明这一点,雨泽把近20年的基金冠军给大家找了出来。看看这个结果可能更有说服力。

  自2003年开放式基金诞生以来,除了2017年招商白酒这个妖怪,和2018年的复杂行情中的“意外”,剩下近20年每年基金收益总冠军都是主动型的……

  2019年:广发双擎升级混合——年内回报121%

  2018年比较复杂,收益总冠军是债券型基金:鹏华丰融——年内回报16.79%。

  而收益最高的股票型基金冠军则是“金鹰信息产业A”——年内回报:4.04%

  2018年这是有多惨……

  2017年:招商中证白酒指数分级

  ——年内回报74.92%——

  迄今为止唯一一个夺冠的指数基金

  剩下的看图吧:

  事实胜于雄辩,结论也就很简单了 。雨泽之前在建议里强调过,买基金建议优先购买主动型基金,也就是混合型基金。

  一年之计在于春。希望在今年的春天,大家都能买到自己心仪的基金,等到明年这个时候再看时,也许您手里拿的就是那个:“冠军”。

  有一点要说明的是,冠军每年都不同,除了2007、2009年王亚伟两次夺冠外,再没有人能梅开二度。

(文章来源:财富号)

(责任编辑:DF528)

 
 
 
 

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