成立近三年亏超7成 恒越品质生活或因规模未达预期而清盘

　　红星资本局8月19日消息，作为近年来新发基金中亏损幅度最大的产品之一，恒越基金旗下基金产品恒越品质生活近期再度引发关注。

　　8月16日，恒越基金发布关于恒越品质生活可能触发基金合同终止情形的第二次提示性公告称，若截至2024年8月31日，该产品基金资产净值低于2亿元，基金合同将自动终止。

　　红星资本局梳理发现，恒越品质生活成立至今未满三年，但累计亏损超过7成。此外，近期恒越基金旗下另一只产品恒越汇优精选三个月混合（FOF）已因规模未达预期而清盘，清盘背后除了投资者的赎回，基金公司自己也在赎回。

成立将满三年规模未达预期

恒越品质生活面临清盘风险

　　据恒越基金8月16日公告，恒越品质生活成立于2021年8月31日，是一只发起式基金。按照基金合同约定，成立满三年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。

　　也就是说，若截至2024年8月31日，该产品基金资产净值低于2亿元，基金合同将自动终止，并于次日起进入基金财产清算程序。

　　资料显示，恒越品质生活在成立初期募集有效认购总户数为4768户，净认购金额1.68亿元，其中基金公司就认购了1000万元，占比5.97%。不过，截至今年二季度末，该产品基金资产净值仅剩6070万元，不仅较募集期减少了1亿多元，距离2亿元的目标也相去甚远。

　　从数据上看，恒越品质生活的规模大幅缩水背后，投资者的投资收益也难言理想。截至8月16日，该产品自成立以来已亏损72.40%，跑输同类平均值超过30个百分点，而且最新净值为0.2760元，是标准的“两毛基”。

截图自天天基金APP

　　红星资本局注意到，2021年年底，恒越品质生活的规模达到最高点2.92亿元，当时恒越基金高管、基金投资和研究部门负责人以及基金经理均未持有该产品。此后随着产品业绩下滑，公司高管等人员及基金经理陆续买入，但也难挡投资者赎回趋势。

　　截至2023年年底，基金经理持有份额为0，公司高管、基金投资和研究部门负责人持有超过100万份，基金管理人所有从业人员持有近300万份。

有产品未扛过“三年大考”而离场

基金公司自己也在赎回

　　恒越基金是一家“个人系”公募基金管理公司，成立于2017年。Wind数据显示，截至今年二季度末，恒越基金合计管理规模为34.24亿元，总资产排名160/200。在2021年发展的高峰期，该公司管理规模最多时接近150亿元。

　　值得注意的是，恒越基金旗下另一只发起式基金恒越汇优精选三个月混合（FOF），近期因未扛过“三年大考”已经无奈离场。

　　8月13日，恒越基金发布恒越汇优精选三个月混合（FOF）清算报告。报告显示，该产品成立于2021年7月16日，截至2024年7月16日，该产品基金资产净值低于2亿元，已触发约定的基金合同终止事由。

　　业绩方面，截至基金合同终止当日，该产品成立三年累计亏损37.17%，同样大幅跑输同类。但从定期报告来看，清盘背后除了投资者的赎回，基金公司自己也在赎回。

　　恒越汇优精选三个月混合（FOF）2024年二季报显示，截至二季度末的基金资产净值为3609万元，报告期内基金净赎回份额为2059万份。其中，基金管理人分别于今年4月23日、5月23日进行了赎回，合计赎回份额698万份，总金额约450.6万元。

基金公司在今年二季度内两次进行赎回

（文章来源：红星资本局）

(原标题：成立近三年亏超7成，恒越品质生活或因规模未达预期而清盘)

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